账户风险管控成效 - 2024年1至3月涉案账户数量同比下降30.43% [1] - 成立反诈工作专班并制定专项工作方案以明确职责分工 [1] - 建立定期复盘机制并严格落实考核问责以提升管控能力 [1] 账户全生命周期管理 - 开户环节严格执行客户身份识别制度并实施分类分级管理 [1] - 加强转账及大额取现业务的问询和资金来源审核 [1] - 存续期依托三大监测系统实时监测并动态调整风险等级 [1] 技术系统协同与风险拦截 - 协同涉案账户查控平台和资金预警联防系统提供技术支持 [2] - 1至3月通过系统保护性止付126人次及158个账户 [2] - 成功拦截资金760.32万元 [2] 反诈宣传教育措施 - 以网点为主阵地构建辐射周边的宣教网络 [2] - 通过真实案例剖析诈骗手段并传授应对技巧 [2] - 针对老年人及学生等易受骗群体重点宣讲法律责任 [2]