行业监管与政策合规性 - 电信运营商线下营业厅的办卡审核标准与国务院2015年要求简化优化公共服务流程的通知精神不符[3] - 要求提供"无犯罪记录证明"缺乏法律依据，因公安部等部门规定该证明仅适用于升学、服现役、就业等法定情形，办理电话卡不在此列[3] - 在没有法律依据和政策支撑下设置额外要求，背离了公共服务改革的初衷，暴露出公共服务流程简化改革中存在堵点和难点问题[3] 运营商业务实践 - 移动、联通和电信在多个城市的线下营业厅审核标准差异显著，部分仅需身份证即可办卡，部分则要求额外证明[2] - 额外证明材料包括"无犯罪证明"、"工作证明"、"银行流水"中的一项，或要求预存500至1000元话费、审核房产证或营业执照[2] - 营业厅对此类做法的解释是为了"反诈"，但此举被认为为普通人设置了不必要的门槛，并可能歧视失业人员和刑满释放人员[2] 消费者影响与公共服务 - 额外证明要求超出了公众对办理电话卡所需材料的可接受范围，对失业人员（无法开具工作证明）和刑满释放人员（无法开具无犯罪证明）构成障碍[2] - 此类"加码"举措的实际反诈效果未知，但确实异化为"反便利"，需要相关方面及时介入清理不合理要求以捍卫公民合法权益[4]

当天，张女士携带数万元现金前来办理现金汇款，按照规定，小陈递上防诈骗告知单。接过单据后，张 女士并未立即落笔，而是反复翻看手机，每隔几十秒就发送一条微信，期间多次抬头询问"这样填没问 题吧？"只听见对方说不用写太细。当小陈按流程核对收款方信息，询问对方开户行所属省份时，张女 士支支吾吾答不上来，含糊说道"不清楚，我再来问问"。 小陈进一步询问资金用途时，张女士的反应更显可疑，先是低头沉默，在小陈的反复追问下，才含糊其 辞地表示付货款，但当被问及具体采购何种货物、与收款方是否有生意往来时，她却始终无法给出明确 答复，眼神躲闪不停。结合张女士频繁与他人沟通确认、对收款信息模糊不清、资金用途表述矛盾等多 重疑点，小陈立刻判断这笔转账可能存在风险，随即以"信息需进一步核实"为由暂缓业务办理，并迅速 将情况上报给运营主管。 运营主管走到张女士身旁，详细讲解近期常见的涉诈资金过渡骗局，建议其暂留现金不予转账。张女士 见状愈发急躁，甚至提出"出了问题自己负责"，但工作人员始终坚持原则，表示"发现可疑交易必须核 实清楚，这是对您的资金安全负责"。与此同时，运营主管第一时间联系辖区派出所报警。 江南时报讯 "这张防诈骗告知单我 ...

从10月24日披露的信息显示，英国的诈骗问题正呈现出值得警惕的态势，从英国银行业公布的官方数据 来看，今年上半年当地诈骗相关的资金损失数额，较去年同期出现了明显变化，整体规模已达到一定量 级。 不过，各类诈骗的发展态势各异，其中，投资诈骗造成的损失增长幅度极为显著，与去年同期相比，呈 现出大幅上扬的态势。 而恋爱诈骗、非接触式银行卡诈骗的损失也在同步增加，且增速同样不容小觑。 更关键的是，有专家指出，目前统计到的损失数据可能并非全貌，由于部分受害者在遭遇诈骗后，因自 身心理因素选择不报案，实际的诈骗影响范围和资金损失，或许比现有数据所呈现的更为严重。 诈骗损失连涨 据英国银行业官方数据，今年上半年，整体诈骗总额高达6.29亿英镑，与去年同期相比，呈现出3%的 小幅增长态势，此数据揭示了诈骗形势不容小觑。 但细分来看，各类诈骗的增长势头差异巨大，其中投资诈骗的损失同比飙升55%，一下子冲到9770万英 镑，算下来平均每天损失超过50万英镑。 除了投资诈骗，恋爱诈骗和非接触式银行卡诈骗的增长也让人揪心，今年上半年，恋爱诈骗的损失同比 增长35%，非接触式银行卡诈骗增长了27%。 更值得注意的是，专家们都认同一个事 ...

在全球经济逐渐复苏的当下，科技创新如火如荼。然而，隐藏在光鲜亮丽表象下的却是一些令人震惊、让人心痛的真相。最近，缅甸北部地区的电 诈犯罪活动再次引起了广泛关注，四大家族的陨落似乎没有让问题得到根本解决，反而演变出更为复杂的新局面。更震惊的是，这一切竟然与世界 首富马斯克及其旗下的星链公司有千丝万缕的联系。 未来，随着科技的发展，电诈手段也会越来越多样化，新的犯罪形式不断涌现。因此，各国政府需要建立起一个动态的反诈机制，以适应快速变化 的局势。与此同时，民众自身亦需提升识别能力，全社会共同抵制电诈行为。 这一消息的披露，瞬间引发轩然大波。业内专家也表示，这一情况并不简单，虽然马斯克本人与电诈集团不存在直接勾结，但作为全球知名的互联 网服务提供商，星链对其客户的背景审查自然显得至关重要。正如网友调侃道："在这场电诈游戏中，你是在卖互联网，还是在卖诈骗？" 此次事件若被证实，将不仅仅是商业责任的问题，更是对美国政府形象的重大冲击。作为一个经常以"道德优越"自居的大国，突然与缅甸电诈团伙扯 上关系，特朗普恐怕会痛心疾首。毕竟，美国作为东南亚诈骗的重灾区，去年损失高达100亿美元，同时再加上近期对柬埔寨电诈团伙的制裁， ...

事件概述 - 北京银行长沙曙光支行通过系统与人工研判结合 成功拦截一起客户遭遇的电信网络诈骗案件 为客户避免10万元经济损失 [1][2][4][6] - 案件涉及诈骗分子以“炒股大师免费荐股”为诱饵 通过营造“精准预测”假象取得信任后 以“核心内幕需付费”为由索要10万元咨询服务费 [2] - 诈骗分子指导客户采取分多笔转账 使用线上支付平台 勿告知银行用途等方式以规避银行风控 [2] 银行风控措施与响应 - 北京银行反诈系统在客户通过手机银行尝试转账时触发“保护性止付”机制 并伴有风险提示电话 [2] - 柜面工作人员凭借客户神情异常慌张 无法合理解释资金用途等迹象启动高度警觉 及时进行解释安抚并引导客户查找线索 [1][6] - 工作人员通过核实转账交易方单位名称 发现其无相关经营许可且涉多起服务合同纠纷 结合“高额咨询费”“保密要求”等特征判断为“杀猪盘”诈骗 [1] - 银行迅速启动“警银联动”机制 第一时间将线索推送公安机关并拨打反诈中心报警电话寻求协助 [1][6] 行业影响与社会认可 - 该案件被认定为警银协作堵截电信诈骗的典型案例 体现了金融机构在反诈防线中的关键作用 [4] - 属地反诈中心专程向北京银行长沙曙光支行送上表扬信 表彰其工作人员敏锐警觉 尽职尽责的职业精神 [4][6] - 表扬信中指出 该行为贯彻落实涉诈资金联防联控工作机制作出了重要贡献 展现出高度的风险意识和高效的应急处置能力 [6] - 公司表示将始终秉持企业精神 切实保障人民群众财产安全 筑牢金融反诈防线 [8]

公司活动概况 - 民生银行邹城支行于9月4日针对校园金融安全开展反诈宣传活动 聚焦"保障金融权益 助力美好生活"主题[1] - 活动通过"案例讲解+互动问答"形式向邹城择邻小学师生拆解诈骗套路 使用青少年易懂语言进行风险教育[1] - 现场设置情景模拟环节让学生扮演"识破骗局的小卫士" 通过沉浸式体验提升风险辨别能力[1] 金融安全教育内容 - 重点解析校园周边高发诈骗场景 包括游戏账号虚假交易 免费皮肤诱导转账 冒充同学借钱等涉童诈骗模式[1] - 设计专属"反诈知识手卡"涵盖可疑链接识别 陌生转账请求处理等实用技巧 鼓励学生将知识带回家中[1] - 推广"三不一多"原则（不轻信 不透露 不转账 多核实）形成校园与家庭联动的反诈防护体系[1] 技术防护措施推广 - 现场指导师生下载国家反诈中心APP并开启安全预警功能 通过科技手段强化金融防护屏障[1] 企业战略与社会责任 - 该活动体现银行守护金融安全的责任定位 未来将持续创新宣传形式扩大校园覆盖范围[2] - 通过专业服务为青少年成长提供金融安全保障 助力家庭财产安全防护[2]

近日，齐商银行济宁金乡支行成功拦截一起针对老年客户的高额返利诈骗，为客户避免了10万元的经济损失。 凭借丰富的反诈经验，运营主管迅速判断这是一起典型的高额返利诈骗。他一边安抚客户情绪，一边联系反诈中心，经核 实，确认与李女士通话的男子系诈骗分子。经过支行工作人员与民警的共同劝说和解释，李女士终于意识到自己险些上当， 终止了转账操作。 不久前，60岁的客户李女士来到支行，要求提前支取10万元未到期的定期存款并办理转账业务。支行工作人员在与李女士沟 通时发现其对资金用途表述存在多处矛盾，立即引起警觉，随即启动风险核查机制。支行运营主管通过进一步协助李女士， 发现她手机上安装了一款APP，且该程序已被安全软件提示为病毒软件，并导致手机银行无法正常使用。此时，李女士还在 与一名异地男子保持通话，对方正令她先卸载该APP，完成转账后再重新安装。 ...

反假货币宣传活动 - 人民银行凉山州分行指导邮储银行凉山州分行等机构在西昌市月城广场及南坛综合农贸市场开展反假货币主题宣传 [1] - 通过发放折页、现场讲解及案例剖析普及假币识别技巧包括"一转、二摸、三透光"方法 [1] - 强调"拒收人民币违法"并针对商户推广数字人民币知识以增强"假币零容忍"意识 [1] 商户定向服务 - 工作人员对频繁接触现金的商户（如市场摊主王阿姨）进行一对一假币辨伪方法演示包括摸毛主席领口和看光变油墨 [3] - 此类定向服务帮助商户避免假币损失并体现金融机构主动防控的责任心 [3] 反诈专项宣传 - 邮储银行德昌县支行与德昌县烟草专卖局联合针对烟农群体开展反诈宣传重点讲解电信诈骗和非法集资陷阱 [5] - 剖析高发诈骗手段如"假冒工作人员"和"虚假投资理财"并现场发放反诈资料200余份 [5] - 指导烟农安装使用国家反诈中心APP并强化"不轻信、不透露、不转账、多核实"的防范意识 [5] 银企合作成效 - 银企联动（如银行与烟草公司合作）通过真实案例讲解提升农民对诈骗电话的分辨能力 [7] - 活动为烟农（如刘大叔）提供反诈APP安装服务增强资金安全感并展现对农民群体的高度重视 [7] 战略深化方向 - 邮储银行凉山州分行计划深化银政及银企协作针对商户、老年人及农户等重点人群开展定制化宣传 [7] - 推动金融安全知识本地化与常态化使防骗知识"听得懂、记得住、用得上"以支持乡村振兴及区域金融安全 [7]

近日，农行济南槐荫美里湖支行柜员接待了一位神情恍惚的女性老年客户，老人年过七旬称要汇款给老 师，柜员小王立刻提高警惕报告内勤行长并安抚老人详细询问老人汇款用途，老年客户声称"交2000元 学费，老师教我怎么挣钱"，察觉老人极有可能被诈骗，内勤行长立刻联系派出所民警，民警到达现场 翻看老人手机微信聊天记录发现有很多疑似以"高利息"理财和打着马云旗号吸引老年人的微信群，民警 立刻劝阻老人不要相信陌生人微信虚假宣传，最终老人反应过来之后长舒一口气，对银行工作人员和民 警的负责表示感谢。 这样的反诈场景，在网点几乎每日上演。作为服务群众的前沿地带，农行济南槐荫美里湖支行将反诈工 作融入日常金融服务的每一个环节。未来，该行将始终以贴心服务传递金融温度，通过日常化宣传织密 反诈防护网，守好每一位客户"钱袋子"。 ...

民警冒雨第一时间赶到了网点，与网点工作人员一起对客户进行反诈宣传和警示教育，进一步核实客户 取现用途，面对民警和网点工作人员询问，该客户答复始终闪烁其词，前后矛盾，答非所问，遂被民警 带回派出所进行调查处理。不久辖区派出所来电反馈该客户属于被洗脑诈骗，今天的大额取现，是要随 后交给诈骗分子，并对网点员工展现的出色风险识别能力和警银协作的高效性给予书面表扬。 天桥洛口农行将持续加大柜面业务的尽调审核力度，切实提升网点日常风险防范能力，持续抓好对客户 防诈反诈宣传，密切警银联动，以实际行动筑牢金融安全防线，全力守护好人民群众的"钱袋子"。 网点工作人员一边热情引导客户就座，一边依规核实客户预约时的身份信息、取现用途等情况。通过询 问，客户含糊表示自己从外地来济，预计在济工作两年，且在济南已经居住1个月，取现是装修房子使 用。但在查询客户账户流水时，发现有一笔资金交易命中预警模型，且该账户9月以来均为夜间交易， 要取现的这笔资金也是9月4日夜间入账，网点工作人员敏锐意识到该客户有关资金交易行为存疑。于是 立即报告内勤行长，就对客户取现尽调发现可疑情况与驻区反诈中心进行沟通协查，很快反诈中心回复 让网点尽快联系辖区派 ...