公司基本信息 - 公司是一家总部位于弗吉尼亚州雷斯顿的银行控股公司，主要服务华盛顿特区都会区[154] 银行收入与资金来源 - 银行主要收入来源为贷款和投资利息，主要资金来源为存款[155] - 银行除净利息收入外，还通过存款服务费、保险佣金收入、银行拥有的人寿保险收入和商户服务手续费收入来创收[155] 贷款损失备抵相关 - 银行通过记录贷款损失准备金来维持贷款损失备抵，以吸收可能无法收回的现有贷款损失[155] - 贷款损失备抵由特定、一般和未分配部分组成[161] - 当根据当前信息和事件，公司很可能无法按贷款协议的合同条款收回到期的本金或利息时，贷款被视为减值[162] 截至2022年6月30日公司财务数据 - 截至2022年6月30日，公司合并总资产为23.2亿美元[156] - 截至2022年6月30日，公司贷款净额（扣除未实现收入）为16.9亿美元[156] - 截至2022年6月30日，公司存款总额为20.4亿美元[156] - 截至2022年6月30日，公司股东权益总额为2.075亿美元[156] - 截至2022年6月30日，贷款净额为16.92652亿美元，总资产为23.16374亿美元，存款为20.43741亿美元，股东权益为2.0753亿美元[165] - 截至2022年6月30日，公司总资产增加1.671亿美元或7.8%，至23.2亿美元[246] - 截至2022年6月30日，公司总负债增加1.68亿美元或8.7%，至21.1亿美元[247] - 截至2022年6月30日，公司股东权益减少94万美元或0.5%，至2.075亿美元[248] - 截至2022年6月30日，公司投资证券总账面价值增至4.674亿美元，上半年购买1.744亿美元证券[249][250] - 截至2022年6月30日，贷款总额增加2620万美元或1.6%，至16.9亿美元，排除PPP贷款后增加9350万美元或5.9%[256] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，总毛贷款分别为16.89737亿美元和16.65554亿美元，净贷款分别为16.72621亿美元和16.46437亿美元[258] - 截至2022年6月30日，贷款按期限划分，1年内到期2.04681亿美元，1 - 5年到期3.16663亿美元，5 - 15年到期8.67401亿美元，15年后到期3.00992亿美元[260] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司均无不良资产、不良贷款和非应计贷款[262][264][265] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，总债务重组贷款分别为53.6万美元和54.9万美元[266] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，贷款损失准备金均为2000万美元，占总毛贷款（扣除未实现收入）的比例分别为1.18%和1.20%[270] - 截至2022年6月30日，总存款较2021年12月31日增加1.622亿美元，增幅8.6%，达到20.4亿美元[279] - 截至2022年6月30日，非利息活期存款较2021年12月31日增加2340万美元，增幅4.8%，达到5.123亿美元，占总存款比例从26.0%降至25.1%[279] - 计息存款从2021年12月31日的13.9亿美元增加1.387亿美元（10.0%）至2022年6月30日的15.3亿美元，分别占总存款的74.0%和74.9%[280] - 核心存款在2022年6月30日和2021年12月31日分别为17.4亿美元（占总存款85.1%）和16.4亿美元（占总存款86.3%）[281] - 截至2022年6月30日和2021年6月30日的三个月，存款平均余额分别为19.80231亿美元和17.78243亿美元[283] - 截至2022年6月30日和2021年6月30日的六个月，存款平均余额分别为19.63648亿美元和17.4415亿美元[284] - 截至2022年6月30日，25万美元以上大额存单总额为2.58661亿美元，其中未保险部分为1.93661亿美元[285] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，估计未保险存款总额分别为10.7亿美元和10.1亿美元[285] - 股东权益从2021年12月31日的2.085亿美元减少94万美元（0.5%）至2022年6月30日的2.075亿美元[292] - 流动资产从2021年12月31日的2.993亿美元增至2022年6月30日的4.225亿美元，分别占总资产的16.8%和18.2%[297] - 截至2022年6月30日，联邦住房贷款银行可用借款额度为3.739亿美元，储备银行额外借款额度约2890万美元，其他代理行未使用信贷额度总计1.05亿美元[298] 截至2022年6月30日的六个月财务指标变化 - 截至2022年6月30日的六个月，公司净收入增加440万美元或39.5%，达到1560万美元[167] - 截至2022年6月30日的六个月，摊薄后每股收益增加0.30美元或37.5%，达到1.10美元[167] - 截至2022年6月30日的六个月，净利息收入增加250万美元或7.5% [168] - 2022年上半年公司未计提贷款损失准备金，2021年同期为250万美元[169] - 截至2022年6月30日的六个月，非利息收入减少35.8万美元或40.6% [170] - 截至2022年6月30日的六个月，非利息支出减少49.3万美元或2.9% [171] - 2022年和2021年6月30日结束的六个月，资产平均回报率分别为1.41%和1.13% [172] - 2022年和2021年6月30日结束的六个月，平均股权回报率分别为15.02%和11.78% [172] - 剔除PPP贷款余额，2022年6月30日和2021年6月30日，贷款损失准备金占总贷款（扣除未实现收入）的比例分别为1.18%和1.30% [173] - 截至2022年6月30日的六个月，完全税等效基础上净利息收入增加240万美元，增幅7.4%，主要因生息资产平均余额增加和付息负债成本降低[184] - 2022年6月30日止六个月，完全税等效基础上净息差为3.25%，低于2021年同期的3.38%，主要因固定利率投资和贷款组合收益率降低，部分被付息负债成本降低0.13%抵消[185] - 2022年6月30日止六个月，贷款组合收益率为4.40%，低于2021年同期的4.50%，主要因2021年6月30日前发放贷款加权平均收益率较高[187] - 2022年6月30日止六个月，投资证券组合收益率为1.70%，低于2021年同期的1.82%，主要因2021年下半年购买的投资证券收益率较低[188] - 截至2022年6月30日的六个月，完全税等效基础上利息收入增加190万美元，增幅5.1%，达3940万美元，主要因平均生息资产规模增加，特别是贷款组合和投资证券规模增加[193] - 贷款组合利息收入增加主要因2021年6月30日后商业和住宅房地产贷款发放量增加[194] - 投资证券利息收入因规模增长约增加150万美元，2022年和2021年6月30日止六个月平均投资证券增加约1.937亿美元，主要由PPP贷款还款和存款增长提供资金[195] - 截至2022年6月30日的六个月，利息支出减少52.5万美元，降幅11.4%，至410万美元，主要因现有定期存款重新定价和储蓄存款利率下降[196] - 2022年6月30日止六个月，付息存款总成本为0.42%，低于2021年同期的0.58%，非利息活期存款占比从24.2%升至25.3%，有助于降低资金总成本[197] - 利率/规模分析显示，生息资产净增加191.8万美元，付息负债净减少52.5万美元，净利息收入变化为增加244.3万美元[191] - 2022年上半年公司未计提贷款损失准备金，2021年同期为250万美元[199] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，贷款损失准备金均为2000万美元，占总贷款净额的比例分别为1.18%和1.20%；排除PPP贷款余额后，该比例分别为1.18%和1.25%[199] - 2022年上半年非利息收入为52.3万美元，2021年同期为88.1万美元，减少35.8万美元，降幅40.6%；排除特定影响后，非利息收入增加14.2万美元，增幅18.4%[203][204] - 2022年上半年非利息支出为1650万美元，2021年同期为1700万美元，减少49.3万美元，降幅2.9%[207] - 2022年上半年所得税费用为370万美元，2021年同期为310万美元，增加63.8万美元，增幅20.7%；有效税率从21.7%降至19.3%[211] 2022年第二季度财务指标变化 - 2022年第二季度净利润为790万美元，2021年同期为610万美元，增加180万美元，增幅29.7%；摊薄后每股收益从0.44美元增至0.56美元，增加0.12美元，增幅27.3%[212] - 2022年第二季度净利息收入为1730万美元，2021年同期为1650万美元，增加81.7万美元，增幅5.0%[213] - 2022年第二季度公司未计提贷款损失准备金，2021年同期为9万美元[214] - 2022年第二季度非利息收入为10.9万美元，2021年同期为41.7万美元，减少30.8万美元，降幅73.9%；排除特定影响后，非利息收入增加3.1万美元，增幅8.9%[215] - 2022年第二季度非利息支出为770万美元，2021年同期为910万美元，减少140万美元，降幅15.3%[216] - 截至2022年6月30日的三个月，公司净利息收入在完全税收等效基础上增加80.3万美元，增幅4.9%[224] - 2022年6月30日止三个月，完全税收等效基础上净利息收益率为3.16%，2021年同期为3.32%[225] - 2022年6月30日止三个月，贷款组合收益率为4.24%，2021年同期为4.39%[227] - 2022年6月30日止三个月，投资证券组合收益率为1.79%，2021年同期为1.71%，增加0.08%[228] - 截至2022年6月30日，生息资产平均余额为22.04709亿美元，2021年同期为19.96555亿美元[219] - 截至2022年6月30日，计息负债平均余额为15.04574亿美元，2021年同期为13.81583亿美元[219] - 2022年6月30日止三个月，利息收入在完全税收等效基础上增加91.4万美元，增幅4.9%，达1960万美元[232] - 完全税收等效基础上，证券利息收入增加约89.8万美元，平均投资证券增加约1.91亿美元[233] - 利率和规模变化对净利息收入影响分析显示，生息资产总增加91.4万美元，计息负债总增加11.1万美元[230] - 公司在2022年6月30日和2021年6月30日均无应计利息贷款[220][231] - 2022年第二季度利息支出增加11.1万美元或5.2%，至220万美元，整体生息存款成本降至0.46%[236] - 2022年第二季度未计提贷款损失准备金，2021年同期为9万美元[237] - 2022年第二季度非利息收入减少30.8万美元或73.9%，至10.9万美元，排除市值调整影响后增加3.1万美元或8.9%[240] - 2022年第二季度非利息支出减少140万美元或15.3%，至770万美元，主要因薪资和员工福利等费用减少[242] - 2022年第二季度所得税费用增加18.2万美元或10.9%，至190万美元，有效税率降至19.0%[245] 贷款业务线数据变化 - 2022年6月30日与2021年12月31日相比，商业房地产贷款从9.68442亿美元增至10.83194亿美元，占比从58.15%升至64.10%；商业非房地产贷款从1.22945亿美元降至4787.8万美元，占比从7.38%降至2.84%[258] - 2022年上半年净冲销贷款1000美元，2021年同期为9.1万美元；2022年第二季度无净冲销贷款，2021年同期为9万美元[270] - 2022年6月30日与2021年12月31日相比，商业房地产贷款损失准备金从1309.1万美元增至1367.1万美元，占比从

公司基本信息 - 公司是一家银行控股公司，总部位于弗吉尼亚州雷斯顿，主要服务华盛顿特区都会区，业务主要通过银行开展[149] - 银行主要收入来自贷款和投资利息，主要资金来源是存款，为应对信贷风险设有贷款损失准备金[150] LIBOR相关信息 - 2017年英国金融行为监管局宣布2021年12月31日后不再强制银行提交伦敦银行间同业拆借利率（LIBOR）计算所需利率，2021年3月5日ICE基准管理机构确认2021年12月31日后停止公布1周和2个月期美元LIBOR，2023年6月30日后停止公布其余美元LIBOR期限[159] - 截至2022年3月31日，公司没有以LIBOR为指数的贷款，计划在2022年7月可赎回时对次级债务进行再融资并转换为以LIBOR为指数的浮动利率票据[160] PPP贷款情况 - 公司在2020年和2021年12月31日结束的前两轮薪资保护计划（PPP）中批准了1096笔贷款，总额达2.292亿美元，截至2022年3月31日，PPP贷款未偿还余额（扣除递延费用和成本）为760万美元[163] - 截至2022年3月31日，公司PPP贷款降至760万美元，2021年12月31日为6770万美元[219] 贷款延期计划 - 公司通过贷款延期计划帮助受疫情影响的消费者和商业客户，2022年第一季度末没有处于延期计划的贷款[164] 贷款损失准备金相关 - 贷款损失准备金由特定、一般和未分配部分组成，特定部分针对减值贷款，一般部分基于历史损失经验并调整定性因素，未分配部分用于覆盖不确定性[156] - 当根据当前信息和事件，公司很可能无法按贷款协议合同条款收回本金或利息时，贷款被视为减值[157] - 大规模小额同质贷款集体评估减值，除非进行不良债务重组，否则公司不单独识别个人消费贷款减值情况[158] - 2022年第一季度公司未计提贷款损失准备金，2021年同期为240万美元[170] - 2022年3月31日和2021年3月31日，剔除PPP贷款余额后，贷款损失准备金占总贷款（未赚取收入净额）的比例分别为1.23%和1.30%[173] - 公司2022年3月31日止三个月未计提贷款损失准备，2021年同期为240万美元[196] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款损失准备金为2000万美元，占总毛贷款净额的比例分别为1.23%和1.20%[196] - 2022年和2021年第一季度的核销贷款均为1000美元，无回收款项；截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款损失准备金占净贷款的比例分别为1.23%和1.20%[233] - 2022年第一季度未计提贷款损失准备金，2021年同期为240万美元，主要因对新冠疫情对贷款组合影响的评估变化[234] 财务关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司合并总资产为22.5亿美元，净贷款（扣除未实现收入）为16.3亿美元，总存款为19.8亿美元，股东权益总额为2.049亿美元[151] - 截至2022年3月31日的三个月，公司净收入增至770万美元，较2021年同期的510万美元增加260万美元，增幅51.2%[167] - 2022年第一季度摊薄后每股收益增至0.55美元，较2021年同期的0.37美元增加0.18美元，增幅48.6%[168] - 2022年第一季度净利息收入增至1790万美元，较2021年同期的1630万美元增加160万美元，增幅10.0%[169] - 2022年第一季度非利息收入降至41.4万美元，较2021年同期的46.4万美元减少5万美元，降幅10.8%[171] - 2022年第一季度非利息支出增至880万美元，较2021年同期的790万美元增加89.3万美元，增幅11.3%[172] - 2022年和2021年第一季度的资产平均回报率分别为1.40%和1.05%[175] - 2022年和2021年第一季度的平均股权回报率分别为14.76%和10.89%[167][175] - 2022年第一季度净利息收益率为3.34%，2021年同期为3.44%[167][179] - 截至2022年3月31日的三个月，完全税等效基础上净利息收入增加160万美元，增幅10.0%[184] - 截至2022年3月31日的三个月，完全税等效基础上净利息收益率为3.34%，2021年同期为3.44%[185] - 截至2022年3月31日的三个月，贷款组合收益率为4.56%，2021年同期为4.60%[186] - 截至2022年3月31日的三个月，投资证券组合收益率为1.59%，2021年同期为1.96%[187] - 截至2022年3月31日的三个月，完全税等效基础上利息收入增加100万美元，增幅5.3%至1980万美元[191] - 截至2022年3月31日的三个月，利息支出减少63.6万美元，降幅25.8%至180万美元[193] - 截至2022年3月31日的三个月，非利息收入减少5万美元，降幅10.8%至41.4万美元[202] - 截至2022年3月31日的三个月，非利息支出相关数据在对应表格中总结（文档未详细给出对比数据）[204] - 2022年第一季度非利息支出增至880万美元，较2021年同期增加89.3万美元，增幅11.3%[206] - 2022年第一季度所得税费用增至190万美元，较2021年同期增加45.6万美元，增幅32.2%；有效税率从21.8%降至19.6%[209] - 截至2022年3月31日，公司总资产增至22.5亿美元，较2021年12月31日增加1.003亿美元，增幅4.7%[210] - 截至2022年3月31日，公司总负债增至20.4亿美元，较2021年12月31日增加1.039亿美元，增幅5.4%[211] - 截至2022年3月31日，公司股东权益降至2.049亿美元，较2021年12月31日减少360万美元，降幅1.7%[212] - 截至2022年3月31日，公司固定收益投资证券组合账面价值增至4.023亿美元，2021年12月31日为3.448亿美元[213] - 2022年第一季度，公司购买8820万美元投资证券，到期、赎回和本金偿还为1720万美元[214] - 截至2022年3月31日，公司贷款总额降至16.3亿美元，较2021年12月31日减少3520万美元，降幅2.1%[219] - 不包括PPP贷款，截至2022年3月31日，公司投资贷款较2021年12月31日增加2490万美元，增幅1.6%[219] - 截至2022年3月31日，总贷款总额为16.2848亿美元，其中房地产贷款占比较大，商业房地产贷款为9.92126亿美元，住宅房地产贷款为3.56331亿美元[223] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司均无不良资产、不良贷款和非应计贷款，不良资产占期末贷款和其他房地产的比例为0.00%[225][227][228][231] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，总债务重组贷款分别为54.3万美元和54.9万美元，且均按修改后的条款执行[229] - 截至2022年3月31日，存款总额增至19.8亿美元，较2021年12月31日增加1.015亿美元，增幅5.4%[240] - 截至2022年3月31日，非利息活期存款增至4.958亿美元，较2021年12月31日增加70万美元，增幅1.4%；有息存款增至14.9亿美元，较2021年12月31日增加9460万美元，增幅6.8%[240][241] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，核心存款分别为17.4亿美元和16.4亿美元，分别占存款总额的87.9%和87.1%[242] - 截至2022年3月31日，公司估计未保险存款总额为10.7亿美元，2021年12月31日为10.1亿美元[246] - 截至2022年3月31日，股东权益较2021年12月31日减少360万美元，即1.7%，降至2.049亿美元[253] - 截至2022年3月31日，流动资产总计4.225亿美元，占总资产的18.8%，高于2021年12月31日的2.993亿美元和16.8%[256] 资本与监管相关 - 公司作为资产低于30亿美元的银行控股公司，符合小型银行控股公司政策声明，目前不受合并监管资本要求约束；银行需遵守美联储的资本充足标准[247][248] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，银行资本比率超过全面实施后的要求，按监管框架被归类为资本充足[249][250] - 公司需在2023年1月1日实施CECL模型，并打算在2023年第一季度进行CECL过渡选举，采用该模型可能对监管资本产生不利影响[251] 股票回购计划 - 2021年8月公司董事会批准股票回购计划，授权回购最多67.5万股流通普通股，占2022年3月31日流通股的4.8%，截至该日未回购[254] 借款额度与表外安排 - 基于2022年3月31日质押的抵押品，FHLB可用借款额度为3.548亿美元，储备银行额外借款额度约为3360万美元，其他代理银行未使用信贷额度总计1.05亿美元[257] - 公司在正常业务过程中会进行某些表外安排，包括信贷承诺、备用信用证和金融担保等，可能影响公司流动性和资本资源[259]

业绩总结 - John Marshall Bank截至2021年6月30日的总资产为20.66亿美元，较2020年增长了9.5%[7] - 2021年上半年，银行的净收入为1115.3万美元，较2020年同期下降了39.7%[7] - 2021年第二季度公司创下季度和年初至今的记录收益，分别为610万美元（每股摊薄收益0.44美元）和1120万美元（每股摊薄收益0.80美元），年初至今的摊薄收益较去年增长21.2%[25] - 2021年第二季度的效率比率为50.4%，收入增长22%，开支增加17%[25] 用户数据 - 截至2021年6月30日，银行的总贷款为15.68亿美元，较2020年增长了0.3%[7] - 截至2021年6月30日，银行的总存款为18.15亿美元，较2020年增长了10.5%[7] - 2021年第二季度总存款增加了2.534亿美元，增幅为16.2%[25] - 2021年第二季度非利息存款增长了8000万美元，增幅为20.1%，占总存款的26.4%[25] 资产质量与风险管理 - 2021年上半年，银行的资产质量表现良好，不良贷款占总资产的比例为0.00%[7] - 2021年第二季度公司连续第七个季度没有不良资产、未计息贷款或其他房地产拥有[25] - 贷款损失准备金占贷款总额的1.30%（不包括担保的PPP组合）[43] - 2021年第二季度的总资产质量良好，未逾期贷款为零[25] 资本与效率 - 银行的资本充足率为15.04%[7] - 银行的ROAA（资产回报率）为1.13%[6] - 银行的ROAE（股东权益回报率）为11.78%[6] - 银行的效率比率为50.4%[6] 未来展望与策略 - 银行在流动性方面进行季度压力测试，以确保能够应对重大压力[72] - 自2017年12月31日以来，贷款与存款比率从112%降至86%[72] - 银行的批发融资占总融资来源的14.7%[70] 财务对比 - 2020年总资产为1,885,496千美元，2021年2季度增长至2,065,895千美元，增长率为9.55%[73] - 2020年净收入为18,526千美元，2021年2季度为11,153千美元，下降了39.8%[74] - 2020年每股摊薄收益为1.35美元，2021年2季度为0.80美元，下降了40.74%[74] - 2020年总存款为1,640,120千美元，2021年2季度增长至1,815,032千美元，增长率为10.65%[73]

业绩总结 - John Marshall Bank的总资产已超过20亿美元[4] - 2021年上半年，银行的净收入为11153万美元[7] - 2021年第二季度公司创下季度和年初至今的记录收益，分别为610万美元（每股摊薄收益0.44美元）和1120万美元（每股摊薄收益0.80美元）[25] - 年初至今的摊薄收益较去年增长21.2%[25] - 2021年上半年，银行的净利息收益率为3.37%[6] 用户数据 - 截至2021年6月30日，银行的总存款为1815百万美元[7] - 总存款增加2.534亿美元，增幅为16.2%[25] - 非利息存款增长8000万美元，增幅为20.1%（占总存款的26.4%）[25] - 截至2021年6月30日，非到期存款占总存款的63.1%，相比2018年12月31日的52.3%有所增加[70] 资产质量 - 2021年上半年，银行的资产质量表现良好，不良贷款占资产比例为0.00%[7] - 资产质量优秀，连续七个季度没有不良资产、未计息贷款或其他房地产拥有[25] - 2021年6月30日，贷款逾期超过15天的贷款为零[25] - 贷款损失准备金占贷款总额的1.30%（不包括担保的PPP组合）[43] 未来展望 - 银行的贷款与存款比率为86%[7] - 贷款与存款比率从2017年12月31日的112%降低至2021年6月30日的86%[72] - 银行每季度进行流动性压力测试，以确保在重大压力下的流动性充足[72] 其他财务数据 - 2021年上半年，银行的ROAA为1.13%[7] - 2021年上半年，银行的PTPP ROAA为1.69%[7] - 银行的效率比率为50.4%[7] - 年初至今，除PPP贷款外，毛贷款增加1.154亿美元，增幅为8.4%[25] - 现金和无担保证券占资产的17.2%[25] - 银行的批发融资占总融资来源的14.7%[70] - 2020年总资产为1,885,496千美元，2021年2季度增长至2,065,895千美元，增长率为9.55%[73] - 2020年总负债为1,699,415千美元，2021年2季度增长至1,870,649千美元，增长率为10.09%[73] - 2020年净贷款总额为1,545,507千美元，2021年2季度略微增长至1,547,731千美元，增长率为0.14%[73] - 2020年净收入为18,526千美元，2021年2季度为11,153千美元，下降了39.8%[74] - 2020年每股稀释收益为1.35美元，2021年2季度下降至0.80美元，下降幅度为40.74%[74] - 2020年贷款损失准备金为6,217千美元，2021年2季度为2,455千美元，下降了60.5%[74] - 2020年非利息收入总额为1,208千美元，2021年2季度为871千美元，下降了27.9%[74] - 2020年总存款为1,640,120千美元，2021年2季度增长至1,815,032千美元，增长率为10.65%[73] - 2020年总非利息支出为29,163千美元，2021年2季度为16,960千美元，下降了41.9%[74] - 2020年净利息收入为56,839千美元，2021年2季度为32,773千美元，下降了42.3%[74]

业绩总结 - 截至2020年6月30日，John Marshall Bancorp的总资产为18.03亿美元，较2019年增长了13.5%[25] - 截至2020年6月30日，John Marshall Bancorp的净贷款为15.18亿美元，较2019年增长了14.5%[25] - 截至2020年6月30日，John Marshall Bancorp的总存款为15.62亿美元，较2019年增长了19.5%[25] - 第二季度创纪录的季度收益为460万美元（每股摊薄收益0.33美元），年初至今收益为910万美元（每股摊薄收益0.66美元），同比增长22.2%[151] - 税前、预备金前收益为710万美元，同比增长37.2%[151] - 2020年上半年，净收入为7,419千美元，同比下降6.3%[178] 用户数据 - John Marshall Bancorp在华盛顿特区大都会区的市场份额为1.1%[25] - 2020年6月30日，非利息负债存款占总存款的61.4%，相比2017年12月31日的49.0%有所增加[175] - 2020年6月30日，批发融资占总融资来源的比例为13.8%[175] 贷款与存款 - 贷款总额为15.18亿美元，贷款收益率为4.70%（不包括PPP影响为4.90%）[159] - 总贷款增加2.755亿美元，增幅为22.2%[151] - 总存款增加2.982亿美元，增幅为23.6%[151] - 贷款损失准备金占贷款的0.93%（不包括担保的PPP组合）[160] - 2020年6月30日，贷款与存款比率从2017年12月31日的112%降至97%[176] 财务比率 - 2020年上半年，净利息收益率为3.30%[25] - 2020年上半年，资产回报率(ROAA)为1.09%[25] - 2020年上半年，股东权益回报率(ROAE)为10.68%[25] - 2020年上半年，效率比率为52.6%[25] - 现金和无担保证券占资产的11.5%[151] - 2020年6月30日，流动性为11.5%[176] 贷款质量 - 贷款质量优秀，连续第三个季度没有不良资产、逾期贷款或其他房地产拥有物[151] - 2019年，贷款损失准备金为10,756千美元，2020年2季度增至12,725千美元[177] - 2020年6月30日，非执行资产占总资产的比例为19%[170] 其他信息 - 内部持股比例为16.1%[4] - 2020年上半年，非利息支出总额为14,506千美元，同比下降41.0%[178] - 2020年上半年，净利息收入为26,700千美元，同比下降45.0%[178]