油价预测 - 行业专家预测油价可能在今年年底至2026年初跌至每桶60美元以下，甚至可能跌至每桶55美元左右 [1] - 油价下跌将对美国页岩油产量产生重大影响，导致供应端减少，从而反过来对油价形成提振 [1] - 布伦特原油价格在本周一已回升至每桶66美元以上 [1] 欧佩克+增产计划 - 欧佩克+计划下个月每日增产13.7万桶，释放出谨慎信号，因市场普遍预期原油过剩局面即将到来 [1] - 市场此前曾预期欧佩克+会采取更大规模的增产措施，而此次油价反应平淡可能会让该组织更敢于行动 [1] - 如果此次增产对市场没有造成影响，欧佩克+可能会将增产幅度扩大两倍甚至三倍 [2] 市场库存状况 - 目前库存仍处于紧张状态，只有当实际看到库存开始增加时，油价才会受到真正的影响 [2] - 欧佩克+今年早些时候曾放弃长期以来的油价支撑举措，令市场震惊 [1]

业绩总结 - 从成立到2024年12月31日，公司为589名借款人促成超78.31亿港元（10.08亿美元）贷款[60] - 2024年6月30日财年，公司促成贷款31.32亿港元，较2023年6月30日财年增长127%[60] - 2024年12月31日止六个月，公司促成贷款7.565亿港元，较2023年12月31日止六个月下降39%[60] 用户数据 - 公司子公司目前用户不超1000人[160] 未来展望 - 公司预计在可预见的未来不支付股息，保留资金用于业务运营和扩张[75] - 公司计划将发行净收益约30%用于收购公司和/或组建合资企业，约20%用于开发新产品和拓展服务，约10%用于海外市场拓展，约10%用于IT投资和在线平台优化，约30%用于营运资金等一般公司用途[130][134] 新产品和新技术研发 - 公司计划约20%资金用于开发新产品和拓展服务[134] 市场扩张和并购 - 2023年8月公司收购iMort，其获2022年香港金融科技动力奖信贷数字化 - 抵押贷款奖[61] - 2023年8月21日，公司从梁伟勤先生和独立第三方分别收购Fundermall97%和3%已发行股本[63] - 公司拟收购公司和/或组建合资企业、拓展业务和产品服务、加强市场地位并拓展海外市场、投资信息技术优化平台[66] 发行相关 - 公司拟发行200万股A类无面值普通股，预计首次公开发行价格在4.00 - 5.00美元之间[9][10][130] - 首次公开募股每股价格假定为4.50美元，总发行额为900万美元；承销折扣为每股0.32美元，总计63万美元；扣除费用前公司所得收益为每股4.19美元，总计837万美元[29] - 预计本次发行的总现金费用约为119.087万美元，不包括承销折扣和非报销费用津贴[30] - 若承销商全额行使超额配售权，假定公开发行价格为每股4.50美元，应付承销折扣总额将为72.45万美元，扣除费用前公司所得总收益将为962.55万美元[33] - 发行前公司有3000万普通股，发行后假设无超额配售为3200万，全额行使为3230万[130] - 公司授予承销商最多额外购买发行A类普通股总数15%的超额配售权[130] - 假设发行价4.5美元/股，不行使超额配售权净收益约708.913万美元，全额行使约833.113万美元[130] 股权结构 - 本次发行完成后，梁伟基先生和梁伟勤先生将分别拥有公司42.15%投票权[63] - 发行完成后，B类普通股股东将持有约84.3%的总投票权[130] - 截至招股说明书日期，公司董事和高管合计持有约51.33%已发行和流通普通股，代表公司86.22%以上投票权；发行后将持有48.13%，代表84.63%以上投票权[68] 监管相关 - 2023年3月31日起，国内公司海外发行和上市需向中国证监会备案，公司目前无需备案，但未来可能需遵守[16] - 2022年2月15日起，控制超100万用户个人信息的数据处理者海外上市需进行网络安全审查，公司目前无需审查[17] - 截至招股书日期，公司无需获得中国监管机构的许可或批准，但法律政策变化可能导致需要申请[18][19] - 美国证券交易委员会和美国公众公司会计监督委员会对外国公司施加更严格标准，若审计师连续两年未接受PCAOB检查，公司A类普通股可能被禁止交易[20] 公司身份 - 公司是“新兴成长公司”和“外国私人发行人”，将遵守减少的上市公司报告要求[28] - 公司上一财年收入低于12.35亿美元，符合“新兴成长公司”定义，可享受多项报告要求减免[115] - 公司为“外国私人发行人”，可豁免美国国内上市公司的某些规定[121] 风险提示 - 公司业务面临多种风险，包括子公司支付受限、财务报告内控不足、受中国政策影响等[86] - 香港房地产市场状况可能对公司抵押贷款经纪业务产生负面影响[87] - 公司收入增长和财务表现可能无法持续，业务运营存在多种不确定性[87] - 公司依赖子公司的股息和其他分配来满足资金和融资需求，子公司支付能力受限会对业务产生重大不利影响[86] - 2023年和2024年6月30日止年度，公司财务报告内部控制存在重大缺陷，包括职责分离不足和缺乏独立董事及审计委员会[150] - 若公司受到针对在美上市中资公司的审查、批评和负面宣传，可能需耗费大量资源调查和辩护，或损害业务、声誉并导致A类普通股投资损失[197] - 在香港开展业务存在政治风险，不利的经济、社会、政治状况、社会动荡、自然灾害等可能影响公司业务运营[199]

调研方法挑战 - 线上问卷难以获取玩家对未体验新游戏的客观评价 导致反馈质量低下[1] - 玩家在没有实际体验的情况下难以通过文字和图片描述做出准确判断[1] 解决方案设计 - 采用线下焦点小组讨论方式 搭建真实游戏场景邀请硬核玩家深度体验[3] - 严格筛选购买过特定DLC的核心玩家 确保参与者投入过时间与金钱[3] - 按年龄分层招募 将玩家分为18-29岁和30岁以上两组 每组10人[5] - 年龄分层考虑内容偏好差异和心理价格预期差异[5] 执行过程配置 - 配备专业收音设备 实时翻译人员和主持人保障流程顺畅[5] - 观察员实时记录玩家微表情 本能反应和无意识行为[5] - 主持人引导话题避免冷场 深入挖掘玩家真实想法[5] 方法优势分析 - 真实场景能捕捉动态行为和即时反应 获取其他方法难以获得的细节[6] - 同龄人环境营造舒适信任氛围 促进玩家坦诚交流[6] - 玩家互动可能引发赞同或反对 激发深层真实想法[6] 研究成果输出 - 提供不同年龄玩家对游戏的价格预期范围 包括上限和下限[7] - 通过观察玩家言行准确判断游戏各板块的受欢迎程度[7] - 资深玩家沉浸体验产生的想法为游戏优化提供关键依据[7] 应用场景扩展 - 方法应用于生命科学领域 在四城市实验室邀请科学家操作仪器捕捉痛点[8] - 在影视领域采用分年龄洞察 通过绘画技术和家庭观影场景预判中国市场[8] - 北京上海两地创新方法发现预告片情节与中国家庭情感的共鸣点[8] - 多场景还原用户真实状态 将用户之声转化为产品决策依据[8]

公司股份变动 - 2023年8月16日创建无面值A类和B类普通股并回购旧股发行新类股[16] - 2024年11月12日已发行股份每股拆分为两股[17] 公司收购 - 2023年8月21日收购Fundermall Limited 100%已发行股本[22] 注册声明相关 - 修订案7用于提交附件并修订重述附件索引，招股说明书自2025年6月17日后未变[9] - 注册期间要约或销售，总价值不变且价格和数量变化不超20%，按规则424(b)提交招股说明书[19] - 生效后修订视为新注册声明，当时证券发行视为首次善意发行[19] - 通过生效后修订移除发行终止时未售出证券的注册[19] - 延迟或持续发行按要求提交生效后修订包含财务报表[19] 其他事项 - 依据章程授权对董事和高管进行赔偿[11] - 过去三年普通股发行依靠豁免规定，无美国投资者和公开募集[15] - 承诺在承销协议交割时向承销商提供所需证书[20] 签署情况 - 首席执行官等相关人员于2025年8月18日签署注册声明[27][28][29][30]

发行相关 - 公司拟发行200万股A类普通股，预计首次公开募股价格在4 - 5美元之间[9][10] - 发行前公司有3000万股普通股，发行后若不行使超额配售权为3200万股，若全额行使为3230万股[130] - 承销商有45天超额配售选择权，最多可额外购买300,000股A类普通股[31] - 按每股4.5美元发行价估算，若不行使超额配售权，公司净收益约708.913万美元；若全额行使，净收益约833.113万美元[130] - 公司提供的200万股A类普通股，占发行后普通股的6.25%[67] 业绩数据 - 截至2024年12月31日促成超78.31亿港元（10.08亿美元）贷款给589名借款人[57][60] - 2024财年公司促成贷款31.32亿港元，较2023财年的13.78亿港元增长127%[60] - 2024年下半年公司促成贷款7.565亿港元（约9700万美元），较2023年下半年的12.47亿港元（约1.6亿美元）减少39%[60] 股权结构 - 发行前，公司董事和高管合计持有约51.33%已发行和流通普通股，代表86.22%以上投票权[68] - 发行后，公司董事和高管将合计持有48.13%已发行和流通普通股，代表84.63%以上投票权[68] - 凯文·魏启·吴先生和梁伟勤先生将分别持有公司42.15%投票权[63] 公司运营 - 公司提供私人信贷按揭贷款经纪和银行按揭贷款经纪服务[57] - 公司目标是通过收购、拓展业务、加强市场地位和投资信息技术来扩大业务[66] - 公司预计在可预见的未来不支付股息，将保留资金用于业务运营和扩张[75] 法规政策 - 2023年2月17日，中国证监会发布《境内企业境外发行证券和上市管理试行办法》，3月31日生效[16] - 数据处理器控制超100万用户个人信息境外上市需进行网络安全审查[17] - 《加速外国公司问责法》要求若审计师连续两年未接受PCAOB检查，SEC将禁止发行人证券在美国证券交易所交易[20] 未来规划 - 公司计划将约30%的净收益用于收购公司和/或组建合资企业，约20%用于开发新产品和多元化服务[131][132] - 公司拟将约10%资金用于海外业务拓展，约10%用于IT投资和平台优化，约30%用于营运资金及其他一般公司用途[138] 风险因素 - 公司依赖子公司的股息和其他股权分配来满足现金和融资需求，子公司支付能力受限会对公司业务产生重大不利影响[86] - 公司缺乏有效的财务报告内部控制，可能影响财务结果报告准确性和防止欺诈，进而影响A类普通股市场和价格[86] - 由于中国法律的长臂管辖规定，中国政府可能对公司业务进行重大监督和干预，影响公司运营和A类普通股价值[86] - 香港房地产市场状况可能对公司未来的抵押贷款经纪业务产生负面影响[87] - 公司大部分收入来自推荐费，受外部经济条件影响，业务量下降会对财务状况和经营成果产生重大不利影响[87] - 公司A类普通股此前无公开市场，投资者可能无法按购买价或高于购买价转售股票[87]

业绩总结 - 从成立至2024年12月31日，公司促成超78.31亿港元（10.08亿美元）贷款给589名借款人[60] - 2024年6月30日财年，公司促成贷款31.32亿港元，较2023年6月30日财年增长127%[60] - 2024年12月31日止六个月，公司促成贷款7.565亿港元（约9700万美元），较2023年同期减少39%[60] 用户数据 - 截至招股书日期，平台个人信息用户不超过1000人[158] 未来展望 - 预计在可预见的未来不支付股息，保留资金用于业务运营和扩张[75] - 若承销商全额行使超额配售权，公司扣除费用前总收益将达962.55万美元[33] - 按4.5美元/股计算，不行使超额配售权净收益约708.913万美元，行使则为833.113万美元[130] - 净收益约30%用于金融服务产业链公司收购或组建合资企业，20%用于开发新产品和服务多元化[131][132] - 约10%资金用于海外市场业务拓展，10%用于IT投资和在线平台优化，30%用于营运资金及其他一般公司用途[138] 新产品和新技术研发 - 净收益约20%用于开发新产品和服务多元化[132] 市场扩张和并购 - 2023年8月，公司收购iMort，其获2022年香港金融科技动力奖信贷数字化 - 抵押贷款奖[61] - 2023年8月21日，公司收购Fundermall 100%已发行股本[63] 其他新策略 - 拟发行200万股A类普通股，预计发行价4 - 5美元/股，占发行完成后普通股的6.25%[9][10][67] - 申请将A类普通股在纳斯达克资本市场上市，股票代码为“FGO”[11] - 董事和高管预计签订6个月禁售协议[133] - 发售结束后3个月内，公司及其继任者不直接或间接出售股份或可转换证券，不提交相关注册声明[134] 监管与合规 - 《境内企业境外发行证券和上市管理试行办法》3月31日生效，公司无大陆业务无需备案[16] - 《网络安全审查办法（2021）》规定超100万用户数据处理者境外上市需审查，公司目前不受影响[17] - SEC和PCAOB实施更严标准，审计师无法接受全面检查，A类普通股可能被禁交易[20] - 《加速外国公司问责法》将触发禁令连续未检查年数减至两年[24] - PCAOB自2023年3月起恢复在中国内地和香港的定期检查[24] - 美国法院对公司相关民事责任判决，英属维尔京群岛和香港法院执行存在不确定性[79][81] - 公司缺乏有效财务报告内部控制，计划上市前改进[147][148] - 公司运营受中国法律和监管政策影响，新法规可能带来不利影响[151][154] - 《外国公司问责法案》规定审计师无法完全检查，公司证券交易可能被禁止[165] - 《加速外国公司问责法案》将触发禁止交易连续年限减为两年[165][172] 股权结构 - 发行前共3000万股普通股，含2600万股A类和400万股B类[130] - 不行使超额配售权发行后共3200万股，行使则为3230万股[130] - 超额配售权为额外购买发行A类普通股总数的15%，45天内行使[130] - 董事和高管合计持有约51.33%已发行和流通普通股，发行后将持有48.13%[68] - B类普通股股东完成发行后将持有约84.3%总投票权[130]

业绩数据 - 从成立至2024年12月31日，促成超78.31亿港元（1.008亿美元）贷款给589名借款人[60] - 截至2024年6月30日财年，促成贷款达31.32亿港元，较2023财年增长127%[60] - 截至2024年12月31日的六个月，促成贷款7.565亿港元（约9700万美元），较2023年同期减少39%[60] 上市计划 - 拟发行200万股A类无面值普通股，预计首次公开募股价格在4.00 - 5.00美元之间[9][10] - 申请将A类普通股在纳斯达克资本市场上市，股票代码为“FGO”[11] - 若发行价4.5美元/股，不行使超额配售权净收益约708.913万美元，全额行使约833.113万美元[130] 股权结构 - 发行前有3000万份普通股，含2600万份A类和400万份B类；不行使超额配售权，发行后有3200万份；全额行使，有3230万份[130] - 发行后A类普通股持有者每股一票投票权，B类每股二十票投票权，梁伟基和梁伟勤先生各拥有42.15%投票权[63] - 发行后董事和高管将合计持有约48.13%已发行普通股，代表84.63%投票权[28] 资金用途 - 约30%用于收购公司或组建合资企业[130][131] - 约20%用于开发新产品和多元化服务[130][131] - 约10%用于海外市场拓展，10%用于IT投资和平台优化，30%用于营运资金等[137] 风险因素 - 业务受中国内地法律法规长臂管辖影响，政策变化快且难预测[86] - 香港房地产市场状况可能对抵押贷款经纪业务产生负面影响[87] - 大部分收入来自推荐费，受外部经济条件影响大[87] 合规情况 - 截至招股书日期，无需获得中国证监会或网信办许可或批准[18][19] - 香港子公司提供个人信息的用户不超1000人，不太可能需网络安全审查[157] - 集团无中国大陆业务，无需向中国证监会完成备案程序[159] 过往收购 - 2023年8月收购iMort平台，该平台获2022年香港金融科技动力奖信贷数字化 - 抵押贷款奖[61] - 2023年8月21日收购Fundermall 100%已发行股本[63]

发行与上市 - 公司拟发售200万股A类普通股，预计发行价4 - 5美元/股，占发行完成后普通股的6.25%[9][10][66][129] - 申请将A类普通股在纳斯达克资本市场上市，股票代码为“FGO”，发售以成功上市为前提[11][134][135] - 假设发行价4.5美元/股，无超额配售权行使净收益约713.6225万美元，全额行使约837.8225万美元[129] - 承销商有45天选择权，可额外购买30万股A类普通股（占发行总数15%）[31][129] - 发行前有3000万股普通股，假设无超额配售权行使，发行后有3200万股[129] 业绩数据 - 从成立至2024年6月30日，公司促成超70.75亿港元（9.06亿美元）贷款给528名借款人[60] - 2024财年公司促成贷款达31.32亿港元（约4.01亿美元），较2023财年增长127%[60] 股权结构 - 发行前董事和高管合计持有约51.33%已发行和流通普通股，代表86.22%以上投票权，发行后降至48.13%和84.63%[67] - B类普通股股东在发行完成后将持有约84.3%的总投票权[129] 市场与政策 - 公司目前无中国大陆业务，无需向中国证监会完成备案程序，无需获中国监管机构许可或批准即可在美国上市[16][18][96][97][158][159] - 《外国公司问责法案》及《加速外国公司问责法案》规定审计师未受PCAOB检查年数与公司证券交易限制关系[20][85][87][163][178][179] - 公司审计机构定期接受PCAOB检查，最近一次在2021年11月，不受2021年12月PCAOB报告影响[91] 发展战略 - 计划将净收益约30%用于收购公司或组建合资企业，约20%用于开发新产品和服务多元化[129][130] - 募集资金约10%用于拓展海外市场，约10%用于IT投资和在线平台优化，约30%用于营运资金和其他一般公司用途[136] 其他 - 2023年8月公司收购iMort，同月收购Fundermall 100%已发行股本[61][62] - 2024年11月12日，公司每股已发行股份拆分为两股同类股份[62] - 公司目前不打算支付股息，预计保留资金用于业务运营和扩张[74] - 公司董事、高管及5%以上股东预计与承销商签订6个月禁售协议[131][132] - 新冠疫情影响公司运营和业绩，未来影响仍不确定，公司将持续监测[124][125]

发行信息 - 公司拟发行200万股A类普通股，发行价预计在4 - 5美元/股，首次公开发行价格为每股4.50美元，总金额为900万美元[129][29] - 发行前公司有3000万股普通股，假设不行使超额配售权，发行后有3200万股；若行使超额配售权，可额外购买发行A类普通股总数的15%，发行后有3230万股[129] - 承销折扣为每股0.32美元，总计63万美元；若承销商全额行使超额配售权，总承销折扣将为72.45万美元[29][33] - 扣除费用前公司所得收益为每股4.19美元，总计837万美元；若行使超额配售权，公司扣除费用前所得总收益将为962.55万美元[29][33] - 预计本次发行的总现金费用约为114.3775万美元，不包括承销折扣和非报账费用津贴[30] - 假设发行价4.5美元/股，不行使超额配售权，公司预计净收益约713.6225万美元；若行使超额配售权，预计净收益约837.8225万美元[129] 业绩数据 - 从成立到2024年6月30日，公司促成超70.75亿港元（约9.06亿美元）贷款给528名借款人[60] - 2024财年，公司促成贷款达31.32亿港元（约4.01亿美元），较2023财年的13.78亿港元（约1.76亿美元）增长127%[60] 用户数据 - 截至招股说明书日期，公司香港子公司提供个人信息的用户不超过1000人[156] 股权结构 - 本次发行完成后，公司董事和高管将合计持有约48.13%的已发行普通股，代表公司84.63%的投票权[28] - 本次发行完成后，B类普通股持有人吴伟基先生和梁伟根先生将分别实益拥有公司42.15%投票权[62] - B类普通股股东在发行完成后将持有约84.3%总投票权[129] 未来展望 - 公司预计在可预见的未来不支付股息，打算保留资金用于业务运营和扩张[74] - 公司计划将约30%净收益用于收购或组建合资公司，约20%用于开发新产品和多元化服务[129][130] - 公司拟将募集资金的10%用于海外市场拓展，10%用于IT投资和在线平台优化，30%用于营运资金和其他一般公司用途[136] 市场扩张和并购 - 2023年8月，公司收购iMort，其获2022年香港金融科技动力奖信贷数字化 - 按揭贷款奖项[61] - 2023年8月21日，公司从梁伟根先生和独立第三方分别收购Fundermall 97%和3%已发行股本[62] 监管相关 - 2023年3月31日起，国内公司海外证券发行和上市需向中国证监会履行备案程序，公司目前无中国大陆业务无需备案[16] - 《2021年网络安全审查办法》规定控制超100万用户个人信息的数据处理者海外上市需进行网络安全审查，公司不太可能被视为需审查主体[17][156] - 《加速控股外国公司问责法》要求若审计师连续两年未接受PCAOB检查，SEC将禁止发行人证券在美国证券交易所交易[20] - 公司审计机构WWC, P.C.定期接受PCAOB检查，最近一次检查在2021年11月，不受PCAOB 2021年12月决定报告影响[91][92][106][107] 其他 - 公司注册地为英属维尔京群岛，运营实体位于香港，业务不涉及中国大陆[2][12] - 公司申请将A类普通股在纳斯达克资本市场上市，股票代码为“FGO”，但尚未获得批准[11][134][135] - 公司作为外国私人发行人，无需像美国国内注册人那样频繁或及时地向美国证券交易委员会提交定期报告和财务报表[39] - 2024年本次招股说明书日期后的25天内，所有进行这些证券交易的交易商可能需要交付招股说明书[40] - 公司财政年度截止于6月30日[45] - 2024年11月12日，公司已发行股份（A类普通股或B类普通股）均拆分为两股同类股份[62] - 公司通过向运营子公司进行资本出资或股东贷款，以及运营子公司向公司支付股息或其他分配的方式进行现金转移[69] - 根据英属维尔京群岛法律，公司向股东分红需满足偿债能力测试；依据香港《公司条例》，香港公司只能用可分配利润进行分红，不能用股本分红，且目前香港对股息支付不征税[70][71] - 公司作为控股公司，支付股息的能力取决于从香港运营子公司获得的资金，截至招股说明书发布日，子公司资金转移无困难[72] - 公司成立以来未宣布或支付过股息，也未在公司及其子公司之间进行资产转移[73] - 美国和英属维尔京群岛无相互承认和执行法院判决的条约，美国法院判决在英属维尔京群岛并非自动可执行；香港与美国无相互执行判决的安排，美国法院基于联邦证券法的民事责任判决在香港的可执行性存在不确定性[79][80] - 香港法院执行美国法院基于证券法律判决需满足一定条件，若存在欺诈等情况则不可执行[83] - 公司上一财年收入低于12.35亿美元，符合新兴成长公司标准，将在满足特定条件前保持该身份[114][116] - 新冠疫情对公司业务、运营结果、融资能力等产生不利影响，未来仍有不确定性[122][124][125] - 公司董事、高管、5%以上股东预计将与承销商签订为期6个月的禁售协议[131] - 公司及其继任者同意在发售结束后3个月内，不得出售公司股票或相关证券[132] - 2023年和2024年6月30日止年度，公司内部控制存在重大缺陷和其他控制不足[145] - 公司业务在香港，但受中国法律长臂条款影响，中国政府可能干预公司运营[149][150] - 若中国政府加强对海外发行和外国投资的监管，可能限制公司发售A类普通股的能力[154] - 2023年2月17日，中国证监会发布《境内企业境外发行证券和上市管理试行办法》，3月31日生效，对境外发行上市申报制度进行更新[157] - 2024年3月19日香港立法会通过《维护国家安全条例草案》，3月23日生效[192] - 若公司受到美国上市中资公司相关审查、批评和负面宣传影响，可能需耗费大量资源调查和辩护，损害业务和声誉[193] - 中美及香港之间政治和贸易紧张局势升级或损害公司业务；香港发生的事件可能对公司业务运营产生广泛影响，进而对公司业务、经营业绩和财务状况造成不利影响[198][199] - 中美关系的立法或行政行动可能导致公司A类普通股市场价格受不利影响[199] - 汇率波动可能对公司经营业绩和投资价值产生重大不利影响，公司未使用任何远期合约、期货、掉期或货币借款来对冲外汇风险[200]

发行计划 - 公司拟发行200万股A类普通股，发行价预计在4 - 5美元/股[9][10][129] - 公司已申请将A类普通股在纳斯达克资本市场上市，股票代码拟为“FGO”，目前申请未获批准[11][134][135] - 发行前公司有3000万股普通股，发行后预计有3200万股（未行使超额配售权）或3230万股（行使超额配售权）[129] - 公司授予承销商超额配售权，可额外购买15%的A类普通股[129] 财务数据 - 从成立至2024年6月30日，公司促成超70.75亿港元（9.06亿美元）贷款给528名借款人[60] - 2024财年公司促成贷款达31.32亿港元（约4.01亿美元），较2023财年的13.78亿港元（约1.76亿美元）增长127%[60] - 首次公开募股每股价格假设为4.50美元，总金额为900万美元[29] - 按发行价4.5美元/股计算，未行使超额配售权净收益约713.6225万美元，行使则约837.8225万美元[129] 股权结构 - 公司董事和高管将合计持有约48.13%已发行普通股，代表公司84.63%的投票权[28] - 发行完成后，B类普通股股东将持有约84.3%的总投票权[129] 资金用途 - 公司计划将约30%的净收益用于收购公司或组建合资企业[129] - 公司计划将约20%的净收益用于开发新产品和多元化服务[130] - 预计将约10%资金用于海外市场拓展，10%用于IT投资和在线平台优化，30%用于营运资金和其他一般公司用途[136] 监管政策 - 2021 - 2022年，中国修订网络安全审查措施，规定拥有超100万用户个人数据的在线平台运营商海外上市需进行审查，公司运营子公司认为自身不受影响[101][102] - 《外国公司问责法案》规定，若审计师连续三年未接受美国公众公司会计监督委员会（PCAOB）检查，公司证券可能被禁止在纳斯达克等美国证券交易所交易，最终可能导致A类普通股被摘牌[163] - 2022年12月23日，《加速外国公司问责法案》（AHFCAA）颁布，将触发禁止交易或摘牌所需的连续非检查年数从三年减至两年[163] 其他风险 - 公司依赖子公司的股息和其他股权分配来满足现金和融资需求，子公司支付能力受限可能对公司业务产生重大不利影响[85][141] - 香港房地产市场状况可能对公司未来的抵押贷款经纪业务产生负面影响[86] - 公司大部分收入来自推荐费，该收入受外部经济条件影响，业务量下降可能对财务状况和经营成果产生重大不利影响[86] - 汇率波动可能对公司经营业绩和投资价值产生重大不利影响[200]