动量投资策略 - 动量投资的核心是跟随股票近期趋势，无论上涨或下跌方向，目标是买入后以更高价卖出[1] - 该策略依赖股票价格趋势的持续性，一旦趋势确立更可能延续，从而带来及时且盈利的交易机会[1] 动量评分体系 - Zacks动量风格评分是量化动量特征的工具，解决传统动量指标争议问题[2] - 评分体系包含价格变动和盈利预测修正两大核心要素[2] - 当股票同时获得Zacks1-2评级且动量评分A/B时，未来一个月表现通常跑赢市场[3] Popular公司表现 - 公司当前获Zacks2(买入)评级和B级动量评分[2][11] - 股价周涨幅1.55%跑赢东南地区银行行业0.54%的涨幅[5] - 月涨幅5.35%显著优于行业1.59%的表现[5] - 季度涨幅11.52%和年度涨幅22.11%均超越同期标普500指数10.57%和21.94%的涨幅[6] 交易量分析 - 20日平均交易量达429,581股，量价配合显示看涨信号[7] - 价格上涨伴随高于均值的交易量通常为牛市信号[7] 盈利预测修正 - 过去两个月全年盈利预测获1次上调，共识预期从10.54美元升至11.37美元[9] - 下财年预测同样获1次上调且无下调[9] - 盈利预测持续改善强化其动量特征[8]

收入和利润（同比环比） - 公司2025年第二季度净利润为2.104亿美元，同比增长3260万美元[329] - 2024年前六个月调整后净利润（非GAAP）为3.13008亿美元，其中包含FDIC特别评估调整905.3万美元和与公司间分配相关的调整2288.3万美元[339] - 2024年前六个月美国GAAP净利润为2.81072亿美元，所得税费用为9602.7万美元[339] - 公司2025年上半年净收入为3740万美元，较去年同期的2480万美元增长50.8%[380] - 公司2025年上半年净收入为1.95454亿美元，同比下降27.9%（2024年同期为2.71195亿美元）[458] 净利息收入 - 净利息收入为6.315亿美元，同比增长6320万美元，净息差扩大27个基点至3.49%[331] - 2025年第二季度净利息收入为6.315亿美元，同比增长6320万美元，应税等价基础净利息收入为6.972亿美元，同比增长8240万美元[347] - 公司2025年第二季度净利息收入为12亿美元，较2024年同期增加1.181亿美元[352] - 应税等价净利息收入为14亿美元，较2024年同期增加1.567亿美元[352] - 净利息收入为1.022亿美元，同比增长1630万美元，净利息边际从2.60%提升至2.93%[380] 净息差（NIM） - 2025年第二季度净息差（NIM）为3.49%，同比上升27个基点，应税等价基础净息差为3.85%，同比上升37个基点[348] - 净息差(NIM)为3.45%，较2024年同期上升25个基点[352] - 应税等价净息差为3.80%，较2024年同期上升36个基点[352] 信贷损失拨备 - 信贷损失拨备为4890万美元，同比增加210万美元[331] - 公司2025年第二季度信贷损失拨备为4840万美元，同比增加210万美元，其中贷款组合拨备增加540万美元至4950万美元[355] - 2025年上半年信贷损失拨备总额为1.123亿美元，同比减少610万美元，其中贷款组合拨备减少180万美元至1.148亿美元[357] - 贷款损失准备金为9590万美元，同比下降1370万美元，主要由于商业和消费者贷款组合的净冲销减少及信用质量改善[380] - 公司贷款损失准备金（ACL）在2025年6月30日增加2350万美元至7.695亿美元，主要由于经济情景概率权重变化和定性准备金增加[504] 非利息收入 - 非利息收入为1.685亿美元，同比增加220万美元[331] - 非利息收入在2025年第二季度为1.685亿美元，同比增加220万美元，主要由于其他运营收入减少360万美元[361] - 2025年上半年非利息收入为3.205亿美元，同比减少960万美元，主要由于其他运营收入减少1560万美元[361] 运营费用 - 运营费用为4.928亿美元，同比增加2320万美元[331] - 2025年第二季度运营费用为4.928亿美元，同比增加2320万美元[365][369] - 2025年上半年运营费用为9.638亿美元，同比增加1110万美元，若排除640万美元的先前期间预扣税利息和1430万美元的FDIC特别评估影响，则同比增加3180万美元[366] - 人事成本增加3190万美元，主要由于激励费用增加（包括与公司财务表现挂钩的1300万美元利润分享计划和990万美元其他绩效激励及股票补偿）以及薪资费用增加410万美元（员工人数增加和年度薪资调整）[368] - 技术和软件费用增加490万美元，主要由于软件摊销费用增加（反映对技术和转型计划的持续投资）以及网络管理服务费用增加[368] 存款和贷款表现 - 存款总额为672亿美元，较2024年底增加23亿美元[331] - 贷款组合从371.1亿美元增至381.9亿美元，增长10.8亿美元，主要由商业和建筑贷款驱动[385][386] - 存款总额从648.8亿美元增至672.2亿美元，增长23.3亿美元，其中波多黎各公共存款增长14.5亿美元[389][393] - 非计息核心存款从2024年的151.39亿美元降至2025年的151.15亿美元，下降0.2%，占总资产比例从20.7%降至19.9%[397] - 计息核心存款从2024年的446.22亿美元增至2025年的465.17亿美元，增长4.2%，占总资产比例保持稳定（61.1% vs 61.2%）[397] - 核心存款占公司总存款的92%，2025年6月30日金额为616亿美元[428] - 波多黎各公共部门存款从2024年12月31日的195亿美元增至2025年6月30日的209亿美元[427] 资本和流动性 - 股东权益为60亿美元，较2024年底增加3.41亿美元[331] - 普通股一级资本比率为15.91%，较2024年底下降0.12个百分点[331] - 公司宣布将季度股息从每股0.70美元提高至0.75美元，并新增5亿美元股票回购计划[326][328] - 股东权益从2024年底的56.6亿美元增至2025年6月的60亿美元，增长3.41亿美元[395] - 公司普通股一级资本充足率从2024年16.03%微降至2025年15.91%，但仍远高于巴塞尔III规定的6.5%最低要求[400][401] - 公司可用流动性从2024年12月31日的216亿美元增至2025年6月30日的261亿美元[423] - 公司现金储备达63亿美元，债务证券组合可提供额外流动性[444] 资产质量 - 截至2025年6月30日，公司不良资产（NPAs）为3.578亿美元，较2024年12月31日减少5030万美元[482] - 截至2025年6月30日，公司不良贷款（NPLs）为3.116亿美元，较2024年12月31日减少3920万美元[482] - 截至2025年6月30日，公司商业房地产不良贷款（CRE NPLs）为5250万美元，较2024年12月31日的5370万美元略有下降[487] - 截至2025年6月30日，公司有5.29亿美元的潜在不良贷款（2024年12月31日为5.96亿美元），主要为商业贷款[488] - 公司2025年第二季度不良贷款总额为2.393亿美元，较年初下降9.0%（2.376亿美元→2.393亿美元）[494] - 公司总贷款逾期率从3.47%降至3.04%，整体资产质量改善12.4%[502] 地区和经济风险 - 波多黎各2025财年实际GNP增长1.1%，2026财年预计增长0.5%，经济仍面临挑战[464] - 截至2025年6月，波多黎各消费者价格指数同比上涨0.9%，低于美国2.7%的涨幅[465] - 公司信贷风险高度集中于波多黎各，当地经济疲软可能导致贷款违约率上升[472] - 截至2025年6月30日，公司对波多黎各政府实体的直接风险敞口为4.12亿美元，其中3.62亿美元未偿还，而2024年12月31日为3.36亿美元且全部未偿还[473]

This company is growing quickly but fails to reach any reasonable valuation assumptions. The hype around artificial intelligence (AI) has gone into overdrive, and taken Palantir Technologies (PLTR 2.53%) stock with it. A software and analytics provider for big business and the United States government, Palantir is now the 22nd-largest company in the world measured by market capitalization. The stock is up close to 600% in the last year. Investors have fallen in love with Palantir. However, analyst estimates ...

订阅服务推广 - 提供涵盖REITs、mREITs、优先股、BDCs、MLPs、ETFs等多种收益型资产的深度研究服务 [1] - 平台已获得438条用户评价且多数为五星好评 [1] - 新用户可享受14天免费试用期 [1] 内容创作声明 - 文章作者未持有提及公司的任何股票、期权或衍生品头寸 [1] - 作者在未来72小时内无计划建立相关头寸 [1] - 内容仅代表作者个人观点未受第三方机构影响 [1] 平台资质说明 - 平台分析师包含专业投资者和未持牌个人投资者 [2] - 平台本身不持有证券交易相关执照 [2] - 平台观点不代表整体机构的投资建议 [2]

公司表现与估值 - Palantir Technologies股价自2023年1月以来上涨2700% Super Micro Computer股价同期上涨470% [1] - Palantir当前市销率达133倍 远超标普500中第二贵的英伟达(30倍) [6][7] - RBC Capital给予Palantir目标价45美元 较当前182美元有75%下行空间 Goldman Sachs给予Super Micro Computer目标价24美元 较当前47美元有49%下行空间 [6] Palantir Technologies业务分析 - 开发商业和政府领域的数据分析与AI平台 应用覆盖零售、制造、国防及金融服务 [3] - 被IDC评为决策智能软件市场领导者 Forrester Research认可其AI/ML平台技术领先地位 [4] - 数据分析软件市场预计至2030年以28%年复合增长 [4] Palantir财务数据 - 第二季度营收增长48%至10亿美元 连续第八个季度加速 非GAAP每股收益增长77%至0.16美元 [5] - 客户数量增长43%至849家 现有客户平均支出增加28% [5] Super Micro Computer业务分析 - 专注AI服务器设计制造 以快速上市策略著称 能比竞争对手早2-6个月推出新芯片产品 [8][9] - AI服务器市场规模预计至2030年达8500亿美元 年复合增长38% [12] Super Micro Computer财务数据 - 6月季度营收增长7%至58亿美元 毛利率收缩70个基点至95% GAAP每股收益下降33%至031美元 [10] - 下调2026财年营收指引至330亿美元(原400亿美元) 因竞争加剧导致定价权减弱 [11] - 华尔街预计其调整后收益至2027财年以28%年复合增长 但过去四个季度平均低于预期13% [12][13]

迪士尼(DIS) - 公司Zacks评级为2级(买入) 预计即将公布的第三财季业绩将推动其重返消费 discretionary行业领导地位 过去一年股价上涨超30% 52周高点达124美元每股 [2] - 成本削减和战略调整成效显著 核心业务表现强劲 电影《头脑特工队2》和《星际宝贝》全球票房突破10亿美元 流媒体平台Disney+和Hulu盈利能力提升 通过打击密码共享和增设额外会员费提升变现能力 [3] - 估值合理 远期市盈率20.1倍 市销率低于2倍 预计第三财季收入和利润将分别增长2%和6% [3][4] Fortinet(FTNT) - 公司Zacks评级为2级(买入) 凭借AI驱动的威胁检测和抗量子加密技术在科技行业日益受到关注 [5] - 第一季度创下收入 运营利润率和自由现金流记录 预计第二季度收入将增长13%至16.2亿美元 EPS增长3%至0.59美元 自2018年5月以来已连续29个季度超预期 [6] - 过去一年股价涨幅超70% 技术图表显示季度EPS持续超预期 [6][7][9] Shopify(SHOP) - 公司Zacks评级为1级(强力买入) 年内股价上涨15% 过去一年涨幅达140% 通过AI工具如虚拟助手"Sidekick"和trafficguide.ai提升平台吸引力 [10] - 与Meta 亚马逊和TikTok的战略合作扩大了商家覆盖面和参与度 预计第二季度销售额增长24%至25.4亿美元 EPS增长8%至0.28美元 [11] - 分析师预计商品交易总额(GMV)将达810亿美元 连续第七个季度保持20%以上的GMV增速 [11][12] 行业概述 - 消费 discretionary和科技行业多家知名公司将于8月6日公布季度业绩 其中迪士尼 Fortinet和Shopify因评级和业绩预期受到重点关注 [1] - 三家公司均展现出强劲增长潜力 但需注意财报公布后可能出现抛售带来的长期机会 [13]

公司表现 - Popular (BPOP) 今年以来回报率达21.8%，显著高于金融行业平均9%的涨幅 [4] - 另一家金融股First Bancorp (FBP) 同期回报率为12.1%，同样跑赢行业平均水平 [4] - Popular 所属的Banks - Southeast行业年内平均涨幅仅0.2%，公司表现远超同业 [5] 行业排名 - Popular 所在的金融行业包含869家公司，在Zacks行业排名中位列第2 [2] - 公司所属的Banks - Southeast细分行业包含54只个股，行业排名第11位 [5] 分析师评级 - Popular 当前Zacks评级为2（买入），反映盈利预期改善 [3] - 过去三个月内，分析师对BPOP全年盈利共识预期上调2.8% [3] - First Bancorp 同期盈利预期上调4.4%，同样获得Zacks 2级买入评级 [4] 业绩驱动因素 - Zacks评级体系重点关注盈利预测及修正，筛选未来1-3个月可能跑赢市场的个股 [3] - Popular 和First Bancorp 的盈利预期持续上调，显示分析师情绪转强 [3][4]

One of 2025's most popular stocks has simply soared too high. Palantir (PLTR -0.10%) stock seems unstoppable. After rising 340% in 2024, shares have already more than doubled in 2025. This puts the company's market capitalization at about $372 billion as of this writing. For context, that's just shy of the combined size of Nike, Walt Disney, and Target. Viewed another way, it's about 36% of the size of Warren Buffett's Berkshire Hathaway -- a diversified conglomerate with a massive insurance operation, abou ...

AI stocks Palantir and CoreWeave have rocketed higher this year, but certain analysts expect shareholders to sustain major losses in the coming months. Palantir Technologies (PLTR -1.10%) and CoreWeave (CRWV -1.21%) shares have increased 109% and 175%, respectively, this year. But some Wall Street analysts think the popular artificial intelligence stocks are likely to crash in the next 12 months, as detailed below: Here's what investors should know about Palantir and CoreWeave. Palantir Technologies: 62% im ...

财务表现 - 公司第二季度调整后每股收益为3 09美元 超出市场预期的2 60美元 同比增长25 6% [1] - 公司GAAP净利润为2 104亿美元 同比增长18 4% [2] - 季度总收入为8亿美元 同比增长9% 净利息收入6 315亿美元 同比增长11 1% [3] - 非利息收入1 685亿美元 同比增长1 3% 主要得益于存款账户服务费和其他服务费的增长 [4] 运营数据 - 截至2025年6月30日 贷款组合总额374亿美元 环比增长2 5% 存款总额672亿美元 环比增长2 1% [5] - 运营费用4 927亿美元 同比增长4 9% 主要由于人员成本和业务推广费用增加 [4] 信贷质量 - 信贷损失拨备4890万美元 同比增长4 6% [6] - 不良资产3 577亿美元 同比下降13 1% 不良资产占总资产比例从0 57%降至0 47% [6] 资本状况 - 普通股一级资本充足率15 91% 一级资本充足率15 96% 较去年同期分别下降57和58个基点 [7] - 公司在季度内回购113 639万股普通股 金额1 12亿美元 [8] 同业表现 - Hancock Whitney第二季度调整后每股收益1 37美元 超出预期1 34美元 同比增长4 6% [13] - Synovus Financial第二季度调整后每股收益1 48美元 超出预期1 25美元 同比增长27 6% [14]