核心财务预测 - 华尔街分析师预测公司季度每股收益为10.29美元，同比增长9.9% [1] - 预计季度营收为47.1亿美元，同比增长5.5% [1] - 过去30天内，季度每股收益的共识预期被下调了0.8% [2] 收入细分预测 - 预计“管理与财务咨询费收入”将达到28.9亿美元，同比增长6.6% [5] - 预计“分销费收入”将达到5.5653亿美元，同比增长3.8% [5] - 预计“净投资收入”将达到8.4141亿美元，同比下降5.7% [5] - 预计“保费、保单与合同收费收入”将达到4.1159亿美元，同比增长8.6% [6] - 预计“其他收入”将达到1.3469亿美元，同比增长6.1% [6] 资产管理规模预测 - 预计“总管理资产”将达到12.9亿美元，上年同期为11.7亿美元 [6] - 预计“总管理资产与总管理资产合计”将达到16.3亿美元，上年同期为15.2亿美元 [7] - 预计“资产管理AUM”将达到6.7638亿美元，上年同期为6.4491亿美元 [8] - 预计“咨询与财富管理AUM”将达到6.5309亿美元，上年同期为5.7006亿美元 [9] 财富管理业务资产预测 - 预计“AWM - 全权委托账户 - 期末总资产”将达到6617.4亿美元，上年同期为5738.8亿美元 [8] - 预计“AWM - 期末总客户资产”将达到11773.6亿美元，上年同期为10289.4亿美元 [9] - 预计“总管理资产”将达到3.4971亿美元，上年同期为3.1716亿美元 [7] 市场表现与预期 - 公司股价在过去一个月上涨0.6%，同期标普500指数上涨0.4% [10] - 公司Zacks评级为3级（持有），预计其近期表现将与整体市场一致 [10]

核心观点 - Ameriprise Financial Inc (AMP) 将于1月29日盘前公布2025财年第四季度及全年业绩 其季度营收和盈利预计将实现同比增长[1] - 市场普遍预期公司第四季度每股收益为10.29美元 同比增长9.9% 季度营收为47.1亿美元 同比增长5.5%[7][8][9] - 公司盈利超预期历史记录良好 过去四个季度均超出Zacks一致预期 平均超出幅度为3.4%[2] - 根据量化模型 公司本次财报季盈利超预期的可能性较高 因其拥有积极的盈利ESP (+1.87%) 和Zacks Rank 3 (持有) 的组合[6] 第四季度业绩预期与关键驱动因素 - **收入构成预期**：管理和财务咨询费（占总净收入60%以上）的一致预期为28.9亿美元 同比增长6.6% 分销费预期为5.57亿美元 同比增长3.9% 其他收入预期为1.35亿美元 同比增长6.3%[3] - **收入构成预期**：净投资收入预期为8.41亿美元 同比下降5.7% 保费、保单和合同收费预期为4.12亿美元 同比增长8.7%[4] - **资产管理规模**：总资产管理规模(AUM)和管理资产规模(AUA)的一致预期为1.63万亿美元 较上年同期实际值增长7.1% 增长主要受预期净流入驱动[4][8] - **成本费用**：尽管公司成本管理举措控制了部分行政开支 但整体成本预计因技术升级和招聘相关支出而上升[5] 2025财年全年业绩预期 - 全年每股收益的一致预期为38.72美元 同比增长12.7%[7] - 全年营收的一致预期为180.6亿美元 同比增长5.7%[9] 其他值得关注的金融股 - SEI Investments Company (SEIC)：盈利ESP为+2.55% Zacks Rank为2 (买入) 预计于1月28日公布2025年第四季度业绩 过去7天其季度每股收益一致预期维持在1.34美元不变[10][11] - Blackstone (BX)：盈利ESP为+0.46% Zacks Rank为3 (持有) 预计于1月29日公布季度业绩 过去7天其季度每股收益一致预期被小幅下调至1.51美元[10][11]

核心观点 - Ameriprise Financial Inc (AMP) 预计将于10月30日盘前公布2025年第三季度财报，季度营收和盈利预计将实现同比增长 [1] - 公司盈利超预期的可能性较高，主要得益于收入增长以及管理和托管资产余额的增加，但支出上升构成不利因素 [1] - 共识预期每股收益为9.60美元，同比增长8.7%，总销售额预期为45.2亿美元，同比增长4% [12] 财务表现预期 - 管理和财务咨询费（占净收入超60%）共识预期为27.5亿美元，同比增长7%，内部预期为26亿美元 [3] - 分销费共识预期为5.53亿美元，同比增长7.8%，内部预期为5.191亿美元 [4] - 其他收入共识预期为1.34亿美元，同比增长2.3%，内部预期为1.212亿美元 [4] - 净投资收入共识预期为8.34亿美元，同比下降10.7%，内部预期为8.833亿美元 [5] - 保费及保单合同收费共识预期为3.74亿美元，同比下降8.6%，内部预期为3.806亿美元 [5] 资产与运营状况 - 预计稳健的资金流入将推动公司总管理和托管资产（AUM/AUA）余额增长，共识预期为1.62万亿美元，同比增长7.4%，内部预期为1.55万亿美元 [6] - 尽管成本管理举措控制了部分行政开支，但技术升级和新增招聘相关费用预计将推高整体支出，内部预期总调整后运营费用为32.7亿美元 [7] 盈利预测与市场预期 - 公司过往四个季度中有三个季度盈利超预期，平均超出幅度为2.30% [2] - 当前盈利ESP（盈利意外指数）为+2.55%，Zacks排名为第2级（买入），模型显示本次季度盈利超共识预期的可能性较高 [8][9] - 每股收益共识预期在过去七天内保持未变 [12] 同业公司比较 - Prosperity Bancshares (PB) 盈利ESP为+0.52%，Zacks排名第3级，预计10月29日公布财报，季度盈利共识预期为1.45美元，七日内未变 [13] - Credit Acceptance Corporation (CACC) 盈利ESP为+3.54%，Zacks排名第3级，预计10月30日公布财报，季度盈利共识预期为9.61美元，七日内未变 [14]

核心财务预测 - 华尔街分析师预测公司季度每股收益为11.36美元，同比下降0.9% [1] - 预计季度营收为62.4亿美元，同比增长20.1% [1] - 过去30天内，共识每股收益预期上调了0.4% [2] 营收细分预测 - 技术服务收入预计达4.9667亿美元，同比增长23.2% [5] - 投资咨询、管理费及证券借贷收入中的股票部分预计达21.6亿美元，同比增长4.7% [5] - 总投资咨询、管理费及证券借贷收入预计达49.2亿美元，同比增长22.1% [6] - 分销费用预计达3.4718亿美元，同比增长7.5% [6] 资金流与资产管理规模预测 - 预计净流入资金为1691.2亿美元，低于去年同期的2211.8亿美元 [7] - 现金管理类产品净流入预计为281.6亿美元，低于去年同期的610.1亿美元 [7] - 现金管理资产管理规模预计达9868.3亿美元，高于去年同期的8493.9亿美元 [8] - 总资产管理规模预计达130750.2亿美元，高于去年同期的114753.6亿美元 [8] 长期资产与ETF表现 - 交易所交易基金客户净流入预计为1241.3亿美元，高于去年同期的974.1亿美元 [9] - 长期资产管理规模预计达119750.4亿美元，高于去年同期的106259.7亿美元 [9] - 长期产品净流入预计为1444.3亿美元，低于去年同期的1601.7亿美元 [10] - 交易所交易基金资产管理规模预计达49153.1亿美元，高于去年同期的41883.4亿美元 [10] 股价表现 - 公司股价在过去一个月上涨5.6%，表现优于标普500指数4%的涨幅 [11]