银行反洗钱违规处罚情况 - 8月已有近10家银行因违反反洗钱等规定被罚 罚没金额均在百万至千万级别 [1] - 上海银行因八项违规被警告并没收违法所得46.95万元 同时处以2874.8万元罚款 合计罚没超2900万元 [1] - 上海银行15位时任高管被追责 个人被处罚金额在3万至14.2万元不等 [1] - 珠海华润银行因五项违规被处以警告并罚款334.75万元 4名时任高管被处罚金额在1.1万至13.5万元不等 [1] - 违规操作主要包括未按规定履行客户身份识别义务 未按规定报送大额或可疑交易报告 违反信用信息采集管理规定等 [1] 反洗钱监管趋势与问题分析 - 监管实行"双罚制" 将合规工作与高管个人利益关联 推动银行提升内控能力 [2] - 银行反洗钱系统存在两大短板：系统相对落后 与业务结合不够紧密 [2] - 《反洗钱法》修订实施 标志着监管进入更严格阶段 [2] - 银行需建立完善客户身份识别流程 严格保存客户资料 引入金融科技提升管理效率 [3] - 监管力度持续加大 三部门联合发布《征求意见稿》 要求金融机构加强客户尽职调查 [3] 金融机构客户尽职调查新规 - 《征求意见稿》要求银行在办理业务时开展客户尽职调查 登记客户身份基本信息 [3] - 对现金汇款、实物贵金属买卖等一次性交易金额超过5万元的业务 仍需开展尽职调查 [3]