公司业绩 - 公司2023年全年实现营业收入28.13亿元，同比增长46%[1] - 公司2023年归母净利润10.82亿元，同比增长29%[1] - 公司2023年EPS为0.2117元，同比增长0.14%[1] - 公司2023年加权平均ROE为6.51%，同比下降0.20个百分点[1] - 公司2023年实现手续费及佣金净收入15.4亿元，同比增长12%[1] - 公司2023年新增信托项目618个，新增项目规模4886亿元[1] - 公司2023年自有资产规模达204亿元，较年初增长4%[1] - 2026年预计营业收入将达到3,986百万元，增长率为14%[2] - 2026年预计净利润将达到1,639百万元，增长率为17%[2] - 2026年预计每股收益为0.32元，PE为9.36倍[2] 评级和目标价 - 公司预计2024年-2026年EPS分别为0.24元、0.27元、0.32元，给予0.95x2024年P/B，对应6个月目标价为3.36元[1] - 公司风险提示包括宏观经济下行、监管政策变化、信托项目违约等[1] - 公司评级体系包括买入、增持、中性、减持和卖出五个等级[3] - 风险评级分为A和B两个等级，A为正常风险，B为较高风险[3]