Wealth Enhancement has acquired Spectrum Wealth Management, an independent registered investment adviser (RIA) based in Irvine, California, US, along with its affiliated certified public accounting firm Putman Group. The transaction will add a team comprising an adviser, 14 financial professionals, and five support staff into Wealth Enhancement, overseeing more than $182m in client assets. Spectrum Wealth Management founder and principal Benjamin Ross Putman leads this team alongside Sanaz Afshar, Josep ...

税务规划服务需求激增 - 美国投资者去年缴纳了超过2060亿美元的资本利得税[2] - 近70%的高净值客户认为减少税负很重要[2] - 税务规划正迅速成为最受欢迎的咨询服务之一 与投资组合管理和遗产规划并列[2] 行业服务供给缺口 - 仅有不到一半的顾问提供税务规划服务[2] - 管理资产500万美元或以上客户的顾问中约53%提供税务规划[7] - 管理资产低于10万美元客户的顾问中仅38%提供该服务[7] 服务模式演变 - 传统上许多公司仅限于年底的税损收割[4] - 现在更多办公室采用每月、每周甚至每日处理的系统[4] - 税务规划从增值服务变为基本要求 客户希望税务策略成为每个决策的核心[5] 客户需求变化 - 客户问题从简单的“如何减税”转向更复杂的咨询 包括新法规对收入、社会保障、罗斯转换和遗产规划的影响[6] - 客户关注点从投资回报转向服务 使提供税务规划的顾问获得竞争优势[2] 过渡管理的重要性 - 客户将401(k)计划转入时 顾问重组投资组合可能产生大量资本利得税[5] - 建议将过渡视为一个多年过程而非立即彻底改革 以最小化税务影响[5] 行业未来展望 - 专家预测十年后税务规划将成为标准服务 不提供该服务的顾问将处于明显劣势[3] - 尽管认识到自身不足 许多公司仍因成本原因对投资所需专业知识犹豫不决[4] - 缺乏强有力的税务规划可能导致业绩收益迅速被税款侵蚀[4]