月薪宝组合表现 - 2025年7月月薪宝投顾组合连续上涨创历史新高 [5][6] - 2023年底以来组合收益显著提升 [6] - 成立以来11个季度中有9个季度跑赢业绩基准季度胜率81 82% [7][9] - 采用40 60股债配置策略最大回撤仅-9 13% [9] 组合特征 - 每年发放约6%定期现金流支持养老教育等场景 [11][12] - 股债均衡策略自动执行再平衡机制股票比例偏离40%时触发调仓 [18][19][20] - 熊市现金流主要来自债基牛市来自股票止盈 [31][32] 收益来源 - 股票部分采用价值风格年化股息率4%-5%叠加盈利增长 [35][36][39] - 债券部分当前以中短债为主收益率1 6%-1 7% [53][54][55] - 再平衡策略在2024年2月和2025年7月分别实现低买高卖 [59][62] 运营优化 - 2025年初投资门槛降至200元并开放定投功能 [64][65] - 2025年7月-12月投顾费限时5折优惠 [67][70] - 截至2025年7月投资者盈利比例达96 95% [72] 适用场景 - 适合4-5星级低估市场阶段投资当前为4 7-4 8星级 [73][74] - 建议持有3年以上满足养老教育等定期支付需求 [83][90] - 无现金流需求时可关闭功能作为长期均衡配置 [87][89]