公司战略与定位 - 公司核心战略为深化“银行一体化”并扮演中国与全球的“超级联系人”角色 [2][6] - 财富管理业务是公司的起点和核心业务，其收入占集团总收入50%以上 [6] - 公司通过“银行一体化”战略，从财富管理切入，延伸至投资银行及资产管理，以覆盖客户的多元需求 [6] - 公司在粤港澳大湾区管理的资产已占亚太区总规模的1/3，凸显该区域的重要性 [11] 市场布局与业务发展 - 公司财富管理业务深耕中国香港及亚太区超过60年，进入内地市场超过35年，在内地展业超过15年 [6] - 公司中国区业务涵盖两大平台：瑞士银行（中国）及瑞银证券下设的财富管理部门，同时管理境外服务中国客户的团队 [7] - 2024年团队往返香港与大湾区内城市的次数较2023年增长25%，“银行一体化”相关会议次数增加20%以上 [12] - 公司计划于2026年底将香港办公室迁至西九龙高铁站上盖，以更高效地服务大湾区客户 [12] 客户需求与行业趋势 - 当前中国高净值客户的核心需求是“稳”，越来越重视分散投资，关注点从房产转向私募、对冲基金等另类投资 [9] - 公司协助企业家探索主业以外的业务，发现新的商机 [9] - 海外家族办公室被视为培育下一代的“学校”，并作为慈善与影响力平台，后代倾向于投资有社会价值的项目 [9] - 中国企业“出海”热潮以及欧洲企业对中国市场兴趣增长，使公司“超级联系人”的作用更加突出 [7]