财务表现 - 公司2025年第一季度营收为7048亿美元，同比增长57% [1] - 每股收益(EPS)为130美元，低于去年同期的135美元 [1] - 营收低于Zacks共识预期7149亿美元，意外率为-141% [1] - EPS低于共识预期138美元，意外率为-580% [1] 关键运营指标 - 净息差为35%，高于五位分析师平均预期的34% [4] - 效率比为458%，优于分析师平均预期的483% [4] - 年化净冲销/平均贷款和租赁比率为04%，高于四位分析师平均预期的03% [4] - 平均总生息资产余额为7285亿美元，高于四位分析师平均预期的7190亿美元 [4] 资产质量与收入构成 - 不良贷款和租赁总额为5644亿美元，高于两位分析师平均预期的48193亿美元 [4] - 非利息收入为9261亿美元，略低于五位分析师平均预期的9368亿美元 [4] - 净利息收入为61219亿美元，低于四位分析师平均预期的61612亿美元 [4] 细分业务表现 - 财富和投资服务收入为779亿美元，低于四位分析师平均预期的853亿美元 [4] - 贷款和租赁相关费用为1762亿美元，低于四位分析师平均预期的1909亿美元 [4] - 存款服务费为3890亿美元，低于四位分析师平均预期的4048亿美元 [4] 市场表现 - 公司股价过去一个月回报率为-98%，同期Zacks标普500指数回报率为-51% [3] - 当前Zacks评级为3级(持有)，预示短期表现可能与大盘同步 [3]

核心观点 - 华尔街分析师预测Webster Financial(WBS)季度每股收益为1.38美元 同比增长2.2% 营收预计达7.149亿美元 同比增长7.2% [1] - 过去30天内 共识EPS预估下调1% 反映分析师对初始预测的重新评估 [2] - 盈利预估修订是预测股票短期表现的关键因素 与股价走势存在强相关性 [3] 财务指标预测 盈利能力 - 净息差预估维持3.4% 与去年同期持平 [5] - 效率比率预估48.3% 较去年同期的45.3%有所恶化 [5] - 净利息收入预估6.1612亿美元 同比增长8.5% [7] - 税收等价净利息收入预估6.2444亿美元 同比增长7% [10] 资产负债 - 生息资产平均余额预估719亿美元 同比增长5.6% [6] - 不良贷款及租赁预估4.8193亿美元 同比激增69.9% [6] 非利息收入 - 总非利息收入预估9368万美元 同比下降5.7% [7] - 财富管理服务预估853万美元 同比增长7.7% [7] - 贷款及租赁相关费用预估1909万美元 同比下降3.4% [8] - 存款服务费预估4048万美元 同比下降5% [8] - 寿险保单现金价值增长预估728万美元 同比增长22.4% [9] - 其他非利息收入预估1917万美元 同比下降41.8% [9] 市场表现 - 过去一个月股价下跌12.5% 表现逊于标普500指数(-5.6%) [11] - 当前Zacks评级为4级(卖出) 预示短期可能跑输大盘 [11]