业绩总结 - 2022年总收入为1,225.3百万美元，同比增长35%[41] - 2022年净收入为332.5百万美元，同比增长31%[41] - 每股收益在2022年为6.18美元，同比增长34%[41] - 2022年平均资产回报率为1.04%，较2021年的0.67%提升53%[41] - 2022年效率比率为59%，较2021年的66%改善7个百分点[41] 资本和风险指标 - 2022年第四季度每股账面价值为56.48美元，较2020年第四季度的53.92美元增长4.8%[5] - 2022年第四季度的CET1比率为13.0%，显著高于2020年第四季度的9.4%[5] - 2022年第四季度的总风险资本比率为17.7%，相比2020年第四季度的12.1%有显著提升[5] - 2022年第四季度的贷款损失准备金为2.56%[96] - 2022年第四季度不良贷款占总资产的比例为0.31%[96] 贷款和存款情况 - 2022年第四季度的C&I贷款占总贷款的52%，较2020年第四季度的28%大幅增加[14] - 2022年第四季度的非利息存款占总存款的比例为26%，相比2020年第四季度的16%有明显提升[5] - 2022年第四季度的贷款与存款比率为85%，相比2020年的80%有所上升[5] - 2022年贷款和租赁投资组合中，抵押贷款融资占比为21%[83] 收入构成 - 2022年净利息收入为875.8百万美元，同比增长14%[41] - 2022年非利息收入为349.5百万美元，同比增长153%[41] - 2022年投资银行收入为22.7百万美元，较2020年的14.7百万美元增长了54%[16] - 2022年非利息支出为727.5百万美元，同比增长22%[41] - 2022年第四季度投资银行和交易收入为1190万美元，较2021年第四季度增长83%[86] 未来展望 - 2023年总收入预计中位数增长为中位数十几百分比[125] - 2022年第四季度，非利息支出调整后预计增长为低双位数百分比[125] - 2022年CET1资本比率为13.0%，预计2025年目标在9%至10%之间[39] - 2022年调整后平均资产回报率为0.55%，目标在2025年超过1.10%[39] - 2022年投资银行和交易收入占总收入的比例为2.9%，预计2025年目标为约10%[35] 股票回购和资本管理 - 2022年第四季度，回购了110万股股票，占前一季度普通股的2%，加权平均回购价格为57.20美元[123] - 2022年第四季度，普通股每股账面价值为57.48美元，环比增长10%[123] - 2022年第四季度，资本水平处于同业前十的最高档次[123] - 2022年第四季度，AOCI较前一季度改善1600万美元[123] 其他重要信息 - 2022年现金和证券总额为160亿美元，较2021年有所增加[26] - 2022年前线人才增长率为1.7倍，预计2025年将达到2.3倍[38] - 2022年财务流动资产占总平均资产的比例为27%，预计2025年目标超过20%[23] - 2022年国库产品费用占调整后总收入的比例为3.0%，预计2025年目标为约5%[37]