公司治理调整 - 2025年6月27日公司2024年度股东大会批准不再设监事会及修订章程议案[1] - 近日国家金融监督管理总局核准修订后公司章程[1] - 2025年9月23日起公司不再设监事会，由审计委员会承接职权[1] - 林鸿等五人不再担任公司监事[1]

公司基本信息 - 公司于2004年9月17日注册登记，名为中国建设银行股份有限公司，简称中国建设银行[6] - 公司住所为北京市金融大街25号，邮政编码为100033[7] - 公司董事长为法定代表人，以安全性、流动性、效益性为经营原则[7] 股份信息 - 公司成立时向发起人发行194,230,250,000股，后发行普通股55,780,727,486股[15][16] - 公司普通股250,010,977,486股，境外上市股份240,417,319,880股，占比96.16%，境内上市股份9,593,657,606股，占比3.84%[18] - 公司优先股600,000,000股，注册资本为人民币250,010,977,486元[18] 股份交易与限制 - 公司为他人取得股份提供财务资助累计总额不得超过已发行股本总额的10%[18] - 股东会可授权董事会三年内发行不超过已发行股份50%的股份[21] - 公司收购本银行股份后，部分情形合计持有的银行股份数不得超过已发行股份总数的10%[24] - 公司董事、高级管理人员任职期间每年转让股份不得超过所持同一类别股份总数的25%[27] 投资者权益与义务 - 投资人及其关联方等拟首次持有或累计增持银行发行在外股份总数5%以上需事先经核准[27] - 投资者持有银行已发行有表决权股份达5%时应报告和公告，后续每增减5%也需报告和公告[28][29] - 投资者持有银行已发行有表决权股份达5%后，每增减1%应次日通知银行并公告[29] 股东权利 - 连续一百八十日以上单独或合计持有银行百分之三以上股份的股东可查阅银行会计账簿等[41] - 香港上市境外上市股份股东遗失股票，申请补发公告期为九十日[36] - 股东会会议召开前二十日内或银行决定分配股息基准日前五日内，不得变更股东名册[35] 股东会相关 - 年度股东会会议每年举行一次，应于上一会计年度结束后6个月内召开[62] - 特定情形下应在2个月内召开临时股东会会议[62][64] - 单独或合计持有银行10%以上股份的普通股股东有权请求召开临时股东会会议[68] 董事相关 - 董事不得为无民事行为能力等多种情形，任期三年，可连选连任[101][102] - 职工董事由职工代表大会民主选举等，享有与其他董事同等权利[110] - 银行执行董事等不得在银行控股和参股以外企业任职[112] 董事会相关 - 董事会由13至19名董事组成，定期董事会会议每年至少召开六次[124][129] - 董事会作出决议，部分事项需三分之二以上董事表决通过[134] - 有关联关系董事在审议关联事项时应回避[134] 委员会相关 - 战略发展委员会至少由五名董事组成，主席由董事长担任[142] - 审计委员会至少由五名董事组成，每季度至少召开一次会议[143][149] - 风险管理委员会至少由三名董事组成，独立董事占比原则上不低于三分之一[149] 利润分配与财务 - 银行法定公积金累计额达银行注册资本50%以上可不再提取[168] - 银行分配税后利润时需提取10%的法定公积金[170] - 银行每年以现金方式分配的利润不少于该会计年度集团口径下归属银行股东净利润的10%[174] 其他事项 - 银行应建立全面风险管理体系和健全内部控制体系[177] - 银行按规定选聘独立会计师事务所审计年度财务报告[179] - 银行合并、分立、解散等有相应程序和规定[189][192]

公司章程相关 - 公司2024年度股东大会2025年6月27日审议通过修订公司章程议案[1] - 近日国家金融监督管理总局核准修订后的公司章程[1] - 修订后的公司章程自核准之日起生效[1] - 修订后章程全文可在上海证券交易所及公司网站查看[1] 公告信息 - 公告发布时间为2025年9月25日[3]

组织架构调整 - 2025年6月27日股东大会批准不再设监事会和修订章程[3] - 近日国家金融监督管理总局核准修订后章程[3] - 2025年9月23日起不再设监事会，审计委员会承接职权[3] 人员变动 - 林鸿等5人不再担任公司监事[3] 人员信息 - 2025年9月25日公告执行董事、非执行董事和独董名单[6]

公司基本信息 - 公司于2004年9月17日注册登记，统一社会信用代码为911100001000044477[4] - 公司注册名称为中国建设银行股份有限公司，英文全称为CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION [4] - 公司住所为北京市金融大街25号，邮政编码为100033[5] 股份相关数据 - 银行成立时向发起人发行股份1942.3025亿股[15] - 银行成立后发行普通股557.80727486亿股，境外上市股份461.8706988亿股，境内上市股份95.93657606亿股[15] - 银行普通股总数2500.10977486亿股，境外上市股份占比96.16%，境内上市股份占比3.84%[16] - 银行优先股6亿股[16] - 银行注册资本为2500.10977486亿元[16] 股份规则 - 银行财务资助累计总额不得超已发行股本总额的10%[16] - 股东会可授权董事会三年内决定发行不超已发行股份50%的股份[20] - 银行收购本银行股份，特定情形合计持有的股份数不得超已发行股份总数的10%[27] 股东相关规则 - 董事、高级管理人员任职期间每年转让股份不得超所持同类股份总数的25%，上市一年内及离职后半年内不得转让[31] - 投资人及其关联方等首次持有或累计增持超银行发行在外股份总数5%，应经国务院银行业监管机构核准[32] - 投资人及其关联方等持有银行发行在外股份总数1% - 5%，银行应在取得股份后十个工作日内向监管机构报告[32] 股东大会相关 - 年度股东大会每年举行一次，需在上一会计年度结束后六个月内召开[67] - 多种情形下应在两个月内召开临时股东大会[71] - 董事会应在收到提议后10日内对召开临时股东会会议提议给出书面反馈意见[70][71][72] 董事相关 - 董事任期三年，任期届满可连选连任[121] - 董事会由13至19名董事组成，成员中独立董事占比不得低于1/3且至少含一名会计专业人士[144] - 执行董事人数不得超过董事会成员总数的1/3，执行董事和职工董事总计不得超过董事会成员总数的1/2[144] 董事会会议相关 - 定期董事会会议每年至少召开6次，提前14日书面通知董事[154] - 三分之一以上董事等5种情形下，董事长应7个工作日内召集临时董事会会议[154][155] - 董事会会议需过半数董事出席方可举行[159] 专门委员会相关 - 战略发展委员会至少由五名董事组成，主席由董事长担任[171] - 审计委员会至少由五名董事组成，独立董事占多数，主席每年在银行工作时间不少于20个工作日[173] - 风险管理委员会至少由三名董事组成，独立董事占比原则上不低于三分之一，主席每年在银行工作时间不少于20个工作日[176][177]

公司章程 - 2025年6月27日2024年度股东大会通过修订公司章程议案[3] - 国家金融监督管理总局已核准修订后章程，自核准日生效[3] - 修订后公司章程全文可在港交所「披露易」和公司网站查看[3] 公告信息 - 公告日期为2025年9月25日[6] 公司人员 - 执行董事为张金良、张毅和纪志宏[6] - 非执行董事为辛晓岱等五人[6] - 独立非执行董事为威廉•科恩等五人[6]

建行吉林省分行金融服务案例 - 建行吉林省分行聚焦省内食品行业发展 通过精准直达金融服务破解企业原料采购和产业链建设融资难题 提供量体裁衣式金融方案匹配企业不同阶段需求 [1] 金翼蛋品案例 - 金翼蛋品面临产能升级瓶颈 需引入全自动蛋品分离杀菌设备并新建无菌车间 但巨额资金投入使项目停滞 [2] - 建行辽源分行为企业提供1.35亿元流动资金贷款保障原料采购与订单履约 2亿元固定资产贷款直击设备升级痛点 [3] - 金融支持使企业成功引入德国进口设备 关键生产环节效率提升超50% 产品保质期延长至12个月 [3] - 企业现已建成8条自动化生产线 年深加工蛋品能力达15万吨 产品远销日韩和中东等地区 [3] 某食品科技公司案例 - 企业因门店扩张需升级规模化生产模式 计划拓展成品菜生产线但面临近千万元资金投入压力 [4] - 建行长春工农大路支行为企业匹配"善新贷"产品 提供990万元贷款 采用先本后息还款方式 期限3年 利率享受专项优惠 无需额外抵押 [5] - 贷款审批仅用12个工作日 较企业预期提前半个月 资金支持使企业成功储备充足蔬菜原材料 推进成品菜生产线建设 [5] - 预计形成规模后将稳定供应省内外百余家餐饮企业 [5] 梅河口食品公司案例 - 企业与俄罗斯敲定50吨红松子收购大单 但因前期设备升级导致流动资金紧张 资金缺口增大 [7] - 建行梅河口支行推荐纯信用"善营贷" 开启一对一专门指导加线下快速复核双轨通道 [7] - 以最短时间帮助企业获批990万元贷款 成功兑现供货承诺 [7]

活动概况 - 中国建设银行湖北省分行于9月22日在武汉举办"扬帆出海 金融护航——百城万企稳外贸"专场宣讲会 湖北省商务厅 国家外汇管理局湖北省分局 武汉海关 中国出口信用保险公司湖北分公司等政府部门及50家重点外贸企业代表参与活动 [1] 金融产品与服务 - 建设银行推出"五景十策"产品服务包 涵盖汇率避险 支付结算 信贷融资 资产保值增值及关银通办五大场景和十项服务 [2][3] - 建设银行金融市场部专家解读主要货币走势及套保策略 宣讲汇率中性理念 中信保湖北分公司介绍最新产品并分析出海机遇与风险 [2] - 建设银行为外贸企业提供贸易外汇收支便利化试点资格 配套"便利化+"措施简化资料审核流程 截至8月累计为49家企业申报试点 办理便利化业务6000余笔 金额达32.6亿美元 [4] 业务数据表现 - 截至8月底建设银行湖北省分行国际业务信贷日均余额179亿元 同比增长11.3亿元 增幅6.7% [3] - 服务外贸客户数1644家 同比增长136家 增速9.0% 服务外资客户数1273家 同比增长64家 增速5.2% 外贸外资客户服务覆盖面连续三年提升 [3] 战略举措与规划 - 建设银行湖北省分行以稳外贸为核心任务 推进本外币一体化经营 深化重点外贸客户营销服务 提升贸易便利化水平 [3] - 9月期间在黄石 宜昌 武汉三地举办系列宣讲活动 近200家重点外贸企业参与 后续将深化"稳外贸护航锦囊-五景十策"产品应用 全方位支持外贸企业拓展国际市场 [5]

核心观点 - 中国建设银行通过健全县域乡村金融服务体系 提升涉农金融服务能力 重点服务国家粮食安全 支持乡村富民产业发展 服务新型城镇化建设 巩固脱贫攻坚成果 为农业农村现代化和乡村全面振兴提供关键金融助力[1] 服务国家粮食安全 - 将服务粮食安全列为全行金融服务乡村振兴重点工作 围绕国家粮食安全战略印发《中国建设银行"善建粮安"金融服务方案》[2] - 打造"善建粮安"品牌 实施建"基"助农 建"芯"助农 建"链"助农 建"垦"助农系列行动 创新推出"种业贷""粮食收储贷""高标准农田贷款""设施农业贷款"等系列产品 构建"一个品牌+系列行动+若干产品"服务体系[2] - 落实"藏粮于地" 开展建"基"助农行动 推进高标准农田建设 存量耕地治理 盐碱地改造金融服务 统筹农业防灾减灾和农田水利信贷支持 例如黑龙江分行支持望奎县 巴彦县等高标准农田项目建设[3] - 落实"藏粮于技" 深化建"芯"助农行动 明确植物新品种权质押模式 创新信用方式和评价体系 已实现对国家种业阵型企业金融全覆盖 例如支持湖南隆平高科跨境收购"陶氏益农"巴西玉米种子业务 支持新疆九圣禾种业使用植物新品种权质押获得信贷资金[3] - 开展建"链"助农行动 围绕粮食全产业链条 聚焦农产品加工业提升行动 支持粮食市场化收储和流通 专门设计"粮食收储贷"产品 以核心企业为抓手做好全产业链金融服务[3] - 开展建"垦"助农行动 积极支持各省农垦企业技术进步和转型发展 以综合金融服务助力农垦改革并发挥粮食安全国家队作用[3] 支持县域富民产业 - 抓牢信贷服务"牛鼻子" 全方位做好"土特产"金融服务 构建金融联农带农机制[4] - 深化粮食安全 水果 蔬菜 奶业振兴 肉牛 花卉等六大产业链场景建设 打造新疆棉花 甘肃敦煌种业 蓝天马铃薯等特色场景[4] - "裕农产业"平台入驻核心企业66家 链条企业超500家 服务农户数超7万户[5] - 聚焦农批农贸市场 打造"裕农市场"服务品牌 搭建"裕农合作"综合服务平台 推出"合作社快贷"专属信贷产品 截至二季度末已服务全国农批农贸市场2000多家 在多家市场上线"裕农市场"综合服务平台 相关贷款余额460亿元 较年初增长18%[5] - 构建"裕农贷款"产品体系 推广数据直连 信息建档及"裕农贷"三类特色模式 截至二季度末农户经营贷款余额5543.87亿元 较年初新增506.39亿元 增速10.05% 农户经营贷款客户数131.45万户 较年初新增11.56万户 增速9.64%[5] - 创新推广"集体信用贷""集体三资""集建地贷款"等产品 截至二季度末已服务8.9万个农村集体经济组织 为9785个村集体提供贷款余额168.89亿元[5] 数字化涉农生态服务 - 发挥数字化经营优势 打造涉农产业"圈链群"特色服务模式 提升乡村产业服务水平 助力延长产业链 提升价值链 完善利益链[6] - 形成"1+2+2"涉农金融服务"圈链群"总体模式 "1"是涵盖县域B C G端各类客群及多场景的涉农"生态圈" "2"是农业产业链（种业 农机装备制造等）和供应链（农资 冷链物流等） 最后一个"2"是涉农产业集群（食用菌 烟草 茶叶等）和商业集群（农批市场 农贸市场等）[6] - 甘肃分行围绕"牛羊菜果薯药粮种"八大产业集群 搭建"裕农产业""裕农市场"平台 以核心企业为圆点 沿产业链 供应链辐射延伸 推动县域业务贡献度持续提升[6] - 甘肃酒泉分行为敦煌种业量身定制数字农业云平台 构建数字农业生态圈 纵向连接"耕 种 管 收 加 销"产业链环节 聚拢C端制种农户客群 横向贯通农资 农机等供应链环节 连接B端供应商客群[7] - 通过对核心企业的深耕拓展 实现产业链客群的裂变营销 例如与敦煌种业23家分 子公司建立合作 联动B端带动C端制种户办理裕农通卡19344张 沉淀个人日均存款1.37亿元 累计发放裕农快贷1.85亿元 敦煌种业及其子公司在该分行市场份额提升至70%[7] 整体业务表现 - 截至二季度末涉农贷款余额36153.25亿元 较年初新增2722.67亿元 增速8.14% 规模比五年前翻了一番[1]

人事任命 - 彭国庆获核准担任中国建设银行太原分行副行长职务 [1] - 该任职资格核准基于中国建设银行山西省分行提交的建晋报〔2025〕190号请示文件 [1] - 任职人员需自行政许可决定作出之日起3个月内到任 否则批复失效并办理注销手续 [1] 监管合规要求 - 中国建设银行太原分行需确保任职人员严格遵守金融监管总局相关监管规定 [1] - 任职人员需持续学习经济金融法律法规并牢固树立风险合规意识 [1] - 银行需督促任职人员熟悉岗位职责并履行忠实勤勉义务 [1]