公司概况与业务 - 公司为总部位于蒙大拿州博兹曼的软件公司Fair Isaac Corporation (FICO)，专注于开发分析、软件和数字决策技术及服务，帮助企业实现决策的自动化、增强和连接 [1] - 公司市值为424亿美元，主要通过Scores（评分）和Software（软件）两个部门运营 [1] 股价表现与市场比较 - 公司股价在过去52周内大幅下跌25.8%，年初至今下跌12.2%，表现显著落后于同期标普500指数12%的涨幅和2025年14%的涨幅 [2] - 公司股价表现也逊于Technology Select Sector SPDR Fund (XLK)，该基金在过去52周和年初至今分别上涨19.7%和20.3% [3] 第三季度财务业绩 - 公司第三季度财报发布后，股价在交易时段上涨2.8% [4] - 第三季度总收入同比增长13.6%，达到5.158亿美元，超出市场共识预期78个基点 [4] - 第三季度调整后每股收益为7.74美元，同比增长18.3%，大幅超出市场预期 [4] - 当季评分收入显著增长，而本地及SaaS软件和专业服务收入增长平缓 [4] 分析师预期与评级 - 分析师预计公司在截至12月的2025财年全年调整后每股收益为33.66美元，同比增长34.3% [5] - 公司盈利惊喜记录好坏参半，在过去四个季度中，一次未达市场预期，三次超出预期 [5] - 覆盖该股的18位分析师给出的共识评级为“温和买入”，包括10个“强力买入”、3个“温和买入”、4个“持有”和1个“强力卖出” [5] - 当前分析师情绪较两个月前更为乐观，当时仅有9位分析师给出“强力买入”建议 [6] - 摩根大通分析师于11月6日维持“中性”评级，并将目标价从1750美元上调至1825美元 [7] - 分析师平均目标价为2005.56美元，较当前股价有14.7%的溢价空间，华尔街最高目标价2400美元则暗示37.2%的上涨潜力 [7]

基金表现 - 巴伦金融科技基金在2025年第三季度下跌4.29%，而基准的FactSet全球金融科技指数下跌1.90% [1] - 自成立以来，该基金年化回报率为11.10%，基准回报率为4.00% [1] - 当季市场表现主要由美联储恢复降息和对人工智能的乐观情绪驱动 [1] Fair Isaac Corporation (FICO) 股价与财务 - 截至2025年11月14日，公司股价为每股1,741.37美元，市值为412.86亿美元 [2] - 公司一个月回报率为7.47%，但过去52周股价下跌了23.37% [2] - 尽管公布了强劲的季度业绩并提高了全年指引，公司股价表现不佳 [3] Fair Isaac Corporation (FICO) 业务与市场 - 公司业务为开发分析、软件和数字决策技术及服务 [2] - 公司连续第二个季度拖累投资组合表现，主要受联邦住房金融局的监管压力影响 [3] - 预计公司将通过涨价、抵押贷款发起量反弹以及非抵押贷款消费信贷的持续增长，保持其主导市场地位并继续快速提高每股收益 [3] 机构持仓与行业观点 - 在2025年第二季度末，有74只对冲基金持仓该公司，高于前一季度的68只 [4] - 公司拥有12项新的人工智能专利，正在革新决策领域 [4] - 公司未入选对冲基金最受欢迎的30只股票名单 [4]

股价表现与估值 - Fair Isaac公司股价在单日暴跌98% [2] - 公司当前股价为1,69501美元 市值达410亿美元 [5] - 股票交易市盈率为716倍 P/EBIT比率为505倍 估值偏高 [5] 公司基本面 - 公司过去12个月营收增长147% 达到18亿美元 [5] - 公司运营利润率为442% [5] - 公司债务权益比为006 现金资产比为008 流动性状况稳健 [5] 历史危机中的股价韧性 - 在2022年通胀冲击中 股价从峰值下跌382% 但于2022年11月10日完全恢复至危机前峰值 [6] - 在2020年新冠疫情期间 股价从峰值下跌509% 但于2020年7月29日完全恢复至危机前峰值 [8] - 在2018年市场调整中 股价从峰值下跌286% 但于2019年2月13日完全恢复至危机前峰值 [8] - 在2008年全球金融危机中 股价从峰值下跌762% 但于2012年3月9日完全恢复至危机前峰值 [8] 业务概况 - 公司提供分析、软件和数据管理解决方案 通过集成到交易流中的评分和软件产品帮助企业自动化、增强和连接决策 [4]