7月28日上午，农行济南美里湖支行像往常一样忙碌。这时，一位年过七旬的老人颤巍巍走到柜台，声 称要汇款给老师，柜员小王问及学习内容和老师信息，老人却支支吾吾。柜员小王立刻察觉不对劲并联 系了内勤行长，在询问中老人声称"交上2000元学费老师会教会自己怎么挣钱"。一句话，使内勤行长心 中警铃大作，立刻联系了附近派出所民警，民警到达现场后在老人的聊天记录中发现大量以"高息理 财"为诱饵的微信聊天群，民警立刻劝阻老人不要相信陌生人微信虚假宣传，并感谢农行济南美里湖支 行对于反诈工作的支持和配合。 最终，在民警和农行员工的合力劝阻下，老人终于明白自己差点被诈骗的事实，她如劫后余生般一边攥 紧自己的钱，一边连连向工作人员致谢："谢谢你们，不然我这回真就被骗了，农行员工真把我们老百 姓的事放心上啊"。 这细致的服务场景，只是农业银行员工工作的缩影。在未来的日子里，农行济南美里湖支行将继续秉持 初心，以更优质贴心的服务，为客户的金融生活保驾护航，书写更多温暖人心的服务篇章。 ...

诈骗事件经过 - 平安银行上海分行营业部成功劝阻一起针对老年人的"天价工程"投资理财诈骗 直接避免客户750万元损失 [1][3] - 客户胡先生计划分两笔转账共750万元至某工程项目管理有限公司 用途为"代某建筑劳务公司出借款" 但无法提供交易佐证材料 声称"国家工程保密项目不能对外提供" [1] - 银行工作人员发现客户账户资金来源存疑 经查询收款方工商信息 客户并非两家公司的股东或相关人员 [1] - 诈骗分子伪造银行流水及存款证明 声称某公司账户有12亿元 实际查证并无此资金 [2] 银行应对措施 - 银行内控主管和厅堂主管及时介入 安抚客户情绪并了解交易背景 同时上报分行运管部并联系属地公安 [1][2] - 银行工作人员与民警协同配合 从上午10点持续到下午15点耐心向客户剖析骗局疑点 揭示异常情况 [2] - 银行联系客户家属到场共同劝阻 最终使客户醒悟并放弃汇款 [2] 银行后续计划 - 平安银行上海分行将持续完善反诈体系与风险防控体系建设 开展普适性资金安全教育工作 [3] - 银行将通过多途径、多渠道、多形式向客户普及反诈知识 揭示新型电信诈骗案例 提高客户防诈警惕性 [3] - 银行致力于提供"省心""省钱"的金融服务 为构建全民反诈新格局贡献力量 [3]

反诈宣传与用户教育 - 公司积极参与"全民反诈在行动"集中宣传月活动 通过APP 官方自媒体 短信等多渠道进行反诈宣传 6月16日至7月15日期间累计为用户提供反诈安全提醒超过700万次 [1] - 宣传主题为"反诈是门必修课 筑牢防线守好责" 针对当前高发的网络诈骗案件 公司提醒用户需二次确认资金请求 警惕紧急转账要求 严格管理个人信息 [1] 技术赋能与警方联动 - 公司通过大数据分析和智能预警模型向江西 上海 浙江 江苏等多地公安机关输出关键线索 过去两年协同警方侦破案件近百起 打掉犯罪团伙25个 处罚百余名违法行为人 [3] - 已构建完整的反诈监控体系 包含实时动态监测 预警 自动归因等功能 并开发反欺诈识别模型 风险预警机器人 "黎曼"异动归因系统等核心技术工具 [3] 行业协作与联盟建设 - 公司联合中国政法大学等高校 无锡市公安局等警方机构 招行信用卡中心等企业举办治理研讨会 共议打击策略 [4] - 与中国互金协会等行业协会协同合作 共建行业黑名单 并与马上消金 美团等企业成立"防范金融黑灰产联盟" 从多维度打击金融黑灰产 [4]

武汉市打击治理电信网络诈骗专项行动成效 - 武汉市通过多部门联动机制实现"两降两升"：涉网犯罪警情和财产损失同比下降 破案数和累计返还被骗资金同比上升 [1] - 建立"三堵四定四快"工作法 日均上门劝阻600余人次 拦截关口前移至资金流转最前端 [1] - 公安与邮政管理部门协同拦截374件疑似涉诈邮件 3月成功拦截价值16万元黄金包裹 [2] 跨部门协作与技术创新 - 公安与银行搭建反诈信息共享平台 累计推送可疑线索1.3万条 打掉349个"跑分"洗钱团伙 [2] - 引入专业审计团队驻点办公 精细化资金穿透审计 累计返还受害人资金6298万元 [2] - 开发"高校反诈联盟"测试系统 工商银行设立"警银驿站" 武昌区试点"智慧养老反诈"项目 [4] 社会宣防体系建设 - 开展"五进"宣传活动 覆盖33.5万户家庭 发放36.6万份资料 创建4906个"无诈小区" [3] - 举办"全民反诈 平安留学"专项活动 为5所高校组建反诈宣防队伍 [3] - 通过主题倡议 案例警示 反诈培训等多形式提升留学生群体防骗能力 [3]

精准打击黑灰产业链 - 山东联通配合警方打掉兼职诈骗引流团伙29个，抓获组织者及号卡倒卖人员150余名 [2] - 查获GOIP/VOIP设备400余台，收缴手机卡500余张 [2] - 通过"涉学涉诈"专项数据库识别并劝阻参与"手机口"等涉诈兼职的学生800余人 [2] 技术反制全面升级 - 优化异常呼叫监测模型，高危区域设备识别准确率显著提升 [4] - 建立暑期专项关停通道，累计处置高风险号卡2万余张 [4] - 完善AI预警劝阻机制，对疑似学生危险通信行为实施分级干预 [4] 四类兼职陷阱需警惕 - "手机口"接线员充当诈骗电话中转站 [5] - 设备代安装工非法安装VOIP网关 [5] - 号卡收购中介收集他人手机卡获取佣金 [5] - 资金"搬运工"参与诈骗洗钱活动 [5] 构建多方联防机制 - 与学校建立反诈联络员制度，组织"兼职风险自查" [6] - 联合公安机关对兼职平台实施"穿透式监管" [6] - 在全省开展"全民反诈在行动"防诈宣传活动，提升学生防骗意识 [6] 专项行动持续深入 - 通讯安全防线构筑需要技术升级与社会认知觉醒 [7] - 山东联通将暑期专项行动经验延伸至开学季，继续守护校园通讯安全 [7]

抖音集团副总裁李亮今日于微博发文称："我们监测到不少针对未成年人的诈骗手段，家长可以抽时间 和小朋友一起了解这些诈骗套路，帮助他们提高反诈意识。"李亮建议各位家长在孩子使用手机时，可 以打开未成年人模式，该模式下使用者无法进行私信、聊天、评论,无法开启直播、看播，也无法充 值、打赏消费，是一种有效的防诈手段。 ...

电信网络诈骗手段花样翻新 银行加固防火墙构建反诈新格局 记者 李颖超 一场由技术护航的金融安全变革，正在全国商业银行间悄然展开。 近期，随着中宣部、公安部联合部署的"全民反诈在行动"宣教工作全面铺开，银行、清算机构、消费金 融公司等机构积极响应，充分利用线上平台、社交媒体等渠道，结合线下互动，通过发布图文、短视 频、文字等包含金融知识和诈骗案例警示的多样化内容，广泛传播反诈知识。 证券时报记者深入业内观察发现，面对电信网络诈骗手段的持续升级，商业银行正通过引入人工智能、 大数据等前沿技术，结合线上线下反诈宣教活动，构建起"智能防控+生态共治"的反诈新格局。 主动防御 筑牢防线 在金融诈骗手段日益复杂多变的当下，主动防御、筑牢公众的金融安全意识防线已成为金融机构的重要 使命。 "近年来，随着《中华人民共和国反电信网络诈骗法》深入实施，金融机构正从事后处置向事前预防转 型。"华东地区某国有银行从业人士向证券时报记者表示，目前，无论是在意识层面还是在技术层面， 商业银行、支付平台等都主动开展反诈工作以保护用户资金安全。 7月以来，"全民反诈在行动"活动持续推进，各类金融机构积极响应。 7月上旬，中国人民银行深圳分行 ...

反诈工作成效 - 苏州检察机关2023年接收缅方移交电诈犯罪嫌疑人500余人 并在七天内完成批捕 形成可复制经验被上级单位纳入办案指引 [2] - 起诉阶段出台证据指引 评查51起案件 74件184人已被判决 [2] - 太仓市检察院为56名被害人追赃挽损800万元 创全省跨境电诈单笔追赃金额纪录 [2] 典型案例 - 昆山市检察院追捕三名电诈幕后金主 击破犯罪分子攻守同盟 [2] - 太仓专案从主犯家中水泥管 煤堆铁柜起获赃款400余万元 [2] - 苏州工业园区检察院推动关停处罚黑中介 将诈骗"黑话"嵌入招聘平台审核系统 [2] 创新反诈手段 - 上线AI大模型"苏检智翼" 精准拦截涉诈资金3600余万元 [3] - 发布反诈地铁海报 动漫短片 张家港市检察院推出"预防掩隐洗钱犯罪宣传动漫" [3] - 姑苏区检察院推出"大学生防骗警示" 构建全链条社会共治格局 [3] 社会参与 - 主题党课邀请行业协会 企业代表 高校师生及社区群众参与 现场开展普法宣传 [1] - 检察机关联合公安机关发布反诈内容 人大代表肯定打击电诈犯罪成效 [3]

反诈工作部署 - 公司积极响应"全民反诈在行动"集中宣传月活动部署，聚焦"事前防范、精准宣教、全民参与"三大维度 [1] - 公司将反诈工作深度融入新金融实践，践行"反诈是门必修课，筑牢防线守好责"主题要求 [1] 科技防控体系 - 公司依托金融科技力量构建"事前侦测+事中拦截+事后追踪分析"的企业级涉赌涉诈风险监测体系 [2] - 公司动态更新迭代反赌反诈监控模型，显著提升防控前瞻性和精准性 [2] - 公司优化工作流程机制，有效平衡账户安全与用卡便捷 [2] - 公司深化警银协作机制，高效落实可疑资金冻结与账户司法管控 [2] 线上宣传举措 - 公司运用新媒体矩阵转发公安部警示文章，扩大官方声音覆盖 [3] - 公司通过"龙卡信用卡"微信公众号、微博等平台发布漫画、视频等原创反诈内容 [3] - 公司参与上海市防范打击非法金融活动宣传作品评选，短视频和宣传长图获优秀奖 [3] 线下宣教活动 - 公司开展"进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业"的"五进"专项行动 [4] - 公司在社区开设"银发课堂"，为老年人解析养老理财骗局 [4] - 公司在商圈设立宣传展位，通过有奖问答吸引市民参与 [4] - 公司走进企业剖析典型案例，强化"不透露、不轻信、不转账"共识 [4]

反诈宣防工作会议 - 中信银行北京分行联合北京市公安局刑侦总队、总行财富管理部召开反诈宣防工作会，采用"现场+视频"形式，参会人员达1000余人 [1] - 会议旨在落实北京市委市政府打击电信网络诈骗的批示精神，强化警银协同反诈防线，提升工作质效 [1] 电信诈骗形势与应对措施 - 北京市公安局刑侦总队通过真实案例揭示电信诈骗严峻形势及新型作案手段，重点提出涉诈风险排查、大额交易监控等专业化建议 [1] - 刑侦总队针对警银协作机制、反诈模型建设提出优化举措，总行财富管理部介绍"哨兵"系统运行情况及底层扑救路径 [1] 银行反诈工作部署 - 北京分行分管领导以盗刷案例强调资金保护体系重要性，提出四点要求：提升政治站位、深化警银协作、强化岗位协同、创新宣传模式 [2] - 具体措施包括总行完善模型侦查、分行信息共享、支行联动宣防，以及全流程把控开户取现等业务风险 [2] 反诈工作长效机制 - 会议明确通过科技赋能、机制创新和全员参与构建立体防控体系，将反诈与金融服务深度融合 [2] - 中信银行北京分行计划以会议为契机，推动反诈工作再上新台阶，守护群众财产安全 [2]