公司概况 - 公司是另类投资金融企业，截至2020年12月31日资产总值约为440亿港元[4][7] - 1983年公司在香港上市，1996年联合地产获多数股权，2007年进入中国内地市场[5] - 2015年起公司战略转型发展投资管理业务，光大证券收购新鸿基金融业务70%股权，开展按揭贷款业务[7] - 2020年起公司出售余下30%光大新鸿基股权，将投资管理业务延伸至基金管理业务[7] - 公司运营超过50年，在香港和中国内地金融和资产管理业务具领导地位[117] - 新鸿基公司获上市公司卓越大奖（2018 - 2020年）、年度上市企业（2018 - 2020年）等多项荣誉[119] - 亚洲联合财务获最佳商校伙伴（2007 - 2020年）、商界展关怀（2005 - 2021年）等多项荣誉[121] 融资业务情况 - 融资业务包括消费金融、专业融资和按揭贷款，为公司提供稳定回报和现金流[9] - 消费金融方面，亚洲联合财务是个人贷款市场领导者，持有多个放债人牌照[9] - 专业融资为企业等提供定制融资方案，贷款组合侧重大中华市场[9] - 按揭贷款方面，新鸿基信贷为香港置业人士等提供服务，2015年成立且占重要席位[9] 基金管理业务发展 - 2021年1月公司分拆内部管理的长╱短仓股票基金至基金管理平台[11] - 2021年第一季公司成立基金管理平台SHK Capital Partners，推出三个基金[13] - 基金管理平台已达成及开启三项合伙关系，2021年规划涵盖多种策略投资的基金启动时间表[70] - 2021年第一季度公司从监管机构取得持牌基金管理平台的原则性批准[77] 财务数据关键指标变化 - 投资业务贡献税前溢利21.264亿港元，与上年度相比增加65%[15] - 公司股东应占溢利上升22%，合共25.477亿港元（2019年：20.852亿港元）[15] - 每股盈利上升23%至1.283港元（2019年：1.044港元）[15] - 每股账面价值增加12%至11.4港元（2019年：10.2港元）[15] - 股本回报率及资产回报率分别为11.8%及6.8%（2019年：分别为10.6%及6.0%）[15] - 2020年合共派發每股0.26港元的股息，派息率为20.3%（不包括股份回购）[15] - 2020年合共购回1650万股（5300万港元）[15] - 2020年公司股东应占溢利为25.477亿港元，较2019年的20.852亿港元增长22%[17][28][30][31] - 2020年基本每股盈利为128.3港仙，较2019年的104.4港仙增长23%[17][28][30][31] - 2020年每股股息为26港仙，与前一年相同[17][28] - 2020年每股账面价值为11.4港元，较2019年底的10.2港元增加12%[17][28][30][31] - 2020年公司收入为40.566亿港元，较2019年的42.168亿港元下降4%[28][30][32] - 2020年除税前溢利增加17%至32.006亿港元，2019年为27.434亿港元[30][32] - 2020年投资管理业务的除税前溢利大幅增加65%至21.264亿港元，2019年为12.908亿港元[32] - 2020年消费金融除税前溢利为12.385亿港元，2019年为12.76亿港元[32] - 2020年按揭贷款业务除税前溢利达1.127亿港元[32] - 2020年公司除税前溢利3331.0百万港元，较2019年的3504.7百万港元下降5%[33] - 消费金融业务对公司除税前贡献为1238.5百万港元，较2019年减少3%，全年平均贷款结余减少致全年收入下降5%，融资成本减少9%，减值亏损净额减少4%[33][34] - 投资管理业务除税前溢利2126.4百万港元，较2019年的1290.8百万港元增长65%[33] - 集团管理及支援业务除税前亏损144.7百万港元，较2019年的11.5百万港元亏损扩大1158%[33] - 2020年财务工具减值亏损净额769.2百万港元，较2019年的803.9百万港元减少4%，占平均贷款结余总额的6.9%，较2019年的7.5%下降[35] - 2020年末减值拨备754.3百万港元，占年末贷款结余总额的6.7%，较2019年的6.4%上升[35] - 2020年贷款结余总额8318.0百万港元，较2019年的8576.2百万港元下降3%；年内新增贷款额10373.6百万港元，较2019年的12499.1百万港元下降17%[36] - 2020年贷款总回报30.5%，撇账率4.8%，减值亏损净额率5.3%，减值拨备率6.4%[36] - 2020年12月31日消费金融客户贷款结余净额逾期超180天的为293.9百万港元，占比2.8%，2019年为61.4百万港元，占比0.6%[38] - 2020年业务收益为30350万港元，较2019年的29560万港元增长3%[50] - 2020年贷款回报为9.1%，2019年为7.9%[50] - 2020年经营成本为5490万港元，较2019年的4310万港元增长27%[50] - 2020年融资成本为1.102亿港元，较2019年的1.191亿港元下降7%[50] - 2020年减值亏损净额为2570万港元，较2019年的1200万港元增长114%[50] - 2020年投资管理业务年度平均资产总回报率为16.9%，2019年为11.9%[52] - 2020年投资管理业务贡献除税前溢利为21.264亿港元，较2019年的12.908亿港元增加65%[52] - 2020年财务资产已变现收益及利息收入为17.548亿港元，较2019年的2708万港元增长548%[53] - 2020年另类投资年末价值为104.792亿港元，平均价值为103.476亿港元，回报率为24.7%[55] - 2020年公开市场投资组合年末价值为15.227亿港元，平均价值为27.779亿港元，回报率为8.7%[55] - 2020年对冲基金年末价值21.497亿港元，平均价值15.954亿港元，年收益6.473亿港元，回报率40.6%[60] - 2020年私募股权外部基金及直接/跟投项目年末价值34.102亿港元，平均价值26.868亿港元，年收益4.68亿港元，回报率17.4%；跟投项目年末价值49.193亿港元，平均价值60.654亿港元，年收益14.384亿港元，回报率23.7%[60] - 2020年投资组合总计年末价值104.792亿港元，平均价值103.476亿港元，年收益25.537亿港元，回报率24.7%[60] - 2020年已收取的分派增加至25亿港元，远高于2019年的7.458亿港元[60] - 2020年公司向新投资项目及现有基金投入29亿港元[60] - 2020年多重经理人管理的对冲基金投资组合回报达40.6%，远超Eurekahedge亚洲对冲基金指数的17.5%[64] - 2020年12月31日，房地产资产组合估值为26.015亿港元，2019年12月31日为25.425亿港元[65] - 以另类投资为焦点的业务资产已增长至超过146亿港元[70] - 2020年12月31日公司股东应占权益为22,625.2百万港元，较2019年的20,381.7百万港元增长11%[73] - 2020年12月31日现金总额为7,257.9百万港元，较2019年的5,726.2百万港元增长27%[73] - 2020年12月31日借款总额为16,614.1百万港元，较2019年的16,755.8百万港元下降1%[73] - 2020年12月31日债务净额为9,356.2百万港元，较2019年的11,029.6百万港元下降15%[73] - 2020年末资本净负债比率降至41.4%，2019年为54.1%[73] - 2020年利息偿付率升至5.0倍，高于2019年的4.5倍[73] - 2020年资产回报率为6.8%，高于2019年的6.0%；股本回报率为11.8%，高于2019年的10.6%[73][74] 各业务线数据关键指标变化 - 亚洲联合财务贡献税前溢利12.385亿港元，截至2020年底贷款结余总额增加2%至113.18亿港元[15] - 新鸿基信贷贡献除税前溢利1.127亿港元，2020年底贷款结余总额为30.611亿港元[15] - 中国内地分行数目从2019年的30家降至2020年的26家，贷款结余总额从25.451亿港元增至30亿港元，增幅18%，新增贷款额从45.222亿港元降至42.237亿港元，降幅7%，新增贷款数目从104,716笔降至87,347笔，降幅17%，每笔贷款平均结余总额从31,937元人民币增至39,293元人民币，增幅23%[41] - 中国内地贷款总回报从2019年的33.9%降至2020年的27.0%，撇账率从13.2%降至12.0%，减值亏损净额率从12.0%降至11.7%，减值拨备率从8.6%降至7.4%[41] - 2020年12月31日，专业融资贷款结余净额为16.379亿港元，按年下降8.4%，产生除税前亏损1.323亿港元，2019年为溢利6670万港元[44] - 专业融资收益从2019年的3.406亿港元降至2020年的2.494亿港元，降幅27%，贷款回报从14.4%降至11.5%，经营成本从370万港元降至320万港元，降幅14%，融资成本从1.115亿港元降至9110万港元，降幅18%，减值亏损净额从1599万港元增至3007万港元，增幅88%[46] - 专业融资按地区划分，大中华地区贷款结余净额占比51%，全球占比26%，澳洲占比11%，英国占比12%；按行业划分，贷款结余总额从20.988亿港元增至22.494亿港元，增幅7%[46] - 专业融资其他投资中，优先股价值11.76亿港元，上市股份及认股权证价值3840万港元，合资企业权益从2.386亿港元增至2.438亿港元，增幅2%[46] - 2020年11月，集团行使认沽期权出售新鸿基金融集团权益，获得价值11.56亿港元优先股，2020年12月31日公平值为11.76亿港元[46] - 集团投资的陆金申华融资租赁计入专业融资分项，专业融资持有价值3840万港元与融资交易有关的股份及认股权证[46] - 2020年按揭贷款业务贡献除税前溢利1.127亿港元，较2019年减少[49] 业务运营与发展 - 2020年7月亚联财香港推出改良手机应用程式“Yes UA”，加入“转数快”银行同业结算系统[39] - 公司加强与第三方网络平台合作，强化信贷评分模型，完成贷款审批系统，2021年1月推出新版手机应用程式3.0[42] 风险因素 - 2020年初以来，COVID - 19疫情影响营商环境，公司上半年策略性降低业务风险，为下半年复苏做准备，2021年风险仍会持续[83] - 中国及香港经济增长放缓可能影响业务盈利能力，公司持续监控经济状况及信贷风险，采取保守借贷政策[83] - 中美贸易战对营商环境有一定影响，但公司贷款信贷质量大致不受影响[83] - 有关机关收紧消费金融监管措施可能影响公司消费金融业务，公司持续关注监管环境，年内风险无变动[83] - 货币波动令公司未对冲资产及负债价值变动可能影响财务表现，除亚联财中国内地业务，大部分资产及投资以港元及美元计值，除人民币外其他货币风险大多已对冲，年内风险无变动[86] - 2020年宏观经济及微观经济因素波动致投资资产市场价值变动，金融市场波动尤其上半年明显，公司维持流动资金储备策略利于把握下半年商机[87] - 2020年市场利率波动，利率波动可能收窄公司融资业务利息覆盖及减少盈利能力，公司维持多元化资金来源并为资产重新定价以保持利息覆盖[87] - 借贷业务增长机会有限及竞争影响公司表现，该风险年内无重大变动，管理层持续观察市场发展[85] - 集团融资业务依赖借款人信贷质量，专业融资因信贷质量下降（尤其酒店业借款人）拨备增加[88] 集团管理与规划 - 集团再融资并延长信贷融资到期日，2020年从投资获得可观分派，预计2021年继续[89] - 集团主要职位实施后备计划，专注改善人力资源管理[90] - 集团密切监察监管及政府政策变动，2020年确认无重大不利变动[92] - 公司强调企业管治，遵循联交所企业管

集团整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年6月30日，集团资产总值近430亿港元，同比增长6% [3][4] - 2020年上半年公司股东应占溢利6.952亿港元，同比减少32% [4][6][8] - 2020年上半年每股基本盈利34.9港仙，同比减少32% [4][6][8] - 2020年上半年每股股息12港仙，与2019年同期相同 [4][6][8] - 2020年6月30日每股账面价值10.4港元，较2019年底增加2%，较2019年6月30日增加6% [6][8] - 2020年上半年收入20.429亿港元，同比减少1% [6][9] - 2020年上半年营运成本减少14%至6.256亿港元，融资成本增加17%至4.383亿港元 [7] - 2020年上半年财务工具减值亏损净额增至4.848亿港元，总客户贷款及垫款减值亏损净额增加26%至5.28亿港元 [7] - 2020年6月30日本公司股东应占权益为20,645.6百万港元，较2019年12月31日的20,381.7百万港元增长1%[56] - 2020年6月30日现金总额为7,518.1百万港元，较2019年12月31日的5,726.2百万港元增长31%[56] - 2020年6月30日借款总额为16,721.5百万港元，其中48.5%需于一年内偿还；2019年12月31日借款总额为16,755.8百万港元，其中37.2%需于一年内偿还[56][57] - 2020年6月30日债务净额为9,203.4百万港元，较2019年12月31日的11,029.6百万港元下降17%[56] - 2020年6月30日资本净负债比率为44.6%，2019年12月31日为54.1%[56] - 2020年6月30日资产回报率（年化）降至4.0%，2019年6月30日为6.2%（年化），2019年12月31日为6.0%[58] - 截至2020年6月30日六个月，公司本期溢利为8.627亿港元，2019年同期为12.604亿港元[93][96] - 截至2020年6月30日六个月，公司本期其他全面（费用）收益为 -1.746亿港元，2019年同期为0.418亿港元[94] - 截至2020年6月30日六个月，公司本期全面收益总额为6.881亿港元，2019年同期为13.022亿港元[94][95] - 截至2020年6月30日六个月，公司应占全面收益总额中，本公司股东为5.69亿港元，非控股权益为1.191亿港元；2019年同期分别为10.669亿港元和2.353亿港元[95] - 截至2020年6月30日六个月，公司总收益为20.496亿港元，2019年同期为20.928亿港元[96] - 截至2020年6月30日六个月，公司透过损益账按公平值列账的财务资产及负债收益净额为4.709亿港元，2019年同期为7.901亿港元[96] - 截至2020年6月30日六个月，公司除税前溢利为9.505亿港元，2019年同期为14.01亿港元[96] - 截至2020年6月30日六个月，公司税项为 -0.878亿港元，2019年同期为 -1.406亿港元[96] - 截至2020年6月30日六个月，公司应占溢利中，本公司股东为6.952亿港元，非控股权益为1.675亿港元；2019年同期分别为10.289亿港元和2.315亿港元[96] - 截至2020年6月30日六个月，公司基本每股盈利为34.9港仙，摊薄每股盈利为34.9港仙；2019年同期基本每股盈利为51.5港仙，摊薄每股盈利为51.3港仙[96] - 截至2020年6月30日，投资物业为12.187亿港元，较2019年12月31日的13.125亿港元有所下降[97] - 截至2020年6月30日，银行及其他借款为60.198亿港元，较2019年12月31日的56.599亿港元有所增加[97] - 截至2020年6月30日，流动负债为105.122亿港元，较2019年12月31日的82.875亿港元有所增加[97] - 截至2020年6月30日，流动资产净值为131.278亿港元，较2019年12月31日的145.709亿港元有所下降[97] - 截至2020年6月30日，本公司股东应占权益为206.456亿港元，较2019年12月31日的203.817亿港元有所增加[97] - 2020年中期，公司溢利为6.952亿港元，非控股权益溢利为1.675亿港元[98] - 2020年中期，公司其他全面费用为1.262亿港元，非控股权益其他全面费用为0.484亿港元[98] - 2020年中期，公司全面（费用）收益总额为5.69亿港元，非控股权益全面（费用）收益总额为1.191亿港元[98] - 2020年上半年经营活动所得现金净额为19.903亿港元，2019年为4.637亿港元[100] - 2020年上半年投资活动所得现金净额为5.922亿港元，2019年为1.473亿港元[100] - 2020年上半年融资活动所用现金净额为7.26亿港元，2019年为5.513亿港元[100] - 2020年上半年现金及现金等价物增加净额为18.565亿港元，2019年为0.597亿港元[100] - 2020年6月30日现金及现金等价物为74.261亿港元，2019年为46.85亿港元[100] - 2020年上半年偿还短期银行及其他借款净额为87.757亿港元，2019年为123.326亿港元[100] - 2020年上半年提取长期银行及其他借款为91.635亿港元，2019年为128.556亿港元[100] - 2020年上半年派发现金股息为2.794亿港元，2019年为2.807亿港元[100] - 截至2020年6月30日止六个月，集团总部分项损益为 - 0.936亿港元[110] - 截至2020年6月30日止六个月，集团来自外部顾客的分项收入为20.429亿港元，分项损益为9.12亿港元[110] - 截至2020年6月30日止六个月，集团利息收益为19.88亿港元[110] - 截至2020年6月30日止六个月，集团财务资产及负债（亏损）收益净额为4.709亿港元[110] - 公司2020年中期来自外部顾客的分项收入总计20.716亿港元，除税前溢利为14.01亿港元[111] - 2020年6月30日止六个月其他收入总计5490万港元，2019年同期为5080万港元[113] - 2020年6月30日止六个月财务工具之减值亏损净额为4.848亿港元，2019年同期为4.599亿港元[115] - 2020年6月30日止六个月投资物业公平值减少9290万港元，2019年同期增加580万港元[116] - 2020年6月30日止六个月除税前溢利已扣除物业及设备折旧2120万港元、使用权资产折旧4910万港元等多项费用[117] - 2020年确认2019年第二次中期股息2.791亿港元，2019年为2.807亿港元[118] - 中期报告日后，董事会宣布派发中期股息每股12港仙，数额为2.387亿港元（2019年：2.403亿港元）[118] - 截至2020年6月30日六个月，公司股东应占盈利6.952亿港元，2019年同期为10.289亿港元[119] - 截至2020年6月30日六个月，香港当期税项9730万港元，2019年同期为1.258亿港元；中国当期税项4160万港元，2019年同期为5340万港元[119] - 截至2020年6月30日六个月，使用权资产折旧开支4910万港元，2019年同期为3810万港元；租赁负债利息费用230万港元，2019年同期为270万港元[121] - 截至2020年6月30日六个月，有关短期租赁及低价值资产租赁的开支470万港元，2019年同期为1940万港元[121] - 截至2020年6月30日六个月，使用权资产增购为2120万港元，2019年同期为3900万港元[121] - 截至2020年6月30日六个月，有关租赁的现金流出总额为5230万港元，2019年同期为5700万港元[122] - 截至2020年6月30日，以公平值计量的财务资产总计129.135亿港元，其中非流动资产78.63亿港元，流动资产50.505亿港元[123] - 截至2020年6月30日，以公平值计量的财务负债总计6.143亿港元，均为流动负债[123] - 截至2020年6月30日，公司现金及现金等价物为74.261亿港元，较2019年12月31日的56.249亿港元增长32%[144] - 截至2020年6月30日，公司银行借款总额为84.44亿港元，较2019年12月31日的80.95亿港元增长4.3%[145] - 截至2020年6月30日，公司经营应付账、其他应付账及应计款项为33.71亿港元，与2019年12月31日的33.84亿港元基本持平[146] - 截至2020年6月30日，公司分类为透过损益账按公平值列账的债务工具账面价值为14.089亿港元，较2019年的5.249亿港元增长168.4%[147] - 截至2020年6月30日，公司流动负债为6.85亿港元，较2019年12月31日的8.99亿港元下降23.8%；非流动负债为2.35亿港元，较2019年12月31日的2.78亿港元下降15.5%[148] - 截至2020年6月30日，公司发行及缴足股本股份数目为19.908亿股，较2019年12月31日的19.988亿股减少0.4%；股本为87.523亿港元，与2019年持平[149] - 截至2020年6月30日，公司应付票据总额为82.154亿港元，较2019年12月31日的85.987亿港元下降4.5%[151] - 2020年6月30日，公司短期福利为2080万港元，退休后福利为100万港元；2019年6月30日短期福利为2030万港元，退休后福利为90万港元[154] - 2020年6月30日，公司一年内承担为13.751亿港元，2019年12月31日为13.97亿港元[155] - 2020年6月30日，公司基金资本承担为11.77亿港元，其他资本承担为810万港元；2019年12月31日基金资本承担为7.515亿港元[156] - 2020年6月30日，公司短期租赁承担为210万港元，2019年12月31日为640万港元[157] - 2020年6月30日，公司作为出租人未来一年租赁应收最低付款为2440万港元，第二年为990万港元等，总计3560万港元；2019年12月31日一年为2610万港元，第二年为1730万港元等，总计4860万港元[159] - 2020年6月30日，公司向合营公司及独立第三方分别提供担保1.029亿港元和3.875亿港元，2019年12月31日分别为1.052亿港元和3.893亿港元[160] - 2020年6月30日，公司担保总计4.904亿港元，2019年12月31日为4.945亿港元[161] 消费金融业务线数据关键指标变化 - 2020年上半年消费金融除税前贡献同比减少20% [8] - 融资业务上半年除税前溢利总额为61430万港元，消费金融业务除税前溢利为52000万港元，较2019年上半年减少20%[10][11] - 消费金融及专业融资业务收入为162370万港元，较2019年的169480万港元下降4%[10] - 经营成本为49850万港元，较2019年的53870万港元下降7%；融资成本为17110万港元，较2019年的14620万港元增加17%[10] - 减值亏损净额为44060万港元，较2019年的37310万港元增加18%；其他收益为890万港元，较2019年的1540万港元减少42%[10] - 贷款结余净额为94

公司基本信息 - 公司成立于1969年，2019年是成立50周年[4][18] - 公司大约于五年前着手转型策略[18] - 2015年公司成立投资管理分部，同年成立新鸿基信贷[13][10] - 公司持有光大新鸿基有限公司30%股权权益[12] 财务数据关键指标变化 - 截至2019年12月31日，公司资产总值约430亿港元，每股基本盈利大幅增长，资产总值达426亿港元[4][18] - 2019年公司股东应占溢利达20.852亿港元，同比增长76%，每股盈利提升86%至1.044港元，每股账面价值增长7%至10.2港元[21] - 2019年股本回报率及资产回报率分别为10.6%及6.0%，2018年分别为6.2%及4.1%[21] - 公司自1983年上市以来持续派息，2019年全年股息每股26港仙，派息率为25%[21] - 2019年公司回购920万股，附属公司购入亚洲联合财务7.27%权益，权益升至63%[22] - 2019年末亚洲联合财务贷款结余总额增加7%至111.213亿港元，贡献除税前溢利12.76亿港元[23] - 2019年末新鸿基信贷贷款结余总额达36.486亿港元，贡献除税前溢利1.214亿港元[23] - 2019年末投资管理业务贡献除税前溢利10.832亿港元，资产总估值增长6%至131.297亿港元[24] - 2019年公司总资产业增长5%至425.616亿港元，总负债增长6%至189.85亿港元[31] - 2019年资本与负债比率由52.4%升至54.1%，利息偿付率增长22%至4.5倍[31] - 2019年公司收入为41.74亿港元，应占溢利为20.85亿港元[32][33] - 借款总额为167.56亿港元，同比增长12%；银行及其他借款为81.57亿港元，同比增长14%；票据为85.99亿港元，同比增长10%[36] - 2019年公司股东应占溢利为20.852亿港元，2018年为11.838亿港元，同比增长76%；每股基本盈利为104.4港仙，2018年为56.2港仙，同比增长86%[43][44] - 2019年公司收入为42.168亿港元，2018年为41.757亿港元，同比增长1%；除税前溢利为27.434亿港元，2018年为18.313亿港元，同比增长50%[43][44][46] - 2019年公司回购920万股股份，总代价为3300万港元[45] - 2019年12月31日，集团每股账面价值为10.2港元，较2018年底的9.5港元增加7%[43][44][45] - 2019年营运成本微跌1%至14.475亿港元[47] - 2019年12月31日，客户贷款及垫款总额（扣除减值拨备）为158.284亿港元，2018年12月31日为161.091亿港元；财务工具的减值亏损净额由9.017亿港元增加至9.758亿港元[49] - 2019年财务工具减值亏损净额8.039亿港元，占平均贷款结余总额7.5%（2018年：8.2%）[54] - 2019年公司股东应占权益为203.817亿港元，较2018年增长7%[114] - 2019年现金总额为57.262亿港元，较2018年增长15%[114] - 2019年借款总额为167.558亿港元，较2018年增长12%，其中37.2%需于一年内偿还[114][115] - 2019年债务净额为110.296亿港元，较2018年增长10%[114] - 2019年资本净负债比率为54.1%，较2018年的52.4%基本持平[114] - 2019年利息偿付率为4.5倍，较2018年增长22%[114][115] - 2019年资产回报率为6.0%，股本回报率为10.6%，较2018年的4.1%和6.2%均有提升[114] - 2019年每股账面价值为10.2港元，较2018年增长7%，每股股息为26港仙，与2018年持平[114] - 2019年11月公司回购1.12亿美元4.75%美元票据和1.05亿美元4.65%美元中期票据，新发行3.5亿美元5.75%美元中期票据[116] - 2019年12月31日公司员工总数为2318人，较2018年的2719人减少[122] - 2019年雇员成本总额为7.756亿港元，2018年为7.826亿港元[122] - 2019年公司共授出178.8万股股份予获选承授人[123] - 2019年有149.8万股股份归属主要管理人员[123] - 2019年12月31日，雇员股份计划下已授出但未归属股份为319.5万股[123] 融资业务数据关键指标变化 - 融资业务中，消费金融占比42%，专业融资占比4%，按揭贷款占比9%[9] - 2019年消费金融业务除税前贡献为12.76亿港元，同比增加6%；按揭贷款业务除税前溢利同比增长6%；专业融资业务溢利减少；集团管理及支援除税前亏损由2018年的1860万港元减至1150万港元[46][48] - 2019年消费金融业务收入35.047亿港元，较2018年增长2%；除税前贡献12.76亿港元，较2018年增长6%[52] - 2019年贷款结余总额111.213亿港元，较2018年增长7%，连续26年增长[52] - 2019年香港占平均贷款结余总额约76%（2018年：71%），整体撇账率从7.8%降至6.9%[53] - 2019年末消费金融客户贷款结余净额逾期总额8.692亿港元，占比8.3%（2018年：7.483亿港元，占比7.7%）[55] - 2019年香港业务贷款结余总额85.762亿港元，较2018年增长10%；新增贷款额124.991亿港元，较2018年增长23%[55] - 2019年中国内地业务分行数目从46家减至30家，贷款结余总额25.451亿港元，较2018年下降3%[57] - 2019年中国内地业务新增贷款额45.222亿港元，较2018年下降12%；每笔贷款平均结余总额31937元人民币，较2018年下降6%[57] - 2019年12月31日专业融资业务贷款结余净额为17.88亿港元，较2018年的24.852亿港元减少28%；除税前贡献为6480万港元，较2018年的2.417亿港元减少73%[60][61] - 2019年专业融资业务收入为3.406亿港元，较2018年的4.523亿港元减少25%；经营成本为370万港元，较2018年的490万港元减少24%；融资成本为1.115亿港元，较2018年的1.421亿港元减少22%；减值亏损净额为1.599亿港元，较2018年的6430万港元增加149%[61] - 专业融资业务有期贷款按行业划分，投资占比84%，物业发展占比10%，物流占比6%[64] - 2019年按揭贷款业务贡献除税前溢利1.214亿港元，较2018年的1.141亿港元同比增加6%；收益为2.956亿港元，较2018年的2.495亿港元增加18%[65][66] - 2019年12月31日按揭贷款业务贷款结余总额为36.486亿港元，较2018年的38.639亿港元减少6%；平均贷款额为630万港元，较2018年的590万港元增加[66][67] 投资业务数据关键指标变化 - 投资业务中，投资管理占比31%，策略投资占比6%[11][17] - 2019年投资管理业务除税前溢利大幅增加至10.832亿港元，同比增长1202%[46][48] - 2019年投资管理分项年度平均资产总回报率为12.4%，较2018年的4.1%提高；贡献除税前溢利为10.832亿港元，较去年的8320万港元增加1202%[69] - 2019年财务资产已变现收益为2.708亿港元，较2018年的2.048亿港元增加32%；已收股息为870万港元，较2018年的540万港元增加61%；租金收入为2410万港元，较2018年的2180万港元增加11%；其他为1890万港元，较2018年的1370万港元增加38%[70] - 2019年收益总额为14.945亿港元，较2018年的4.949亿港元增加202%；经营成本为9170万港元，较2018年的8650万港元增加6%；资金成本为3.196亿港元，较2018年的3.252亿港元减少2%[70] - 2019年公开/资本市场年末价值31.062亿港元，平均价值27.325亿港元，收益4.096亿港元，回报率15.0%；另类投资年末价值74.81亿港元，平均价值68.81亿港元，收益11.789亿港元，回报率17.1%；房地产资产年末价值25.425亿港元，平均价值23.914亿港元，收益 - 0.94亿港元，回报率 - 3.9%；总计年末价值131.297亿港元，平均价值120.049亿港元，收益14.945亿港元，回报率12.4%[74] - 2019年公开/资本市场投资组合中，股权年末价值15.888亿港元，收益2.738亿港元，回报率18.5%；债券年末价值6.797亿港元，收益1.207亿港元，回报率23.5%；直接股权持股年末价值0.794亿港元，收益0.15亿港元，回报率14.3%；现金年末价值7.583亿港元[77] - 上市股权按地区划分持股比例为大中华区48%、澳洲25%、日本10%、美国9%、英国4%、卢森堡4%；按行业划分持股比例为金融37%、医疗保健27%、消费品17%、其他8%、工业5%、通讯服务4%、资讯科技2%[81][83] - 上市债券按地区划分持有情况为大中华区41%、澳洲23%、其他16%、沙特阿拉伯13%、印尼7%；按行业划分持有情况为34%、21%、13%[86] - 另类投资占投资管理的57%，2019年收到的分派为7.46亿港元（2018年：4.28亿港元），预计12.48亿港元将来自2020年跟投项目及基金实体的已实现收益的持仓，占另类投资组合整体价值的16.7%[87][88] - 2019年另类投资组合中，外部对冲基金年末价值10.756亿港元，收益0.901亿港元，回报率9.4%；外部私募股权基金年末价值23.37亿港元，收益3.158亿港元，回报率14.1%；直接及跟投项目年末价值40.684亿港元，收益7.729亿港元，回报率21.0%；总计年末价值74.81亿港元，收益11.788亿港元，回报率17.1%[88] - 公司主要直接及跟投项目包括药明生物集团的一系列公司及金融与金融科技公司，金融服务行业是组合的核心投资主题[87] - 私募股权投资持仓按地域划分，中国占41%、其他亚洲地区占28%、美国占6%等[91] - 私募股权投资持仓按行业划分，医疗保健占39%、科技占29%、多元化占18%等[93] - 外部对冲基金持仓按地区划分，其他地区占62%、中国占23%、亚洲占12%等[95] - 外部对冲基金按类别划分，长/短仓占95%、种子基金平台占3%、多元策略占2%[96] - 2019年12月31日，房地产资产组合估值为25.425亿港元，较2018年的23.38亿港元有所增加，本年度录得亏损9400万港元[98] - 房地产持仓按资产类别划分，办公室物业占61%、酒店占29%、教育占7%、住宅物业占3%[100] - 房地产持仓按地区划分，香港占32%、欧洲占53%、英国占15%[101] - 策略投资年内除税前贡献为2.095亿港元，2018年为2.03亿港元[104] 光大新鸿基相关数据 - 2019年光大新鸿基收入稳定增长1.12亿港元，提供服务的客户资产超1240亿港元[104] - 2019年集团从光大新鸿基获得股息9850万港元，2018年为7660万港元[106] 公司业务发展规划 - 公司贷款业务带来稳定现金流及自然增长，投资管理业务专注带来更高回报[18] - 公司未来将持续拓展投资管理业务，推出基金管理平台[18] - 公司计划于2020年将长短仓等策略用于基金管理平台，并开始吸纳第三方资金[79] - 2020年第一季度公司取得持牌基金管理平台批准[125] - 公司对专业融资和按揭贷款业务前景有信心，将继续加强业务发展以取得进一步利润增长，包括拓展更高利润率的按揭贷款产品[

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日，公司资产总值约410亿港元[3] - 2019年上半年收入为2071.6百万港元，较2018年上半年的2058.7百万港元增长1%[7][10] - 2019年上半年除税前溢利为1401.0百万港元，较2018年上半年的1385.2百万港元增长1%[7][8][9] - 2019年上半年公司股东应占溢利为1028.9百万港元，较2018年上半年的1058.0百万港元下降3%[7][9] - 2019年上半年基本每股盈利为51.5港仙，较2018年上半年的49.2港仙增长5%[7][9] - 2019年6月30日，每股账面价值为9.84港元，较2018年底的9.48港元增加4%，较2018年6月30日的9.31港元增加6%[7][10] - 2019年上半年经营成本减少7%至729.0百万港元[10] - 2019年上半年收入169480万港元，较2018年同期的173770万港元下降2%[17] - 2019年上半年贷款回报为32.1%，2018年同期为35.6%[17] - 2019年上半年经营成本为53870万港元，较2018年同期的57030万港元下降6%[17] - 2019年上半年融资成本为14620万港元，较2018年同期的9680万港元增加51%[17] - 2019年上半年贷款结余净额为100.68亿港元，较2018年同期的90.463亿港元增加11%[17] - 2019年上半年主要投资分项平均资产总回报率为6%，2018年上半年为6.1%；除税前溢利为5.804亿港元，较2018年上半年的6.804亿港元减少15%[22] - 2019年上半年除税前贡献为5.804亿港元，较2018年的6.804亿港元下降15%[23] - 2019年6月30日，公司借款总额达155.933亿港元，2018年12月31日为149.831亿港元，其中39%需一年内偿还，2018年为40%[46] - 2019年6月30日公司资本净负债比率为53.8%，2018年为52.4%；利息偿付率自2018年的3.7x改善至4.7x[46] - 2019年6月30日公司资产回报率为6.2%，2018年为4.1%；股本回报率为10.6%，2018年为6.2%[46] - 2019年6月30日未偿还票据总计78.667亿港元，其中4.75%美元票据28.033亿港元占36%，4.65%美元票据43.526亿港元占55%，港元票据7.108亿港元占9%[47] - 2019年6月30日集团员工总数为2333人，较2018年12月31日的2719人减少[50] - 2019年上半年雇员成本（含董事酬金等）约415.8百万港元，2018年上半年为457.4百万港元[50] - 截至2019年6月30日止六个月，公司派中期股息每股12港仙（2018年：每股12港仙）[70] - 2019年3 - 6月公司共回购5,416,000股股份，总代价（未计费用）为20,057,460港元[70][72] - 2019年6月30日止六个月利息收益为20.208亿港元，2018年同期为20.222亿港元[78] - 2019年6月30日止六个月总收益为20.928亿港元，2018年同期为22.659亿港元[78] - 2019年6月30日止六个月本期溢利为12.604亿港元，2018年同期为12.726亿港元[78] - 2019年6月30日止六个月折算海外业务的汇兑差额为460万港元，2018年同期为 - 1.139亿港元[78] - 2019年6月30日止六个月本期其他全面收益为4180万港元，2018年同期为 - 1.556亿港元[78] - 2019年6月30日止六个月本期全面收益总额为13.022亿港元，2018年同期为11.17亿港元[78] - 2019年6月30日止六个月应占本公司股东全面收益总额为10.669亿港元，2018年同期为9.569亿港元[78] - 2019年6月30日止六个月除税前溢利为14.01亿港元，2018年同期为13.852亿港元[78] - 2019年6月30日止六个月基本每股盈利为51.5港仙，2018年同期为49.2港仙[78] - 2019年6月30日止六个月摊薄每股盈利为51.3港仙，2018年同期为49.2港仙[78] - 2019年6月30日未经审核非流动资产为194.716亿港元，2018年12月31日经审核为188.354亿港元[79] - 2019年6月30日未经审核流动负债为80.722亿港元，2018年12月31日经审核为86.528亿港元[79] - 2019年6月30日未经审核流动资产净值为130.227亿港元，2018年12月31日经审核为131.959亿港元[79] - 2019年6月30日未经审核总资產减流动负债为324.943亿港元，2018年12月31日经审核为320.313亿港元[79] - 2019年6月30日本公司股东应占权益为196.997亿港元，2018年12月31日为190.392亿港元[79] - 2019年6月30日权益总额为227.395亿港元，2018年12月31日为228.451亿港元[79] - 2019年中期本期溢利为10.289亿港元，非控股权益溢利为2.315亿港元，全面收益总额为13.022亿港元[80] - 2019年中期为新鸿基衞员股份拥有计划购入股份花费4700万港元[80] - 2019年中期确认从权益支付的以股份结算支出为5100万港元[80] - 2019年中期支付中期股息2.807亿港元，已付非控股权益股息3.759亿港元[80] - 2017年12月31日公司权益总额为233.985亿港元，2018年6月30日增至241.336亿港元[81] - 2018年上半年公司本期溢利为10.58亿港元，全面收益总额为11.17亿港元[81] - 2019年6月30日较2018年6月30日，融资活动所用现金净额从5.999亿港元变为 - 5.54亿港元[82] - 2019年6月30日现金及现金等价物为46.85亿港元，较2018年6月30日的25.116亿港元有所增加[82] - 2019年上半年经营活动所得现金净额为4.664亿港元，2018年同期为2.582亿港元[83] - 2019年上半年投资活动所得现金净额为1.473亿港元，2018年同期为 - 4.389亿港元[83] - 2019年上半年回购协议下出售的财务资产变动为 - 7.902亿港元，2018年为0.728亿港元[83] - 2019年上半年私人财务客户贷款及垫款增加 - 7.662亿港元，2018年为 - 4.373亿港元[83] - 2019年上半年已收利息为19.984亿港元，2018年为19.884亿港元[83] - 2019年上半年收取联营公司股息为0.985亿港元，2018年为0.766亿港元[83] - 2019年6月30日六个月结算，集团来自外部顾客的分项收入为207160万港元，分项损益为135070万港元，除税前溢利为140100万港元[98] - 2019年6月30日六个月结算，利息收益为202080万港元，其他收益为2120万港元，透过损益按公平值列账的财务资产及负债收益净额为79010万港元[98] - 2019年6月30日六个月结算，财务工具之减值亏损净额为45990万港元，融资成本为49480万港元[98] - 2019年6月30日六个月结算，来自香港的外部顾客收入为163880万港元，来自中国内地的为43280万港元[100] - 2019年6月30日六个月结算，服务及佣金收益为2750万港元，上市投资股息为870万港元，非上市投资股息为220万港元[101] - 2019年6月30日六个月结算，投资物业公平值增加为580万港元，杂项收益为1510万港元，联营公司减值拨备为30万港元[102] - 2019年6月30日六个月结算，消费金融客户贷款及垫款减值亏损净额为37330万港元，按揭贷款减值亏损净额为10万港元[103] - 2019年6月30日六个月结算，除税前溢利已扣除物业及设备折旧2470万港元，使用权资产折旧3810万港元，利息费用36800万港元[104] - 截至2019年6月30日六个月，当期税项中香港为12580万港元，中国为5340万港元，总计17920万港元；2018年同期香港为9180万港元，中国为7360万港元，总计16540万港元[105] - 截至2019年6月30日六个月，用以计算每股基本盈利及摊薄盈利之盈利为10.289亿港元，2018年同期为10.58亿港元[106] - 截至2019年6月30日，透过其他全面收益按公平值列账的财务资产总计1.852亿港元[110] - 截至2019年6月30日，透过损益按公平值列账的财务资产总计10.4114亿港元，其中非流动资产为6.8108亿港元，流动资产为3.6006亿港元[110] - 截至2019年6月30日，透过损益按公平值列账的财务负债（持作买卖）总计3849万港元[110] - 2018年12月31日，透过其他全面收益按公平值列账的财务资产总额为1.744亿港元，其中香港上市股权证券4390万港元、海外上市股权证券1.089亿港元、非上市海外股权证券2160万港元[111] - 2018年12月31日，透过损益账按公平值列账的财务资产总额为10.7395亿港元，其中第一级1.2645亿港元、第二级2.1787亿港元、第三级7.2963亿港元[111] - 2018年12月31日，透过损益账按公平值列账的财务资产中，非流动资产为6.3609亿港元，流动资产为4.3786亿港元[111] - 2018年12月31日，透过损益账按公平值列账的财务负债总额为4253万港元，其中第一级2882万港元、第二级1142万港元、第三级229万港元[111] - 截至2019年6月30日，非上市之联营公司股份认沽权公平值为1.171亿港元，预计波幅为12.0%，权益增长率为1.0%，股权价值估值折现率为16.4%[113] - 截至2019年6月30日，由非上市公司发行非上市优先股公平值未提及，预计波幅为6.1%[113] - 截至2019年6月30日，由海外非上市公司发行股票及股份认沽权公平值为7907万港元，预计波幅为3.0%，无风险比率为1.8%，权益增长率为0.1%[113] - 截至2019年6月30日，非上市海外投资基金公平值为5.6227亿港元[113] - 截至2018年12月31日，非上市之联营公司股份认沽权预计波幅10.4%，公平值11.2亿港元；权益增长率1.4%；股权价值估值11.31亿港元；折现率17%[114] - 截至2018年12月31日，由海外非上市公司发行股票及股份认沽权预计波幅4.7%，公平值8.566亿港元；无风险比率2.5%；权益增长率 - 0.9%[114] - 截至2018年12月31日，非上市海外投资基金资产净值51.573亿港元[114] - 2019年上半年，非上市之联营公司股份认沽权确认收益5100万港元，结存11.71亿港元[115] - 2019年上半年，非上市海外投资基金确认收益4.851亿港元，结存56.227亿港元[115] - 截至2019年6月30日，消费金融客户贷款及垫款香港地区为83.288亿港元，中国内地为23.765亿港元，减值拨备6.372亿港元，总计100.681亿港元[117] - 截至2019年6月30日，有期贷款有抵押借款为21.224亿港元，无抵押借款为4.72亿港元，减值拨备1.955亿港元，总计23.989亿港元[118] - 截至2019年6月30日，其他应收账逾期少于

公司整体财务数据关键指标变化 - 2018年公司收入41.76亿港元，较2017年增长10.0%[24] - 2018年公司股东应占溢利11.84亿港元，较2017年下降35.1%[24] - 2018年公司总资产406.84亿港元，较2017年增长8.7%[24] - 2018年公司总负债178.39亿港元，较2017年增长27.2%[24] - 2018年每股基本盈利56.2港仙，较2017年下降33.1%[24] - 2018年每股股息26港仙，与往年持平[24] - 2018年公司完成场外回购1.45亿股股份，股份数目减少6.7%[29] - 2018年股本回报率及资产回报率分别为6.2%及4.1%，2017年为9.7%及6.6%[29] - 2018年公司收入增加10%至41.757亿港元，主要因不同业务分项客户贷款及垫款总额增加[40] - 2018年公司股东应占权益为19039.2百万港元，较2017年的19426.7百万港元下降2%[61] - 2018年现金总额为4995.9百万港元，较2017年的2911.4百万港元增长72%[61] - 2018年借款总额为14983.1百万港元，较2017年的11928.1百万港元增长26%，其中40%需于一年内偿还，2017年该比例为27.5%[61][62] - 2018年债务净额为9987.2百万港元，较2017年的9016.7百万港元增长11%[61] - 2018年资本净负债比率为52.4%，2017年为46.4%[61] - 2018年资产回报率为4.1%，2017年为6.6%；2018年股本回报率为6.2%，2017年为9.7%[61] - 2018年给予客户之贷款及垫款总额为16109.1百万港元，较2017年的14439.0百万港元有所增长；2018年减值及坏账总额为901.7百万港元，2017年为386.7百万港元[68] 各业务线数据关键指标变化 - 亚洲联合财务年度新增贷款达150亿元[17] - 2018年亚洲联合财务香港贷款总额增加19%至78亿港元[30] - 2018年消费金融业务收入97.697亿港元，较2017年的91.636亿港元增长7%[41] - 2018年按揭贷款业务收入38.542亿港元，较2017年的21.204亿港元增长82%[41] - 2018年主要投资业务收入24.852亿港元，较2017年的31.55亿港元下降21%[41] - 2018年客户贷款及垫款总额161.091亿港元，较2017年的144.39亿港元增长12%[41] - 2018年经营成本为14.664亿港元，与去年相若[41] - 2018年融资成本为6.668亿港元，较2017年的5.443亿港元有所增加[42] - 2018年“减值及坏账”为9.017亿港元，2017年则为3.867亿港元[42] - 2018年公司除税前溢利（未计及非控股权益）为18.313亿港元，2017年为26.085亿港元[42] - 2018年集团收入34.221亿港元，较2017年增加10%；新增贷款额增长14%至153亿港元；贷款结余净额增加7%至98亿港元；除税前贡献为12.079亿港元，较2017年减少16%[44] - 2018年减值及坏账为8.336亿港元，较2017年的2.973亿港元增加180%；撇账率由6.6%增至7.8%[44][45] - 香港业务贷款结余总额78.034亿港元，较2017年增加19%；新增贷款额101.363亿港元，较2017年增加19%；新增贷款数目165459笔，较2017年增加7%[47] - 中国内地业务贷款结余总额26.119亿港元，较2017年减少20%；新增贷款额51.609亿港元，较2017年增加5%；新增贷款数目95635笔，较2017年减少26%[48] - 香港业务贷款总回报为31.5%，较2017年的32.9%有所下降；撇账率为4.4%，较2017年的4.8%有所下降[47] - 中国内地业务贷款总回报为39.5%，较2017年的36.5%有所上升；撇账率为16.2%，较2017年的11.0%有所上升[48] - 主要投资分项2018年贡献除税前溢利3.606亿港元，2017年为10.823亿港元[51] - 主要投资分项2018年平均资产回报率为5.7%[51] - 主要投资分项资产价值年末总值2018年为152亿港元，2017年末为159亿港元[51] - 2018年上市股权期末价值34.057亿港元，收益 -1.836亿港元，回报率 -5.7%[52] - 2018年私募股权期末价值52.858亿港元，收益5.222亿港元，回报率10.1%[52] - 2018年上市债券期末价值16.977亿港元，收益 -0.219亿港元，回报率 -0.8%[52] - 2018年私人信贷期末价值24.888亿港元，收益3.871亿港元，回报率13.5%[52] - 2018年房地产期末价值23.38亿港元，收益2.14亿港元，回报率9.8%[52] - 2018年投资组合整体年度回报为10.1%，主要源于医药及科技板块早期部署[54] - 2018年末私人信贷有期贷款结余为2485.2百万港元，较2017年末的3155.0百万港元下降，利息收益为409.9百万港元，与2017年相若，减值及坏账64.3百万港元，回报率为13.5%[54] - 截至2018年末，房地产投资组合价值为2338.0百万港元，平均价值回报率9.8%[54] - 2018年新鸿基信贷贡献除税前溢利114.1百万港元，是2017年35.0百万港元的三倍[55] - 2018年公司收入249.5百万港元，较2017年的124.4百万港元增长101%，经营成本45.4百万港元，较2017年增长3%，融资成本86.2百万港元，较2017年增长104%，减值及坏账3.8百万港元，较2017年增长19%，除税前贡献增长226%[56] - 2018年末贷款账由2017年的2120.4百万港元增至3854.2百万港元[56] - 金融服务分项2018年除税前贡献203.0百万港元，2017年为118.6百万港元[58] - 光大新鸿基2018年客户资产超1300亿港元，2018年11月成功发行200百万美元3年期5.25%有担保票据[58] - 集团所持光大新鸿基30%股权估值变更产生收益133.7百万港元，2017年为108.6百万港元，拨回联营公司减值亏损66.7百万港元，2017年为107.6百万港元，确认认沽权利收益67.0百万港元，2017年为1.0百万港元[59] - 陆金申华融资租赁2018年盈利稳定，与上海强生出租汽车有限公司成立合营公司“强生小e”[59] 公司历史发展与业务拓展 - 1969 - 2006年公司经纪业务从七人团队实现跨越式增长[9] - 2006 - 2015年公司金融经纪业务转型为香港最大独立财富管理平台[9] - 2007 - 2017年亚洲联合财务业务扩展至15个中国城市[9] - 2015年光大证券收购新鸿基金融业务70%股权[10] - 2018年新鸿基信贷的贷款组合超30亿港元[10] 公司治理与人员变动 - 2018年3月22日欧阳杞浚获委任为非执行董事、提名委员会成员、审核委员会成员，2019年3月20日获委任为薪酬委员会主席[71][80] - 2018年9月1日Peter Anthony Curry调任为非执行董事[71][80] - 2018年10月2日Robert James Quinlivan、Benjamin John Falloon、梁世杰获委任为风险管理委员会成员[71] - 截至2018年12月31日，董事会有2名执行董事、2名非执行董事、4名独立非执行董事[80] - 王敏刚于2019年3月11日辞世[80] - 年内董事会共举行四次会议[82] - 执行董事李成煌董事会会议出席率100%（4/4）、提名委员会会议出席率100%（1/1）、薪酬委员会会议出席率100%（2/2）[83] - 执行董事周永赞董事会会议出席率100%（4/4）、提名委员会会议出席率100%（4/4）、薪酬委员会会议出席率100%（2/2）[83] - 非执行董事Peter Anthony Curry董事会会议出席率100%（4/4）、提名委员会会议出席率约9.1%（1/11）、风险管理委员会会议出席率约9.7%（3/31）、股东大会出席率100%（2/2）[83] - 非执行董事Jonathan Andrew Cimino董事会会议出席率100%（4/4）、股东大会出席率50%（1/2）[83] - 独立非执行董事欧阳杞浚董事会会议出席率约9.4%（3/32）、审核委员会会议出席率约4.5%（1/12）、风险管理委员会会议出席率约9.1%（2/22）、股东大会出席率100%（2/2）[83] - 独立非执行董事白礼德董事会会议出席率100%（4/4）、提名委员会会议出席率100%（1/1）、薪酬委员会会议出席率100%（2/2）、审核委员会会议出席率100%（3/3）、股东大会出席率50%（1/2）[83] - 独立非执行董事Alan Stephen Jones董事会会议出席率100%（4/4）、提名委员会会议出席率100%（1/1）、薪酬委员会会议出席率100%（2/2）、审核委员会会议出席率100%（3/3）、股东大会出席率50%（1/2）[83] - 独立非执行董事梁慧董事会会议出席率100%（4/4）、提名委员会会议出席率0%（0/1）、薪酬委员会会议出席率100%（2/2）、审核委员会会议出席率100%（3/3）、股东大会出席率50%（1/2）[83] - 独立非执行董事王敏刚董事会会议出席率100%（4/4）、提名委员会会议出席率0%（0/1）、薪酬委员会会议出席率100%（2/2）、审核委员会会议出席率0%（0/23）、股东大会出席率0%（0/2）[83] - 公司非执行董事（包括独立非执行董事）任期为固定两年，自2019年1月1日起续期两年[87] - 公司每届股东周年大会上，当时在任的三分之一董事（若董事人数非三整数倍，则为最接近但不少于三分之一数目）须最少每三年轮值退任一次[87] - 董事会每年举行最少四次定期会议讨论集团业务及营运事宜[87] - 集团执行主席与集团副行政总裁履行行政总裁职能[87] - 董事会成立提名、薪酬、审核、执行及风险管理委员会，各有明确书面职权范围[88] - 提名委员会有提名程序，列明甄选及推荐公司董事候选人的程序及标准[87] - 新任董事获委任时会获发入职资料文件，高级管理层必要时会进行简报[87] - 提名委员会于2012年4月成立，2018年举行一次会议，同年3月22日提名欧阳杞浚先生为新任独立非执行董事获董事会通过[89] - 薪酬委员会于1985年4月成立，2018年举行两次会议[89][90] - 2018年薪酬委员会建议董事会批准自1月起上调当时三名执行董事月薪[90] - 2018年薪酬委员会建议董事会批准当时三名执行董事截至2017年12月31日止年度花红[90] - 2018年薪酬委员会建议董事会自1月起上调独立非执行董事年度顾问费[90] - 2019年2月及3月薪酬委员会举行两次会议，建议向李成煌先生支付2018年度现金花红3700万港元[90] - 2019年薪酬委员会建议向周永赞先生支付2018年度现金花红300万港元及200万港元等值公司股份[90] - 2019年薪酬委员会建议自1月起将李成煌先生和周永赞先生月薪上调2%[90] - 审核委员会于1985年4月成立，由四名独立非执行董事及一名非执行董事组成，2018年举行三次会议[91] - 执行委员会于1983年11月成立，由两名执行董事组成[93] - 风险管理委员会于2007年1月成立，成员包括集团首席财务总监等[93] 公司运营与管理 - 公司香港贷款业务受放债人条例规管，中国借贷业务按相关地区指引和专项整治文件开展经营[69] - 公司通过建立健全内部监控等措施减少及控制营运风险，内部核数师负责独立监督和检讨并定期汇报[70] - 公司遵循香港联交所上市规则，董事会检讨企业管治常规并采纳完善程序，除列明偏离外已应用企业管治守则原则及遵守适用守则条文[69][79] - 公司截至2018年12月31日止年度综合财务报表采纳香港公认会计原则，按“持续经营”基准编制[95] - 已付外聘核数师德勤酬金总计750万港元，其中审计服务650万港元，非审计服务100万港元[96] - 集团自2007年成立风险管理委员会，协助董事会监督风险管理系统有效性[97] - 董事会