公司处罚概况 - 网银在线（北京）支付科技有限公司因10项违规行为被中国人民银行北京市分行警告，没收违法所得2190066元，并处罚款7429420.88元，罚没款合计9619486.88元 [1][3] - 公司时任产品部门负责人、副总裁、总裁黄某对其中5项违规行为负有责任，被警告并处罚款33万元 [1][3] 具体违规行为 - 公司违规行为主要涉及特约商户管理、支付接口管理、账户开立与划转、交易信息管理及备付金业务等多个核心运营环节 [1][3] - 具体包括未按规定建立并落实特约商户实名制管理制度、未按规定保存特约商户档案、支付接口管理不规范、未按规定建立特约商户信息共享联防机制、服务协议约定不规范等10项 [1][3] - 高管黄某直接负责的违规行为包括支付接口管理不规范、开立单位支付账户未按规定核实法定代表人开户意愿、未按规定开展代收业务等5项 [1][3] 违规法律依据 - 部分违规行为直接违反金融机构反洗钱规定，如“未按规定建立并落实特约商户实名制管理制度”和“开立单位支付账户未按规定核实法定代表人开户意愿”违反规定第九条关于客户身份识别制度的要求 [4] - “未按规定保存特约商户档案”、“未能确保交易信息真实、完整、可追溯”及“未按规定办理备付金业务”等行为违反规定第十条关于客户身份资料和交易信息保存的要求 [4]