行业监管态势 - 信托行业严监管趋势持续，国家金融监督管理总局北京监管局对中诚信托开出660万元罚单，为年内目前处罚金额最大的公开罚单[3] - 2025年以来信托行业罚单呈现“高频次、多维度、重追责”特征，源于行业历史风险加速暴露及在房地产转型、资管新规深化下的合规重塑需求[5] - 除中诚信托外，今年以来还有华澳信托、雪松信托、国元信托、陆家嘴信托、中建投信托等5家信托公司被罚，罚单总额超过1800万元[5] 中诚信托违规详情 - 中诚信托主要涉及“十宗罪”，包括高级管理人员未经任职资格核准提前履职、尽职调查不审慎、向不符合监管要求的项目提供融资等十项违规行为[3] - 公司相关负责人陈郭瑞、熊谞龙、金紫雨、余明、尤彦媚分别被给予警告并处罚款5万元[3] - 中诚信托回应称处罚涉及2022年监管部门前期业务检查中发现的问题，公司已落实整改，目前经营一切正常[3] 行业违规重点领域 - 向不符合监管要求的项目和企业提供融资、信托项目后期管理不到位、产品风险信息披露不及时等仍是违规重灾区[6] - 部分信托公司存在提供虚假材料、销毁用印记录等隐瞒重要事实的行为，加剧了投资者损失和双方纠纷[6] - 陆家嘴信托存在关联交易管理不到位、信托项目管理严重不审慎等行为；华澳信托存在资产分类不准确、违规刚性兑付等行为[6] 历史处罚对比 - 2019年以来信托领域巨额罚单以安信信托和四川信托为主，二者分别在2020年和2021年以1400万元、3490万元罚单创下纪录[5] - 在资管新规等要求下，信托公司业务整改逐步推进，大额罚单数量已有下降趋势[4][5]