业绩总结 - 2021年总收入为230万美元，较2020年的210万美元增长约9.5%[38] - 2021年净亏损为1770万美元，较2020年的1130万美元增加约56.6%[38] - 基本和完全稀释后的每股净亏损为0.83美元，较2020年的0.63美元增加约31.8%[38] - 调整后的EBITDA亏损为896万美元，较2020年的518万美元增加约73.2%[38] - 截至2021年底，现金及现金等价物为600万美元[38] 资金状况 - 公司在年末后通过可转换债务发行、普通股销售和备用信贷设施获得超过2200万美元的额外营运资金[38] - 预计这些资金与现有现金结合后，足以支持公司预算运营至2023年[38] - 公司计划通过2023年预计的营运资金需求，融资2250万美元，其中包括920万美元的高级担保可转换票据[6] 市场趋势 - 2021年，生物识别认证市场预计在2021至2026年间的复合年增长率为22.7%[41] - 92%的零售银行正在增加数字化转型预算[41] - 80%的企业已实施客户识别策略[41]

财务数据和关键指标变化 - 第三季度净亏损较去年增加330万美元，调整后EBITDA亏损增加150万美元，主要因关键新员工招聘、营销和技术方面的投资 [30] - 季度营收持平，新营销举措于第三季度开始，重点产品于10月底推出 [32] - 运营费用较2020年增加400万美元，主要因非现金股票补偿费用、工资成本和专业费用增加 [32] - 其他非运营项目有所改善，利息费用大幅减少，第二笔PPP贷款在第三季度获豁免 [33] - 截至2021年9月30日，公司现金为920万美元，未偿债务和应计利息为70万美元，预计大部分将转换为股权 [34] 各条业务线数据和关键指标变化 无 各个市场数据和关键指标变化 - Money 20/20会议调查显示，88%受访者熟悉生物识别认证，80%对一次性密码和基于知识认证的企业风险表示担忧，75%担心客户因OTP和KBA不满而放弃交易，84%计划未来12个月增加身份认证投资 [14][15] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司营销和销售聚焦用云生物识别认证取代一次性密码和基于知识的认证 [8] - 推动公开募股并在纳斯达克上市，以吸引投资者和获得潜在客户信任 [10] - 组建管理和运营团队，过去两个月新增超12名员工，涵盖产品管理、销售等多个关键岗位 [12] - 投资Money 20/20活动，推出verified产品，以提高品牌知名度 [13] - 采用成熟策略生成潜在客户，将其转化为合格潜在客户并达成交易，重点关注新身份产品的关键绩效指标 [24] - 公司是云便携式生物识别认证的唯一提供商，产品设备无关，可在多种设备上轻松认证身份 [17] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 预计新营销举措和产品推出将成功，第四季度及2022年营收将扩大 [32] - 未来将继续在销售、营销和技术资源方面投资，费用将呈上升趋势 [32] - 认为Money 20/20活动是成功且值得的投资，将转化为销售管道和收入 [32] - 公司追求消除一次性密码和基于知识的认证，进而消除所有密码，帮助企业识别客户 [35] 其他重要信息 - 会议将展示非GAAP财务信息，其计算方式可能与其他公司不同，定量对账信息见新闻稿 [5] - 部分讨论包含前瞻性声明，存在风险和不确定性，实际结果可能与预期有重大差异 [6] 问答环节所有提问和回答 问题: 无 - 无问题提出 [25]

财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司累计亏损约1.09亿美元，九个月营收约170万美元，运营亏损约1110万美元[120] - 2021年9月30日止九个月，调整后EBITDA亏损较上一年增加约130万美元，主要因薪酬、营销和目标技术成本增加[141] - 2021年9月30日止三个月和九个月，公司营收分别约为50万美元和170万美元，2020年同期分别为50万美元和160万美元[142] - 2021年9月30日止三个月和九个月，公司一般及行政费用较2020年同期分别增加约380万美元和490万美元，主要因薪酬、营销、技术成本及非现金股票薪酬费用增加[145] - 2021年9月30日止三个月和九个月，公司研发费用较2020年同期分别增加约10万美元和20万美元，因公司专注关键产品计划[146] - 2020年9月30日止九个月，公司记录与一个报告单元商誉相关的减值损失约103.6万美元[147] - 2021年9月30日止三个月和九个月，公司分别记录应付票据注销收益约48.6万美元和97.2万美元，因薪资保护计划贷款获豁免[149] - 截至2021年9月30日，公司手头现金约920万美元，营运资金约740万美元[152] - 2021年和2020年前九个月，经营活动所用现金分别约为550万美元和310万美元[152] 融资与证券相关 - 2021年1月，公司获得美国小企业管理局薪资保护计划下约48.6万美元的第二笔贷款，两笔贷款均已获豁免[121] - 2021年8月26日，公司完成公开发行164.2856万股普通股，每股发行价7美元，总收益约1150万美元[122] - 2021年11月，公司提交S - 3表格，注册最高2亿美元的各类证券[122] - 2021年1月，公司获得美国小企业管理局薪资保护计划约48.6万美元贷款，该贷款于2021年8月获豁免[152] - 2021年第一季度，总计12万美元的可转换票据及部分应计利息转换为约3.3万股公司普通股[152] - 2021年前九个月，公司收到转换通知，总计约610万美元的净债务转换，共发行113.8万股普通股[153] - 2021年8月26日，公司完成公开发行164.2856万股普通股，发行价每股7美元，总收益约1150万美元[154] - 2021年11月，公司提交S - 3表格，登记最高2亿美元的各类证券[155] - 为实现业务目标，公司预计到2022年12月31日需筹集约500万至1000万美元[154] 业务受疫情影响情况 - 新冠疫情影响公司业务，南非业务受限，美国和哥伦比亚业务受影响较小[156] 表外安排情况 - 公司无对投资者而言重大的表外安排[158]

财务整体状况 - 截至2021年6月30日，公司累计亏损约1.038亿美元，上半年营收约120万美元，运营亏损约550万美元[105] - 截至2021年6月30日，公司手头现金约180万美元，营运资金缺口约40万美元[133] 贷款与收益情况 - 2021年1月，公司获得美国小企业管理局薪资保护计划下约48.6万美元的第二笔贷款[106] - 2021年上半年，公司因一笔薪资保护计划贷款豁免录得约48.6万美元的应付票据清偿收益[130] - 2021年1月，公司获得美国小企业管理局薪资保护计划下约48.6万美元的第二笔贷款[133] 股票发售计划 - 2021年7月16日，公司拟以每股11.03美元的价格发售约180万股，总发行价约2000万美元（未计费用）[107] - 2021年7月16日，公司拟以每股11.03美元的假定发行价发售约180万股，总发行价约2000万美元[136] 关键财务指标变化 - 2021年上半年调整后EBITDA亏损较上年减少约10万美元，因整体支出减少且成本集中于关键产品[123] - 2021年第二季度和上半年营收分别约为60万美元和120万美元，2020年同期分别为30万美元和110万美元[124] - 2021年第二季度和上半年，公司一般及行政费用较2020年同期分别增加约70万美元和110万美元，因非现金股票补偿费用增加[126] - 2021年第二季度和上半年，研发费用较2020年同期分别增加约20万美元和10万美元[127] - 2020年第二季度和上半年，公司分别录得约16.4万美元和103.6万美元的商誉减值损失[128] - 2021年上半年利息费用增加，主要因2020年2月发行了可转换债券[131] - 2021年和2020年截至6月30日的六个月内，经营活动所用现金分别约为240万美元和200万美元[133] 债务转换情况 - 2021年第一季度，总计12万美元的可转换票据及部分应计利息转换为约3.3万股公司普通股[134] - 2021年截至6月30日的六个月内，总计约610万美元的公司净债务被转换，公司共发行113.8万股普通股[135] 资金需求预测 - 为实现业务目标，公司预计到2022年12月31日需筹集约900万至1200万美元[137] 业务受疫情影响情况 - 新冠疫情使公司业务机会发展缓慢，南非业务运营受限，美国和哥伦比亚业务受影响较小[139][140] 表外安排与准则影响 - 公司没有可能对财务状况等产生重大影响的表外安排[141] - 美国财务会计准则委员会2020年8月发布的新准则将于2021年12月15日后生效，公司认为不会产生重大影响[143]

财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司累计亏损约1.007亿美元，该季度营收约60万美元，运营亏损约220万美元[97] - 2021年第一季度调整后EBITDA亏损约125.05万美元，较2020年同期减少约10万美元[116] - 2021年第一季度营收约58.9万美元，低于2020年同期的79.4万美元，主要因Cards Plus和哥伦比亚业务受疫情影响，Ipsidy新增客户带来收入增加[117] - 2021年第一季度销售成本低于2020年同期，主要因Cards Plus利润率降低[118] - 2021年第一季度一般及行政费用较2020年同期增加约40万美元，主要因非现金股票薪酬费用增加[119] - 2021年第一季度研发费用较2020年同期减少约10万美元，公司减少整体支出并聚焦关键产品[120] - 2020年第一季度公司记录约87.2万美元商誉减值损失[121] - 公司手头现金约260万美元，营运资金缺口约520万美元，2021年和2020年第一季度经营活动现金使用量分别约为170万美元和120万美元[125] 融资与资金需求 - 2020年10月30日和11月6日，公司与投资者签订协议，投资者同意以约524万美元总价购买5243.5万股普通股及2621.75万份认股权证；2021年1月，公司获得约48.6万美元PPP贷款[99] - 为实现业务增长和偿还债务，公司预计2021 - 2022年需筹集约1250 - 1500万美元资金[126] 业务线运营情况 - 2020年4月南非Cards Plus业务无运营，后续运营受限[127] 股票期权授予 - 2021年5月5日，公司向Kumnick先生和Broenniman先生各授予1750万份股票期权[129] - 2021年5月5日，公司向某些高管和员工授予1150万份股票期权，分三年归属[129] - 2021年5月5日，公司向现任和前任非员工董事授予约270万份已完全归属的股票期权[129] - 2021年5月5日，公司向两名现任非员工董事授予约130万份股票期权，分12个月归属[129] 表外安排情况 - 公司无可能对财务状况等产生重大影响的表外安排[130] 新准则相关情况 - FASB于2020年8月发布新准则（ASU 2020 - 06），SEC申报公司（除小型报告公司）2021年12月15日后开始的财年及该年中期适用[132] - 其他公司在SEC申报公司适用时间基础上两年后适用新准则[132] - 公司可在2020年12月15日后开始的财年提前采用新准则[132] - 公司正在审查新准则，认为不会对公司产生重大影响[132]

公司新兴成长型身份及报告豁免 - 公司作为新兴成长型公司，在总年营收达10亿美元或满足其他条件前可享受多项报告要求豁免[6] - 公司作为新兴成长公司，可享受多种报告要求豁免，直至最早满足年总收入达10亿美元、首次公开发行普通股后第五个财年结束、三年内发行超10亿美元非可转换债务、被视为大型加速申报公司等条件之一[6] 数字转型与市场规模趋势 - 2020 - 2023年数字转型投资预计达6.8万亿美元，2022年全球65%的GDP将数字化[20] - 2020 - 2023年数字转型投资预计达6.8万亿美元，到2022年全球65%的GDP将数字化[20] - 全球数字身份解决方案市场将从2019年的137亿美元增长到2024年的305亿美元，复合年增长率为17.3%[21] - 全球数字身份解决方案市场将从2019年的137亿美元增长到2024年的305亿美元，复合年增长率为17.3%[21] - 预计到2023年每年移动生物识别支付将达1.67万亿美元，移动生物识别技术供应商年收入将超87亿美元[26] - 预计到2023年每年移动生物识别支付将达1.67万亿美元，移动生物识别技术供应商年收入将超87亿美元[26] - 全球远程医疗市场将从2019年的278亿美元增长到2030年的1442亿美元[28] 数据安全与欺诈情况 - 自2005年以来美国发生超1.1万起数据泄露事件，超17亿条个人记录被泄露，2020年第一季度诈骗增长400%[22] - 自2005年以来美国发生超1.1万起数据泄露事件，超17亿条个人记录被泄露，2020年第一季度诈骗增长400%[22] - 2019年金融服务行业欺诈损失增长15%至169亿美元，账户接管比2018年增加72%，40%的欺诈活动在一天内发生[25] - 2019年金融服务行业欺诈损失增长15%至169亿美元，账户接管比2018年增加72%[25] - 2020年3 - 4月远程医疗服务中虚拟紧急护理访问激增683%，非紧急护理访问增长4345%[28] - 2020年3 - 4月远程医疗服务中，虚拟紧急护理访问激增683%，非紧急护理访问增长4345%[28] - 新冠疫情期间医疗行业数据泄露平均成本达713万美元[29] - 2020年美国各州因欺诈性失业索赔损失超360亿美元，加州支付超4亿美元[31] 公司业务中标项目 - 2017年12月公司赢得为津巴布韦选举委员会提供AFIS系统的国际竞争性招标[14] 公司业务平台建设 - 公司建立身份即服务平台，提供生物识别、远程文档认证等服务[37] - 公司建立了身份即服务平台，提供生物识别捕获和匹配等服务[37] - 公司IDaaS平台有PROOF、VERIFIED等产品线，可提供身份和交易认证解决方案[38][40][41][42][43] - 公司Ipsidy IDaaS平台基于专利待批方法，将数字签名认证和生物识别身份验证结合为单一带外交易[65] - 公司IDaaS平台结合数字签名认证和生物识别身份验证，可与竞争对手互补[65] 公司支付处理业务 - 公司支付处理业务包括TRANX支付网关和自助服务亭应用等[46][47] 公司市场拓展与客户策略 - 公司计划通过销售和营销产品及解决方案增加新客户，利用渠道合作伙伴扩大客户群[50][52] - 公司计划通过销售和营销产品及解决方案增加新客户，利用内部人员与经销商、代理商和合作伙伴合作，覆盖金融、电商和物流等行业[50] - 公司与Temenos、Atos和Inetum等渠道合作伙伴签约，以高效且经济的方式推广产品和解决方案[52] - 公司已进入哥伦比亚、秘鲁和南非等新市场，还与印度公司签约，降低进入新市场成本[53] - 公司已通过子公司进入哥伦比亚、秘鲁和南非等新市场，还与印度一家公司签约，改进平台和扩充销售团队以降低进入新市场的成本[53] - 公司销售活动集中在金融科技、电信和物流领域，市场团队负责优化品牌信息[56] - 公司销售活动集中在金融科技、电信和物流领域，销售团队分布在拉美、中东和非洲以及美国地区[56] - 营销、销售、产品开发和客户成功团队紧密合作，开发客户所需产品并转化潜在客户[57] 公司战略目标与举措 - 公司打算有选择地进行收购以实现战略目标，增强技术能力和加速增长[55] - 公司执行战略需获得足够营运资金，以资助各项举措[49] 公司员工分布情况 - 截至2020年12月31日，公司共有约60名员工分布在四个国家及外包服务提供商处，其中美国约有17名员工提供战略、业务和技术领导[72] - 截至2020年12月31日公司共有约60名员工分布在四个国家及外包服务提供商处[72] - 美国约有17名员工提供公司整体战略、业务和技术领导[72] 公司业务定价模式 - 公司生物识别软件产品基于多年许可模式定价，新IDaaS平台服务基于订阅模式，CardPlus产品按单价销售[58] - 生物识别软件产品采用多年许可模式定价，IDaaS平台服务采用订阅模式，CardPlus卡产品按单价销售[58] - 电子支付网关服务按每笔交易定价，新闭环金融支付平台预计基于交易费和订阅模式定价，公司还从无人亭租赁获得租赁收入[59] - 电子支付网关服务按每笔交易定价，新闭环金融支付平台预计采用交易费和订阅模式结合的定价方式，公司还从无人亭租赁获得收入[59] 公司业务竞争情况 - 公司Cards Plus业务在南非本地和国际面临竞争，中国是低价卡产品进口来源，南非本地有多家竞争对手[68] - 卡片业务在南非本地和国际面临竞争，支付处理行业在哥伦比亚和拉美地区面临PayU、Credibanco等竞争对手[68][69] - 支付处理行业竞争激烈，公司在哥伦比亚和拉丁美洲的主要竞争对手包括PayU、Credibanco等[69] 公司业务监管情况 - 公司运营常规业务无需政府批准，但未来业务扩张可能需要，其活动受许可证限制和其他法规约束[70] - 公司业务受出口管制、安全法规、数据保护立法和隐私法等政府监管，扩张可能需政府批准[70][71] - 公司在多个国家开展业务，需遵守数据保护立法，部分州考虑采用生物识别信息隐私法案[71] 公司子公司情况 - 公司拥有多个子公司，包括美国3家、哥伦比亚3家、南非1家、英国1家、秘鲁1家[73] - 公司在美国有3家子公司，分别是Innovation in Motion Inc.、Fin Holdings, Inc.和ID Solutions Inc.[73] - 公司在哥伦比亚有3家子公司，分别是MultiPay S.A.S.、IDGS LATAM S.A.S.和IDGS S.A.S.[73] - 公司在南非有1家子公司CardsPlus Pty Ltd[73] - 公司在英国有1家子公司Ipsidy Enterprises Limited[73] - 公司在秘鲁有1家子公司Ipsidy Perú, SAC[73] 公司远程工作趋势 - 2021年永久远程工作者预计将占公司劳动力的34.4%，较疫情爆发前的16.4%翻倍[19] 全球无银行账户人口情况 - 2017年全球约17亿成年人（占全球成年人口31%）为“无银行账户”人口[35] 公司合作开发情况 - 公司与LoginID合作开发FIDO2强认证解决方案，加入FIDO联盟[54] - 2022年公司与LoginID合作开发FIDO2合规强认证解决方案AuthentifID，并成为FIDO联盟成员[54]

公司整体财务状况 - 截至2020年9月30日，公司累计亏损约9620万美元，九个月营收约160万美元，运营亏损约720万美元[123] - 公司手头约有60万美元现金，营运资金缺口约200万美元，2020年和2019年前九个月经营活动使用现金分别约为310万美元和500万美元[154] 营收情况 - 2020年和2019年第三季度及前九个月，公司营收分别约为50万美元、160万美元和60万美元、190万美元，下降主要因新冠疫情影响Cards Plus收入[145] 调整后EBITDA情况 - 2020年前九个月调整后EBITDA亏损较2019年减少约110万美元，因薪资和技术支出减少[144] 一般及行政费用情况 - 2020年第三季度和前九个月，公司一般及行政费用较2019年分别减少60万美元和100万美元，部分因股票补偿费用降低[147] 减值损失情况 - 2020年前九个月，公司记录约100万美元减值损失，与一个报告单元的商誉有关[149] 折旧和摊销费用情况 - 2020年第三季度和前九个月，折旧和摊销费用因新产品投入使用而增加[151] 应付票据注销及认股权证诱导行使费用情况 - 2020年前九个月，公司记录约98.5万美元应付票据注销费用和约36.7万美元认股权证诱导行使费用[152] 利息费用情况 - 2020年第三季度和前九个月，利息费用增加，主要因2019年12月和2020年2月的可转换债券发行[153] 融资情况 - 2020年2月，公司向投资者出售总计151万美元的15%优先担保可转换票据，支付约10.48万美元现金费用；5月获约48.5万美元薪资保护计划贷款[156][157] - 2020年6月，公司与两名合格投资者签订认购协议，投资者以每股0.06美元的均价购买3441558股普通股，总价20万美元[158] - 2020年6月30日，公司完成私人交易，部分认股权证以每股0.06美元的均价行权，获得约124.9万美元现金[159] - 2019年1月1日至9月30日，公司通过出售普通股筹集约290万美元[162] - 2020年10月30日和11月6日，公司与多名合格投资者签订证券购买协议，投资者同意以约524万美元总价购买5243.5万股普通股及可购买2621.75万股普通股的认股权证，行权价0.15美元，期限5年[163] - 此次私募发行，公司将向经纪交易商支付约36.7万美元现金费用，并发行可购买约315万股普通股的认股权证，行权价0.15美元，期限5年[163] 资金需求情况 - 为按当前商业计划运营至2021年12月31日，公司预计需筹集约750万至1000万美元[161] 疫情对业务的影响 - 2020年3月起，公司日常运营受新冠疫情影响，南非业务二季度运营受限，美国和哥伦比亚业务受影响较小[164] - 因商业伙伴和潜在客户受疫情影响，公司业务机会发展缓慢，但服务咨询量增加[165] 表外安排情况 - 公司无对投资者有重大影响的表外安排[166] 关键会计政策情况 - 理解财务结果和状况的关键会计政策在未经审计财务报表附注1中讨论[167]

公司整体财务状况 - 截至2020年6月30日，公司累计亏损约9420万美元，上半年营收约110万美元，运营亏损约550万美元[114] - 公司手头约有80万美元现金，营运资金缺口约60万美元，2020年和2019年6月30日结束的六个月，经营活动现金使用量分别约为200万美元和270万美元[144] 调整后EBITDA亏损情况 - 2020年和2019年6月30日结束的六个月，调整后EBITDA亏损分别为274.01万美元和313.75万美元，2020年较2019年减少约40万美元[134] 营收情况 - 2020年3月和6月30日结束的三个月及六个月，公司营收分别约为30万美元和110万美元，2019年同期分别为60万美元和140万美元，营收下降主要因新冠疫情影响Cards Plus业务[135] 销售成本情况 - 2020年3月30日结束的三个月销售成本低于2019年同期，6月30日结束的六个月销售成本高于2019年同期，主要因Cards Plus业务的收入和利润率变化[136] 一般及行政费用情况 - 2020年3月30日结束的三个月，一般及行政费用较2019年同期增加50万美元，主要因高管遣散费和股票补偿费用；6月30日结束的六个月，该费用较2019年同期减少约20万美元[137] 研发费用情况 - 2020年3月和6月30日结束的三个月及六个月，研发费用较2019年同期均减少约30万美元，因技术支出重新聚焦[138] 商誉减值损失情况 - 2020年3月和6月30日结束的三个月及六个月，公司分别记录约16.4万美元和103.6万美元的商誉减值损失[139] 应付票据注销及认股权证行使诱导费用情况 - 2020年6月30日结束的六个月，公司记录约98.5万美元的应付票据注销费用和约36.7万美元的认股权证行使诱导费用[142] 利息费用情况 - 2020年3月和6月30日结束的三个月及六个月，利息费用较2019年同期增加，主要因2019年12月和2020年2月的可转换债券发行[143] 债券发行及费用情况 - 2020年2月14日，公司向2020年债券投资者出售总计151万美元的15%优先有担保可转换债券，为此支付约10.48万美元现金费用[145] 贷款情况 - 2020年5月，公司获得美国小企业管理局薪资保护计划下约48.5万美元贷款，满足条件或可获豁免[146] 股权交易情况 - 2020年6月，公司与两名合格投资者签订认购协议，投资者以每股0.06美元均价购买344.1558万股普通股，总价20万美元[147] - 2020年6月30日，公司部分认股权证以每股0.06美元均价现金行权，行权金额约124.9万美元[148] 资金筹集需求情况 - 为按当前业务计划运营至2021年6月30日，公司预计需筹集约450万至600万美元[149] 过往资金筹集情况 - 2019年上半年，公司通过出售普通股筹集约283.2万美元[150] 业务受疫情影响情况 - 自2020年3月起，公司日常运营受新冠疫情影响，南非业务二季度受限，美国和哥伦比亚业务受影响较小[151] 业务机会及咨询量情况 - 公司业务机会发展放缓，但服务咨询量增加[152] 表外安排情况 - 公司无对投资者而言重大的表外安排[154] 会计政策情况 - 未经审计财务报表附注1讨论了对理解财务结果和状况至关重要的近期重大会计政策[155]

财务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日，公司累计亏损约9080万美元，该季度营收约80万美元，运营亏损约270万美元[95] - 2020年第一季度调整后EBITDA亏损约130.63万美元，较上一年度减少约30万美元[114] - 2020年第一季度营收约79.4万美元，较2019年同期的74万美元有所增加[115] - 2020年第一季度销售成本高于2019年同期，主要因Cards Plus利润率降低[116] - 2020年第一季度一般及行政费用较2019年同期减少约80万美元，主要因整体薪酬成本和股票薪酬费用降低[117] - 2020年第一季度公司记录了约87.2万美元的商誉减值损失[119] 资金状况 - 公司目前持有约60万美元现金，营运资金缺口约60万美元[124] - 2020年2月，公司与投资者签订协议，出售总额151万美元的15%优先担保可转换票据[126] - 2020年5月，公司获得美国小企业管理局薪资保护计划约48.5万美元贷款，预计大部分将获豁免[127] - 为实现2020年业务计划，公司预计需筹集200 - 350万美元资金[128] 业务发展影响因素 - 公司业务机会发展缓慢，因合作伙伴和潜在客户受新冠疫情影响，远程办公导致决策和谈判协议敲定延迟[131] 财务相关说明 - 公司没有可能对财务状况、财务状况变化、收入或支出、经营成果、流动性、资本支出或资本资源产生重大影响的表外安排[132] - 理解财务结果和状况的关键会计政策在未经审计的财务报表附注1中讨论[133] - 作为较小的报告公司，无需披露市场风险的定量和定性信息[134]