业绩总结 - 江阴银行2024年一季报业绩符合预期，存贷款仍有双位数增长，维持增持评级[1] - 非息净收入提振营收表现，Q1营收同比增长2.6%，利息净收入下降12.4%[1] - 资产质量稳中向好，不良率较年初下降1bp至0.97%，拨备覆盖率提升15.79个百分点[1] - 2024-2026年净利润增速预测为11.16%/14.00%/15.08%，维持目标价5.62元[1] - 存款同比增长10.2%，存款占负债比例明显提升，增量主要来自零售定期存款[1] 财务数据 - 江阴银行2023年净利息收入为2982百万元，2024年预计为2979百万元[2] - 2023年归属母公司净利润为1888百万元，2024年预计为2099百万元[2] - 2023年ROAE为12.56%，2024年预计为12.05%[2] - 2023年不良贷款率为0.98%，2024年预计为1.01%[2] - 2023年拨备覆盖率为396%，2024年预计为384%[2] 市场评级 - 工商银行2024年预测的市净率为0.57，市盈率为5.40，建议增持[3] - 招商银行2024年预测的市净率为0.94，市盈率为34.48，建议增持[3] - 平安银行2024年预测的市净率为0.51，市盈率为10.60，建议增持[3]