收入与利润 - 公司收入从2022年的1,068,012千元减少到2023年的881,733千元[1] - 经营溢利从2022年的780,726千元增加到2023年的806,397千元[2] - 年內溢利从2022年的561,502千元增加到2023年的620,595千元[2] - 每股基本盈利从2022年的33.08仙增加到2023年的36.56仙[2] - 2023年可报告分部收入为881,126千元，相比2022年的1,066,006千元有所下降[19] - 2023年可报告分部溢利（EBIT）为798,773千元，相比2022年的773,624千元有所增加[19] - 2023年证券经纪分部收入为626,218千元，期货经纪分部收入为250,032千元，贵金属交易分部收入为4,876千元[17] - 2023年证券经纪分部溢利（EBIT）为655,117千元，期货经纪分部溢利为141,301千元，贵金属交易分部溢利为2,355千元[17] - 2023年综合收入为881,733千元，相比2022年的1,068,012千元有所下降[21] - 2023年孖展融资利息收入为276,863千元，相比2022年的326,135千元有所下降[21] - 2023年首次公开发售融资利息收入为777千元，相比2022年的37,737千元大幅下降[21] - 2023年贵金属交易收入为4,876千元，相比2022年的10,791千元有所下降[21] - 2023年除税前溢利为692,195千元，同比增长5.5%[28] - 2023年本公司拥有人应占溢利为620,595千元，同比增长10.5%[28] - 2023年每股基本盈利为36.56仙，同比增长10.5%[28] - 公司年度收入为881.7百万港元，较上年度下跌17.4%[45] - 公司年度溢利为620.6百万港元，较上年度上升10.5%[45] - 公司年度收入为881.7百万港元，同比下降17.4%[50] - 证券经纪收入为331.6百万港元，同比下降24.2%，占总收入37.6%[50] - 香港期貨及期權經紀佣金收入为135.2百万港元，同比上升8.1%，占总收入15.3%[51] - 環球期貨經紀佣金收入为114.5百万港元，同比上升14.7%，占总收入13.0%[52] - 首次公開發售經紀佣金收入为2.4百万港元，同比下降82.0%[54] - 孖展融資利息收入为276.9百万港元，同比下降15.1%，占总收入31.4%[55] - 自營投資虧損为3.3百万港元，去年同期虧損为26.8百万港元[56] - 經營開支为507.0百万港元，同比下降14.6%，純利率上升至70.4%[57] 资产与负债 - 非流動資產總值从2022年的227,203千元减少到2023年的140,035千元[3] - 流動資產總值从2022年的9,541,311千元减少到2023年的7,589,335千元[3] - 流動負債總額从2022年的7,245,045千元减少到2023年的5,985,803千元[4] - 資產淨值从2022年的2,471,371千元减少到2023年的1,734,414千元[4] - 保留溢利从2022年的1,244,114千元减少到2023年的506,872千元[4] - 2023年证券经纪分部资产为6,986,752千元，期货经纪分部资产为992,403千元，贵金属交易分部资产为29,152千元[17] - 2023年证券经纪分部负债为-5,599,447千元，期货经纪分部负债为-535,710千元，贵金属交易分部负债为-10,491千元[17] - 2023年应收账款总额为6,971,713千元，同比下降21.8%[31] - 2023年应收账款中，孖展客户应收款为5,466,015千元，同比下降22.6%[31] - 2023年应收账款中，现金客户应收款为382,430千元，同比下降6.8%[31] - 2023年银行贷款总额为4,409,000千元，同比下降14.6%[38] - 2023年再抵押予银行的抵押品公平值为7,155,583,000元，同比下降21.3%[39] - 公司银行存款、银行结余及现金总额为504.5百万港元，较去年减少3.8%[76] - 公司银行借贷款为4409.0百万港元，较去年减少14.6%[76] - 公司未动用银行融资金额为17637.2百万港元，较去年增加9.9%[76] - 公司资产负债比率为254.2%，较去年增加21.7%[76] - 公司流动资产净额为1603.5百万港元，较去年减少29.7%[77] 股息与股东权益 - 2023年建议派发末期股息每股普通股50.0仙，总额为848,648千元，同比增长399.9%[30] - 2023年已支付特别股息每股普通股70.0仙，总额为1,188,107千元[30] - 公司建议派发末期股息每股50.00港仙，较上年度的10.00港仙大幅增加[47] - 公司建议派发末期股息每股50.0港仙，须待股东于2023年8月21日股东周年大会上批准[98] - 股东如欲出席股东周年大会并投票，须于2023年8月14日下午四时三十分前办理登记手续[99] - 股东如欲收取末期股息，须于2023年8月24日下午四时三十分前办理登记手续[100] 客户与市场 - 公司客户户口总数增加至547,742个，较上年度增长4.0%[49] - 公司客户资产接近585亿港元，较上年度减少约60亿港元[49] - 公司年内新开立户口达20,893个，已扣减结束账户的客户[49] - 公司积极拓展业务，共有13间营业点，部分分行实施一周七天营业[49] - 公司推出一站式手机交易平台系统“耀才证券（宝宝）”及“耀才期货（豆豆）”，成功吸引数十万全球投资者下载使用[48] - 公司日均交易额为1,203亿港元，较上年度下跌18.5%[45] - 公司港股上市公司总值为35.7万亿港元，较上年度下跌15.8%[44] 业务拓展与创新 - 公司致力於推動客戶交易服務數碼化和智能化，結合線上線下策略，提升客戶體驗[65] - 公司優化及完善所有網上交易渠道的功能及落盤速度，推廣24小時電子直接付款授權服務[66] - 公司全線營業點合共13個，計劃進一步完善分行佈局以貼身服務廣大客戶[67] - 公司建立首家財經直播頻道「耀才財經台」，積極舉辦各類免費投資講座和模擬比賽[68] - 公司投放大量資源提高網上交易系統處理交易的效率及容量，提升交易平台快捷穩定[69] - 公司特設四款交易平台和五大交易平台，提供多重保障，大幅提高安全性[70][71] - 公司計劃進一步完善分行網絡，積極物色具潛質的地段建立新據點，增加市場佔有率[74] 宏观经济与政策 - 中国首季本地生产总值同比增长4.5%，超出市场预期[59] - 预计美国联邦储备局将在二零二三年继续放慢加息，一次加息25个基点，在六月份之后停止加息[60] - 互聯互通機制將上海、深圳、香港三地股市連結，為香港股票市場帶來無限機遇[62] - 互聯互通計劃進一步擴展，包括跨境理財通和大灣區發展，為投資者和業界帶來龐大新機遇[63] - 互聯互通股票標的範圍自2023年3月13日起擴大，進一步刺激港股成交[64] 成本与员工 - 员工成本从2022年的160,616千元减少到2023年的120,120千元[1] - 公司员工成本为94.7百万港元，较去年减少26.4%[84] - 公司员工人数为206人，较去年减少21.4%[83] 担保与承诺 - 公司提供16494.2百万港元的公司担保，较去年增加4.9%[80] - 公司资本承担为0.6百万港元，较去年减少88.9%[82] 法律与合规 - 公司无重大诉讼[86] - 公司一直遵守香港联合交易所上市规则附录十四所载的《企业管治守则》及《企业管治报告》[102] - 公司已采纳上市规则附录十所载的上市发行人董事进行证券交易的标准守则[103] - 全年业绩已由四名独立非执行董事组成的审核委员会审阅[104] - 核数师毕马威会计师事务所已就本集团本年度初步业绩公告的数字与财务报表初稿所载金额核对一致[105] - 业绩公告及年报将登载于港交所及公司网站，并适时寄发给股东[107] - 本年度内公司及其附属公司未购买、出售或赎回任何上市证券[101]

香港经济状况 - 2022年上半年香港访客数量为76,000人，同比增长125%，但仅为疫情前2019年同期水平的不到1%[12] - 2022年前七个月香港零售销售总额同比下降1.7%[12] - 2022年第一季度和第二季度香港GDP分别同比下降3.9%和1.3%，全年实际GDP增长率预计为-0.5%至0.5%[12] - 2022年9月香港消费者价格指数同比上涨4.4%，若排除一次性政府救助，基本通胀率回归1.8%[12] - 2022年1月至9月美国联邦储备系统累计加息3%，香港银行因此上调最优惠利率，导致住宅物业价格下跌[12] 公司财务表现 - 公司2022年上半年收入为4.362亿港元，同比下降23.0%[21] - 公司2022年上半年溢利为2.311亿港元，同比下降21.6%[21] - 公司2022年上半年权益股東應佔全面收益總額为2.315亿港元，同比下降21.5%[21] - 公司2022年上半年每股基本盈利及每股攤薄盈利为13.61港仙，同比下降21.6%[21] - 公司不建议就2022年上半年派发中期股息[21] - 本期日均交易额为1,130.1亿港元，较去年同期下跌28.7%[23] - 本期收入为436.2百万港元，较去年同期下跌23.0%[27] - 证券经纪佣金收入为166.3百万港元，较去年同期下跌28.9%，占收入38.1%[28][29] - 香港期貨及期權經紀佣金收入为64.0百万港元，较去年同期上升9.9%，占收入14.7%[30][31] - 環球期貨經紀佣金收入为60.1百万港元，较去年同期上升74.1%，占收入13.8%[32][35] - 首次公開發售經紀佣金收入为2.1百万港元，较去年同期下跌82.5%[33][36] - 孖展融資利息收入为132.3百万港元，较去年同期下跌25.6%，占收入30.3%[34] - 孖展融資日均借貸下跌36.7%至68.4億港元[37] - 孖展融資利息收入下跌25.6%至132.3百萬港元，佔總營業額30.3%[37] - 投資虧損為15.8百萬港元，較去年同期減少26.9%[39][41] - 經營開支下跌15.8%至263.7百萬港元，純利率上升至53.0%[40][42] - 員工成本減少1.3%至76,235千港元[42] - 廣告及宣傳開支減少35.9%至7,233千港元[42] - 租金、差餉及樓宇管理費增加11.0%至23,122千港元[42] - 截至2022年9月30日止六个月，公司收入为436,239千元，同比下降23%[123] - 期内溢利为231,084千元，同比下降21.7%[123] - 每股基本盈利为13.61仙，同比下降21.7%[123] - 非流动资产总额为188,456千元，同比下降17%[124] - 流动资产总额为8,384,675千元，同比下降12.1%[124] - 流动负债总额为6,000,514千元，同比下降17.2%[124] - 资产净值为2,533,134千元，同比增长2.5%[124] - 现金及现金等价物为570,738千元，同比增长8.8%[124] - 应收账款为7,744,545千元，同比下降13.1%[124] - 银行贷款为4,255,000千元，同比下降17.6%[124] - 截至2022年9月30日，公司权益总值为2,533,134千港元，较2021年同期增长2.5%[127] - 截至2022年9月30日，保留溢利为1,305,468千港元，较2021年同期增长4.9%[129] - 截至2022年9月30日止六个月，期內溢利为231,084千港元，较2021年同期增长11.7%[129] - 截至2022年9月30日止六个月，其他全面收益为409千港元，较2021年同期增长601.5%[129] - 截至2022年9月30日止六个月，经营活动产生的现金流量净额为1,159,745千港元，较2021年同期减少73.3%[131] - 截至2022年9月30日止六个月，投资活动产生的现金流量净额为39,357千港元，较2021年同期增长28.7%[131] - 截至2022年9月30日止六个月，融资活动使用的现金流量净额为1,148,902千港元，较2021年同期减少72.5%[131] - 截至2022年9月30日，现金及现金等价物为570,738千港元，较2021年同期减少9.5%[131] - 截至2022年9月30日止六个月，派付股息为169,730千港元，较2021年同期减少23.1%[129] - 截至2022年9月30日止六个月，购买物业、厂房及设备的现金流出为11,644千港元，较2021年同期增长59.5%[131] - 公司截至2022年9月30日止六个月的收入为436,239,000港元，相比2021年同期的566,523,000港元，下降了23%[146] - 经纪佣金收入为299,589,000港元，相比2021年同期的346,111,000港元，下降了13%[146] - 孖展融資利息收入为132,300,000港元，相比2021年同期的177,908,000港元，下降了26%[146] - 其他收益为120,415,000港元，相比2021年同期的107,690,000港元，增长了12%[149] - 其他虧損淨額为30,722,000港元，相比2021年同期的13,702,000港元，增加了124%[151] - 利息收入来自按攤銷成本列賬之金融資產为46,745,000港元，相比2021年同期的11,591,000港元，增长了303%[149] - 手續費及結算費用为43,114,000港元，相比2021年同期的59,741,000港元，下降了28%[149] - 政府補助为2,615,000港元，相比2021年同期的640,000港元，增长了309%[149] - 外匯虧損淨額为14,165,000港元，相比2021年同期的收益8,718,000港元，转为亏损[151] - 出售物業、廠房及設備虧損为67,000港元，相比2021年同期的31,000港元，增加了116%[151] - 截至2022年9月30日止六個月，公司權益股東應佔期內溢利為231,084千元，同比下降21.6%[161] - 每股基本盈利為13.61仙，同比下降21.7%[161] - 期內稅項支出總額為31,102千元，同比下降40.4%[155] - 財務成本縣額為45,430千元，同比下降44.2%[152] - 其他經營開支總額為103,401千元，同比下降9.4%[152] - 廣告及宣傳開支為7,233千元，同比下降35.9%[152] - 法律及專業費用為856千元，同比基本持平[152] - 董事會不建議派發截至2022年9月30日止六個月的中期股息[165] - 公司截至2022年9月30日止六个月的可报告分部收入为435,823千元，较2021年同期的565,483千元有所下降[169][176] - 证券经纪业务的收入为175,516千元，较2021年同期的253,366千元有所下降[169][176] - 孖展融资利息收入为132,300千元，较2021年同期的177,908千元有所下降[169][176] - 可报告分部溢利（EBIT）为303,600千元，较2021年同期的424,027千元有所下降[169][176] - 公司截至2022年9月30日的可报告分部资产为8,657,055千元，较2022年3月31日的9,817,952千元有所下降[170][173][181] - 公司截至2022年9月30日的可报告分部负债为5,988,207千元，较2022年3月31日的7,211,176千元有所下降[170][173][181] - 公司截至2022年9月30日止六个月的财务成本为45,430千元，较2021年同期的81,465千元有所下降[178] - 公司截至2022年9月30日止六个月的综合除税前溢利为262,186千元，较2021年同期的347,122千元有所下降[178] - 公司截至2022年9月30日止六个月新增使用权资产为9,535,000元，较2021年同期的1,613,000元有所增加[182][184] - 公司截至2022年9月30日止六个月购入的物業、廠房及設備成本为11,644,000元，较2021年同期的7,302,000元有所增加[183][184] - 应收账款来自结算所的金额为934,356千元，相比2022年3月31日的1,043,642千元有所减少[187] - 应收账款来自经纪及交易商的金额为400,842千元，相比2022年3月31日的402,179千元略有下降[187] - 应收现金客户的金额为421,679千元，相比2022年3月31日的410,185千元有所增加[187] - 应收孖展客户的金额为5,990,152千元，相比2022年3月31日的7,062,400千元大幅减少[187] - 应收账款的公平值计量为6,411,831千元，相比2022年3月31日的7,472,585千元有所下降[187] - 应收现金客户的证券组合总市值为2,222,530,000元，相比2022年3月31日的2,430,129,000元有所减少[189] - 应收孖展客户的孖展贷款中，逾期金额为2,307,000元，相比2022年3月31日的146,000元有所增加[189] - 应收孖展客户的证券抵押品总市值为12,453,300,000元，相比2022年3月31日的16,880,241,000元有所减少[189] - 其他应收款项、按金及预付款项总额为30,886千元，相比2022年3月31日的31,456千元有所减少[197] - 现金及现金等价物总额为570,738千元，相比2022年3月31日的524,716千元有所增加[200] 香港股市表现 - 香港股市2022年9月日均交易金额为929亿港元，同比下降28%[16] - 香港2022年上半年IPO融资宗数减少48%至24宗，融资金额下降92%至178亿港元[16] - 公司预计2022年IPO集資額不少于1100亿港元[16] 公司业务发展 - 公司投资研发一站式移动交易应用BS Securities (Baobao)和BS Futures (Doudou)，成功吸引数十万次下载[21] - 公司将继续优化交易平台和服务，升级网络安全设备，以保护客户利益并应对市场波动[21] - 公司研发的一站式手机交易平台系统“耀才证券（宝宝）”及“耀才期货（豆豆）”成功吸引数十万投资者下载使用[23] - 公司推出期貨「一開五」戶口，允許投資者以20%的保證金交易香港期貨產品，自6月推出以來反應熱烈[53][54] - 公司手機交易應用程式「耀才證券（寶寶）」新增美股盤前交易功能，允許客戶在香港時間下午4時前進行美股交易[55][56] - 公司推出24小時電子直接扣賬授權（eDDA）服務，客戶可全天候24小時隨時隨地存款和交易股票及期貨[55][56] - 公司将电脑中樞設備系統遷往港交所中央機楼，并进行比港交所高峰期交易量

公司荣誉与奖项 - 公司在“环境、社会及企业管治成就大奖2020”中获“环境、社会及企业管治企业新星”金奖和“特别大奖（由基金经理设定之准则）”银奖[13] - 公司研发的耀才证券“宝宝”及耀才期货“豆豆”APP获《东方日报》“超卓证券及期货交易App大奖”[14] - 公司获芝加哥商品交易所颁发“Top 20 Partner – Over One Billion CME Group Micro Contracts Traded”大奖[17] - 2022年公司获TVB Weekly“最强人气券商品牌”大奖[22] - 公司在“香港交易所大奖2021/2022”中荣获7大奖项[28] - 公司获得芝加哥商品交易所前20大合作伙伴称号，交易超过10亿份芝商所微型合约[39] - 公司获得ESG与基准协会2020年ESG成就奖特别奖（基金经理设定标准）白金奖[38] - 公司获得ESG与基准协会2020年ESG成就奖ESG新星金奖[38] - 公司获得香港社会服务联会10年以上关爱公司标志[39] - 公司获得TVB周刊最受欢迎经纪商品牌奖[39] - 公司获得智通财经/同花顺金融金中环奖最佳IPO服务奖[39] - 公司在2021/2022年度获港交所等机构颁发的7个奖项，创历年新高[69] - 公司在“香港交易所大奖2021/2022”获七大奖项，获奖数量为历年之冠[71] - 公司获社会服务联会“商界展关怀”殊荣和《社会企业研究所》“社会关爱企业卓越奖”[71][77] - 公司在“香港交易所大奖2021/2022”等多个奖项评选中获七大奖项，获奖数量为历年之冠，还获其他多个奖项[153][155] 公司社会责任与公益活动 - 2021年公司主席叶茂林以“叶茂林慈善基金”名义向香港明爱捐款50万港元[14][15] - 叶茂林慈善基金2022年向医管局捐款1000万港元，连续三年共捐3000万港元[25] - 叶茂林慈善基金在2020 - 2022年共捐款3000万港元给香港医院管理局，多年来捐逾1000万港元给香港浸会大学[75][77] 公司市场活动与合作 - 2021年4月公司获纳斯达克邀请，成为首家登陆纽约时代广场纳斯达克大屏幕的港资券商[10] - 2021年5月公司优待全体员工，允许其免按金、免利息认购5手iBond 2021[11] - 2021年6月公司冠名赞助“耀才证券香港壁球锦标赛2021”，该赛事是全港最大规模壁球赛事[12] - 公司联合主办“环球投资新机遇论坛2021”和“第四季环球投资新机遇论坛2021”[16][18] - 公司在传媒分享会公布“2022年大市前瞻民意调查”报告，分析2022年港股走势及热门板块[18] - 公司赞助金银业贸易场“兴趣乐满繽Fun博览”活动[19] - 公司举办的《2022年港股、期货投资前景全面睇》网上讲座全球同步直播[26] - 公司与港交所、芝加哥商品交易所、新加坡交易所等合办大型讲座剖析市场走势和投资心法，反应踊跃[74][76] - 公司旗下耀才财经台首创全球网上直播投资讲座，将推出更多元化节目[74][76] 公司财务数据关键指标变化 - 2022年截至3月31日止年度收入为10.68012亿港元，较2021年的12.85201亿港元减少16.9%[43] - 2022年经营溢利为7.80726亿港元，较2021年的10.56411亿港元减少26.1%[43] - 2022年除税前溢利为6.56214亿港元，较2021年的8.17188亿港元减少19.7%[43] - 2022年年内溢利为5.61502亿港元，较2021年的7.03905亿港元减少20.2%[43] - 2022年权益股东应占全面收益总额为5.61345亿港元，较2021年的7.03612亿港元减少20.2%[43] - 2022年每股基本盈利为33.08港仙，较2021年的41.47港仙减少20.2%[43] - 2022年每股摊薄盈利为33.08港仙，较2021年的41.47港仙减少20.2%[43] - 2022年每股末期股息为10港仙，较2021年的13港仙减少23.1%[43] - 耀才证券2022年度总营业额达10.68亿港元，较2021年下跌16.9%[55][57] - 耀才证券2022年度溢利为5.615亿港元，较2021年下跌20.2%[56][58] - 耀才证券2022年每股基本盈利为33.08港仙，同比下跌20.2%[56][58] - 耀才证券董事会建议2022年度派发末期股息每股10.00港仙，2021年为每股13.00港仙[56][58] - 集团本年度收入10.68亿港元，较上年度12.852亿港元下跌16.9%[102][103] - 集团本年度溢利5.615亿港元，较上年度7.039亿港元下跌20.2%[102][103] - 权益股东应佔全面收益总额为5.613亿港元，较上年度7.036亿港元下跌20.2%[102][103] - 每股基本盈利及每股摊薄盈利为33.08港仙，2021年为41.47港仙[102][103] - 董事会建议本年度派末期股息每股10.00港仙，2021年为13.0港仙[102][103] - 2022年公司收入为10.68亿港元，较2021年的12.852亿港元下降16.9%[111][112] - 经营开支降至5.936亿港元，同比减少20.3% [137] - 公司纯利率降至52.6%（2021年：54.8%） [137] - 2022年员工成本为160,616千港元，较2021年增加5.0%[140] - 2022年摊销及折旧为77,541千港元，较2021年减少2.5%[140] - 2022年预期信贷亏损净额为7,429千港元，较2021年增加773.0%[140] - 2022年财务成本为124,512千港元，较2021年减少48.0%[140] - 2022年广告及宣传开支为19,488千港元，较2021年减少44.3%[140] - 公司经营开支2022年为593,557千港元，较2021年的744,312千港元减少20.3%[140] - 截至2022年3月31日，银行存款、银行结余及现金共52470万港元，2021年为41850万港元[168][171] - 截至2022年3月31日，银行借贷为51.622亿港元，2021年为114.36亿港元，资产负债比率为208.9%，2021年为425.7%[168][171] - 截至2022年3月31日，未动用银行融资为160.488亿港元，2021年为91.834亿港元[168][171] - 截至2022年3月31日，流动资产净值为22.963亿港元，2021年为19.439亿港元，流动比率为1.3倍，2021年为1.1倍[168][171] - 截至2022年3月31日，公司就附属公司银行融资提供157.245亿港元公司担保，2021年为149.172亿港元，附属公司已动用40.637亿港元，2021年为75.35亿港元[174][179] - 截至2022年3月31日，资本承担约为540万港元，2021年为230万港元[176][180] - 截至2022年3月31日，集团有262名雇员，2021年为260名，员工成本约为1.287亿港元，2021年为1.271亿港元[177][180] 各条业务线数据关键指标变化 - 耀才证券2022年经纪佣金收入达6.908亿港元，按年下跌13.0%[55][57] - 耀才证券2022年孖展借贷利息达3.261亿港元，较2021年上升20.2%[55][57] - 耀才证券2022年3月31日客户户口总数达526,849个，较2021年增幅达9.2%[56][58] - 耀才证券2022年客户资产为645亿港元，较2021年下跌13.1%[56][58] - 客户户口总数增逾4万个，较上年度新开户数目上升约9.2%[59] - 耀才“宝宝”“豆豆”APP下载量较上年度上升约35%[59] - 耀才“宝宝”“豆豆”APP开户量较上年度增长约20%[59] - 经耀才“宝宝”APP落盘量约2400万次，较上年度增长约50%[59] - 经所有平台落盘总量超3100万次，较上年度增长约47.8%[59] - 2022年证券经纪佣金收入为4.372亿港元，占总收入40.9%，较2021年的5.176亿港元下降15.5%[112][114][115] - 2022年香港期货及期权经纪佣金收入为1.25亿港元，占总收入11.7%，较2021年的1.204亿港元上升3.8%[112][118] - 2022年环球期货经纪收入为9979.7万港元，占总收入9.4%，较2021年的9275.3万港元上升7.6%[112] - 2022年贵金属交易收入为1079.1万港元，占总收入1.0%，较2021年的1517.7万港元下降28.9%[112] - 2022年首次公开发售经纪及融资利息收入为1329万港元，占总收入1.3%，较2021年的4691.9万港元下降71.7%[112] - 2022年孖展融资利息收入为3.26135亿港元，占总收入30.5%，较2021年的2.71238亿港元上升20.2%[112] - 2022年港交所证券总成交额为364317亿港元，同比下降4.9%；期交所衍生产品全年合约成交张数为1.375亿张，较2021年的1.396亿张下降1.5%[114][115][118] - 香港期货及期权经纪佣金收入升至1.25亿港元，同比增长3.8%，占总收入11.7%（2021年：9.4%），香港期交所衍生合约交易量降至1.375亿份，同比减少1.5% [120] - 环球期货经纪佣金收入升至9980万港元，同比增长7.6%，占总收入9.4%（2021年：7.2%） [122] - 现货金交易收入降至1080万港元，同比减少28.9%，占总收入1.0%（2021年：1.2%） [123] - 杠杆式外汇交易收入降至250万港元，同比减少22.9%，占总收入0.2%（与2021年持平） [124] - 股票期权经纪佣金收入降至1550万港元，同比减少4.4%，占总收入1.5%（2021年：1.3%） [125] - IPO经纪业务佣金收入降至1330万港元，同比大幅减少71.7%；IPO融资利息收入降至3770万港元，同比减少81.3% [130] - 日均孖展借贷升至97.9亿港元，同比增长24.9%，孖展融资利息收入升至3.261亿港元，同比增长20.2%，占总收入30.5%（2021年：21.1%） [132] - 截至2022年3月31日，股票、债券及期货投资账面价值降至5100万港元（2021年：7840万港元），按公平值计入损益之金融资产投资亏损2680万港元（2021年：收益1010万港元） [134] 公司业务推广与优惠活动 - 开户获赠20股盈富基金及10股汇丰控股[62] - 转仓送高达10股腾讯，转仓费可获全數回赠，高达20万[62] - 孖展比率高达95%，孖展利息低至1.5%[62] 公司业务布局与发展 - 线下营业点连同“耀才教学专车”共14个，逾九成分行一周七天营业[63][64] - 公司将建立覆盖香港核心区域14个营业点的分行网络[143][145] - 公司推出美股盘前买卖服务，客户可在香港时间下午4时（夏令时间）及下午5时（冬令时间）买卖美股[148][149] - 公司在半年内投入大量资金开发BS Securities (Baobao)和BS Futures (Doudou)两款应用程序[150] - 两款应用程序具备AI 3.0功能，可满足客户投资需求[150] - 公司斥资并花半年时间研发“耀才证券宝宝”及“耀才期货豆豆”APP，增设多种功能，还推出eDDA服务[151][152] - 公司为提升交易系统效率和稳定性，将电脑中枢设备系统迁往港交所中央机楼，并进行比现港交所高峰期交易量高五倍的模拟测试[158][160] - 公司实行“第二重密码”保安措施及行为认证，客户电子渠道登入或成交会收到提示[158][160] - 公司自行研发紧急防断系统，有四款交易平台供买卖全球股票，提供四重保障[162][163]

香港整体金融市场数据 - 2021年次季香港本地生产总值按年增长7.6%[11][13] - 2021年前三季度香港通过72宗IPO总集资额达2859亿港元[12][14] - 预计2021年香港新股集资额达5000亿港元[12][14] - 截至2021年6月底，港股总市值从37.9万亿港元增至52.8万亿港元，同比上升39%[12][14] - 2021年第二及三季度港股日均交易金额稳定在1585亿港元，按年增约24%[12][14] - 预计有超200家公司排队在香港上市[12][14] 公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日止六个月，公司收入5.665亿港元，较去年同期下跌2.8%[20][22][23] - 同期溢利2.949亿港元，较去年同期下跌14.8%[20][22][23] - 权益股东应占全面收益总额2.948亿港元，较去年同期下跌14.8%[20][22] - 每股基本盈利及摊薄盈利为17.38港仙，2020年为20.39港仙[20][22] - 董事会不建议就本期派中期股息，2020年亦无[20][22] - 本期公司收入566.5百万港元（2020年：582.9百万港元），同比下跌2.8%[29][30] - 经营开支同比下降4.9%至3.134亿港元，纯利率下跌至52.1% [51][52] - 2021年上半年公司收入为5.66523亿港元，较2020年的5.82891亿港元有所下降[123] - 2021年上半年按实际利率法计算的利息收入为1159.1万港元，较2020年的3963.6万港元大幅减少[123] - 2021年上半年经营溢利为4.28587亿港元，较2020年的5.00176亿港元有所下降[123] - 2021年上半年除税前溢利为3.47122亿港元，较2020年的4.01037亿港元有所下降[123] - 2021年上半年期内溢利为2.94911亿港元，较2020年的3.46053亿港元有所下降[123] - 2021年9月30日非流动资产总值为1.98221亿港元，较2021年3月31日的1.94818亿港元略有增加[124] - 2021年9月30日应收账款为10.934964亿港元，较2021年3月31日的15.139668亿港元大幅减少[124] - 2021年9月30日流动负债总额为9.630139亿港元，较2021年3月31日的13.719716亿港元大幅减少[124] - 2021年9月30日流动资产净值为2.010897亿港元，较2021年3月31日的1.943853亿港元略有增加[124] - 2021年9月30日资产净值为2.204869亿港元，较2021年3月31日的2.130675亿港元略有增加[124] - 截至2021年9月30日，公司权益总值为2204869千港元，较2021年3月31日的2130675千港元增长3.48%[126] - 2021年4月1日至9月30日期间，公司期内溢利为294911千港元，其他全面收益为 - 68千港元，全面收益总额为294843千港元[127] - 2021年4月1日至9月30日期间，公司派付股息220649千港元[127] - 2021年截至9月30日止六个月，经营业务所得现金为4347536千港元，2020年同期为 - 21466443千港元[130] - 2021年截至9月30日止六个月，投资活动所得净现金为30583千港元，2020年同期为82666千港元[130] - 2021年截至9月30日止六个月，融资活动所用净现金为4173255千港元，2020年同期所得净现金为21301756千港元[130] - 2021年现金及现金等价物净增加204864千港元，2020年净减少82021千港元[130] - 2021年4月1日现金及现金等价物为418483千港元，9月30日为630658千港元；2020年4月1日为477657千港元，9月30日为407312千港元[130] - 截至2021年9月30日止六个月，经纪佣金收入为346,111千港元，2020年同期为365,327千港元[147] - 截至2021年9月30日止六个月，孖展融资利息收入为177,908千港元，2020年同期为114,092千港元[147] - 截至2021年9月30日止六个月，首次公开发售融资利息收入为37,290千港元，2020年同期为95,321千港元[147] - 截至2021年9月30日止六个月，按摊销成本列账之金融资产（认可机构）利息收入为10,875千港元，2020年同期为38,932千港元[148] - 截至2021年9月30日止六个月，以按公平值计入损益之方式列账之金融资产（现金客户）利息收入为28,204千港元，2020年同期为15,648千港元[148] - 截至2021年9月30日止六个月，手续费及结算费用为59,741千港元，2020年同期为59,489千港元[148] - 截至2021年9月30日止六个月，股息收入为1,597千港元，2020年同期为11千港元[148] - 截至2021年9月30日止六个月，政府补助为640千港元，2020年同期为9,925千港元[148] - 截至2021年9月30日止六个月，来自按公平值计入损益之金融资产之已变现（亏损）为824千港元，2020年同期为收益7,951千港元[150] - 截至2021年9月30日止六个月，来自按公平值计入损益之金融资产之未变现亏损为20,798千港元，2020年同期为736千港元[150] - 2021年IPO融资银行贷款利息开支26,225千元，2020年为60,719千元；其他银行贷款利息开支2021年为52,761千元，2020年为35,704千元[153] - 2021年广告及宣传开支11,279千元，2020年为15,707千元；经纪佣金、手续费及结算费用2021年为59,077千元，2020年为66,406千元[153] - 2021年期内香港利得税拨备54,675千元，2020年为54,549千元；递延税项2021年为 - 2,464千元，2020年为435千元[154] - 2021年和2020年香港利得税估计年度实际税率均为16.5%，集团一间附属公司首200万港元应课税溢利按8.25%征税，余下按16.5%征税[154][155][156] - 2021年公司权益股东应占期内溢利294,911千元，2020年为346,053千元；已发行普通股加权平均数均为1,697,296千股[159] - 2021年每股基本盈利17.38仙，2020年为20.39仙；期内无摊薄性潜在普通股，每股摊薄盈利等于每股基本盈利[159][160][162] - 董事会不建议就2021年和2020年截至9月30日止六个月派发中期股息[161][163] - 2021年9月30日综合收入为566,523千港元，综合除税前溢利为347,122千港元；2021年3月31日综合收入为582,891千港元，综合除税前溢利为401,037千港元[176] - 2021年9月30日综合资产总值为11,839,257千港元；2021年3月31日综合资产总值为15,858,387千港元[177] - 2021年9月30日综合负债总额为9,634,388千港元；2021年3月31日综合负债总额为13,727,712千港元[178] 公司各业务线数据关键指标变化 - 港交所本期总成交金额196,591亿港元，同比上升22.8%（2020年：160,104亿港元），公司证券经纪佣金收入234.0百万港元，同比上升6.4%，占总营业额41.3%（2020年：37.7%）[31][32] - 香港期交所衍生产品本期合约成交张数62.7百万张，较去年同期下跌14.5%（2020年：73.3百万张），公司香港期货及期权经纪佣金收入58.2百万港元，同比下跌6.8%，占总营业额10.3%（2020年：10.7%）[34][35] - 本期环球期货经纪佣金收入34.5百万港元（2020年：53.8百万港元），同比下跌35.8%，占总营业额6.1%（2020年：9.2%）[36][37] - 本期贵金属交易收入3.9百万港元（2020年：6.7百万港元），同比下跌41.4%，占总收入0.7%（2020年：1.1%）[38] - 本期杠杆式外汇交易收入1.3百万港元（2020年：1.5百万港元），同比下跌11.8%，占总收入0.2%（2020年：0.3%）[39] - 本期股票期权经纪佣金收入7,425千港元（2020年：7,707千港元），同比下跌3.7%，占总营业额1.3%（2020年：1.3%）[30] - 本期首次公开发售经纪及融资利息收入11,972千港元（2020年：21,416千港元），同比下跌44.1%，占总营业额2.1%（2020年：3.7%）[30] - 股票期权经纪佣金收入同比下降3.7%至740万港元，占总收入1.3% [40][44] - IPO经纪佣金收入同比下降44.1%至1200万港元，IPO融资利息收入下降60.9%至3730万港元 [41][45] - 现货金交易收入同比下跌41.4%至390万港元，占总营业额0.7% [42] - 杠杆式外汇交易收入同比下跌11.8%至130万港元，占总营业额0.2% [43] - 日均孖展借贷上升74.5%至108亿港元，孖展融资利息收入上升55.9%至1.779亿港元，占总营业额31.4% [46][48] - 公司有证券经纪、商品及期货经纪、现货金交易三个可报告分部[164][165][168] - 2021年9月30日可报告分部资产总计11,955,324千元，其中证券经纪10,899,457千元，商品及期货经纪1,026,411千元，现货金交易29,456千元[170] - 2021年9月30日可报告分部负债总计 - 9,609,722千元，其中证券经纪 - 8,956,241千元，商品及期货经纪 - 636,165千元，现货金交易 - 17,316千元[170] - 截至2021年9月30日止六个月，可报告分部收入为565,483千港元，可报告分部溢利(EBIT)为424,027千港元[171] - 截至2021年3月31日，可报告分部资产为15,943,996千港元，可报告分部负债为13,669,039千港元[174] - 2021年9月30日报告中，经纪佣金为253,366千港元，交易收入为3,918千港元，孖展融资利息收入为177,908千港元，首次公开发售融资利息收入为37,290千港元[171] 公司运营与发展 - 公司适时调整市场及营运策略，研发手机交易平台吸引数十万投资者下载[23][24] - 截至2021年9月底，公司有14个营业点，多数每周营业7天[25] - 期内新增客户账户28,544个，客户账户总数达510,957个，较2020年9月30日增长25.9%[25] - 截至2021年9月30日，客户资产约685亿港元，较2020年9月增长27.8%[25] - 截至2021年9月底，公司有14个营业点，新开立户口28,544个，客户户口总数增至510,957个，较2020年9月30日增长25.9%[26] - 2021年9月30日，客户资产上升27.8%至约685亿港元（2020年9月30日：约536亿港元）[26] - 公司现有14个营业点，覆盖港九新界核心区域，后续会开设新分行扩大销售网络[58][60] - 公司花费半年时间研发“耀才证券（宝宝）”及“耀才期货（豆豆）”两个手机交易APP[64][65] - 公司为迎合市场需要，在“耀才宝宝”APP增设“持仓赚蚀”等多种功能[64][65] - 公司将在“耀才宝宝”APP增设“

公司管理层与地址 - 公司主席为叶茂林先生，行政总裁为许绎彬先生[5][6] - 公司注册办事处位于开曼群岛，总办事处及主要营业地点在香港中环德辅道中71号永安集团大厦10楼及23楼[8] 公司荣誉 - 2020年5月，公司凭借一站式投资交易平台获《资本杂志》“杰出股票及期货交易App”大奖，连续两年获此殊荣[13] - 公司获“2020凤栖梧桐港股财经峰会金吾奖”颁发的“最佳综合服务”大奖[17] - 公司连续九年荣获《经济一周》颁发“香港杰出企业大奖”，并获“非凡企业大奖”[25] - 公司在《CTgoodjobs》举办的“Best HR Awards”中，荣获“最佳奖励及表彰大奖（白金）”[28] - 公司获《智通财经》及《同花顺财经》「金中环评选」颁发「最佳新股服务奖」[31] - 公司主席接受港交所颁授五项殊荣[33] - 公司在港交所「股本衍生产品大奖2020」及「交易所买卖基金大奖2020」中连夺五项大奖[34] - 公司获香港社会服务联会「商界展关怀」标志[45] - 公司获公益金「卓越奖项」[45] - 公司获香港品牌发展局「香港优质服务品牌」[45] - 公司获《信报财经新闻》「2020年度杰出上市公司大奖」[45] - 公司获CTgoodjobs「2020最佳人力资源大奖」之「最佳奖励及表扬策略大奖（白金奖）」[45] - 公司在2020年获得多项大奖，包括香港交易所相关奖项、《智通财经》等评选奖项[46] - 公司获港交所“香港交易所大奖2020”等多项奖项，彰显行业地位和竞争力[79][81] - 公司网上交易系统屡获业界和媒体奖项，证明其快速、稳健、安全、可靠[183][185] 公司业绩 - 2020/21年度首季公司净利润创上市新高，发放约七位数特别花红奖励员工[16] - 公司盈利稳健增长，斥资六位数请员工畅游海洋公园[19] - 截至2021年3月31日止年度，收入为12.85201亿港元，较2020年的8.64017亿港元增加48.7%；年内溢利为7.03905亿港元，较2020年的4.70978亿港元增加49.5%[49] - 每股基本盈利为41.47港仙，较2020年的27.75港仙增加49.4%[49] - 2021年每股末期股息为13港仙，较2020年的28港仙减少53.6%[49] - 2021财年公司净利润同比增长49.5%至7.039亿港元，创同期新高[62][63][64][65] - 2021财年公司总营收为12.852亿港元，同比增长48.7%，经纪佣金收入同比增长53.8%至7.938亿港元[62][64] - 2021财年公司每股基本盈利为41.47港仙，同比上升49.4%，董事会建议派末期股息每股13港仙[63][65] - 截至2021年3月31日，公司客户户口总数达482,413个，较上一年增长42.8%，客户资产为742亿港元，同比上升77.1%[63][65] - 本年度日均交易额约为1550.6亿港元，较去年同期大幅上升约68.1%[108][110] - 2021年首季港股平均每日成交金额创2244亿港元的季度新高，按年升85.6%，按季升59.1%[108][110] - 2021年首季南向交易平均每日交易金额达约608亿港元，按年升1.81倍，按季升1.16倍[108][110] - 公司本年度收入1285.2百万港元，较上年度上升48.7%，溢利703.9百万港元，较上年度上升49.5%[124][126] - 公司权益股东应佔全面收益总额为703.6百万港元，较上年度上升49.3%，每股基本及摊薄盈利为41.47港仙[124][126] - 公司董事会建议本年度派末期股息每股13.0港仙，2020年为28.0港仙[124][126] - 截至3月31日止年度，港交所平均每日成交额约1550.6亿港元，较上年度约922.4亿港元大幅增加约68.1%[128] - 本年度日均交易额约为1550.6亿港元，较去年同期的922.4亿港元大幅上升约68.1%[129] - 2021年公司收入为12.852亿港元，2020年为8.64亿港元，同比上升48.7%[130][136][137] - 2021年公司纯利为7.039亿港元，2020年为4.71亿港元，同比上升49.5%[130] - 2021年新增客户账户144,609个，客户账户总数达482,413个，较2020年的337,804个增长42.8%[132][133][134] - 截至2021年3月31日，客户资产约742亿港元，较2020年的约419亿港元上升77.1%[132][133][134] - 证券经纪佣金收入为5.176亿港元，占总收入40.3%，较2020年的2.583亿港元上升100.4%[137][140][141] - 港交所本年度证券总成交额为383,004亿港元，同比上升67.4%[140][141] - 证券经纪佣金收入达6亿港元，同比增长100.4%，香港股票市场成交金额4000亿港元，同比增长67.4%[142] - 香港期货及期权经纪业务，衍生产品合约成交张数1.396亿张，同比降13.7%，佣金收入1.204亿港元，同比降6.2%，占总营业额9.4%[144][145][146] - 环球期货经纪佣金收入9280万港元，同比降8.5%，占总营业额7.2%[148][152] - 现货金交易收入1520万港元，同比升45.6%，占总营业额1.2%[149][153] - 杠杆式外汇交易收入330万港元，同比升138.6%，占总营业额0.2%[150][154] - 股票期权经纪佣金收入1620万港元，同比升29.9%，占总营业额1.3%[151][155] - IPO经纪业务佣金收入4690万港元，同比升198.3%，IPO融资利息收入2.017亿港元，同比升502.4%[157][158] - 日均孖展借贷78.4亿港元，同比升34.0%，孖展融资利息收入2.712亿港元，同比降10.3%，占总营业额21.1%[159][161] - 股票及期货投资账面价值7060万港元，投资收益1010万港元，2020年亏损210万港元[160][162] - 经营开支7.443亿港元，同比升34.3%，净利润率升至54.8%[165] - 本年度集团经营开支为7.443亿港元，较上年度上升34.3% [166] - 本年度集团纯利率上升至54.8%，较上一年度增加0.3% [166][167] - 员工成本为1.52895亿港元，较上年度上升19.9% [169] - 财务成本为2.39223亿港元，较上年度上升73.1% [169] - 广告及宣传开支为3497.9万港元，较上年度上升124.3% [169] - 资讯及通讯开支为1.43997亿港元，较上年度上升62.5% [169] 公司业务活动 - 2020年6月，公司举行“2020下半年大市前瞻暨‘疫’市投资展望调查媒体发布会”，公布大型散户民意调查结果并分析市场走势，获中港知名传媒广泛报道[14] - 公司获新加坡交易所赞助举办投资讲座，捐款逾百万支持香港公益金获“公益卓越奖”[21] - 公司与芝商所合办的投资讲座吸引逾10000名观众收看直播[31] - 公司升级24小时电子即时直接付款授权服务，客户可24小时进行全球股票及期货买卖[34] - 公司于2015年在九龙设超2万平方呎后备办公室，疫情时发挥重要作用[67][69] - 公司两款交易APP推出后受投资者欢迎，客户户口总数增加逾14万，较上年度新开户数上升约164.7%[68][69] - 耀才“宝宝”“豆豆”APP下载量较上年度上升约73.8%[68][69] - 耀才“宝宝”“豆豆”APP开户量较上年度增长约151.2%[68][69] - 经耀才“宝宝”APP落盘量约1158万次，较上年度增长约323.3%[68][69] - 公司采取市场策略，如提供最高95%保证金贷款比率、低至1.5%利率等优惠[70] - 公司推出营销优惠，孖展比率高达9成半，利息低至1.5%，开户赠20股盈富基金及10股汇丰，新客买卖港股、A股及美期享1个月零佣金，买卖美股每股收0.008美元，免收平台费[71][72] - 公司优化线上平台，提升“宝宝”“豆豆”APP功能及落盘速度，线下有14间分行及总行，逾90%分行一周七天营业，后续会考虑低租金、好位置、高人流的地点拓展分行[74][75] - 公司业务涵盖港股、美股等多种金融产品，可让客户用一个账户买卖全球金融产品[77][80] - 2021年公司与香港多间银行推出香港金管局认可的“24小时电子即时直接付款授权(eDDA)”服务[78][80] - 公司为保障客户资产，要求客户登录交易系统输入“第二重密码”，交易后发短讯提示，还定期测试安全系统并投入资金完善网上交易安全[83][85] - 公司常与全球知名交易所和金融机构举办研讨会，介绍新产品和市场动态，BSTV将根据市场趋势丰富节目[84] - 公司旗下耀才财经台首创全球网上直播投资节目，将推出更多针对指数及股票期权、轮证入市部署及ETF产品的投资节目[86] - 公司常与全球知名交易所及大型金融机构合办讲座，介绍全新投资产品及市场动向，还举办跨业界的股楼舖大型讲座[86] - 公司及时调整营销和经营策略，大力投入一站式移动交易应用研发[128] - 公司研发的BS Securities（宝宝）和BS Futures（豆豆）应用吸引数十万内地和香港投资者下载，提升内地客户比例[128] - 公司将继续改进交易平台和服务，升级网络安全设备[128] - 公司研发“耀才证券（宝宝）”及“耀才期货（豆豆）”手机应用程式，吸引数十万中港投资者下载使用[129] - 截至2021年3月底，公司共有14个营业点，覆盖香港核心区域，多数营业点七天营业[132][133] - 公司将继续优化交易平台及服务质量，提升网络保安设备[129] - 集团将建立覆盖香港核心区域14个营业点的分行网络 [173][175] - 集团推出财经直播频道“耀才财经台”，每个交易日制作财经节目 [174][176] - 集团证券及期货网上交易平台和手机应用程式业务涵盖港股、美股等多种产品 [178][179] - 集团会持续开发更多环球金融产品以满足市场需求 [178][179] - 公司斥巨资、花半年时间研发“耀才证券（宝宝）”及“耀才期货（豆豆）”手机交易APP，增设多种新功能[182][184] - 公司与香港著名银行推出“24小时电子即时直接付款授权(eDDA)服务”，客户可不受时差和假期限制进行交易[182][184] - 公司计划推动客户交易服务数字化和智能化，结合线上线下策略，降低成本、增加效益[187][189] - 公司投入大量资源提升网上交易系统效率和容量，进行大规模测试，交易量超现有港交所高峰期五倍[188][190] - 公司实行“第二重密码”保安措施及行为认证，保障网络安全[188][190] - 公司致力于优化宝宝和豆豆APP性能，提升用户体验[194] - 公司优化分支网络，寻找新据点，扩大市场份额和品牌竞争力[194] - 公司未来将提供更好服务，开发更优交易平台，发展多元化业务[194] - 公司秉持“以客为本、服务第一”理念和“平靚正”定位，采取攻守兼备策略，优化APP性能并增加宣传推广[196] - 公司将完善分行网络，建立新据点，增加市场占有率并强化品牌竞争力[196] 社会责任 - 公司主席以个人名义成立的慈善基金连续两年合共捐赠2000万港元予香港医院管理局[28] - 公司积极履行社会责任，2019年向香港公益金捐款超100万港元、向香港明爱捐款600万港元，2020 - 2021年以慈善基金名义向香港医院管理局捐款2000万港元，多年来向香港浸会大学捐款超1000万港元[88][89] 市场环境与展望 - 2020年香港GDP收缩6.1%，失业率升至7%，但公司受益于“宅经济”业绩创新高[53] - 中美关系波动或导致人才、资本和公司从香港流出，建议政府将利得税和薪俸税降至10% - 12%[56] - 中国一季度经济同比增长18.3%，今年经济增长目标超6%，香港可在双循环战略中发挥作用[57] - 展望下半年及2022年，疫情、政治与政策将主导经济与市场走向，新冠疫情仍是影响全球经济的关键因素，中美政治争拗或带来压力，香港股票印花税税率上调30%至0.13%或冲击港股[92][93][94] - 2020年香港有154家公司在港交所上市，集资3975亿港元，为2010年以来最高，普华永道预计2021年集资规模达4200 - 4600亿港元[96][99] - 2021年首季港股日均成交金额约2244亿港元，较去年同期增加85.6%，中概股回流带动外资涌入港股[96][99] - 2020 - 2021年首季分别有8家、12家及17家企业以不同投票权架构、第二上市渠道及生物科技公司形式在港上市[112][114] - 2020

香港宏观经济情况 - 恒生指数由年初高位29,174点急挫至低位21,139点后，曾回升至约26,800点水平[14][16] - 香港七至九月失业率升至6.4%，创十六年新高[15][17] - 香港次季生产总值按年跌9%，私人消费开支激挫14.2% [15][17] - 香港银行结余冲破4500亿港元，北水及外资流入推动股票市场成交活跃[21][23] - 集团银行结余超过4500亿港元，自今年年初以来业务表现越来越好[70] - 银行结余突破4500亿港元，公司业务受宅经济和网上消费模式带动节节高升[73] 国庆黄金周内地情况 - 国庆黄金周期间，内地奶茶四天销量达11亿杯[19] - 国庆黄金周内地出行6.37亿人次，为去年总数的79% [19] - 国庆黄金周内地国内旅游收入达4665.6亿元[19] 香港证券市场情况 - 2020年首半年每日平均交易额约为1280.8亿港元，较上年度同期约854.5亿港元大幅上升约49.9%[24][26] - 2020年首九个月香港新增97家上市公司，较去年同期轻微下滑3%，但IPO集资额达2114亿港元，较去年同期的1339亿港元上升57.9%[24][26] - 截至2020年9月底有七家公司完成第二上市，共集资1020亿港元，约占总集资额的48%[25][27] - 首十大新股集资额达1427亿港元，约占总集资额的68%[25][27] - 港交所期间证券总成交金额160,104亿港元，同比上升51.1%[42][43] - 香港IPO集资总额1969亿港元，同比升74.8%，公司相关佣金收入2140万港元，同比升455.1%，融资利息收入9530万港元，同比升3439.6%[53][57] 公司财务业绩 - 截至2020年9月30日止六个月，公司收入录得58290万港元，较去年同期增加48.0%[30][31] - 截至2020年9月30日止六个月，权益股东应占溢利为34610万港元，较去年同期上升63.6%[30][31] - 截至2020年9月30日止六个月，每股基本盈利及每股摊薄盈利为20.39港仙，2019年为12.46港仙[30][31] - 公司董事会不建议就本期派发现金股息，2019年也无派息[30][31] - 截至2020年9月30日止六个月，公司收入5.829亿港元，较2019年同期的3.938亿港元增长48.0%[32][39][40] - 同期公司纯利3.461亿港元，较2019年同期增长63.6%[32] - 证券经纪佣金收入2.2亿港元，较2019年同期的1.131亿港元大幅上升94.5%，占总收入37.7%[42][43] - 香港期货及期权经纪收入6246万港元，较2019年同期微增0.1%[40] - 环球期货经纪收入5375.4万港元，较2019年同期增长15.3%[40] - 首次公开发售经纪及融资利息收入2141.6万港元，较2019年同期增长455.1%[40] - 香港期货交易所衍生产品合约成交量为7330万张，同比下降8.3%，公司相关佣金收入6250万港元，同比升0.1%，占总收入10.7%[45][46][47] - 环球期货经纪佣金收入5380万港元，同比升15.3%，占总收入9.2%[48][49] - 现货金交易收入670万港元，同比降18.2%，占总收入1.1%[50][54] - 杠杆式外汇交易业务收入150万港元，占总收入0.3%[51][55] - 股票期权经纪佣金收入770万港元，同比升32.1%，占总收入1.3%[52][56] - 日均孖展借贷61.9亿港元，同比升7.5%，融资利息收入1.141亿港元，同比降24.2%，占总收入19.6%[58][61] - 截至2020年9月30日，股票、债券及期货投资账面价值1220万港元，相关投资收益720万港元[59][62] - 经营开支总额3.296亿港元，纯利率为59.4%[60][63] - 截至2020年9月30日止六个月纯利率为59.4%，较2019年的53.7%增加5.7%[64] - 2020年经营开支为329,641千港元，较2019年的265,643千港元增加24.1%，其中员工成本64,199千港元，减少10.0%；财务成本99,139千港元，增加77.1%；广告及宣传开支15,707千港元，增加205.1%等[64] - 截至2020年9月30日止六个月，公司收入为5.82891亿港元，较2019年的3.93757亿港元增长48.03%[148] - 期内溢利为3.46053亿港元，较2019年的2.11505亿港元增长63.62%[148] - 基本每股盈利为20.39仙，较2019年的12.46仙增长63.64%[148] - 2020年9月30日，非流动资產总值为2.14091亿港元，较2020年3月31日的2.6039亿港元减少17.78%[150] - 2020年9月30日，流动资產总值为28.299166亿港元，较2020年3月31日的6.198745亿港元增长356.53%[150] - 2020年9月30日，流动负债总额为26.6977亿港元，较2020年3月31日的4490.487万港元增长494.54%[150] - 2020年9月30日，资产净值为1.772972亿港元，较2020年3月31日的1.902306亿港元减少6.80%[150][151] - 2020年9月30日，股本为5.09189亿港元，与2020年3月31日持平[151] - 2020年9月30日，保留溢利为5.45409亿港元，较2020年3月31日的6.74599亿港元减少19.15%[151] - 2020年9月30日，权益总值为1.772972亿港元，较2020年3月31日的1.902306亿港元减少6.80%[151] - 截至2020年9月30日止六个月，公司期内溢利为346,053千港元，全面收益总额为345,909千港元，期内派付股息475,243千港元[155] - 2020年9月30日，公司股本为509,189千港元，股份溢价为738,020千港元，汇兑储备为354千港元，合并储备为 - 20,000千港元，保留溢利为545,409千港元，权益总计为1,772,972千港元[155] - 截至2020年9月30日止六个月，经营活动所用现金净额为21,466,443千港元，投资活动所得现金净额为82,666千港元，融资活动所得现金净额为21,301,756千港元[156] - 2020年9月30日现金及现金等价物为407,312千港元，较4月1日减少82,021千港元[156] - 2020年截至9月30日止六个月经纪佣金收入365,327千港元，2019年为231,772千港元[169] - 2020年截至9月30日止六个月孖展融资利息收入114,092千港元，2019年为150,421千港元[169] - 2020年截至9月30日止六个月首次公开发售融资利息收入95,321千港元，2019年为2,693千港元[169] - 2020年截至9月30日止六个月其他收益为129,920千港元，2019年为119,360千港元[170] - 2020年截至9月30日止六个月其他收益╱（亏损）净额为17,867千港元，2019年为 - 10,746千港元[171] - 2020年截至9月30日止六个月财务成本为99,139千港元，2019年为55,967千港元[174] - 2020年截至9月30日止六个月其他经营开支为126,349千港元，2019年为92,922千港元[174] - 2020年截至9月30日止六个月香港利得税期内拨备为54,549千港元，2019年为27,471千港元[175] - 2020年截至9月30日止六个月期内税项支出总额为54,984千港元，2019年为25,223千港元[175] - 香港利得税估计年度有效税率为16.5%（2019年：16.5%），集团一家附属公司适用两级利得税率制度[175] - 香港利得税拨备按估计年度实际税率16.5%计算，一间附属公司首200万港元应课税溢利按8.25%征税，余下按16.5%征税[177] - 2020年公司权益股东应占期内溢利为346,053千港元，2019年为211,505千港元[180] - 2020年已发行普通股加权平均数为1,697,296千股，与2019年相同[180] - 2020年每股基本盈利为20.39仙，2019年为12.46仙[180] - 期内并无摊薄性潜在普通股，每股摊薄盈利等于每股基本盈利[181][183] - 董事会不建议就2020年和2019年截至9月30日止六个月派中期股息[182][184] - 2020年9月30日可报告分部资产总计28,570,948千港元，负债总计26,648,786千港元[186] - 2020年可报告分部收入总计582,628千港元[188] - 2020年可报告分部溢利（EBIT）总计495,495千港元[188] - 2020年摊销及折旧为8,451千港元，财务成本为101,861千港元[188] - 截至2020年3月31日，可报告分部收入为393,599千港元，可报告分部溢利（EBIT）为289,483千港元[190] - 截至2020年9月30日，综合收入为582,891千港元，综合除税前溢利为401,037千港元[193] - 截至2020年3月31日，可报告分部资产为6,511,668千港元，可报告分部负债为4,457,861千港元[191] - 截至2020年9月30日，综合资产总值为28,513,257千港元，综合负债总额为26,740,285千港元[194][195] - 2020年上半年新增使用权资产15,390,000港元，2019年同期为163,476,000港元[196][198] - 2020年上半年购入物业、厂房及设备成本为16,186,000港元，2019年同期为3,023,000港元[197][198] - 2020年上半年出售物业、厂房及设备账面净值8,480,000港元，确认出售亏损500,000港元[197][198] - 截至2020年9月30日，按摊销成本计量之金融资产为1,283,237千港元，以按公平值计入损益之方式计量之金融资产为26,577,658千港元[200] - 截至2020年9月30日，应收现金客户账款为427,473千港元，应收孖展客户账款为7,437,894千港元[200] - 截至2020年9月30日，应收认购首次公开售股新股账款为18,712,291千港元[200] 公司业务发展 - 公司决定将所有孖展认购产生的利息及手续费以现金方式回赠客户，承担所有损失[25][27] - 截至2020年9月底，公司共有14个营业点，网络覆盖香港核心区域[33][35] - 期间新开立客户户口67,957个，客户户口总数增至405,761个，较2019年9月30日的300,555个增长35.0%[36][37] - 截至2020年9月30日，管理客户资产约536亿港元，较2019年9月30日的约421亿港元上升27.3%[36][37] - 集团拥有14家分行覆盖香港核心区域，将采取更积极的发展策略，继续招聘人才优化分行网络并提升服务质量[70] - 集团认为投资者教育应开放、易懂和多元化，为此组织各种免费投资研讨会和投资模拟比赛[71] - 集团将继续采用多元化推广和营销策略，以把握商机并发展自身[71] - 公司有14间分行网络覆盖全港核心区域，将持续招揽精英良材优化分行据点和提升服务质量[73] - 公司连接线上证券及期货交易平台和手机应用程式至全球市场，业务涵盖多种金融产品[74][76] - 公司斥巨资花半年研发“耀才证券（宝宝）”及“耀才期货（豆豆）”APP

财务数据关键指标变化 - 2020年公司收入864,017千港元，2019年为830,305千港元，增加4.1%；其他收益2020年为239,503千港元，2019年为212,440千港元，增加12.7%[46] - 2020年公司经营溢利667,089千港元，2019年为639,785千港元，增加4.3%；除税前溢利2020年为528,911千港元，2019年为499,185千港元，增加6.0%[46] - 2020年公司年内溢利470,978千港元，2019年为440,928千港元，增加6.8%[46] - 2020年权益股东应占全面收益总额471,211千港元，2019年为441,178千港元，增加6.8%[46] - 2020年每股基本盈利27.75港仙，2019年为25.98港仙，增加6.8%[46] - 2020年每股摊薄盈利27.75港仙，2019年为25.98港仙，增加6.8%[46] - 2020年就1,697,296,308股股份宣派每股特别股息80.00港仙；每股末期股息28.00港仙，2019年为7.80港仙，增加259.0%[46] - 公司2020年总收入8.64亿港元，较2019年的8.303亿港元上升4.1%[53][55] - 公司2020年纯利4.71亿港元，较2019年的4.409亿港元上升6.8%[57] - 公司2020年经纪佣金收入5.162亿港元，较2019年的4.963亿港元上升4.0%[53][55] - 公司2020年孖展借贷利息3.025亿港元，较2019年的3.015亿港元上升0.3%[53][55] - 公司2020年基本每股盈利27.75港仙，较2019年的25.98港仙上升6.8%[57] - 公司2020年宣派一次性特别股息每股80港仙[57] - 公司2020年建议末期股息每股28港仙，2019年为每股7.8港仙[57] - 截至2020年3月31日，公司客户账户总数达337,804个，较2019年3月31日的283,181个增加19.3%[57] - 截至2020年3月31日，公司客户资产（包括现金和股票）为419亿港元，较2019年的461亿港元减少9.1%[57] - 本年度溢利为47100万港元，较上年度上升6.8%，每股基本盈利为27.75港仙，同比上升6.8%[59] - 本年度宣派及派付一次性特别股息每股普通股80.00港仙，董事会建议派发末期股息每股28.00港仙，2019年为每股7.80港仙[59] - 2020年3月31日客户户口总数达337804个，较2019年3月31日增幅达19.3%，客户资产为419亿港元，较上年度下跌9.1%[59] - 公司2020年总收入8.64亿港元，较2019年上升4.1%[123] - 公司2020年纯利4.71亿港元，较2019年上升6.8%[123] - 公司董事会建议2020年度每股支付末期股息28港仙，2019年为7.8港仙[123] - 本年度集团收入86400万港元，较上年度83030万港元上升4.1%[125] - 本年度溢利47100万港元，较上年度44090万港元上升6.8%[125] - 权益股东应占全面收益总额47120万港元，较上年度44110万港元上升6.8%[125] - 每股基本盈利及摊薄盈利为27.75港仙，上年度为25.98港仙[125] - 董事会建议本年度派末期股息每股28港仙，上年度为7.8港仙[125] - 本年度新增客户账户54623个，客户账户总数增至337804个，较2019年3月31日的283181个增加19.3%[130][131] - 截至2020年3月31日，管理客户资产约419亿港元，较2019年3月31日的约461亿港元下跌9.1%[130][131] - 公司本年度收入8.64亿港元，较上年度上升4.1%[135] - 证券经纪佣金收入2.583亿港元，占总收入29.9%，较上年度下跌1.4%[135][137][138] - 港交所本年度总成交金额228753亿港元，同比下跌3.0%[137][138] - 香港期货及期权经纪佣金收入1.284亿港元，较上年度上升2.6%，占总收入14.9%[135][143][145] - 期交所衍生产品全年合约成交张数1.617亿张，录得3.3%的跌幅[143][145] - 环球期货经纪收入1.28358亿港元，占比14.9%，较上年度上升2.6%；另一部分环球期货经纪收入1.01424亿港元，占比11.7%，较上年度上升17.6%[135] - 杠杆式外汇交易收入138.5万港元，占比0.2%，较上年度上升111.5%[135] - 首次公开发售经纪及融资利息收入1573万港元，占比1.8%，较上年度上升51.7%[135] - 孖展融资利息收入3347.4万港元，占比3.9%，较上年度上升56.3%[135] - 贵金属交易收入1042.3万港元，占比1.2%，较上年度下跌0.6%[135] - 环球期货经纪佣金收入为1.014亿港元，较上年度上升17.6%，占总收入11.7%[149] - 现货金交易收入为1040万港元，较上年度下跌0.6%，占总收入1.2%[149] - 杠杆式外汇交易收入为140万港元，较上年度上升111.5%，占总收入0.2%[149] - 股票期权经纪佣金收入为1240万港元，较上年度轻微下跌0.6%，占总收入1.4%[149] - IPO经纪业务佣金收入为1570万港元，较上年度大幅上升51.7%，占总收入1.8%；IPO融资利息收入为3350万港元，较上年度急升56.3%，占总收入3.9%[151][154] - 日均孖展借贷下跌15.3%至58.5亿港元；孖展融资利息收入为3.025亿港元，较上年度轻微上升0.3%，占总收入35.0%[152][155] - 截至2020年3月31日，股票投资账面价值为4850万港元；本年度投资亏损为210万港元[153][156] - 本年度经营开支为5.543亿港元，较上年度上升2.9%；纯利率上升至54.5%[159][160] - 员工成本为1.27472亿港元，较上年度减少6.5%；摊销及折旧为8963.5万港元，较上年度增加375.8%[164] - 财务成本为1.38178亿港元，较上年度减少1.7%；广告及宣传开支为1559.5万港元，较上年度增加95.4%[164] - 截至2020年3月31日，银行存款、银行结余及现金共4.777亿港元，较2019年的4.013亿港元增加[190] - 截至2020年3月31日，银行借贷为28.588亿港元，较2019年的34.455亿港元减少[190] - 截至2020年3月31日，未动用银行融资为180.496亿港元，较2019年的172.773亿港元增加[190] - 2020年公司资产负债比率为150.3%，较2019年的117.9%上升[190] - 截至2020年3月31日，公司流动净资产为17.083亿港元，较2019年的27.974亿港元减少[190] - 2020年公司流动比率为1.4倍，较2019年的1.6倍下降[190] - 报告期末公司为从事证券及期货经纪业务的附属公司提供的公司担保为159.475亿港元，2019年为159.533亿港元[193][196] - 2020年3月31日公司附属公司已动用银行融资总额为23.34亿港元，2019年为30.405亿港元[193][196] - 2020年3月31日资本承担约为270万港元，2019年为340万港元[197][199] - 2020年3月31日集团有263名雇员，2019年为283名雇员[198][199] - 本年度员工成本（不包括董事酬金）约为1.127亿港元，2019年为1.201亿港元[198][199] 各条业务线表现 - 公司业务涵盖港股、美股等全球金融产品，一个户口可买卖各地金融产品[65][67] - 集团网上交易平台及APP带动网上交易占比达95%，通过两APP开户占比近70%[85][86] - 公司证券及期货网上交易平台和手机应用程式业务涵盖港股、美股等多种金融产品[169][171] 各地区表现 - 今年首季内地GDP录得负增长6.8%，2020年能否实现增长尚不确定[85][86] - 截至今年3月，内地网民规模达9.04亿，互联网普及率达64.5%，去年全国网上零售额达10.63万亿元人民币，占社会消费品零售总额比重20.7%，按年增长16.5%[85][86] - 今年首季香港股市新股集资额约141亿港元，全球排名第四，按年减少32%[88][90] - 21只中概股总市值近3万亿港元，若多数在港上市将推动港股发展[88][90] - 去年香港交易所对沪深港通进行多项优化[88][90] - 本年度香港股市日均交易额约922.4亿港元，较上一年减少约4.1%，2019年香港IPO集资额3140亿港元，近5年第4次排名全球第一[99] - 2019年5月至本年度，恒指从30,280点跌至21,139点，波幅达9,141点[100][102] - 2019年香港GDP较2018年实质下跌1.2%，今年首季按年倒退8.9%[100][102] - 香港今年首季经季节性调整失业率为4.2%，较去年同期2.8%上扬1.4个百分点[100][102] - 本年度每日平均交易额约922.4亿港元，较上年度约962.3亿港元下跌约4.1%[101] - 2019年本港IPO集资额直逼3,140亿港元，近五年第四次位居全球主要交易所IPO募资额排名榜首[101] - 美股一个半月内从29,568点暴泻38.4%至18,213点，3月9 - 18日四度触发熔断机制[105][106] - A股从1月高位3,127点调整15.4%至3月低位2,646点[105][106] - 今年首季内地GDP负增长6.8%，欧元区4月PMI初值跌至13.5，美国首季GDP萎缩4.8%[108][110] - 今年首季香港IPO集资额141亿港元，较去年同期降约三分之一；内地IPO市场增长209%至786亿元人民币[112] - 香港首季首次公开招股宗数上升，但集资额仅141亿港元，较去年同期大幅下降约三分之一，全球排名第五[114] - 内地首季新股募集资金达786亿元人民币，规模较去年同期增长209%，成全球集资额之冠[114] - 今年首季中国零售电商实物商品销售额同比增长5.9%，较去年同期提高5.4个百分点[118][120] - 今年首季中国移动互联网总使用量达357亿GB，同比增长近40%[118][120] - 今年首季香港“转数快”平均每日增加10万宗交易[122][124] - 港交所本年度总成交金额228753亿港元，同比下跌3.0%[137][138] - 期交所衍生产品全年合约成交张数1.617亿张，录得3.3%的跌幅[143][145] 管理层讨论和指引 - 今年集团迎来25周年及上市10周年，将积极经营，开拓新市场和产品[89][91] - 公司计划推动客户交易服务数字化和智能化，结合线上线下策略[174][176] 其他没有覆盖的重要内容 - 公司推出的两大交易手机应用程式“耀才证券（宝宝）”和“耀才期货（豆豆）”自2019年2月初推出后首月下载量突破30,000次[11] - 公司因两大交易APP研发成果获《资本杂志》举办之“第十九届资本杰出企业成就奖”颁发“杰出股票及期货交易App程式研发”奖[11] - 集团主席叶茂林向慈善机构捐款超100万港元，其中30万捐给香港公益金，近80万用于慈善拍卖[13] - 集团与芝加哥商品交易所合办投资讲座，超1000名投资者参加[15] - 集团连续九年荣获香港社会服务联会颁发的“商界展关怀”奖项[15] - 集团获内地媒体《证券时报》及《券商中国》颁发“香港全能证券经纪商君鼎奖”[16] - 集团向香港明爱捐赠七位数金额善款[16] - 集团自2017年起连续三年冠名赞助“耀才证券香港壁球锦标赛2019”[18]

财务数据关键指标变化 - 2019年1 - 9月耀才证券集团收入3.938亿港元，较去年同期下滑16.5%；权益股东应占溢利2.115亿港元，较去年同期下跌12.2% [18][19] - 2019年1 - 9月耀才证券集团每股基本盈利为12.46港仙，每股摊薄盈利为12.46港仙，去年同期均为14.19港仙[18][19] - 2019年前三季香港首次上市集资总额约1278亿港元，较去年同期下跌47.4%，预计今年可达2500亿港元[16] - 2019年9月香港股市日均成交额降至758亿港元，较去年同期的915亿港元暴跌17%[12][13] - 香港第二季GDP同比增长0.5%，创十年新低[12][13] - 恒生指数4月飙升至30000点以上，5月开始下跌，一度跌破25000点[12][13] - 2019年1 - 9月耀才证券集团香港及环球期货经纪佣金收入分别达6240万港元及4660万港元，较去年同期分别上升9.0%及27.2% [21][23] - 2019年1 - 9月耀才证券集团新开户数达17374个，客户账户总数增至300555个，较2018年9月30日增加11.9% [25] - 截至2019年9月30日，耀才证券集团客户资产（包括现金、股票和保证金存款）降至421亿港元，较2018年9月30日下跌4.3% [25] - 公司投入千万、耗时半年研发两款APP，本期新开户17374个，客户户口总数增至300555个，较2018年9月30日的268656个增幅达11.9%[26] - 2019年9月30日，客户资产为421亿港元，较2018年9月30日的约440亿港元下跌4.3%[26] - 本期公司收入39380万港元，较2018年的47140万港元下滑16.5%[28][29] - 港交所本期总成交金额105957亿港元，同比下跌13.2%；公司证券经纪佣金收入11310万港元，较2018年的14170万港元回落，占总收入28.7%（2018年：30.1%）[30][31] - 期交所衍生产品本期合约成交张数7990万张，较2018年的8080万张下跌1.1%；公司香港期货及期权经纪佣金收入6240万港元，较2018年的5720万港元上升9%，占总收入15.8%（2018年：12.1%）[33][35] - 公司环球期货经纪佣金收入本期为4660万港元，较2018年的3664.8万港元增加27.2%，占总收入11.8%（2018年：7.8%）[36] - 公司现货金交易业务收入本期为820万港元，较2018年的1512.3万港元减少46.0%，占总收入2.1%（2018年：3.2%）[37] - 公司杠杆式外汇交易业务收入本期为70万港元（2018年：15.8万港元），占总收入0.2%（2018年：0.1%）[38] - 股票期权经纪佣金收入为580万港元，较去年同期下跌4.9%，占总收入1.5%[39][43] - 环球期货经纪佣金收入为4660万港元，较去年同期上升27.2%，占总收入11.8%[40] - 现货金交易收入为820万港元，较去年同期下跌46.0%，占总收入2.1%[41] - 杠杆式外汇交易业务收入为70万港元，占总收入0.2%[42] - IPO募资总额为1124.58亿港元，较去年同期大幅削减48.5%；IPO经纪业务佣金收入为390万港元，同比下跌53.2%；IPO融资利息收入回落87.1%至270万港元[45][48] - 日均孖展借贷下跌34%至57.6亿港元；孖展融资利息收入为15040万港元，较去年同期下跌18.8%，占总收入38.2%[46][49] - 股票和期货投资账面价值为800万港元；投资亏损为70万港元[47][50] - 经营开支总额为26560万港元，较去年减少12.5%，纯利率为53.7%[51][52][54] - 员工成本为7136.5万港元，较去年增加1.0%；摊销及折旧为4538.9万港元，较去年增加270.4%；财务成本为5596.7万港元，较去年减少44.8%[54] - 广告及宣传开支为514.8万港元，较去年增加35.8%；核数师酬金为76.2万港元，较去年减少0.5%[54] - 截至2019年9月30日，银行存款、银行结余及现金共40090万港元，较3月31日的40130万港元略有减少[71][74] - 截至2019年9月30日，总银行借贷为30.809亿港元，较3月31日的34.455亿港元减少[71][74] - 截至2019年9月30日，未动用银行融资为176.343亿港元，较3月31日的172.773亿港元增加[71][74] - 截至2019年9月30日，公司资产负债比率为102.6%，较3月31日的117.9%下降[71][74] - 截至2019年9月30日，公司流动资产净值增加0.2%至28.041亿港元[71][74] - 截至2019年9月30日，公司流动比率为1.6倍，与3月31日持平[71][74] - 截至报告期末，公司就附属公司银行融资提供159.523亿港元公司担保，较3月31日的159.533亿港元略有减少[77][80] - 截至2019年9月30日，附属公司已动用银行融资27.987亿港元，较3月31日的30.405亿港元减少[77][80] - 2019年9月30日公司员工数量为282名，较2019年3月31日的283名减少1名[93][95] - 截至2019年9月30日止六个月，公司收入为393,757千港元，较2018年的471,419千港元下降16.47%[125] - 期内溢利为211,505千港元，较2018年的240,833千港元下降12.18%[125] - 基本每股盈利为12.46仙，较2018年的14.19仙下降12.19%[125] - 2019年9月30日，非流动资產总值为287,379千港元，较3月31日的125,898千港元增长128.34%[127] - 2019年9月30日，流动资產总值为7,252,395千港元，较3月31日的7,725,443千港元下降6.12%[127] - 2019年9月30日，流动负债总额为4,448,287千港元，较3月31日的4,928,034千港元下降9.73%[127] - 2019年9月30日，流动资產淨值为2,804,108千港元，较3月31日的2,797,409千港元增长0.24%[127] - 2019年9月30日，资产淨值为3,001,492千港元，较3月31日的2,923,290千港元增长2.68%[127][128] - 2019年9月30日，股本为509,189千港元，与3月31日持平[128] - 2019年9月30日，保留溢利为1,773,812千港元，较3月31日的1,695,816千港元增长4.60%[128] - 2019年经营业务所得现金净额为510,202千港元，2018年为4,337,401千港元[134] - 2019年投资活动所得现金净额为80,531千港元，2018年为66,083千港元[134] - 2019年融资活动所用现金净额为584,409千港元，2018年为4,358,997千港元[134] - 2019年现金及现金等价物增加净额为6,324千港元，2018年为44,487千港元[134] - 2019年9月30日现金及现金等价物为400,863千港元，2018年为554,368千港元[134] - 2019年，经纪佣金收入为231,772千港元，2018年为249,934千港元[172] - 2019年，现货金交易收入为8,171千港元，杠杆式外汇交易收入为700千港元；2018年分别为15,123千港元和158千港元[172] - 2019年，孖展融资利息收入为150,421千港元，首次公开发售融资利息收入为2,693千港元；2018年分别为185,283千港元和20,921千港元[172] - 2019年其他来源收入为161,985千港元，2018年为221,485千港元；2019年客户合约收入为393,757千港元，2018年为471,419千港元[172] - 其他亏损净额2019年为1.0746亿港元，2018年为8359万港元[175] - 2019年财务成本为5596.7万港元，2018年为1.01475亿港元[178] - 2019年其他经营开支为9292.2万港元，2018年为1.1904亿港元[178] - 2019年期内税项支出总额为2522.3万港元，2018年为3055.6万港元[179] - 2019年公司权益股东应占期内溢利为2.11505亿港元，2018年为2.40833亿港元[184] - 2019年已发行普通股加权平均数为16.97296亿股，2018年相同[184] - 2019年每股基本盈利为12.46仙，2018年为14.19仙[184] - 2019年上半年，现金客户利息收入为10853千港元，其他利息收入为72463千港元，手续费及结算费用为32913千港元[197] 各条业务线表现 - 2019年1 - 9月耀才证券集团香港及环球期货经纪佣金收入分别达6240万港元及4660万港元，较去年同期分别上升9.0%及27.2% [21][23] - 港交所本期总成交金额105957亿港元，同比下跌13.2%；公司证券经纪佣金收入11310万港元，较2018年的14170万港元回落，占总收入28.7%（2018年：30.1%）[30][31] - 期交所衍生产品本期合约成交张数7990万张，较2018年的8080万张下跌1.1%；公司香港期货及期权经纪佣金收入6240万港元，较2018年的5720万港元上升9%，占总收入15.8%（2018年：12.1%）[33][35] - 公司环球期货经纪佣金收入本期为4660万港元，较2018年的3664.8万港元增加27.2%，占总收入11.8%（2018年：7.8%）[36] - 公司现货金交易业务收入本期为820万港元，较2018年的1512.3万港元减少46.0%，占总收入2.1%（2018年：3.2%）[37] - 公司杠杆式外汇交易业务收入本期为70万港元（2018年：15.8万港元），占总收入0.2%（2018年：0.1%）[38] - 股票期权经纪佣金收入为580万港元，较去年同期下跌4.9%，占总收入1.5%[39][43] - 环球期货经纪佣金收入为4660万港元，较去年同期上升27.2%，占总收入11.8%[40] - 现货金交易收入为820万港元，较去年同期下跌46.0%，占总收入2.1%[41] - 杠杆式外汇交易业务收入为70万港元，占总收入0.2%[42] - IPO募资总额为1124.58亿港元，较去年同期大幅削减48.5%；IPO经纪业务佣金收入为390万港元，同比下跌53.2%；IPO融资利息收入回落87.1%至270万港元[45][48] - 日均孖展借贷下跌34%至57.6亿港元；孖展融资利息收入为15040万港元，较去年同期下跌18.8%，占总收入38.2%[46][49] - 股票和期货投资账面价值为800万港元；投资亏损为70万港元[47][50] - 2019年，经纪佣金收入为231,772千港元，2018年为249,934千港元[172] - 2019年，现货金交易收入为8,171千港元，杠杆式外汇交易收入为700千港元；2018年分别为15,123千港元和158千港元[172] - 2019年，孖展融资利息收入为150,421千港元，首次公开发售融资利息收入为2,693千港元；2018年分别为185,283千港元和20,9

财务数据关键指标变化 - 公司2019年总营业额8.303亿港元，较2018年的9.444亿港元下跌12.1%[29][33][35] - 2019年经纪佣金收入4.963亿港元，较2018年的5.36亿港元按年下跌7.4%[33][35] - 2019年孖展借贷利息3.015亿港元，较2018年的3.601亿港元下跌16.3%[33][35] - 2019年溢利4.409亿港元，较2018年的5.161亿港元下跌14.6%[29][36] - 2019年每股基本盈利25.98港仙，较2018年的30.41港仙下跌14.6%[29][36] - 公司董事会建议2019年每股末期股息7.80港仙，2018年为9.10港仙[29][36] - 截至2019年3月31日，公司客户账户总数达283,181个，较2018年的248,580个增加13.9%[36] - 截至2019年3月31日，客户资产（包括现金和股票）为461亿港元，较2018年的547亿港元下跌15.7%[36] - 2019年其他收益2.1244亿港元，较2018年的1.64414亿港元增加29.2%[29] - 2019年经营溢利6.39785亿港元，较2018年的7.67572亿港元下跌16.6%[29] - 本年度溢利为4.409亿港元，较2018年的5.161亿港元下跌14.6%，每股基本盈利为25.98港仙，同比下跌14.6%[38] - 董事会建议本年度派末期股息每股7.80港仙，2018年为每股9.10港仙[38] - 2019年3月31日客户户口总数达283,181个，较2018年3月31日的248,580个增幅达13.9%[38] - 客户资产（包括现金及股票）达461亿港元，较2018年3月31日的547亿港元下跌15.7%[38] - 本年度集团收入8.303亿港元，2018年为9.444亿港元，同比下降12.1%[72][74] - 本年度集团溢利4.409亿港元，2018年为5.161亿港元，同比下降14.6%[72][74] - 本年度权益股东应占全面收益总额4.411亿港元，2018年为5.183亿港元，同比下降14.9%[72][74] - 本年度每股基本盈利及摊薄盈利为25.98港仙，2018年为30.41港仙[72][74] - 董事会建议本年度派末期股息每股7.80港仙，2018年为9.10港仙[72][74] - 本年度联交所每日平均交易额约962.3亿港元，2018年约1061.6亿港元，同比下降9.4%[75][76] - 年内新开户数34,601个，客户户口总数增至283,181个，较2018年3月31日的248,580个增加13.9%[77][78] - 2019年3月31日客户资产约461亿港元，2018年3月31日约547亿港元，下跌15.7%[77][78] - 公司本年度收入8.303亿港元，较上年度下降12.1%[80] - 证券经纪佣金收入2.62亿港元，较上年度下降25.0%，占总收入31.5%[80][82][83] - 香港期货及期权经纪佣金收入1.252亿港元，较上年度上升22.8%，占总收入15.1%[80][84][85] - 环球期货经纪佣金收入8620万港元，较上年度上升53.2%，占总收入10.4%[80][88][92] - 贵金属交易收入1050万港元，较上年度下跌45.0%，占总收入1.3%[80][89][93] - 杠杆式外汇交易业务本年度新增，收入65.5万港元，占总收入0.1%[90][94] - 股票期权经纪佣金收入1250万港元，较上年度下降16.6%，占总收入1.5%[80][91] - 首次公开发售经纪及融资利息收入1036.6万港元，较上年度下降22.6%，占总收入1.2%[80] - 孖展融资利息收入2141.1万港元，较上年度下降26.9%，占总收入2.6%[80] - 港交所本年度总成交金额23.5762万亿港元，同比下跌9.4%[82][83] - 股票期权经纪佣金收入为1250万港元，较上年度下跌16.6%，占总收入1.5%[95] - IPO经纪佣金收入为1040万港元，同比下跌22.6%；IPO融资利息收入下跌26.9%至2140万港元，占总收入2.6%[96][99] - 日均孖展借贷下跌26.5%至691亿港元；孖展融资利息收入为3.015亿港元，较上年度下跌16.3%，占总收入36.3%[97][100] - 截至2019年3月31日，股票和期货投资账面价值为870万港元；本年度投资亏损为500万港元[98][101] - 本年度经营开支下跌2.8%，为5.389亿港元；纯利率轻微下跌至53.1%[102][103] - 员工成本为1.36333亿港元，较上年度减少1.9%[104] - 摊销及折旧、财务成本、广告及宣传开支分别为1883.9万港元、1.406亿港元、798.3万港元，变动幅度分别为0.4%、 - 15.8%、 - 8.7%[104] - 核数师酬金、经纪佣金、手续费及结算费用、资讯及通讯开支分别为165.7万港元、8310.3万港元，变动幅度分别为2.3%、7.0%[104] - 租金、差饷及楼宇管理费为3884万港元，较上年度增加19.1%[104] - 截至2019年3月31日，公司银行存款、银行结余及现金总额为4.013亿港元（2018年：5.119亿港元）[117] - 截至2019年3月31日，公司银行借款为34.455亿港元（2018年：81.659亿港元）[117] - 截至2019年3月31日，公司未动用银行融资额度为172.773亿港元（2018年：100.201亿港元）[117] - 截至2019年3月31日，公司资产负债比率为117.9%（2018年：309.7%）[117] - 截至2019年3月31日，公司流动资产净值增加15.4%至27.974亿港元（2018年：24.234亿港元）[117] - 截至2019年3月31日，公司流动比率为1.6倍（2018年：1.2倍）[117] - 2019年3月31日，银行存款、银行结余及现金共40130万港元，2018年为51190万港元[119] - 2019年3月31日，银行借贷为34.455亿港元，2018年为81.659亿港元，资产负债率为117.9%，2018年为309.7%[119] - 2019年3月31日，未动用银行融资为172.773亿港元，2018年为100.201亿港元[119] - 2019年3月31日，流动资产净值增加15.4%至27.974亿港元，2018年为24.234亿港元[119] - 2019年3月31日，流动比率为1.6倍，2018年为1.2倍[119] - 报告期末，公司就附属公司银行融资提供159.533亿港元公司担保，2018年为149.6亿港元，2019年3月31日附属公司已动用30.405亿港元，2018年为64.349亿港元[124][127] - 2019年3月31日，经营租约承担约为1.984亿港元，2018年为7070万港元[128][129] - 2019年3月31日，资本承担约为340万港元，2018年为450万港元[128][129] - 2019年3月31日，集团有283名雇员，2018年为298名，本年度员工成本（不包括董事酬金）约为1.201亿港元，2018年为1.251亿港元[130][131] 各条业务线表现 - 公司推出两款新移动交易应用程序并开展营销活动[18] - 2019年初推出的“耀才证券（宝宝）”和“耀才期货（豆豆）”APP首月下下载量突破3万[37][39] - 宝宝和豆豆APP落盘速度只需0.0028秒[37][39] - 业务涵盖港股、美股等多种金融产品，新增杠杆式外汇产品交易服务[41][42] 各地区表现 - 2019年首季内地经济增长6.4%，胜市场预期，但进口截至3月连续四个月下滑[50][52] - 香港因大湾区发展规划，服务人口从700万增至7000万，增长九倍[53][55] - 香港过去十年有6年在全球集资额排名第一[54] - 2018年香港因几家新经济公司上市，集资额约3000亿港元[54] - 2018年香港集资额急增至约3000亿港元，受“新经济”概念推动，多间大型新经济公司来港上市[56] 管理层讨论和指引 - 集团开展网上宣传攻势吸引内地客户开户交易[53][55] - 公司开设总行及分行达22间，未来将继续开设分行并举办招聘会吸纳人才[105][106] 其他没有覆盖的重要内容 - 公司股份代号为1428，发布2018/19年年报[1] - 2018年4月公司重视交易系统保安，推出「双重认证」服务提升网络保安水平[10] - 2018年6月公司与芝加哥商品交易所合作举办《高手过招美国期货高峰会》[10] - 2018年7月公司获香港环境局颁发户外灯光约章「铂金奖」，并与港交所举办《2018下半年股票期货投资讲座》[10] - 2018年8月公司证券交易移动应用连续第二年获金融界杰出证券交易流动应用程式奖[11] - 公司注册办事处位于开曼群岛KY1 - 1205的相关地址[7] - 公司总办事处及主要营业地点在香港中环德辅道中71号永安集团大厦10楼及23楼[7] - 香港股份过户登记处卓佳证券登记有限公司将于2019年7月11日迁往香港皇后大道东183号合和中心54楼[8] - 公司主要往来银行包括中国银行（香港）有限公司等多家银行[8] - 公司核数师为毕马威会计师事务所[8] - 公司花费数十万美元举办“耀才迪士尼Halloween同乐日”激励员工士气[12] - 公司连续两日包场邀请约5000名客户欣赏电影《毒魔》[12] - 11月公司一个月内连夺四奖[13] - 公司冠名赞助“耀才证券香港青少年壁球锦标赛2018”[14] - 公司荣获香港交易所颁发“最活跃交易所参与者大奖 — 杠杆及反向产品成交额”及“股票期货培训大奖”[15] - 公司获《智通财经》及《同花顺财经》颁发“2018金港股最具社会责任上市公司”大奖[17] - 公司连续十一年赞助“心晴跑‧跑传情”慈善跑活动[17] - 公司赞助晚宴宴请逾1000位长者[17] - 公司为表现卓越员工发放超22个月工资的丰厚花红[18] - 公司在香港、九龙、新界设有多个分行，香港总部位于中环德辅道中71号永安集团大厦10楼全层及23楼全层[20] - 公司九龙总部位于九龙弥敦道375 - 381号金勋大厦阁楼及1楼全层[20] - 公司荃湾分行位于荃湾沙咀道253号思源楼地下及阁楼[22] - 公司大围分行位于大围积辉街11号安泰楼2B号铺地下及阁楼[22] - 公司大埔分行位于大埔广福道141 - 145号铺地下[22] - 公司上水分行位于上水龙琛路80号地下D铺及阁楼[22] - 公司元朗分行位于元朗青山公路元朗段225 - 237号勤业楼地下5号铺[22] - 公司屯门分行位于屯门乡事会路117 - 157号巴黎伦敦纽约戏院购物中心地下6号铺[22] - 公司成为新加坡期货交易所会员[28] - 公司获《智通财经》╱《同花顺财经》“2018金港股最具社会责任上市公司”大奖[28] - 线下分行及总行共达22间，逾九成实施一周七天营业[40][42] - 本年度获多个奖项，如连续七年获香港杰出企业大奖等[43][45] - 为提高线上交易安全，实施“双因素认证（2FA）”服务[44] - 集团持续举办投资讲座，耀才财经台将推出多元化节目[47][48] - 集团连续三年赞助香港壁球总会青少年壁球团体锦标赛，连续十一年赞助“心晴慈善跑”活动，连续八年获“商界展关怀”殊荣，获香港环境局户外灯光约章“铂金奖”[49][51] - 2018年4月3日至10月30日，恒生指数从30180点降至24585点，下跌5595点，跌幅18.5%，全年日均成交额962.3亿港元，较上一年下跌9.4%[66][69] - 2018年香港首次公开招股集资额近2865亿港元，重夺全球新股集资额冠军[67][70] - 2019年第一季度，恒生指数上涨3205点，涨幅12