案件核心与查处 - 广州农商银行原行长易雪飞因涉嫌严重违纪违法被立案审查调查并采取留置措施 其腐败行为通过“放贷收息”等隐蔽形式进行 涉案时间跨度长[1][4][5] - 易雪飞自2006年起担任银行高管 利用职务之便为信贷客户在审批项目时提供便利 与企业客户交往过密[1] - 广州市纪委监委对易雪飞违纪违法问题线索进行全面起底 采用“主办+专班”机制 抽调专业人员成立资产分析专班和贷款分析专班进行深入调查[6] 腐败手法与链条 - 易雪飞采用“放贷收息”的方式 假借民事化、市场化形式为其收受钱财披上“合法外衣”[2] - 其通过妻兄刘晓峰代持股权 并操控信贷客户张海波以该股权质押 向广州农商银行申请2400万元企业经营贷款 贷款资金经多次转账后最终进入易雪飞妻子账户 这笔资金成为其违规活动的“备用金”[4] - 具体操作中 企业主以高年利率（如15%）向易雪飞个人借款 易雪飞则在协调审批该企业贷款时要求经办支行“适当松绑”并加快进度 实现利益输送 例如企业主代彬在2017年至2019年间累计支付利息480万元[5] - 调查发现借款行为存在“三怪”：舍低求高（放弃银行5%-6%低利率 接受更高个人利率）、有钱不还（利息超本金却不还本）、企业主动加息（如将利率从12%提至近20%）[7] - 经统计 自2005年起 易雪飞通过放贷收息收取的利息达1800多万元[7] 调查方法与发现 - 资产分析专班对易雪飞及其家属名下200余个账户、160多万条资金流水进行大数据分析[6] - 贷款分析专班对易雪飞参与审批的10亿元级以上的多笔贷款进行全面排查[6] - 专案组从资金流向碰撞、行权轨迹对照、资产异动穿透三大维度核查 发现易雪飞审批企业贷款的时间节点往往与其向企业负责人放贷收息的时间重合[7] 案件影响与后续治理 - 案件推动广州农商银行以案促改、以案促治 广州市纪委监委在全市部署开展领导干部违规借贷问题专项整治[8] - 推动金融监管部门探索建立公职人员大额资金流向异常预警机制 并加强法规制度宣传教育[8] - 广州市纪委监委积极对接全省公权力大数据监督平台 推广使用纪检监察业务一体化平台 提升智慧反腐、科技反腐水平[8] 新型腐败特征与应对 - 新型腐败和隐性腐败嵌入市场活动 实现利益输送的时空分离和形式合法 呈现出腐败主体隐身化、行权方式间接化、利益输送市场化、权钱交易延迟化等特点[10] - 此类案件多涉及金融工具、跨境交易、数字资产等传统监管薄弱领域 涉案人员常利用监管漏洞设计规避方案[10] - 查处工作需要技术、机制、队伍多维度共同发力 通过细化证据指引、强化科技赋能、提升队伍专业化能力来探索防治腐败的有效办法[10]