产品发布 - 摩根大通推出专为个体经营者和无全职员工的自雇人士设计的Solo 401(k)退休解决方案[1] - 该产品是Everyday 401(k)的重要扩展 提供在线快速设立401(k)计划的功能[2] - 产品提供灵活投资选项 包括摩根资产管理预置解决方案或定制计划[2] 市场背景 - 80%的企业主参与退休账户供款 其中35%偏好个人401(k)选项[3] - 仅44%企业主对当前供款额度满意 显示市场对高供款灵活方案的需求[3] - 摩根大通旗下Chase for Business服务超过700万家中小企业[4] 产品特点 - 年供款上限达7万美元(50岁以上更高) 配偶雇员可额外供款7万美元[9] - 兼具雇主和雇员双重身份 享受更高供款限额和税收优惠[9] - 提供税前和罗斯供款选择 享受税收递延增长优势[9] 服务支持 - Vestwell继续担任该产品的记录保管机构[2][8] - 摩根资产管理提供全方位服务 包括投资解决方案和数字化工具[6] - 公司管理资产规模达3.8万亿美元(截至2025年6月30日)[10] 公司概况 - 摩根大通集团总资产4.6万亿美元 股东权益3570亿美元(2025年6月30日)[11] - 集团在投资银行 零售金融 商业银行业务领域处于领先地位[11] - 摩根资产管理在全球主要市场服务机构和个人投资者[10]

Half of Americans Over 50 Cite Economic Volatility Driving Concerns Over Retirement ReadinessDES MOINES, Iowa, July 16, 2025 /PRNewswire/ -- More than two-thirds (70%) of pre-retirees over 501 are considering or delaying their planned retirement date, according to a new survey from F&G Annuities & Life, Inc. (NYSE: FG) (F&G), a leading provider of insurance solutions serving retail annuity and life customers and institutional clients. F&G's third annual Retirement Reconsidered survey explored how the curren ...

医疗保险和社会保险调查结果 - 80%尚未加入医疗保险的美国人担心该计划未来无法为他们提供服务 其中千禧一代最为悲观 [4] - 76%受访者低估或不清楚退休后平均医疗成本 40%预期花费不超过10万美元 但实际平均成本接近20万美元 [4] - 34%受访者不愿通过增税或削减福利来维持医疗保险 30%愿意削减现有受益人福利 24%愿意增加工资税 [4] 社会保险认知偏差 - 80%未参保者担心社会保险不可持续 婴儿潮一代担忧比例最低(68%) 千禧一代最高(85%) [4] - 28%低估获得社会保险所需工作年限 26%高估年限 26%不清楚 仅20%正确选择10年标准 [4] - 47%低估平均月度社会保险支付金额(约2000美元) 35%高估 仅17%回答正确 [4] - 54%认为社会保险偿付能力将维持至2033年后或不确定 17%预期可持续至2050年后 [4] 公众态度与行业洞察 - 78%受访者对医疗保险持正面看法 但81%仍担忧退休医疗费用 [4] - 73%对社会保险持积极态度 [4] - 行业专家强调需建立退休医疗成本现实预期 建议通过专业理财规划优化保障方案 [3] 调查背景与公司信息 - 调查由eHealth与Retirable联合开展 2025年6月采集1111份样本 误差幅度±3% [6] - eHealth运营在线健康保险市场 连接180余家保险公司 提供25年保险经纪服务 [7] - Retirable专注退休规划平台 提供投资/计划/支出全周期服务 2019年由CFP专业人士创立 [9]

退休储蓄与投资策略 - 仅35%美国人认为退休储蓄进度正常 较2021年40%下降[1] - 建议通过增加储蓄和买入持有策略改善退休规划[1] 亚马逊投资价值 - 公司业务高度多元化 电商年收入5000亿美元 其中北美市场3870亿美元[4] - AWS云服务年收入1070亿美元 增速19%显著快于电商业务9-10%[4] - 管理层经验丰富 现任CEO自1997年加入 主导了AWS的创建[5] - 股票长期表现优异 近30年持续跑赢大盘[3] Meta平台投资价值 - 商业模式高效 97%收入来自广告业务[8] - 全球覆盖34亿日活用户 占世界人口38%[9] - 2024年营收1650亿美元 净利润620亿美元 净利率39%[10] - 在"科技七巨头"中净利润率排名第二[10] 核心投资建议 - 亚马逊因业务多元化 管理层稳定 被推荐为退休组合核心持仓[6] - Meta因高效商业模式和全球用户规模 被视为退休规划优质标的[12]

As 11,200 Americans turn 65 each day and prepare for longer, healthier retirements, the demand for innovative financial solutions continues to rise. In response, Prudential is stepping up by partnering with Dimensional Fund Advisors and the insurance tech platform Fiduciary Exchange LLC (FIDx) to help more people safeguard their life's work and enjoy longer, more secure retirements. Without transferring assets to an insurance provider, PRU's ActiveIncome enables clients to remain invested, preserving liquid ...

I love getting into the nitty-gritty of retirement planning. There's something about laying a foundation of financial success that enables a retiree or an individual to live out their dream retirement that breathes a newHigh Dividend Opportunities, #1 On Seeking AlphaSave yourself thousands of dollars by creating a portfolio that pays you to hold it. No selling required to fund your retirement dreams. Tired of going it alone or visiting a financial advisor who just doesn't seem to care? Join our lively grou ...