核心观点 - PensionBee与SS&C Technologies扩大合作 自2026年1月12日起 SS&C旗下RolloverCentral平台的客户可将其旧退休账户资产直接转入PensionBee的IRA账户 此举旨在简化过时且低效的401(k)转存流程 为更换工作的储户提供更便捷、安全的退休金整合方案 [1][2] 合作内容与机制 - 合作形式为PensionBee作为IRA提供商加入SS&C的RolloverCentral平台 该平台提供安全、自动化的方式 让储户无需传统转存流程中的纸质文件、实体支票或冗长电话即可转移401(k)资产 [2] - 平台通过直接连接计划管理人和IRA提供商来消除摩擦 该流程已获独立第三方加密、监控和验证 安全性可与传统金融机构交易媲美 [2][4] - 此次整合旨在将资产整合时间从数周缩短至数天 [4] 市场痛点与解决方案 - 401(k)转存流程效率低下 常使常规任务变成持续数周或数月的过程 PensionBee数据显示 超过40%的尝试转移遗留401(k)账户的人因流程复杂、混乱和缺乏明确指引而在中途放弃 [3] - RolloverCentral平台通过现代化改造 为计划参与者、IRA提供商和记录保管人提供无缝、更安全的体验 与PensionBee合作旨在为个人整合退休储蓄提供更多选择和信心 [2][3] 公司业务与市场地位 - PensionBee是一家领先的退休储蓄提供商 帮助客户整合、管理并掌控其退休储蓄 公司管理资产超过90亿美元 为全球约300,000名客户提供服务 提供包括传统型、罗斯型、SEP及安全港IRA在内的多种账户 投资组合由ETF支持 包括SPY和MDY [5] - SS&C Technologies是一家为金融服务业和医疗保健行业提供服务和软件的全球供应商 成立于1986年 全球超过23,000家金融机构和医疗组织依赖其专业知识和技术 [7] 产品与客户激励 - PensionBee为转入其IRA的每一美元提供1%的匹配 无论是旧工作的转存资金还是新缴款 此举旨在将资金返还给储户 [2] - PensionBee结合其机构级投资基础设施和个性化支持 为合格客户提供服务 [4]