工行2.5亿存款失踪案进展 - 案件于7月15日在南宁开庭审理 原告储户提交36组证据 工行提交9组证据 双方围绕银行内控失效与责任认定展开辩论 [1][3] - 原告指控银行存在三大管理漏洞：员工行为排查机制失效 异常支付核查缺失 营业场所管理失控 导致存款存入45分钟后被高管梁某盗取 [3] - 工行辩称业务流程合规 存单已提示风险 损失系犯罪行为所致 与银行无直接关联 [4] 案件背景与争议焦点 - 梁某利用高管身份窃取28名储户2.53亿元 2021年被判无期徒刑 但刑事判决未涉及银行退赔责任 [4] - 法律界争议集中在银行责任边界 有观点认为银行管理失职与损失存在因果关系 应承担过错赔偿 [4][8] - 受害储户除正常利息外 每月收取梁某提供的4.5%额外贴息 年化收益达54% 远超市面5%的存款利率 [5] 银行内控风险行业现状 - 近年频发类似案件：渤海银行28亿元存款蒸发 中信银行3亿元存单消失 浦发银行2.95亿元被违规质押 [7] - 行业普遍存在管理体制不完善 内控制度执行不力 对高管管控不到位等问题 [8] - 《商业银行法》明确银行需保障存款人权益 法院在多起案件中判决银行承担补充赔偿或全额返还 [8] 储户资金安全防范建议 - 拒绝高息诱惑 警惕超市场利率的贴息存款 [9] - 避免在空白凭证签字 分散存放资金 单家银行不超过50万元以利用存款保险 [9] - 开通账户变动提醒 定期核对流水 发现异常立即挂失报案 [9]

备受关注的"工行2.5亿存款失踪案"迎来新进展。7月15日，受害储户起诉中国工商银行南宁分行等分支 机构的民事赔偿案件在南宁正式开庭审理。这起曾震惊全国的巨额存款失踪案，将银行内控机制有效性 再次推至聚光灯下。 近年来，全国商业银行频繁爆出存款"失踪"或被盗事件，银行的责任边界和内控风险问题再度引发关 注。对此，业内人士强调，银行应强化内部管理，完善风控机制，加强员工行为监管，以杜绝此类事件 再次发生。同时，监管部门需加大监管力度，细化监管规则，明确金融机构在保障客户资金安全方面的 责任和义务。 北京寻真律师事务所的王德怡律师分析称，如果储户的资金确实存入银行且储户取得了合规的存款凭 证，那么银行应当承担相应的安全保障责任。然而，如果储户在办理存款过程中已经察觉到手续异常， 例如存单印鉴不符合规定等情况，那么案件可能涉及盗窃或诈骗。 值得注意的是，本案受害储户除正常利息外，每月还收取梁某提供的4.5%额外贴息，折算年化收益高 达54%，远超市面上工行3年期大额存单不足5%的利率水平。 随着案件进入庭审阶段，这起涉案金额巨大的存款失踪案暴露出银行在员工行为监控，特别是对有重大 债务隐患高管的监督存在严重疏漏。法 ...