报告评级 - 报告给予公司"买入"评级 [4] 报告核心观点 - 公司前三季度实现营收23.3亿元,同比下降1.6%;实现扣非归母净利润6.3亿元,同比下降16.7% [2] - 单Q3公司实现营收9.5亿元,同比增长4.8%;扣非归母净利润为2.9亿元,同比下降7.3% [2] - 公司在AI领域持续投入,推出国内第一家支持百万日活的金融垂类Agent平台"同创智能体平台Agent Studio" [3] - 公司的数字人产品已经在浙商、上海、国信、东吴等券商上线应用 [3] - 预测公司2024~2026年营业收入和归母净利润将分别增长4.4%/13.3%/11.6%和-6.3%/12.0%/13.0% [4] 财务数据总结 - 公司2022年营业收入为35.59亿元,同比增长1.4%;归母净利润为16.91亿元,同比下降11.51% [8] - 公司2023年营业收入为35.64亿元,同比增长0.14%;归母净利润为14.02亿元,同比下降17.07% [8] - 公司预计2024-2026年营业收入将分别为37.21/42.16/47.05亿元,同比增长4.4%/13.3%/11.6% [4] - 公司预计2024-2026年归母净利润将分别为13.14/14.72/16.63亿元,同比增长-6.3%/12.0%/12.99% [4] 估值分析 - 公司2024-2026年对应PE为81.8x/73.0x/64.6x [4] - 公司2024-2026年ROE分别为17.64%/19.02%/20.24% [8] - 公司2024-2026年每股收益分别为2.44元/2.74元/3.09元 [8]