公司董事会决议与担保授权 - 公司于2026年1月28日召开第八届董事会2026年第二次临时会议，会议应到董事9名，实到9名，所有审议议案均获9票同意、0票弃权、0票反对 [1] - 董事会审议通过了公司向海峡银行申请6亿元人民币综合授信的议案，授信期限三年，并以全资子公司深圳市中诺通讯有限公司34.4149%的股权提供质押担保 [1] - 董事会审议通过了为全资子公司福建福日实业发展有限公司、深圳市中诺通讯有限公司及全资孙公司广东以诺通讯有限公司、福日以诺（香港）电子科技有限公司向多家银行申请综合授信提供连带责任担保的一系列议案，担保总金额达7.1亿元人民币 [2][3][4] 新增担保详情 - 为全资子公司福建福日实业发展有限公司向泉州银行申请2亿元授信提供担保，期限三年；同时为其向民生银行申请1亿元授信提供担保，期限一年 [2][5] - 为全资子公司深圳市中诺通讯有限公司向广州银行申请5,000万元授信提供担保，期限一年 [2][5] - 为全资孙公司广东以诺通讯有限公司向珠海华润银行申请3亿元授信提供担保，期限一年 [3][5] - 为全资孙公司福日以诺（香港）电子科技有限公司向珠海华润银行申请6,000万元授信提供担保，期限一年 [3][4][5] 担保协议核心条款 - 所有担保方式均为不可撤销的连带责任保证 [9][11][17][20][23] - 担保范围均覆盖主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金及实现债权的各项费用（如诉讼费、律师费、保全费等） [9][12][15][18][22] - 各项担保的保证期间主要为债务履行期限届满之日起三年，或依据主合同类型（如借款、承兑、信用证等）约定的特定起算日起三年 [10][14][17][20][23] 担保决策程序与额度 - 本次担保事项均在2025年第二次临时股东大会授权董事会审批的2026年度担保总额度74.45亿元人民币范围内，无需另行提交股东大会审议 [8] - 具体授权额度为：为福日实业担保不超过10.45亿元，为中诺通讯担保不超过15亿元，为以诺通讯担保不超过30亿元，为香港以诺担保不超过1亿元 [8] 担保背景与公司业务 - 提供担保是为支持所属公司的业务发展及融资需求，福日实业主营贸易类业务，与央企、地方国企及上市公司合作；中诺通讯、以诺通讯及香港以诺为公司智能终端产品的开发设计、生产制造及接单营销平台 [24] - 上述企业日常经营资金需求量大，进行适当融资有利于其持续发展，符合公司整体利益和发展战略 [24] - 公司认为被担保企业经营稳定，具备债务偿还能力，且公司能对其日常经营进行有效监控，担保风险总体可控 [24] 公司累计担保情况 - 截至公告披露日，公司及子公司对外担保总额为391,082.00万元 [26] - 其中，公司对子公司提供的担保总额为386,082.00万元，担保余额为286,380.55万元 [26] - 公司对子公司的担保总额及担保余额分别占公司2024年度经审计净资产的233.05%和172.87% [26] - 公司除对子公司提供担保外，无其他对外担保，也无逾期担保 [26]