中国建设银行股份有限公司 章 程 （ 2022 年 6 月 23 日 2021 年 度 股 东 大 会 审 议 通 过 ， 2024 年 1 月 3 日 国 家 金 融 监 督 管 理 总 局 核 准 ） 1 | 第一章 | 总则 3 | | --- | --- | | 第二章 | 经营宗旨和范围 4 | | 第三章 | 股份和注册资本 5 | | 第四章 | 减资和购回股份 7 | | 第五章 | 购买银行股份的财务资助 9 | | 第六章 | 股票和股东名册 10 | | 第七章 | 股份的转让 13 | | 第八章 | 股东的权利和义务 14 | | 第九章 | 党的组织 19 | | 第十章 | 股东大会 20 | | 第十一章 | 类别股东表决的特别程序 32 | | 第十二章 | 董事会 34 | | 第十三章 | 独立董事 42 | | 第十四章 | 董事会专门委员会 44 | | 第十五章 | 董事会秘书 47 | | 第十六章 | 高级管理人员 48 | | 第十七章 | 监事会 50 | | 第十八章 | 董事、监事、行长和其他高级管理人员的资格和义务 56 | | 第十九章 | 财务会计 ...

2024 年 1 月 4 日 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 中国建设银行股份有限公司（以下简称"本行"） 于 2022 年 6 月 23 日召开的 2021 年度股东大会审议通过了《关于修订<中国建设银 行股份有限公司章程>的议案》。根据股东大会的授权，本行按照国 家金融监督管理总局（以下简称"金融监管总局"）的意见，对《中 国建设银行股份有限公司章程》（以下简称"公司章程"）修订内容 进行了进一步的完善。 近日，金融监管总局已核准修订后的公司章程，公司章程自核准 之日起生效。 修 订 后 的 公 司 章 程 全 文 请 参 见 上 海 证 券 交 易 所 网 站 （www.sse.com.cn）及本行网站（www.ccb.cn、www.ccb.com）。 特此公告。 中国建设银行股份有限公司董事会 股票代码：601939 股票简称：建设银行 公告编号：临 2024-001 中国建设银行股份有限公司 关于公司章程修订获 国家金融监督管理总局核准的公告 ...

证券代码：601939 证券简称：建设银行 公告编号：临 2023-047 中国建设银行股份有限公司 2023 年第二次临时股东大会决议公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 本次会议是否有否决议案：无 一、会议召开和出席情况 (一)股东大会召开的时间：2023 年 12 月 19 日 (二)股东大会召开的地点：北京市西城区金融大街 25 号 (三)出席会议的普通股股东及其持有股份情况： | 1．出席会议的股东和代理人人数 | | 52 | | --- | --- | --- | | 股股东人数 其中：A | | 47 | | 股） 境外上市外资股股东人数（H | | 5 | | 2．出席会议的股东所持有表决权的股份总数（股） | 190,401,719,781 | | | 其中：A 股股东持有股份总数 | 741,866,730 | | | 境外上市外资股股东持有股份总数（H 股） | 189,659,853,051 | | | 3．出席会议的股东所持有表决权股份数占本行有 | | | --- | ...

北京市通商律师事务所 关于中国建设银行股份有限公司 2023 年第二次临时股东大会的法律意见书 致:中国建设银行股份有限公司 北京市通商律师事务所(以下简称"本所")接受中国建设银行股份有限公 司(以下简称"公司")的委托,根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共 和国证券法》、《上市公司股东大会规则》以及其他相关法律、法规及规范性文 件(以下简称"相关法律法规")和《中国建设银行股份有限公司章程》(以下 简称"公司章程"）的相关规定，指派律师出席公司 2023 年第二次临时股东大 会(以下简称"本次股东大会"),并就本次股东大会相关事宜出具本法律意见 书。 为出具本法律意见书,本所律师特作如下声明: 1. 公司已向本所保证和承诺,公司就本次股东大会提供给本所的文件和材 料真实、准确、完整,不存在任何隐瞒、虚假记载、误导性陈述和重大遗漏, 其所提供的复印材料、副本材料均与原件具有一致性。 2. 本法律意见书仅根据中国(为本法律意见书之目的,不包括香港特别行 政区、澳门特别行政区和台湾地区)有关法律法规和公司章程的规定对本次股 东大会的召集和召开程序、召集人资格、出席本次股东大会的人员资格、表决 程序、表决结 ...

股票代码：601939 股票简称：建设银行 公告编号：临 2023-046 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、通过境内优先股股息派发方案的董事会会议情况 中国建设银行股份有限公司（以下简称"本行"）2015 年 6 月 15 日举行的 2014 年度股东大会、2015 年第一次 A 股类别股东大会 及 2015 年第一次 H 股类别股东大会审议通过了《关于本行境内发行 1 中国建设银行股份有限公司 境内优先股股息派发实施公告 6.发放对象：截至 2023 年 12 月 25 日上海证券交易所收市后， 在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的全体建行 优 1 股东。 7.股息率和发放金额：按照建行优 1 票面股息率 3.57%计算，每 股发放现金股息人民币 3.57 元（含税）。以建行优 1 发行量 6 亿股 为基数，合计派发现金股息人民币 21.42 亿元（含税）。 8.扣税情况：对属于《中华人民共和国企业所得税法》规定的居 民企业股东（含机构投资者），其现金股息所得税由其自行缴纳，本 ...

股票代码：601939 股票简称：建设银行 公告编号：临2023-045 中国建设银行股份有限公司 关于境内2023年二级资本债券（第三期） 发行完毕的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 中国建设银行股份有限公司（以下简称"本行"）于2023年6月29 日召开的2022年度股东大会审议通过了《关于发行减记型合格二级 资本工具的议案》，同意本行发行不超过人民币2,000亿元等值的减 记型合格二级资本工具。经相关监管机构批准，本行近日在全国银 行间债券市场发行了中国建设银行股份有限公司2023年二级资本债 券（第三期）（以下简称"本期债券"），并于2023年11月16日完成 发行。 中国建设银行股份有限公司董事会 2023年11月17日 2 本期债券发行总规模为人民币400亿元。本期债券包括两个品种： 品种一发行规模为人民币250亿元，为10年期固定利率债券，在第5 年末附有条件的发行人赎回权，票面利率为3.30%；品种二发行规模 为人民币150亿元，为15年期固定利率债券，在第10年末附有条件的 发行人赎回权，票 ...

二〇二三年十一月二日 中国建设银行股份有限公司2023 年第二次临时股东大会会议资料 中国建设银行股份有限公司 2023 年第二次临时股东大会 会议资料 中国建设银行股份有限公司董事会 1 中国建设银行股份有限公司2023 年第二次临时股东大会会议资料 2023 年第二次临时股东大会文件目录 审议事项 普通决议案 特别决议案 4. 关于修订《中国建设银行股份有限公司股东大会对董事会授权方 案》的议案 2 1. 关于本行 2022 年度董事薪酬分配清算方案的议案 2. 关于本行 2022 年度监事薪酬分配清算方案的议案 3. 关于新增 2023 年度公益捐赠额度的议案 中国建设银行股份有限公司2023 年第二次临时股东大会会议资料 议案一： 关于本行 2022 年度董事薪酬分配清算方案的议案 各位股东： 本行 2022 年度董事薪酬分配清算方案如下： 单位：人民币万元 | 姓名 | | 职务 | | 2022 年从本行获得的税前报酬情况 社会保险、企 业年金、补充 | 其他货 | | 是否在 股东单 位或其 他关联 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | -- ...

关于召开 2023 年第二次临时股东大会的通知 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、召开会议的基本情况 (一) 股东大会类型和届次 证券代码：601939 证券简称：建设银行 公告编号：2023-044 中国建设银行股份有限公司 (二) 股东大会召集人：董事会 (三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合 的方式 (四) 现场会议召开的日期、时间和地点 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 2023 年第二次临时股东大会 日期时间：2023 年 12 月 19 日 14:50 地点：北京市西城区金融大街 25 号 1 股东大会召开日期：2023年12月19日 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间 网络投票起止时间：自 2023 年 12 月 19 日 至 2023 年 12 月 19 日 采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为 股东大会召开当日的交易时间段，即 ...

根据本期债券募集说明书的相关规定，本期债券设有发行人赎回选 择权，本行有权在本期债券第5个计息年度的最后一日（即2023年10月 29日，因遇休息日，顺延至其后第一个工作日2023年10月30日），按面 值全额赎回本期债券。近期本行已取得国家金融监督管理总局出具的对 赎回本期债券无异议的复函。 截至本公告日，本行已行使赎回权，全额赎回了本期债券。 特此公告。 中国建设银行股份有限公司董事会 2023 年10月31日 股票代码：601939 股票简称：建设银行 公告编号：临2023-043 中国建设银行股份有限公司 关于境内二级资本债券赎回完成的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 2018年10月25日至29日，中国建设银行股份有限公司（以下简称 "本行"）在全国银行间债券市场发行了规模为人民币400亿元的二级资 本 债 券 （ 以 下 简 称 " 本期债券 " ） ， 并 在 上 海 证 券 交 易 所 （www.sse.com.cn）刊载《关于2018年境内第二期二级资本债券发行完 毕的公告》。 ...

营业收入与净利润 - 2023年第三季度营业收入为1881.85亿元人民币，同比下降2.68%[16] - 2023年第三季度净利润为881.45亿元人民币，同比增长3.21%[16] - 2023年第三季度归属于本行股东的净利润为881.10亿元人民币，同比增长2.63%[16] - 2023年前三季度实现净利润2,554.40亿元，归属于本行股东的净利润2,554.54亿元，分别较上年同期增长3.15%和3.11%[29] - 公司2023年前九个月净利润为255,440百万元，同比增长3.1%[102] 每股收益与净资产收益率 - 2023年第三季度基本每股收益为0.35元人民币，同比增长2.94%[16] - 2023年第三季度年化加权平均净资产收益率为12.24%，同比下降0.95个百分点[16] - 中国建设银行2023年前九个月基本每股收益为1.02元，同比增长3.0%[94] 资产与负债 - 2023年9月30日资产总额为37.845万亿元人民币，同比增长9.38%[17] - 2023年9月30日归属于本行股东权益为3.076万亿元人民币，同比增长7.73%[17] - 公司资产总额37.85万亿元，较上年末增加3.24万亿元，增长9.38%[51] - 负债总额为34.75万亿元，较上年末增加3.02万亿元，增长9.53%[27] - 股东权益为3.10万亿元，较上年末增加2,208.78亿元，增长7.68%[28] 贷款与垫款 - 公司类住房租赁贷款余额为3,172.45亿元，较上年末增加750.53亿元，支持住房租赁企业超1,600家、保障性租赁住房项目超650个[22] - 公司类贷款和垫款为13,939,674百万元，较上年末增长18.41%[27] - 发放贷款和垫款总额23.66万亿元，较上年末增加2.46万亿元，增长11.61%[51] - 不良贷款为3,229.81亿元，较上年末增加301.56亿元，不良贷款率1.37%，较上年末下降0.01个百分点[52] 现金流量 - 2023年第三季度经营活动产生的现金流量净额为4772.06亿元人民币，同比下降42.11%[17] - 公司2023年前九个月经营活动现金流量净额为477,206百万元，较2022年同期下降42.1%[102] - 公司2023年前九个月投资活动现金流量净额为-712,081百万元，较2022年同期增加26.6%[99] - 中国建设银行2023年前九个月筹资活动现金流入小计为98,282百万元，同比下降27.1%[78] - 中国建设银行2023年前九个月筹资活动现金流出小计为181,478百万元，同比增加42.2%[78] - 中国建设银行2023年前九个月现金及现金等价物净减少额为302,536百万元，同比下降199.7%[78] 利息收入与支出 - 利息净收入4,684.25亿元，较上年同期减少3.05%，净利息收益率为1.75%，净利差为1.55%，较上年同期均下降30个基点[55] - 利息净收入为4684.25亿元人民币，同比下降3.1%[65] - 公司2023年前九个月收取的利息、手续费及佣金的现金为859,304百万元，同比增长6.6%[96] 手续费及佣金收入 - 手续费及佣金净收入为949.07亿元人民币，同比增长0.04%[65] 投资收益与公允价值变动 - 投资收益为145.55亿元人民币，同比增长13.7%[65] - 公允价值变动损失为40.42亿元人民币，同比下降58%[65] 成本与费用 - 业务及管理费1,395.91亿元，较上年同期增加43.52亿元，成本收入比较上年同期上升1.01个百分点至24.48%[56] - 支付给职工以及为职工支付的现金为908.9亿元人民币，同比增长8.2%[75] - 支付的各项税费为1188.35亿元人民币，同比下降0.09%[75] - 支付的其他与经营活动有关的现金为3649.64亿元人民币，同比增长74.2%[75] 股东与股息 - 2023年9月30日普通股股东总数为326,034户，其中H股股东38,720户，A股股东287,314户[9] - 2023年9月30日前10名普通股股东持股情况中，中央汇金投资有限责任公司持股比例为57.03%[18] - 公司向A股股东派发2022年度现金股息每股人民币0.389元，合计约人民币37.32亿元；向H股股东派发2022年度现金股息每股人民币0.389元，合计约人民币935.22亿元[57] 资本充足率与杠杆率 - 中国建设银行2023年9月30日核心一级资本充足率为12.92%，同比下降0.77个百分点[85] - 中国建设银行2023年9月30日一级资本充足率为13.82%，同比下降0.58个百分点[85] - 中国建设银行2023年9月30日资本充足率为17.57%，同比下降0.85个百分点[85] - 公司2023年9月30日杠杆率为7.73%，满足监管要求[118] 流动性覆盖率与流动性资产 - 公司2023年第三季度流动性覆盖率为128.89%，较第二季度下降18.07个百分点[110] - 流动性覆盖率为128.89%[23] - 合格优质流动性资产为5,620,675百万元[1] 综合收益 - 中国建设银行2023年前九个月综合收益总额为258,124百万元，同比增长2.3%[94] - 中国建设银行2023年前九个月归属于本行股东的综合收益为259,414百万元，同比增长2.4%[94] 其他 - 公司按面值全额赎回430亿元2018年境内第一期二级资本债券[58] - 公司2023年9月30日止九个月的营业收入为5884.4亿元人民币，同比下降1.3%[65] - 归属于本行股东的其他综合收益的税后净额为39.6亿元人民币，同比下降28.4%[69] - 公司2023年前九个月吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额为2,606,644百万元，较2022年同期下降14.6%[96] - 公司2023年前九个月收回投资收到的现金为1,081,790百万元，较2022年同期下降15.9%[99] - 公司2023年前九个月投资支付的现金为1,989,505百万元，较2022年同期下降1.9%[99] - 公司2023年前九个月经营性应收项目的增加为-2,641,775百万元，较2022年同期减少9.1%[102] - 零售存款和小企业客户存款为13,732,661百万元，其中稳定存款为2,881,719百万元，欠稳定存款为10,850,942百万元[2][3][4] - 无抵（质）押批发融资为12,954,471百万元，其中业务关系存款为7,683,509百万元，非业务关系存款为5,185,494百万元[5][6][7] - 抵（质）押融资为6,482百万元[9] - 信用便利和流动性便利为1,968,423百万元[13] - 预期现金流出总量为6,736,534百万元[16] - 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券）为985,132百万元[17] - 完全正常履约付款带来的现金流入为2,107,199百万元[18] - 预期现金流入总量为3,148,451百万元[20]