核心观点 - PensionBee与SS&C Technologies扩大合作 自2026年1月12日起 SS&C旗下RolloverCentral平台的客户可将其旧退休账户资产直接转入PensionBee的IRA账户 此举旨在简化过时且低效的401(k)转存流程 为更换工作的储户提供更便捷、安全的退休金整合方案 [1][2] 合作内容与机制 - 合作形式为PensionBee作为IRA提供商加入SS&C的RolloverCentral平台 该平台提供安全、自动化的方式 让储户无需传统转存流程中的纸质文件、实体支票或冗长电话即可转移401(k)资产 [2] - 平台通过直接连接计划管理人和IRA提供商来消除摩擦 该流程已获独立第三方加密、监控和验证 安全性可与传统金融机构交易媲美 [2][4] - 此次整合旨在将资产整合时间从数周缩短至数天 [4] 市场痛点与解决方案 - 401(k)转存流程效率低下 常使常规任务变成持续数周或数月的过程 PensionBee数据显示 超过40%的尝试转移遗留401(k)账户的人因流程复杂、混乱和缺乏明确指引而在中途放弃 [3] - RolloverCentral平台通过现代化改造 为计划参与者、IRA提供商和记录保管人提供无缝、更安全的体验 与PensionBee合作旨在为个人整合退休储蓄提供更多选择和信心 [2][3] 公司业务与市场地位 - PensionBee是一家领先的退休储蓄提供商 帮助客户整合、管理并掌控其退休储蓄 公司管理资产超过90亿美元 为全球约300,000名客户提供服务 提供包括传统型、罗斯型、SEP及安全港IRA在内的多种账户 投资组合由ETF支持 包括SPY和MDY [5] - SS&C Technologies是一家为金融服务业和医疗保健行业提供服务和软件的全球供应商 成立于1986年 全球超过23,000家金融机构和医疗组织依赖其专业知识和技术 [7] 产品与客户激励 - PensionBee为转入其IRA的每一美元提供1%的匹配 无论是旧工作的转存资金还是新缴款 此举旨在将资金返还给储户 [2] - PensionBee结合其机构级投资基础设施和个性化支持 为合格客户提供服务 [4]

项目核心内容 - 公司推出1%匹配计划以鼓励客户整合其遗留的退休账户[1] - 公司承诺投入高达1000万美元资金用于匹配客户在其IRA中的投资[1] - 该计划适用于公司客户资产中的下一个10亿美元[5] 行业背景与问题 - 超过万亿美元的退休资产滞留在被遗弃的401(k)账户中[2] - 超过40%的人在尝试整合遗留401(k)账户时因流程复杂而中途放弃[4] - 小额账户可能被自动转入Safe Harbor IRA导致资金被困于低增长投资[3] 公司解决方案与优势 - 公司通过电子化处理滚存并为每位客户分配专属客户经理来简化流程[4] - 公司提供免费搜索服务以帮助客户定位被遗忘的账户[4] - 公司管理的资产超过90亿美元并为全球约30万客户提供服务[8] 财务激励细节 - 投资1万美元可获得额外100美元匹配[7] - 投资10万美元可获得额外1000美元匹配[7] - 投资50万美元可获得额外5000美元匹配[7] - 投资200万美元可获得额外2万美元匹配[7] 长期价值演示 - 假设年回报率为6.15%，1万美元账户的100美元匹配在5年后增长至140美元，30年后增长至600美元[6] - 10万美元账户的1000美元匹配在5年后增长至1350美元，30年后增长至5990美元[6] - 50万美元账户的5000美元匹配在5年后增长至6740美元，30年后增长至29960美元[6] - 200万美元账户的2万美元匹配在5年后增长至26950美元，30年后增长至119850美元[6]