核心事件概述 - 中国人民银行于2026年2月12日对上海浦东发展银行股份有限公司及其9名相关责任人作出行政处罚，处罚决定于2026年2月14日公示 [1][6][9] - 公司因存在10项违法行为，被处以警告、没收违法所得27.545608万元，并处罚款4222.89万元 [1][6][9] - 9名相关责任人因对部分违法行为负有责任，被处以警告及罚款，个人罚款总额为75.5万元 [5][13] 公司所受行政处罚详情 - 处罚金额：公司被没收违法所得27.545608万元，并处罚款4222.89万元，合计罚没金额超过4250万元 [1][6][9] - 处罚类型：公司受到警告的行政处罚 [1][6] - 处罚机关与日期：处罚决定由中国（人民）银行作出，处罚决定日期为2026年2月12日，公示期限为五年 [6][8][14] 公司涉及的违法行为类型 - 公司共涉及10项具体的违法行为类型，涵盖运营、合规及反洗钱等多个关键领域 [7][14][15] - 账户与清算管理：包括违反账户管理规定、违反清算管理规定 [6][7] - 支付与收单业务：包括违反银行卡收单业务管理规定 [6][7] - 现金管理与财政资金：包括违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金 [6][7] - 征信与信息管理：包括违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定 [7][9] - 反洗钱与客户身份识别：包括未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易 [7][9][15] 相关责任人处罚详情 - 处罚总览：9名来自公司不同部门的责任人员被追究个人责任，合计罚款75.5万元 [5][13] - 信用卡中心（夏某平）：对违反账户管理规定、违反信用信息管理规定、未履行客户身份识别义务负责，被警告并罚款31.5万元 [2][8][16] - 运营管理部（潘某东）：对违反账户管理规定、未按规定保存客户身份资料和交易记录负责，被警告并罚款13.5万元 [2][8][16] - 信息科技部（冯某亮）：对违反银行卡收单业务管理规定负责，被警告并罚款5万元 [3][8][16] - 零售信贷部（严某霞）：对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定负责，被罚款4万元 [3][8][16] - 公司业务部（李某）：对未按规定履行客户身份识别义务负责，被罚款2万元 [4][8][16] - 零售业务部（周某）：对未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易负责，被罚款2万元 [4][8][16] - 零售信贷部（陆某勇）：对未履行客户身份识别义务、未保存客户资料和交易记录、未报送大额或可疑交易报告、与身份不明客户交易负责，被罚款7.5万元 [4][8][16] - 网络金融部（薛某华）：对未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易负责，被罚款4.5万元 [4][8][17] - 法律合规部（刘某波）：对未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负责，被罚款5.5万元 [4][8][17]