业绩总结 - 公司金融软服业务在2024年一季度实现了良好增长，营业收入为17.68亿元，同比增长19.80%[1] - 公司金融软服业务签约总额为7.14亿元，同比增长8.87%，已签未销21.64亿元，同比增长22.44%[1] - 预计公司2024/25/26年实现营业收入分别为128.38/137.02/145.94亿元，归母净利润分别为3.32/4.67/6.25亿元[1] - 公司2022-2026年的净利润率分别为1.7%/1.7%/2.6%/3.4%/4.3%，净资产收益率分别为3.5%/3.4%/5.2%/6.9%/8.7%[3] - 公司2022-2026年的市盈率分别为51.30/53.62/39.65/28.23/21.08倍，市净率分别为1.76/1.78/2.02/1.90/1.76倍[3] 业务拓展 - 公司在金融数据应用领域中标多个重要项目，包括锦州银行资产管理、郑州银行数据中台等[1] - 公司在金融信创领域取得进展，成功交付某股份制大行数据中心搬迁服务，并入选金融信创生态实验室评选[1] - 公司海外业务发展稳步推进，依托海外业务平台扩大产品研发和售前支持团队，持续提升服务水平和竞争力[1] 未来展望 - 2026年公司预计营业收入将达到145.93亿元，较2022年增长21.5%[4] - 2026年公司预计净利润率将达到4.3%，较2022年提高2.6个百分点[4] - 2026年公司预计ROE将达到8.7%，较2022年增长5.2个百分点[4] - 2026年公司预计EBITDA/营业收入将达到5.0%，较2022年增长2.7个百分点[4] - 2026年公司预计EBIT/营业收入将达到4.9%，较2022年增长3.2个百分点[4] 投资评级 - 维持买入-A的投资评级，给予6个月目标价17.01元，相当于2024年的50倍动态市盈率[1] - 买入评级表示未来6个月的投资收益率领先沪深300指数15%及以上[5]