业绩总结 - Alerus Financial Corporation的银行资产总额为32亿美元[6] - 退休和福利服务的管理资产总额为362亿美元[6] - 财富管理的管理资产总额为39亿美元[6] - 2021年第三季度的净收入为13,067千美元，较2020年同期的17,659千美元下降26.4%[24] - 每股收益（稀释后）为0.74美元，较2020年同期的0.99美元下降25.3%[24] - 2021年第三季度的资产回报率为1.62%，较2020年同期的2.42%下降0.80个百分点[24] - 2021年第三季度的净利息收入为8750万美元[6] - 2021年第三季度的非利息收入为36,040千美元，较2020年同期的45,256千美元下降20.4%[24] - 2021年第三季度的非利息支出为42,041千美元，较2020年同期的40,214千美元上升4.5%[24] 用户数据 - Alerus的客户基础包括45,200名消费者和10,200家企业[9] - Alerus在全美范围内为375,800个雇主赞助的退休计划参与者提供服务[9] - 截至2021年9月30日，来自退休和福利部门的存款总额为5.76亿美元[16] - 截至2021年9月30日，核心存款总额为26亿美元，占总存款的97.0%[30] 贷款与存款 - 截至2021年9月30日，贷款损失准备金总额为32,066千美元，较2020年减少了2,180千美元[76] - 2021年第三季度的贷款与存款比率为85.80%[93] - 2021年第三季度抵押贷款的年初至今发放总额为15亿美元[6] - 2021年第三季度，抵押贷款的关闭数量为4616笔，约50%为购房贷款[56] - 2021年第三季度，商业和工业贷款的总承诺为450,000千美元，资金利用率为45%[72] 未来展望与市场动态 - 2020年第三季度至2021年第三季度，公司总资产从2,898,809千美元增长至3,175,169千美元，年增长率为12.2%[94] - 2020年第三季度至2021年第三季度，公司总贷款从1,800,386千美元增长至2,058,419千美元，年增长率为7.9%[94] - 2020年第三季度至2021年第三季度，公司净收入从34,496千美元增长至39,976千美元，年增长率为43.9%[94] 负面信息 - 2021年第三季度净利息收入为21,132千美元，较2020年同期的21,765千美元下降2.9%[24] - 2021年第三季度的非利息收入占运营收入的比例为63.87%[94] - 不良贷款（NPLs）占贷款的比例为0.41%[95] - 贷款损失准备金占贷款的比例为1.30%[95] 其他新策略与有价值信息 - 公司帮助超过2,289名新老客户获得约4.47亿美元的薪资保护计划资金[80] - 截至2021年9月30日，公司共发放了2,454笔小企业管理局（SBA）贷款，总金额约为4.74亿美元[90] - 其中，零售贸易行业占比14%，专业、科学和技术服务占比13%，建筑行业占比12%[90]