公司动态：Betterment推出顾问网络试点计划 - Betterment已为其托管平台上的部分注册投资顾问启动了名为“Betterment顾问网络”的客户推荐计划试点 [1][2] - 该计划旨在将有需求的零售客户与平台上的独立RIA顾问进行匹配 以提供持续、个性化的咨询建议 [2] - 公司计划从一个小型顾问群体开始有限试点 并随着对客户需求和顾问需求的深入了解逐步扩展 [2] 计划运作模式与费用结构 - 参与推荐计划的零售客户将获得一位或多位使用Betterment托管服务的顾问姓名及联系信息 [2] - 顾问与客户可协商服务协议 Betterment将向顾问收取被推荐客户账户资产的0.25%作为年费 [2] - 客户推荐将基于其财务状况和投资偏好 如服务需求、成本考量、地理位置及沟通方式偏好 [3] 战略目标与行业背景 - 推出此推荐计划旨在从嘉信理财和富达投资等托管巨头处吸引RIA顾问 同时抵御Altruist和Robinhood/TradePMR等以技术为核心的竞争对手 [3] - 行业趋势显示 去年纽约梅隆银行旗下Pershing和高盛的Ayco也披露已启动或即将启动客户推荐计划 [4] 公司业务规模与近期发展 - Betterment总部位于纽约 其托管平台目前拥有约600家顾问公司 以及涵盖零售和顾问渠道的100万客户 管理资产总额超过600亿美元 [4] - 本周早些时候 公司宣布其模型市场新增了来自高盛、道富投资管理和先锋领航的资产管理产品 [4] - 公司表示 顾问正利用其模型市场以更低的运营成本为其公司引入机构投资专业知识 [5]