财务表现 - 营业总收入1.8亿元 同比下降72.17% [1] - 归母净利润-444.76万元 同比下降145.8% [1] - 第二季度营业总收入6459.85万元 同比下降75.29% [1] - 第二季度归母净利润-89.6万元 同比下降104.9% [1] - 扣非净利润-372.98万元 同比下降140.04% [1] 盈利能力指标 - 毛利率12.18% 同比上升21.91% [1] - 净利率-1.87% 同比下降199.85% [1] - 历史净利率-33.78% 产品附加值不高 [3] - 近10年ROIC中位数1.34% 投资回报较弱 [3] - 2024年ROIC为-18.71% 投资回报极差 [3] 费用结构 - 三费总额5739.29万元 占营收比例31.96% [1] - 三费占营收比同比上升257.34% [1] - 财务费用 销售费用 管理费用总和占总营收同比增幅达257.34% [1] 资产负债状况 - 货币资金1.61亿元 同比下降2.65% [1] - 应收账款1108.7万元 同比下降83.94% [1] - 有息负债3.3亿元 同比下降18.73% [1] - 货币资金/流动负债仅为11.36% [3] - 存货/营收达179.67% [3] 现金流状况 - 每股经营性现金流0.09元 同比上升209.95% [1] - 近3年经营性现金流均值/流动负债为-8.87% [3] - 近3年经营活动产生的现金流净额均值为负 [3] 每股指标 - 每股净资产0.39元 同比下降38.52% [1] - 每股收益-0.0元 同比下降145.45% [1] 历史表现与业务特征 - 上市以来35份年报中亏损8次 [3] - 业绩主要依靠营销驱动 [3] - 投资回报表现一般 [3]

独立董事任职资格 - 独立董事占董事会成员比例不得低于三分之一，且至少含一名会计专业人士[3] - 特定股东及相关人员不得担任独立董事[8][9] - 董事会或持股3%以上股东可提候选人，经股东会选举决定[11] - 每届任期与其他董事相同，连任期不超六年[14] - 需有五年以上法律、会计或经济等工作经验[7] - 会计专业人士任独立董事需有相关岗位五年以上全职经验[4] 独立董事兼职限制 - 最多在三家境内上市公司兼任[3] 独立董事补选与解职 - 辞职或被解职致比例不符或缺会计专业人士，60日内完成补选[16] - 连续两次未出席董事会且不委托出席，30日内提议解除职务[22] 专门委员会组成 - 审计、提名、薪酬与考核委员会中独立董事应过半数并担任召集人[4] 会议相关规定 - 审计委员会每季度至少开一次会，可开临时会议[26] - 审计委员会会议三分之二以上成员出席方可举行[26] - 董事会专门委员会会议提前三日提供资料，资料保存十年[34] 职权行使规定 - 部分独立董事履职职权需全体过半数同意[19] - 关联交易等事项经全体独立董事过半数同意后提交董事会[23] - 审计委员会审核事项过半数同意后提交董事会[25] - 提名、薪酬与考核委员会向董事会提建议，未采纳应记载意见理由并披露[28] 其他工作要求 - 每年现场工作不少于十五日[29] - 工作记录及公司资料保存十年[30] - 年度述职报告在年度股东会通知时披露[31] - 两名以上独立董事可书面提延期，董事会应采纳[34] 费用与津贴 - 公司承担聘请专业机构及行使职权费用[36] - 可建立责任保险制度[36] - 津贴标准由董事会制订，股东会审议并在年报披露[37] 与会计师沟通 - 年审会计师进场和出初步意见后，独立董事参加见面会[31][32] 制度实施与解释 - 制度经股东会批准实施，由董事会解释[44]

| | | 第一章 总则 第一条 为维护财信地产发展集团股份有限公司（以下简称"公 司"、"上市公司"）、股东和债权人的合法权益，规范公司的组织和 行为，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《中华 人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）和其他有关法律、行政法 规及规范性文件的规定，制订本章程。 第四条 公司注册名称：财信地产发展集团股份有限公司 公司英文全称：CASIN Real Estate Development Group Co.,Ltd. 企业集团名称：财信地产发展集团 集团简称：财信发展集团 第五条 公司住所：重庆市江北区红黄路 1 号 1 幢 24 楼 邮政编码：400020 第六条 公司注册资本为人民币 110,046.2170 万元。 第二条 公司系依照四川省人民政府《关于四川省大中型企业进 行股份制试点的决定》和《四川省关于扩大全民所有制大中型企业股 份制试点的意见》的规定，经德阳市人民政府德市府函(1989)31 号文 批准，采取募集方式设立的股份有限公司。1993 年 11 月 30 日，国 家体改委体改生(1993)204 号文批复同意公司按规范化要求继续进行 股份制 ...

股东会召开时间 - 年度股东会每年召开一次，应于上一会计年度结束后6个月内举行[3] - 临时股东会不定期召开，出现规定情形应在2个月内召开[3] 股东会召集与通知 - 独立董事等提议或股东请求召开临时股东会，董事会10日内书面反馈[7][8] - 董事会同意召开临时股东会，5日内发出通知[7][8] - 单独或合计持有10%以上股份股东可请求或自行召集，持股比例不得低于10%[8][9][10] - 持有1%以上股份股东可在股东会10日前提临时提案，召集人2日内发补充通知[12] - 召集人应在年度股东会20日前、临时股东会15日前公告通知各股东[14] 会议相关规定 - 股权登记日与会议日期间隔不多于7个工作日且不得变更[15] - 发出通知后延期或取消需提前2个工作日公告原因[15] - 网络投票时间为股东会召开日交易时间9:15 - 15:00[17] - 提案讨论时间原则上不超过30分钟，发言时间不超过15分钟[20] - 提案表决时间原则上不超过2分钟[29] 投票与表决 - 单一股东及其一致行动人股份比例30%及以上，选两名及以上董事用累积投票制[24] - 选举两名以上独立董事应采用累积投票制[24] - 公司董事会等可公开征集投票权[23] - 同一表决权重复表决以第一次结果为准[26] - 未填、错填等表决票视为放弃表决权利[27] 会议结果与记录 - 股东会会议现场结束时间不得早于网络或其他方式[27] - 股东会决议应及时公告相关信息[28] - 提案未获通过或变更前次决议应作特别提示[30] - 会议记录由董事会秘书负责，保存不少于10年[31] 后续事项 - 新任董事在股东会通过选举提案结束后立即就任[32] - 公司需在股东会通过派现等提案后2个月内实施方案[33][34] - 股东会决议内容违法无效，股东可60日内请求法院撤销[35] 规则相关 - 本议事规则经股东会表决审议通过后生效实施，原规则废止[37] - 若规则与相关规定冲突，按相关规定执行[37] - 本议事规则解释权属于公司董事会[38]

决策流程 - 投资决策由总裁拟定方案，董事会审议，股东会通过后实施[12] - 人事任免经人事考核，董事会决议，董事长签发文件[12] - 财务预决算等方案由总裁提交，董事会审议，股东会通过后实施[12] 董事会规则 - 会议记录保存十年[14] - 每一议题形成决议文件，董事签名[13] 独立董事职责 - 监督潜在重大利益冲突，保护中小股东权益[15] - 部分职权需全体独立董事过半数同意[16] 生效规定 - 规则自股东会批准生效，冲突以其他规定为准[19][20]

股东大会信息 - 2025年8月29日14:30召开第一次临时股东大会[4] - 出席股东238人，代表股份406,647,498股，占比36.9524％[5][6] - 中小股东出席237人，代表股份7,726,704股，占比0.7021％[7] 提案表决情况 - 提案1同意403,546,698股，占比99.2375％[8] - 提案2同意406,479,795股，占比99.9588％[11] - 提案3同意405,416,094股，占比99.6972％[13] - 提案4同意405,417,494股，占比99.6975％[16] - 提案5同意405,284,294股，占比99.6648％[20] 其他情况 - 律师认为股东大会程序及结果合法有效[23][24] - 公告备查文件为2025年第一次临时股东大会法律意见书[25]

锦天城律师事务所 法律意见书 上海锦天城(重庆)律师事务所 关于财信地产发展集团股份有限公司 召开公司 2025年第一次临时股东大会的 法律意见书 二〇二五年八月 上海锦天城 上海北京·苏州杭州南京·深圳重庆成都大原销岛长春·福州·广州合肥济南南昌天津武汉 ·乌鲁木齐长沙昆明厦门西安海口郑州·南港伦敦·库雅图·新加坡·东京 l 锦天城律师事务所 法律意见书 上海锦天城(重庆)律师事务所 关于财信地产发展集团股份有限公司 召开公司 2025年第一次临时股东大会的 法律意见书 致:财信地产发展集团股份有限公司 上海锦天城(重庆)律师事务所(以下简称"本所")接受财信地产发展集 团股份有限公司(以下简称"公司"或"贵公司"）的委托,指派本所律师列席 贵公司于 2025年8月29日召开的2025年第一次临时股东大会（以下简称"本 次股东大会"),并根据《中华人民共和国公司法》(以下简称"《公司法》")、 《上市公司股东会规则(2025年修订)》(以下简称"《股东会规则》")等 法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《财信地产发展集团股份有限公司章 程》(以下简称"《公司章程》"）的有关规定,就贵公司本次股东大会的召集 ...

财务表现 - 营业收入1.8亿元 同比下降72.17% [1] - 归属于上市公司股东净亏损444.76万元 [1] - 基本每股亏损0.004元 [1] 盈利能力 - 扣除非经常性损益净亏损372.98万元 [1] - 营收大幅下滑导致亏损 [1]

财务表现 - 上半年营业收入1.80亿元 同比下降72.17% [1] - 归属于上市公司股东的净利润亏损444.76万元 [1] - 扣除非经常性损益后净利润亏损372.98万元 [1] - 基本每股收益为-0.0040元 [1]

关联资金整体情况 - 2025年期初其他关联资金往来占用资金余额总计200,343.65万元[1] - 2025年度其他关联资金往来占用累计发生金额（不含利息）3,266.34万元[1] - 2025年度其他关联资金往来偿还累计发生金额6,680.79万元[1] - 2025年6月末其他关联资金往来占用资金余额总计196,929.20万元[1] 各公司占用资金情况 - 重庆财兴建材2025年期初21,516.95万元，6月末21,515.91万元[1] - 陕西华陆化工环保2025年期初22,910.03万元，6月末19,721.32万元[1] - 重庆财信弘业房地产2025年期初106,092.88万元，6月末106,093.44万元[1] - 重庆万邑企业管理咨询2025年期初668.10万元，6月末3,838.34万元[1] - 重庆市垫江县丰厚实业2025年期初与6月末均为16,486.00万元[1] - 青铜峡市宝德华陆水务2025年期初3,024.75万元，偿还后无占用[1]