事件概述 - 一名六旬老人被犯罪分子以“领取高额扶贫补贴”为诱饵，诱导其协助上游犯罪团伙洗钱，银行工作人员及时发现异常并联动警方处置，成功帮助老人避免16万元财产损失 [1] 事件经过 - 老人前往银行网点要求支取16万元现金，银行柜员发现该笔资金是刚转入账户且取现金额较大、行为反常 [1] - 老人最初声称取现用途是用于儿子结婚的“彩礼”，但工作人员联系其子后发现对方对关键信息含糊其辞 [1] - 老人手机频繁响起且神情犹豫不安，工作人员随即向公安机关反馈情况 [1] - 民警检查老人手机发现装有多个涉诈类软件，老人最终道出实情：此前接到自称“扶贫办工作人员”的电话，以“可领取172万元扶贫款”为诱饵，诱导其下载陌生软件并提交个人信息及银行卡号 [1] - 诈骗分子向老人账户转账16万元，告知其只要成功取现就能领取全额“扶贫款”，并详细指定了取款银行、地址及操作步骤，声称会有专人前来接手现金 [2] 公司行动与成效 - 银行工作人员通过耐心劝阻，结合民警的专业讲解，使老人意识到自己险些成为诈骗团伙的“工具人” [2] - 公司始终践行金融为民使命，不断探索反诈新路径，通过持续深化警银协作机制，成功拦截多起涉诈案件 [2] - 截至目前，公司已累计预警劝阻359人次，成功止损2263余万元 [2]

公司反诈风险管理举措 - 公司以账户管理、警银协作、员工赋能、宣传普及为四大抓手，全方位织密金融安全防护网，有效压降涉案风险 [1] - 公司通过多渠道多维度核实客户身份、开户目的及资金用途，精准拦截各类异常开户行为 [1] - 针对单位账户涉案风险，公司组织全辖开展存量单位账户风险排查，对照典型涉案特征建立整改方案，从源头上防范风险外溢 [1] - 公司构建“系统监测+人工倒查”的风险识别模式，持续优化监测规则与模型参数，个人账户涉案风险得到有效控制，涉案账户累计发生量呈逐年下降趋势 [1] 公司反诈运营与处置成效 - 2025年，公司前后台协同联动，监测并拦截可疑电诈风险事件百余起，同步采取账户保护措施并移送线索，助力公安机关快速上门劝阻，对受害人全量账户实施止付保护 [1] - 2025年，公司依托及时拦截百万余元受损资金的突出成效，收到客户感谢信1封、锦旗1面 [3] - 凭借及时移送受害人线索、有效保护客户财产安全、积极参与全民反诈宣传活动、实现客户手机屏幕共享状态下资金交易阻隔功能等突出表现，公司获得监管单位通报表扬7次、表扬函4份 [3] 公司员工培训与能力建设 - 为落实“向基层赋能”目标，公司建立“面对面”风险防控宣讲机制，利用支行例会对同城11家机构开展现场宣讲，对异地2家二级分行开展线上专项培训，覆盖支行负责人、客户经理、柜面人员等200余人 [2] - 培训以真实案例为切入点，提升一线员工风险识别与处置能力，有效避免因处置不当引发的客户投诉或舆情风险 [2] 公司反诈宣传与社会活动 - 公司积极构建“公安+社区+学校+网点”的多元宣传网络，每月组织开展反电诈常态化宣传活动 [2] - 2025年，公司累计开展网点阵地宣传百余次，向存量客户发送反诈提示短信86万余条 [2] - 公司依托外部官方媒体及分行微信公众号等多平台，发布反诈文章、短视频、漫画等内容十余篇 [2] - 公司精心策划3·15消费者权益保护反诈宣传早春行、反诈宣传进农村、全民反诈在行动、反诈拒赌校园行、聋哑人群体反诈宣传及“虚假投资理财”等电信网络诈骗高发类案集中宣防活动十余场，扎实推进“五进”宣传活动百余场 [2] - 公司针对不同群体特点开展精准宣教，有效激发群众反诈积极性，营造全民反诈的浓厚氛围 [2] - 2025年，公司参赛作品在中国人民银行支付结算司“反诈十周年 讲述我与反诈的故事”征集大赛中斩获入围故事奖 [3] 公司未来计划 - 公司将持续优化账户全生命周期管理模式，以更扎实的举措、更高效的行动织密织牢金融反诈防护网，切实履行金融机构的社会责任与担当 [3]

公司反诈工作成果 - 公司获得河南省平顶山市打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室的感谢信，肯定其在2025年度全市打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作中的突出贡献 [1] - 公司坚决落实地方党委、政府及监管机构决策部署，以守护群众财产安全为己任，将涉案账户精准识别与防控作为金融反诈工作核心 [1] - 公司统筹构建并优化高效精准的账户风险防控体系与协同机制，推动防控措施在全辖落地见效 [1] 公司具体措施与成效 - 公司将风险防控融入账户全生命周期管理，依托分支高效协同与警银紧密联动机制 [1] - 全年识别可疑交易线索121条，堵截可疑开户22起，协助抓捕嫌疑人11人次 [1] - 成功保全群众资产760余万元，实现客户资金重大损失零发生 [1] 公司未来计划 - 公司将持续深化警银协作，提升账户风险管控效能，筑牢金融反诈“防火墙” [1] - 公司表示将坚守金融为民初心，为维护地方经济金融秩序稳定与社会和谐安定贡献更多力量 [1]