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破局“传统模式之困”,头部公募“压舱石”系统来了
中国基金报· 2025-07-07 08:21
行业痛点与改革背景 - 公募基金行业存在风格飘移、高位扩张、业绩滑落等痼疾,根源在于依赖个人能力、投研流程割裂、决策缺乏制衡的传统模式[1] - 资管行业权益投研存在投研过程两张皮、协作缺乏合力、交互无共识、投资无品控等痛点问题,直接影响投资者获得感[1] - 《推进公募基金高质量发展行动方案》明确要求建设"平台式、一体化、多策略"投研体系,推动行业数字化转型[1] TIRD平台核心功能 - **管理流程闭环化**:实现"留痕-反馈-复盘-迭代"全链路覆盖,研究任务(路演调研、报告输出、股票库维护等)100%线上留痕,支持智能化工具赋能[2] - **投资驾驶舱智能化**:为基金经理定制智能工作台,实时提示组合特征,基于市场情景预测提供调整方案(含赔率、胜率预测),案例显示系统曾帮助基金经理识别出口板块过度集中风险[2] - **投研语言统一化**:以"定价赔率表"替代模糊推荐逻辑,研究员量化基本面赔率(涨/跌),结合基金经理主观胜率生成预期收益率[2] 数字化投研成效 - 研究效能显著提升:系统自动监控行业关键指标(如市净率),案例显示某汽车股市净率跌破净现金时触发买入信号,最终贡献丰厚收益[4] - 信源质量分级优化:耗时1年完成卖方分析师准确率打标,算法调整后实现60%-70%匹配度,可精准匹配个股对应分析师[4] - 交互效率改进:投研交互全流程留痕,"@功能"将沟通转化为待办任务,信息传递效率提升且可回溯[5] 未来发展规划 - **横向扩展**:从主动权益延伸至指数增强领域,固收板块数字化改造已启动[6] - **纵向深化**:计划落地"产业智能体"和"财务智能体",目标1-1.5年内实现AI独立跟踪10+股票并与人类研究员PK[6] - **技术升级**:将智答系统进化为基金经理数字助理,拥抱MCP技术[6] 行业趋势 - 资产管理行业竞争焦点从"人才单点突破"转向"系统级能力构建",数字化革命重塑财富管理信任链条[7] - 天弘基金实践表明"可预期"的投研标准将成为行业新范式,符合政策对高质量发展的要求[7]