核心观点 - 齐鲁银行发布2025年度业绩快报，资产规模、存贷款总额、营业收入及净利润均实现增长，资产质量持续改善 [1][3] 经营业绩 - 报告期内实现营业收入131.35亿元，同比增长5.12% [1][2][3][4] - 归属于上市公司股东的净利润为57.13亿元，同比增长14.58% [1][2][3][4] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为56.43亿元，同比增长15.36% [2][4] - 营业利润为57.76亿元，同比增长11.95%；利润总额为57.73亿元，同比增长11.96% [2][4] - 基本每股收益为1.00元，同比增长3.09% [1][2][3][4] - 净息差为1.53%，同比提高2个基点，量价齐升带动利息净收入实现105.19亿元，同比增长16.48% [1][3] - 资产利润率为0.76%，保持平稳 [1][3] - 加权平均净资产收益率为12.17%，同比下降0.35个百分点 [1][2][3][4] 资产负债规模 - 报告期末资产总额为8043.81亿元，较上年末增加1148.42亿元，增长16.65% [1][2][3][4] - 贷款总额为3828.34亿元，较上年末增加456.92亿元，增长13.55% [1][2][3][4] - 存款总额为4895.31亿元，较上年末增加499.89亿元，增长11.37% [1][2][3][4] - 负债总额为7507.17亿元，较上年末增长17.08% [2][4] - 归属于上市公司股东的净资产为535.13亿元，较上年末增长11.24% [2][4] - 归属于上市公司普通股股东的净资产为490.14亿元，较上年末增长22.57% [2][4] - 普通股总股本为61.54亿股，较上年末增长27.28% [2][4] 资产质量 - 报告期末不良贷款率为1.05%，较上年末下降0.14个百分点 [1][3] - 拨备覆盖率为355.91%，较上年末提高33.53个百分点 [1][3]