财务数据关键指标变化 - 2019年1 - 9月耀才证券集团收入3.938亿港元，较去年同期下滑16.5%；权益股东应占溢利2.115亿港元，较去年同期下跌12.2% [18][19] - 2019年1 - 9月耀才证券集团每股基本盈利为12.46港仙，每股摊薄盈利为12.46港仙，去年同期均为14.19港仙[18][19] - 2019年前三季香港首次上市集资总额约1278亿港元，较去年同期下跌47.4%，预计今年可达2500亿港元[16] - 2019年9月香港股市日均成交额降至758亿港元，较去年同期的915亿港元暴跌17%[12][13] - 香港第二季GDP同比增长0.5%，创十年新低[12][13] - 恒生指数4月飙升至30000点以上，5月开始下跌，一度跌破25000点[12][13] - 2019年1 - 9月耀才证券集团香港及环球期货经纪佣金收入分别达6240万港元及4660万港元，较去年同期分别上升9.0%及27.2% [21][23] - 2019年1 - 9月耀才证券集团新开户数达17374个，客户账户总数增至300555个，较2018年9月30日增加11.9% [25] - 截至2019年9月30日，耀才证券集团客户资产（包括现金、股票和保证金存款）降至421亿港元，较2018年9月30日下跌4.3% [25] - 公司投入千万、耗时半年研发两款APP，本期新开户17374个，客户户口总数增至300555个，较2018年9月30日的268656个增幅达11.9%[26] - 2019年9月30日，客户资产为421亿港元，较2018年9月30日的约440亿港元下跌4.3%[26] - 本期公司收入39380万港元，较2018年的47140万港元下滑16.5%[28][29] - 港交所本期总成交金额105957亿港元，同比下跌13.2%；公司证券经纪佣金收入11310万港元，较2018年的14170万港元回落，占总收入28.7%（2018年：30.1%）[30][31] - 期交所衍生产品本期合约成交张数7990万张，较2018年的8080万张下跌1.1%；公司香港期货及期权经纪佣金收入6240万港元，较2018年的5720万港元上升9%，占总收入15.8%（2018年：12.1%）[33][35] - 公司环球期货经纪佣金收入本期为4660万港元，较2018年的3664.8万港元增加27.2%，占总收入11.8%（2018年：7.8%）[36] - 公司现货金交易业务收入本期为820万港元，较2018年的1512.3万港元减少46.0%，占总收入2.1%（2018年：3.2%）[37] - 公司杠杆式外汇交易业务收入本期为70万港元（2018年：15.8万港元），占总收入0.2%（2018年：0.1%）[38] - 股票期权经纪佣金收入为580万港元，较去年同期下跌4.9%，占总收入1.5%[39][43] - 环球期货经纪佣金收入为4660万港元，较去年同期上升27.2%，占总收入11.8%[40] - 现货金交易收入为820万港元，较去年同期下跌46.0%，占总收入2.1%[41] - 杠杆式外汇交易业务收入为70万港元，占总收入0.2%[42] - IPO募资总额为1124.58亿港元，较去年同期大幅削减48.5%；IPO经纪业务佣金收入为390万港元，同比下跌53.2%；IPO融资利息收入回落87.1%至270万港元[45][48] - 日均孖展借贷下跌34%至57.6亿港元；孖展融资利息收入为15040万港元，较去年同期下跌18.8%，占总收入38.2%[46][49] - 股票和期货投资账面价值为800万港元；投资亏损为70万港元[47][50] - 经营开支总额为26560万港元，较去年减少12.5%，纯利率为53.7%[51][52][54] - 员工成本为7136.5万港元，较去年增加1.0%；摊销及折旧为4538.9万港元，较去年增加270.4%；财务成本为5596.7万港元，较去年减少44.8%[54] - 广告及宣传开支为514.8万港元，较去年增加35.8%；核数师酬金为76.2万港元，较去年减少0.5%[54] - 截至2019年9月30日，银行存款、银行结余及现金共40090万港元，较3月31日的40130万港元略有减少[71][74] - 截至2019年9月30日，总银行借贷为30.809亿港元，较3月31日的34.455亿港元减少[71][74] - 截至2019年9月30日，未动用银行融资为176.343亿港元，较3月31日的172.773亿港元增加[71][74] - 截至2019年9月30日，公司资产负债比率为102.6%，较3月31日的117.9%下降[71][74] - 截至2019年9月30日，公司流动资产净值增加0.2%至28.041亿港元[71][74] - 截至2019年9月30日，公司流动比率为1.6倍，与3月31日持平[71][74] - 截至报告期末，公司就附属公司银行融资提供159.523亿港元公司担保，较3月31日的159.533亿港元略有减少[77][80] - 截至2019年9月30日，附属公司已动用银行融资27.987亿港元，较3月31日的30.405亿港元减少[77][80] - 2019年9月30日公司员工数量为282名，较2019年3月31日的283名减少1名[93][95] - 截至2019年9月30日止六个月，公司收入为393,757千港元，较2018年的471,419千港元下降16.47%[125] - 期内溢利为211,505千港元，较2018年的240,833千港元下降12.18%[125] - 基本每股盈利为12.46仙，较2018年的14.19仙下降12.19%[125] - 2019年9月30日，非流动资產总值为287,379千港元，较3月31日的125,898千港元增长128.34%[127] - 2019年9月30日，流动资產总值为7,252,395千港元，较3月31日的7,725,443千港元下降6.12%[127] - 2019年9月30日，流动负债总额为4,448,287千港元，较3月31日的4,928,034千港元下降9.73%[127] - 2019年9月30日，流动资產淨值为2,804,108千港元，较3月31日的2,797,409千港元增长0.24%[127] - 2019年9月30日，资产淨值为3,001,492千港元，较3月31日的2,923,290千港元增长2.68%[127][128] - 2019年9月30日，股本为509,189千港元，与3月31日持平[128] - 2019年9月30日，保留溢利为1,773,812千港元，较3月31日的1,695,816千港元增长4.60%[128] - 2019年经营业务所得现金净额为510,202千港元，2018年为4,337,401千港元[134] - 2019年投资活动所得现金净额为80,531千港元，2018年为66,083千港元[134] - 2019年融资活动所用现金净额为584,409千港元，2018年为4,358,997千港元[134] - 2019年现金及现金等价物增加净额为6,324千港元，2018年为44,487千港元[134] - 2019年9月30日现金及现金等价物为400,863千港元，2018年为554,368千港元[134] - 2019年，经纪佣金收入为231,772千港元，2018年为249,934千港元[172] - 2019年，现货金交易收入为8,171千港元，杠杆式外汇交易收入为700千港元；2018年分别为15,123千港元和158千港元[172] - 2019年，孖展融资利息收入为150,421千港元，首次公开发售融资利息收入为2,693千港元；2018年分别为185,283千港元和20,921千港元[172] - 2019年其他来源收入为161,985千港元，2018年为221,485千港元；2019年客户合约收入为393,757千港元，2018年为471,419千港元[172] - 其他亏损净额2019年为1.0746亿港元，2018年为8359万港元[175] - 2019年财务成本为5596.7万港元，2018年为1.01475亿港元[178] - 2019年其他经营开支为9292.2万港元，2018年为1.1904亿港元[178] - 2019年期内税项支出总额为2522.3万港元，2018年为3055.6万港元[179] - 2019年公司权益股东应占期内溢利为2.11505亿港元，2018年为2.40833亿港元[184] - 2019年已发行普通股加权平均数为16.97296亿股，2018年相同[184] - 2019年每股基本盈利为12.46仙，2018年为14.19仙[184] - 2019年上半年，现金客户利息收入为10853千港元，其他利息收入为72463千港元，手续费及结算费用为32913千港元[197] 各条业务线表现 - 2019年1 - 9月耀才证券集团香港及环球期货经纪佣金收入分别达6240万港元及4660万港元，较去年同期分别上升9.0%及27.2% [21][23] - 港交所本期总成交金额105957亿港元，同比下跌13.2%；公司证券经纪佣金收入11310万港元，较2018年的14170万港元回落，占总收入28.7%（2018年：30.1%）[30][31] - 期交所衍生产品本期合约成交张数7990万张，较2018年的8080万张下跌1.1%；公司香港期货及期权经纪佣金收入6240万港元，较2018年的5720万港元上升9%，占总收入15.8%（2018年：12.1%）[33][35] - 公司环球期货经纪佣金收入本期为4660万港元，较2018年的3664.8万港元增加27.2%，占总收入11.8%（2018年：7.8%）[36] - 公司现货金交易业务收入本期为820万港元，较2018年的1512.3万港元减少46.0%，占总收入2.1%（2018年：3.2%）[37] - 公司杠杆式外汇交易业务收入本期为70万港元（2018年：15.8万港元），占总收入0.2%（2018年：0.1%）[38] - 股票期权经纪佣金收入为580万港元，较去年同期下跌4.9%，占总收入1.5%[39][43] - 环球期货经纪佣金收入为4660万港元，较去年同期上升27.2%，占总收入11.8%[40] - 现货金交易收入为820万港元，较去年同期下跌46.0%，占总收入2.1%[41] - 杠杆式外汇交易业务收入为70万港元，占总收入0.2%[42] - IPO募资总额为1124.58亿港元，较去年同期大幅削减48.5%；IPO经纪业务佣金收入为390万港元，同比下跌53.2%；IPO融资利息收入回落87.1%至270万港元[45][48] - 日均孖展借贷下跌34%至57.6亿港元；孖展融资利息收入为15040万港元，较去年同期下跌18.8%，占总收入38.2%[46][49] - 股票和期货投资账面价值为800万港元；投资亏损为70万港元[47][50] - 2019年，经纪佣金收入为231,772千港元，2018年为249,934千港元[172] - 2019年，现货金交易收入为8,171千港元，杠杆式外汇交易收入为700千港元；2018年分别为15,123千港元和158千港元[172] - 2019年，孖展融资利息收入为150,421千港元，首次公开发售融资利息收入为2,693千港元；2018年分别为185,283千港元和20,9

财务数据关键指标变化 - 公司2019年总营业额8.303亿港元，较2018年的9.444亿港元下跌12.1%[29][33][35] - 2019年经纪佣金收入4.963亿港元，较2018年的5.36亿港元按年下跌7.4%[33][35] - 2019年孖展借贷利息3.015亿港元，较2018年的3.601亿港元下跌16.3%[33][35] - 2019年溢利4.409亿港元，较2018年的5.161亿港元下跌14.6%[29][36] - 2019年每股基本盈利25.98港仙，较2018年的30.41港仙下跌14.6%[29][36] - 公司董事会建议2019年每股末期股息7.80港仙，2018年为9.10港仙[29][36] - 截至2019年3月31日，公司客户账户总数达283,181个，较2018年的248,580个增加13.9%[36] - 截至2019年3月31日，客户资产（包括现金和股票）为461亿港元，较2018年的547亿港元下跌15.7%[36] - 2019年其他收益2.1244亿港元，较2018年的1.64414亿港元增加29.2%[29] - 2019年经营溢利6.39785亿港元，较2018年的7.67572亿港元下跌16.6%[29] - 本年度溢利为4.409亿港元，较2018年的5.161亿港元下跌14.6%，每股基本盈利为25.98港仙，同比下跌14.6%[38] - 董事会建议本年度派末期股息每股7.80港仙，2018年为每股9.10港仙[38] - 2019年3月31日客户户口总数达283,181个，较2018年3月31日的248,580个增幅达13.9%[38] - 客户资产（包括现金及股票）达461亿港元，较2018年3月31日的547亿港元下跌15.7%[38] - 本年度集团收入8.303亿港元，2018年为9.444亿港元，同比下降12.1%[72][74] - 本年度集团溢利4.409亿港元，2018年为5.161亿港元，同比下降14.6%[72][74] - 本年度权益股东应占全面收益总额4.411亿港元，2018年为5.183亿港元，同比下降14.9%[72][74] - 本年度每股基本盈利及摊薄盈利为25.98港仙，2018年为30.41港仙[72][74] - 董事会建议本年度派末期股息每股7.80港仙，2018年为9.10港仙[72][74] - 本年度联交所每日平均交易额约962.3亿港元，2018年约1061.6亿港元，同比下降9.4%[75][76] - 年内新开户数34,601个，客户户口总数增至283,181个，较2018年3月31日的248,580个增加13.9%[77][78] - 2019年3月31日客户资产约461亿港元，2018年3月31日约547亿港元，下跌15.7%[77][78] - 公司本年度收入8.303亿港元，较上年度下降12.1%[80] - 证券经纪佣金收入2.62亿港元，较上年度下降25.0%，占总收入31.5%[80][82][83] - 香港期货及期权经纪佣金收入1.252亿港元，较上年度上升22.8%，占总收入15.1%[80][84][85] - 环球期货经纪佣金收入8620万港元，较上年度上升53.2%，占总收入10.4%[80][88][92] - 贵金属交易收入1050万港元，较上年度下跌45.0%，占总收入1.3%[80][89][93] - 杠杆式外汇交易业务本年度新增，收入65.5万港元，占总收入0.1%[90][94] - 股票期权经纪佣金收入1250万港元，较上年度下降16.6%，占总收入1.5%[80][91] - 首次公开发售经纪及融资利息收入1036.6万港元，较上年度下降22.6%，占总收入1.2%[80] - 孖展融资利息收入2141.1万港元，较上年度下降26.9%，占总收入2.6%[80] - 港交所本年度总成交金额23.5762万亿港元，同比下跌9.4%[82][83] - 股票期权经纪佣金收入为1250万港元，较上年度下跌16.6%，占总收入1.5%[95] - IPO经纪佣金收入为1040万港元，同比下跌22.6%；IPO融资利息收入下跌26.9%至2140万港元，占总收入2.6%[96][99] - 日均孖展借贷下跌26.5%至691亿港元；孖展融资利息收入为3.015亿港元，较上年度下跌16.3%，占总收入36.3%[97][100] - 截至2019年3月31日，股票和期货投资账面价值为870万港元；本年度投资亏损为500万港元[98][101] - 本年度经营开支下跌2.8%，为5.389亿港元；纯利率轻微下跌至53.1%[102][103] - 员工成本为1.36333亿港元，较上年度减少1.9%[104] - 摊销及折旧、财务成本、广告及宣传开支分别为1883.9万港元、1.406亿港元、798.3万港元，变动幅度分别为0.4%、 - 15.8%、 - 8.7%[104] - 核数师酬金、经纪佣金、手续费及结算费用、资讯及通讯开支分别为165.7万港元、8310.3万港元，变动幅度分别为2.3%、7.0%[104] - 租金、差饷及楼宇管理费为3884万港元，较上年度增加19.1%[104] - 截至2019年3月31日，公司银行存款、银行结余及现金总额为4.013亿港元（2018年：5.119亿港元）[117] - 截至2019年3月31日，公司银行借款为34.455亿港元（2018年：81.659亿港元）[117] - 截至2019年3月31日，公司未动用银行融资额度为172.773亿港元（2018年：100.201亿港元）[117] - 截至2019年3月31日，公司资产负债比率为117.9%（2018年：309.7%）[117] - 截至2019年3月31日，公司流动资产净值增加15.4%至27.974亿港元（2018年：24.234亿港元）[117] - 截至2019年3月31日，公司流动比率为1.6倍（2018年：1.2倍）[117] - 2019年3月31日，银行存款、银行结余及现金共40130万港元，2018年为51190万港元[119] - 2019年3月31日，银行借贷为34.455亿港元，2018年为81.659亿港元，资产负债率为117.9%，2018年为309.7%[119] - 2019年3月31日，未动用银行融资为172.773亿港元，2018年为100.201亿港元[119] - 2019年3月31日，流动资产净值增加15.4%至27.974亿港元，2018年为24.234亿港元[119] - 2019年3月31日，流动比率为1.6倍，2018年为1.2倍[119] - 报告期末，公司就附属公司银行融资提供159.533亿港元公司担保，2018年为149.6亿港元，2019年3月31日附属公司已动用30.405亿港元，2018年为64.349亿港元[124][127] - 2019年3月31日，经营租约承担约为1.984亿港元，2018年为7070万港元[128][129] - 2019年3月31日，资本承担约为340万港元，2018年为450万港元[128][129] - 2019年3月31日，集团有283名雇员，2018年为298名，本年度员工成本（不包括董事酬金）约为1.201亿港元，2018年为1.251亿港元[130][131] 各条业务线表现 - 公司推出两款新移动交易应用程序并开展营销活动[18] - 2019年初推出的“耀才证券（宝宝）”和“耀才期货（豆豆）”APP首月下下载量突破3万[37][39] - 宝宝和豆豆APP落盘速度只需0.0028秒[37][39] - 业务涵盖港股、美股等多种金融产品，新增杠杆式外汇产品交易服务[41][42] 各地区表现 - 2019年首季内地经济增长6.4%，胜市场预期，但进口截至3月连续四个月下滑[50][52] - 香港因大湾区发展规划，服务人口从700万增至7000万，增长九倍[53][55] - 香港过去十年有6年在全球集资额排名第一[54] - 2018年香港因几家新经济公司上市，集资额约3000亿港元[54] - 2018年香港集资额急增至约3000亿港元，受“新经济”概念推动，多间大型新经济公司来港上市[56] 管理层讨论和指引 - 集团开展网上宣传攻势吸引内地客户开户交易[53][55] - 公司开设总行及分行达22间，未来将继续开设分行并举办招聘会吸纳人才[105][106] 其他没有覆盖的重要内容 - 公司股份代号为1428，发布2018/19年年报[1] - 2018年4月公司重视交易系统保安，推出「双重认证」服务提升网络保安水平[10] - 2018年6月公司与芝加哥商品交易所合作举办《高手过招美国期货高峰会》[10] - 2018年7月公司获香港环境局颁发户外灯光约章「铂金奖」，并与港交所举办《2018下半年股票期货投资讲座》[10] - 2018年8月公司证券交易移动应用连续第二年获金融界杰出证券交易流动应用程式奖[11] - 公司注册办事处位于开曼群岛KY1 - 1205的相关地址[7] - 公司总办事处及主要营业地点在香港中环德辅道中71号永安集团大厦10楼及23楼[7] - 香港股份过户登记处卓佳证券登记有限公司将于2019年7月11日迁往香港皇后大道东183号合和中心54楼[8] - 公司主要往来银行包括中国银行（香港）有限公司等多家银行[8] - 公司核数师为毕马威会计师事务所[8] - 公司花费数十万美元举办“耀才迪士尼Halloween同乐日”激励员工士气[12] - 公司连续两日包场邀请约5000名客户欣赏电影《毒魔》[12] - 11月公司一个月内连夺四奖[13] - 公司冠名赞助“耀才证券香港青少年壁球锦标赛2018”[14] - 公司荣获香港交易所颁发“最活跃交易所参与者大奖 — 杠杆及反向产品成交额”及“股票期货培训大奖”[15] - 公司获《智通财经》及《同花顺财经》颁发“2018金港股最具社会责任上市公司”大奖[17] - 公司连续十一年赞助“心晴跑‧跑传情”慈善跑活动[17] - 公司赞助晚宴宴请逾1000位长者[17] - 公司为表现卓越员工发放超22个月工资的丰厚花红[18] - 公司在香港、九龙、新界设有多个分行，香港总部位于中环德辅道中71号永安集团大厦10楼全层及23楼全层[20] - 公司九龙总部位于九龙弥敦道375 - 381号金勋大厦阁楼及1楼全层[20] - 公司荃湾分行位于荃湾沙咀道253号思源楼地下及阁楼[22] - 公司大围分行位于大围积辉街11号安泰楼2B号铺地下及阁楼[22] - 公司大埔分行位于大埔广福道141 - 145号铺地下[22] - 公司上水分行位于上水龙琛路80号地下D铺及阁楼[22] - 公司元朗分行位于元朗青山公路元朗段225 - 237号勤业楼地下5号铺[22] - 公司屯门分行位于屯门乡事会路117 - 157号巴黎伦敦纽约戏院购物中心地下6号铺[22] - 公司成为新加坡期货交易所会员[28] - 公司获《智通财经》╱《同花顺财经》“2018金港股最具社会责任上市公司”大奖[28] - 线下分行及总行共达22间，逾九成实施一周七天营业[40][42] - 本年度获多个奖项，如连续七年获香港杰出企业大奖等[43][45] - 为提高线上交易安全，实施“双因素认证（2FA）”服务[44] - 集团持续举办投资讲座，耀才财经台将推出多元化节目[47][48] - 集团连续三年赞助香港壁球总会青少年壁球团体锦标赛，连续十一年赞助“心晴慈善跑”活动，连续八年获“商界展关怀”殊荣，获香港环境局户外灯光约章“铂金奖”[49][51] - 2018年4月3日至10月30日，恒生指数从30180点降至24585点，下跌5595点，跌幅18.5%，全年日均成交额962.3亿港元，较上一年下跌9.4%[66][69] - 2018年香港首次公开招股集资额近2865亿港元，重夺全球新股集资额冠军[67][70] - 2019年第一季度，恒生指数上涨3205点，涨幅12