核心观点 - 上海市公安局经侦总队通过自主研发“全场景资金分析智能体”和“涉企风险预警模型”等大数据人工智能工具，极大提升了打击和防范经济犯罪的效率与精准度，实现了从“案发打击”到“风险监管”的范式转变 [1][5] 技术研发与迭代 - 龚晨从零开始自学编程，开发出“资金数据清洗小程序”，将资金分析时间从7天缩短到4天 [3] - 工具升级为“资金数据清洗工具”后，分析时间进一步从4天缩短到8小时 [3] - 最终进化为“全场景资金分析智能体”，资金分析时间从8小时缩短到30秒，该成果获评“全国公安基层技术革新大赛”一等奖 [3] - “全场景资金分析智能体”在5年间经历了132次迭代升级 [1] - 目前该智能体已在全国公安经侦工作平台上线，每月为全国民警分析数据8亿条 [4] 风险预警与监管应用 - 针对上海市超过300万家企业，研发“涉企风险预警模型”，将经济犯罪从“案发打击”推向“风险监管” [5] - 模型引入人工智能训练，实现从“人工筛”到“智能判”的飞跃 [5] - 2025年初，模型预警“一日虚开”型空壳公司数量激增54.41% [5] - 通过模型能快速从每月3.8万家新注册企业中精准锁定风险目标，协同税务部门调整开票额度后，此类不良公司月增长量同比下降98.6% [5] - 目前该模型已覆盖企业全生命周期，精准预警发现6000余个涉企风险 [5] 具体案例与成效 - 一笔近200万元的涉案资金曾在23秒内通过7层账户转移，此事件直接推动了技术研发的启动 [2] - 2025年3月，模型发现上海一企业以低价旅游为诱饵向中老年人推销外省房产并收取定金，涉及数千名投资人 [7] - 模型预警显示该企业新募资金已近枯竭，随时可能“爆雷”，经侦部门迅速介入并赶在犯罪嫌疑人转移赃款前冻结了涉案账户 [7] - 在“涉企风险预警模型”中特别搭建涉非法集资企业场景后，共发现处置相关高风险企业百余家，风险阻断率超80% [7]