基金产品基本信息 - 基金全称为上银医药精选股票型发起式证券投资基金，分为A类份额（代码：026746）和C类份额（代码：026747）[14] - 基金类型为股票型证券投资基金，运作方式为契约型、开放式，存续期限为不定期[2][14] - 基金的投资目标是在严格控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳定增值[15] - 基金份额发售面值为每份人民币1.00元，认购价格即为发售面值[14][20][21] 募集安排与条件 - 基金发售时间为2026年2月2日至2026年3月2日，募集期自基金份额发售之日起不超过3个月[1][17] - 基金为发起式基金，发起资金提供方认购金额不少于1,000万元人民币，且持有期限自基金合同生效日起不少于3年[2] - 基金合同生效条件为：在3个月募集期内，发起资金提供方认购金额不少于1,000万元且承诺持有不少于3年[18] - 若募集期满未达法定生效条件，基金合同不能生效，已募集资金加计银行同期活期存款利息将在30日内返还投资者[18] - 基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金规模低于2亿元人民币，基金合同将自动终止[12] 认购规定与费用 - 发售对象为符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者、合格境外投资者等[2][14] - 认购最低金额极低，通过直销或其他销售机构首次及追加认购的单笔最低金额均为人民币1元[3][27] - A类基金份额认购费：通过直销机构认购不收费，通过其他销售机构认购费率最高不高于0.80%，且随认购金额递增而递减[22] - C类基金份额不收取认购费[22] - 认购申请一经受理不得撤销，投资者在募集期内可以多次认购基金份额[3][28] - 基金募集期间，单一投资者（发起资金提供方除外）持有份额比例不得达到或超过基金份额总数的50%[4][28] 销售与服务机构 - 基金管理人为上银基金管理有限公司，注册资本为3亿元人民币，由上海银行股份有限公司100%持股[51] - 基金托管人为长沙银行股份有限公司[2][52] - 销售机构包括基金管理人的直销机构（直销中心和电子直销平台）及指定代销机构[2][16] - 登记机构为上银基金管理有限公司[52] - 律师事务所为上海源泰律师事务所，会计师事务所为毕马威华振会计师事务所[52][53] 投资范围与资产配置 - 基金为股票型基金，主要投资于股票资产[2] - 基金资产可投资于港股通标的股票，但并非必然投资[8][9] - 基金可投资于科创板股票[9] - 基金的投资范围还包括股指期货、国债期货、股票期权、资产支持证券、信用衍生品、存托凭证，并可参与融资业务[9][10][11] 认购份额计算示例 - 通过直销机构认购A类份额：认购份额 = (认购金额 + 认购资金利息) / 基金份额发售面值。例如，投资10万元，利息50元，可得100,050.00份[24] - 通过其他销售机构认购A类份额：需计算净认购金额和认购费用。例如，投资10万元，费率0.80%，利息50元，净认购金额99,206.35元，认购费用793.65元，可得99,256.35份[25] - 认购C类份额：认购份额 = (认购金额 + 认购资金利息) / 基金份额发售面值。例如，投资10万元，利息50元，可得100,050.00份[26] 认购流程与注意事项 - 投资者需开立基金管理人基金账户，开户和认购申请可同时办理[2][3] - 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归持有人所有[3] - 销售机构受理认购申请不代表成功，认购确认以登记机构结果为准，投资者可在T+2日查询受理结果[5] - 个人和机构投资者可通过直销中心或电子直销平台办理开户与认购，需提交相应身份证明及业务申请表等材料[32][39][41] - 认购资金需划入基金管理人指定的直销资金专户，并在申请当天17:00前到账，汇款需注明基金名称和代码[34][35][42][43]