报告公司投资评级 - 公司维持"买入"评级 [2] 报告的核心观点 - 公司是首批落地回购增持贷款的上市公司之一,有利于增强投资者对公司的投资信心,同时有效推动全体股东利益、公司利益和员工利益紧密结合,优化公司资本结构并提升公司吸引力 [3] - 公司拟5000万至1亿元回购股份,其中拟用于员工持股计划或股权激励的回购金额不低于1,000万元,不超过2,000万元,拟用于注销减少注册资本的回购金额不低于4,000万元,不超过8,000万元 [4] 财务数据总结 - 公司2024-2026年归母净利润分别为6.08、7.42、9.08亿元,EPS为1.44、1.76、2.16元/股,当前股价对应PE分别为17.9、14.7、12.0倍 [3] - 公司2022-2026年营业收入增长率分别为126.1%、44.1%、23.2%、24.5%、24.6%,归母净利润增长率分别为292.7%、70.5%、21.0%、22.1%、22.3% [5] - 公司2022-2026年毛利率分别为19.8%、19.8%、19.8%、19.2%、18.7%,净利率分别为7.7%、9.1%、8.9%、8.8%、8.6% [5] - 公司2022-2026年ROE分别为28.0%、14.8%、16.2%、16.8%、17.3% [5]