罗宾汉与TradePMR推出顾问推荐计划 - 罗宾汉与托管商TradePMR本周启动了RIA推荐计划“罗宾汉顾问网络”的试点 该计划目前仅限于资产管理规模至少达5亿美元且与TradePMR有合作关系的RIA 在试点期间 罗宾汉资产至少达25万美元的员工可与RIA建立联系 [2] - 计划预计在今年晚些时候全面运营 届时将扩展至罗宾汉的客户 根据监管文件 参与的RIA必须将推荐产生的全部收入的25%支付给罗宾汉资产管理公司 [2] 行业竞争格局与现有参与者 - 尽管嘉信理财和富达在推荐领域占据主导地位 但罗宾汉和TradePMR是财富管理快速增长领域的最新进入者 [3] - 对于顾问而言 更多的推荐计划似乎是有利的 例如加州Mission Wealth公司同时参与嘉信和富达的网络 每年从这两个推荐计划中获得约20亿美元的新客户资产 [3] 市场机会与目标客户群转变 - 嘉信和富达曾是RIA增长的主要推动力 但其客户多为婴儿潮一代 最年长者今年将满80岁 客户池正在缩小 [4] - 罗宾汉和TradePMR的目标是推荐Z世代和千禧一代客户 他们已构成罗宾汉2700万客户群的大部分 这被认为是一个良好的起步优势 [4] 其他同业公司的类似举措 - 机器人投顾Betterment于上月为其RIA顾问网络启动了试点 [6] - 高盛Ayco于1月启动了推荐计划 早期参与者包括Creative Planning、Mercer Advisors和Wealth Enhancement等公司 [6] - 纽约梅隆银行旗下Pershing计划在今年晚些时候将顾问与零售客户连接起来 [6]

公司动态：Betterment推出顾问网络试点计划 - Betterment已为其托管平台上的部分注册投资顾问启动了名为“Betterment顾问网络”的客户推荐计划试点 [1][2] - 该计划旨在将有需求的零售客户与平台上的独立RIA顾问进行匹配 以提供持续、个性化的咨询建议 [2] - 公司计划从一个小型顾问群体开始有限试点 并随着对客户需求和顾问需求的深入了解逐步扩展 [2] 计划运作模式与费用结构 - 参与推荐计划的零售客户将获得一位或多位使用Betterment托管服务的顾问姓名及联系信息 [2] - 顾问与客户可协商服务协议 Betterment将向顾问收取被推荐客户账户资产的0.25%作为年费 [2] - 客户推荐将基于其财务状况和投资偏好 如服务需求、成本考量、地理位置及沟通方式偏好 [3] 战略目标与行业背景 - 推出此推荐计划旨在从嘉信理财和富达投资等托管巨头处吸引RIA顾问 同时抵御Altruist和Robinhood/TradePMR等以技术为核心的竞争对手 [3] - 行业趋势显示 去年纽约梅隆银行旗下Pershing和高盛的Ayco也披露已启动或即将启动客户推荐计划 [4] 公司业务规模与近期发展 - Betterment总部位于纽约 其托管平台目前拥有约600家顾问公司 以及涵盖零售和顾问渠道的100万客户 管理资产总额超过600亿美元 [4] - 本周早些时候 公司宣布其模型市场新增了来自高盛、道富投资管理和先锋领航的资产管理产品 [4] - 公司表示 顾问正利用其模型市场以更低的运营成本为其公司引入机构投资专业知识 [5]