文章核心观点 中国人民银行吴忠市分行通过流程再造、机制创新、科技赋能和精准治理，全面优化县域支付服务，显著提升了金融服务的可得性、便捷性与安全性，为地方经济发展提供了坚实的支付保障 [1] 会计核算业务流程优化 - 高效推动县域邮储银行、石嘴山银行财政性存款市级集中交存，辖区38家银行机构全量接入中央银行会计核算综合前置子系统 [2] - 10家法人银行开通支农支小再贷款线上交易模式，实现业务全流程线上化，线上业务办理率超95%，大幅缩减了县域银行的核算业务量与时空成本 [2] - 通过完善内控制度、严格运行时序管理及常态化风险排查，显著提升了现金出入库、再贷款、会计报账等业务的规范性与准确率 [2] - 联合中国人民银行陕西省及榆林市分行，组织两家村镇银行成功开展“ACS及综合前置子系统跨省联合应急演练”，验证了系统在跨省域场景下的业务连续性与应急处置能力 [2] 银行账户管理服务提质增效 - 成功组织上线运行全国统一集中账户管理系统，打通账户开立、变更、注销线上办理通道，实现县域企业与银行“足不出镇”办理账户业务 [3] - 推动辖区10家银行机构接入吴忠市“一网通办”平台，创新“线上+邮寄”服务模式，业务办理时效显著提升 [3] - 截至今年三季度末，累计办理县域账户行政许可1841笔，完成企业账户核查5943笔，办理“个转企”业务1笔、电子营业执照开户26笔 [3] - 通过交叉暗访、监管走访动态解决开销户难等问题，强化农民工工资专户监管，并开展支付结算执法检查以提升监管效能 [3] 涉毒涉诈“资金链”治理 - 深化警银联动，推动辖区银行机构全部接入金融反诈一体化平台，有效遏制涉诈资金转移和涉案账户增长，今年前三季度吴忠市涉案账户数量同比下降11% [4] - 深化账户全生命周期管理，指导银行严格落实个人账户分类分级管理，加强风险排查与动态限额管理 [4] - 截至今年三季度末，累计管控风险账户10.35万户，调整账户限额8.04万户，成功劝阻受害人转账4238户，避免群众资金损失476万元 [4] - 组织银行机构深入重点场景开展反电诈宣传500余次，借助媒体发布风险提示8次，累计覆盖受众20万人次 [4] 支付服务设施与环境完善 - 积极建立县域农村支付工作联系机制，截至三季度末，吴忠市496个行政村共设立助农取款服务点913个，累计办理小额取款、转账、缴费等业务75.4万笔，涉及金额8亿元 [5] - 优化灌溉用水统一收缴平台，辖区75个村（社区）办理水费收缴4608笔，金额919万元，有效解决对账难、缴费远等问题 [5] - 开展适老化服务巡检，推动银行机构设立便老爱老服务区、智慧助老柜台等，工商银行、农业银行等7家银行手机银行全面上线“关怀模式” [5][6] - 组织银行机构通过“锦绣探店”APP开展重点商户巡检，完成吴忠市321家重点商户外卡受理自查整改，实现外卡受理标识准确率、渠道畅通率、收银员熟练率均达100% [6]

活动背景与组织 - 深圳经济特区金融学会反洗钱专业委员会联合深圳市公安局福田分局举办"普及《反洗钱法》助力金融安全"主题宣传活动 [2] - 活动以新修订《中华人民共和国反洗钱法》实施为契机 贯彻落实深圳市"金融为民"暖心工程要求 [2] 参与机构与规模 - 凝聚银行、证券、保险等行业金融机构力量 共有15家会员单位联合开展现场宣传 [3] - 参与单位包括招商证券、鹏华基金、北京银行深圳分行、博时基金、大成基金、东莞银行深圳分行、鼎和财产保险公司、恒丰银行深圳分行、交通银行深圳分行、平安银行深圳分行、平安证券、浦发银行深圳分行、申万宏源证券深圳分公司、平安财产保险、中金财富证券 [3] - 活动吸引近800名市民参与 现场发放宣传折页3000余份 [6] 宣传形式与内容 - 会员单位通过标语横幅、折页手册和警示案例展板等形式提供反洗钱反电诈知识科普 [6] - 设立"以案说法"现场讲座环节 福田分局警官讲解电信诈骗洗钱常见套路及防护方法 [8] - 设置"互动游园会"环节 包含知识快问快答、标语拼图、沙包投掷等创意游戏提升参与度 [12] - 通过游戏方式传递反洗钱知识 增强市民记忆效果 [14] 活动成效与社会影响 - 活动助力社会公众树立"警惕洗钱犯罪 不做犯罪工具人"的防范意识 [16] - 寓教于乐形式有效争取社会公众对反洗钱反电诈工作的理解与支持 [14] - 为提升反洗钱防线战斗力、保障金融安全持续贡献力量 [16]

湖南多地农商行调整ATM他行卡取款服务 - 沅江农商银行宣布自7月25日起自助设备0:00-6:00不支持他行卡取款[1] - 湘潭农商行于7月23日实施相同调整措施[6] - 目前未发现大型商业银行发布类似公告[6] 调整背后的行业动因 - 多家湖南农商行集中调整与反洗钱、反电诈监管要求升级有关[2] - 基层金融机构ATM设备成为电诈分子资金转移的主要渠道[7] - 可能存在近期爆发不法分子凌晨取款案例触发风控系统的因素[2] 电诈资金取现操作模式 - 电诈分子通过"职业取款人"在深夜时段流窜乡镇ATM取款[7] - 取款人使用境外加密软件与上游单线联系并获取高额佣金[7] - 典型案例显示涉案人员夜间驾驶机动车换乘电动车进行取款[7] 服务调整具体内容 - 沅江农商行将支持他行卡取款时段调整为6:01-23:59[5] - 调整理由为优化跨行取款服务体验和提升资金使用便利性[3] - 公告强调调整结合了监管要求和市场反馈[3]

活动概述 - 泰康人寿广东分公司举办"悦动越健康"大健康游园荟暨消费者权益保护"反电诈"教育宣传活动，活动在广州健康财富体验中心举行，参与人数约150人，包括分公司副总经理石江兵、消费者权益保护部李静经理、代理人及客户 [1] - 活动现场联合粤园医院、深圳前海泰康医院、泰康口腔、瑞慈医院、美年大健康、正安中医、爱康国宾等机构设置8个摊位，开展健康游园荟打卡活动 [3] 消费者权益保护宣传 - 活动现场派发《防范通讯网络诈骗》《守护钱袋子，建功新时代》等"反诈"宣传折页，讲解常见消费陷阱和诈骗手法，如"虚假促销""冒充客服退款"等 [4] - 为客户普及"金融查询平台"知识，提供专业消费者权益保护建议 [4] - 设置扫码参与线上"反电诈知识问答"环节，内容涵盖"诈骗陷阱识别""个人信息保护"等实用知识，参与者有机会抽奖获得礼品 [6] 互动与教育形式 - 设置"消保避坑，处置泰然"小游戏，通过趣味互动锻炼客户协调能力并增长反诈知识，工作人员在游戏中穿插知识讲解 [7] - 活动采用沉浸式宣传方式，现场气氛热烈，客户积极参与问答和游戏环节 [6][7] 活动意义 - 活动体现公司落实"服务好"战略服务理念，通过多元服务和活力消保举措创造客户价值，助力业务高质量发展 [9]