业绩总结 - 2024年总收入为130亿美元，同比增长9%；剔除非公认会计原则项目后增长6%[4] - 2024年净利息收入(NII)增长6%，费用为95亿美元，同比下降1%[4] - 2024年每股收益(EPS)为8.21美元，同比增长47%；剔除非公认会计原则项目后为8.67美元，同比增长13%[4] - 2024年预税利润为6.89亿美元，同比增长28%[80] - 2024年预税利润率为27.6%，较2023年增加1.2个百分点[82] - 2024年净收入为7.28亿美元，同比增长6.7%[85] 用户数据 - 2024年资产管理规模(AUM)为4.7万亿美元，净流入为1460亿美元，其中ETF净流入创纪录的1090亿美元[4] - 4Q24年化经常性收入（ARR）同比增长19%，达到3.75亿美元[40] - 贷款同比增长15%，环比增长7%，达到420亿美元[44] 成本与费用 - 2024年管理费用为5.76亿美元，同比增长20%；4Q24管理费用环比增长9%[26] - 4Q24总费用为24亿美元，同比下降14%；剔除非公认会计原则项目后增长8%[5] - 2024财年公司实现了约5亿美元的总节省，基于不包括显著项目的费用比较[90] - 2024财年不包括显著项目的费用为93.42亿美元，较2023财年的89.63亿美元增长了4%[90] 市场与竞争 - 公司面临激烈竞争，可能对盈利能力产生负面影响[93] - 公司在资产管理(AUM)和资产保管(AUC/A)方面面临显著的定价压力和财务结果的波动性[93] - 公司可能需要在未来筹集额外资本或债务，且可能面临不利条款[93] 风险因素 - 利率下降可能导致净利息收入(NII)减少，进而影响资本和流动性比率[93] - 公司的信用评级下降或财务实力的实际或感知减少，可能对借贷和资本成本产生负面影响[93] - 公司在技术基础设施和网络安全方面的失败可能对业务产生负面影响[93]