核心观点 - 公司围绕科技金融与普惠金融"两手抓"，依托数字金融提升专业服务能力，加速建设一流投行和投资机构 [2] 科技金融探索 - 公司基于"打造一流产业投行"定位，锚定"产业研究+产业投资+产业投行+综合财富管理"的黄金赛道，致力于探索科技创新和产业创新的融合发展 [3] - 结合安徽高校资源和产业风投基因，推出"科学家陪伴计划"，为科学家创新创业提供全周期金融支持，包括帮助引进人才、协调生产关系、资金筹集、验证测试和拓展客户 [3] - 在中安创谷成立"科学家之家"和"科大硅谷科创金融综合服务中心"，从科创企业拿到营业执照开始介入服务 [3] - 与清华大学、中国科学技术大学等知名院校合作设立科技成果转化处，长期陪伴科学家企业成长 [3] - 截至2025年6月末，"科学家陪伴计划"已推动23项前沿技术产业化，投资57个新质生产力项目规模超20亿元，为22家科学家初创企业提供融资顾问促成融资超3亿元，为20家科创企业提供规范整改及上市辅导等深度服务 [4] - 结合安徽"芯屏汽合""集终生智"等重点产业，通过投行服务、基金投资、项目孵化等方式投资布局，涉及国盾量子、晶合集成等上市公司和明星拟IPO企业 [4] - 设立并购重组专班，聚焦战略性新兴产业和未来产业，建立并购重组标的项目库，探索设立并购基金，搭建高效并购重组服务平台 [4] - 累计完成首发、再融资、并购重组、新三板、债券融资等服务项目超400个，累计投资股权项目上百个 [4] 普惠金融实践 - 践行"以客户为中心"的买方投顾模式，定位为"一号工程"，尝试以试点突破带动全局变革，构建"全产品覆盖、全链条服务、全生命周期陪伴、全球化配置"的买方投顾体系 [6] - 2024年启动买方投顾转型工作，由董事长与总裁亲自牵头指挥，推动全公司统一部署 [6] - 重新探讨考核方式，重点关注客户资产规模增长、留存率、复购率、净申购资金增长率等指标，不再考核佣金提成和产品代销费收入 [6] - 新的考核方式将在表现最好的浙江市场全面铺开，并逐步推广到全国范围 [6] - 通过组建高学历投资顾问团队强化高净值客户服务能力，与商业银行建立合作伙伴关系实现资源能力优势互补，试行机构业务牵引战略扩展普惠金融流量入口 [7] 数字金融建设 - 2024年制定《人工智能发展规划》，布局建设以华为昇腾芯片为核心的国产化智能算力平台，本地化部署DeepSeek-R1、星火、阿里CosyVoice等大模型 [8] - 上线"智脑"策略框架、"燎元智能助手""融汇""融和""融鑫"等多项智能应用 [8] - 基座系统能针对不同业务场景适配不同专业能力、性能特点和算力需求的模型，提供更精准高效服务，节约计算资源 [8] - 投行大模型上半年实现全场景覆盖与上下游系统贯通，落地多项核心功能，产生4项专利，成为首个通过信创测评的"证券大模型" [8] - 数字化能力运用到公司运营管理，自主研发燎元智能助手高效查询关键信息辅助员工展业，专业投资者开户、运营总部开户及单向视频见证等机构客户服务线上实现，拥有财务共享中心和智能报销系统 [8] - 2025年计划重点推进大模型技术应用，全面落实在投行、财富、自营、资管等业务板块以及合规、风控、科技等中后台板块的AI+战略 [9] - 在财富委员会下成立科技金融领导小组，吸纳更多专业人才，减少内部协同障碍，提升数字金融服务能力 [9]