非执行资产情况 - 2022年6月30日非执行资产总计400万美元，占总资产的0.18%，2021年12月31日为330万美元，占比0.15%[122] 贷款损失准备金情况 - 2022年和2021年上半年贷款损失准备金分别转回49.4万美元和130万美元[122] - 2022年和2021年第二季度贷款损失拨备分别转回32.6万美元和37.2万美元[147] - 2022年和2021年上半年贷款损失拨备分别转回49.4万美元和130万美元[159] 固定利率抵押贷款出售情况 - 2022年和2021年上半年出售的待售固定利率抵押贷款本金余额分别为500万美元和1450万美元[124] - 2022年和2021年截至6月30日的六个月内，公司分别出售了500万美元和1450万美元的固定利率抵押贷款[189] 抵押贷款支持证券持有情况 - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司持有的由房利美、房地美和吉利美发行的抵押贷款支持证券分别为7.291亿美元和6.364亿美元[125] 总资产情况 - 截至2022年6月30日，公司总资产增至22亿美元，增加4940万美元，增幅2.3%[127] 现金及现金等价物情况 - 2022年6月30日现金及现金等价物为7060万美元，较2021年12月31日减少2920万美元，降幅29.3%[128] - 截至2022年6月30日，公司现金及现金等价物为7060万美元，有1000万美元回购协议证券和1.41亿美元联邦住房贷款银行预付款未偿还[171] 贷款总额情况 - 2022年6月30日贷款总额为13亿美元，占总资产的59.0%，上半年贷款组合减少1620万美元，降幅1.2%[129] 证券总额情况 - 2022年6月30日证券总额为7.291亿美元，占总资产的33.4%，上半年证券组合增加9270万美元，增幅14.6%[131] 存款情况 - 2022年6月30日存款为17亿美元，较2021年12月31日增加4780万美元，增幅2.8%[133] - 2022年和2021年上半年，公司存款分别净增4780万美元和1890万美元[177] 股东权益情况 - 2022年6月30日股东权益为2.559亿美元，较2021年12月31日减少41.7万美元，降幅0.2%[135] 三个月净收入情况 - 截至2022年6月30日的三个月，净收入增加5.2万美元，即1.3%，达410万美元[143] 三个月净利息收入情况 - 截至2022年6月30日的三个月，净利息收入增加98.6万美元，即7.5%，达1410万美元[144] 三个月利息收入情况 - 截至2022年6月30日的三个月，利息收入增加61.5万美元，即4.2%，达1540万美元[145] 三个月贷款利息收入情况 - 截至2022年6月30日的三个月，贷款利息收入减少95.8万美元，即7.9%，为1120万美元[145] 三个月证券利息收入情况 - 截至2022年6月30日的三个月，证券利息收入增加150万美元，即64.1%，达390万美元[145] 六个月净利息收入情况 - 截至2022年6月30日的六个月，净利息收入为2787.4万美元，2021年同期为2629万美元[140] 三个月净息差和净利息收益率情况 - 截至2022年6月30日的三个月，净息差和净利息收益率分别为2.68%和2.72%，2021年同期分别为2.49%和2.54%[144] 六个月净息差和净利息收益率情况 - 截至2022年6月30日的六个月，净息差和净利息收益率分别为2.68%和2.72%，2021年同期分别为2.51%和2.57%[140] 三个月生息资产和付息负债平均余额情况 - 截至2022年6月30日的三个月，生息资产平均余额为20.68068亿美元，付息负债平均余额为17.88215亿美元[138] 六个月生息资产和付息负债平均余额情况 - 截至2022年6月30日的六个月，生息资产平均余额为20.49658亿美元，付息负债平均余额为17.6717亿美元[140] 第二季度利息支出情况 - 2022年第二季度利息支出减少37.1万美元，降幅22.2%，降至130万美元[146] 贷款损失准备金与总贷款比率情况 - 2022年6月30日和2021年6月30日，贷款损失准备金与总贷款的比率分别为0.17%和0.23%[148] 第二季度非利息收入情况 - 2022年第二季度非利息收入减少92.7万美元，降幅53.7%[151] 第二季度非利息支出情况 - 2022年第二季度非利息支出减少3.9万美元，降幅0.4%[153] 上半年净收入情况 - 2022年上半年净收入减少25.1万美元，降幅2.8%，降至880万美元[155] 上半年净利息收入情况 - 2022年上半年净利息收入增加160万美元，增幅6.0%，增至2790万美元[156] 上半年利息收入情况 - 2022年上半年利息收入增加46.6万美元，增幅1.6%，增至3030万美元[157] 上半年利息支出情况 - 2022年上半年利息支出减少110万美元，降幅31.3%，降至250万美元[158] 上半年非利息收入情况 - 2022年上半年非利息收入较2021年同期减少150万美元，降幅38.1%，主要因服务及其他费用、投资证券出售收益和贷款出售收益减少[163] 上半年非利息支出情况 - 2022年上半年非利息支出较2021年同期增加5000美元，增幅0.0%，设备费用增加，其他一般及行政费用减少[165] 上半年所得税费用情况 - 2022年上半年所得税费用为280万美元，有效税率24.3%；2021年同期为330万美元，有效税率26.7%，费用和税率下降因税前收入减少和免税收入增加[168] 公司未偿还债务及额度情况 - 截至2022年6月30日，公司有390万美元固定利率贷款承诺和1370万美元未使用信贷额度，一年内到期存单2.595亿美元，占总存款15.0%[175] 公司贷款发放与证券购买情况 - 2022年和2021年上半年，公司分别发放贷款9770万美元和1.767亿美元，分别购买面值1.325亿美元和4.317亿美元证券[176] 独立报表流动资产情况 - 截至2022年6月30日，Territorial Bancorp Inc.独立报表的流动资产为1650万美元[178] 银行资本比率情况 - 截至2022年6月30日，Territorial Savings Bank各项资本比率均超过监管要求，被视为“资本充足”[179] 社区银行杠杆率替代框架选择情况 - 公司未选择遵循社区银行杠杆率替代框架[185] 定期存款证与贷款承诺变化情况 - 2021年12月31日至2022年6月30日，定期存款证增加8170万美元，贷款承诺减少730万美元[187] 利率变动对经济价值的权益影响情况 - 利率瞬时且持续上升100 - 400个基点或下降100个基点时，公司经济价值的权益（EVE）会有不同变化，如利率上升400个基点，EVE减少13611.3万美元，降幅46.76% [191][194] 特定利率下经济价值的权益及比率情况 - 截至2022年3月31日，利率为0时，EVE为29108.9万美元，EVE比率为14.50% [194] 房利美抵押贷款支持证券利率变动影响情况 - 2022年3月31日至6月30日，房利美抵押贷款支持证券利率上升39个基点，导致生息资产价值下降[195]

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the Quarterly Period ended March 31, 2022 or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For transition period from to Commission File Number 001-34403 TERRITORIAL BANCORP INC. (Exact Name of Registrant as Specified in Charter) Maryland 26-4674701 (State or Other Jurisdi ...

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-K ☒ ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the Fiscal Year Ended December 31, 2021 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission File Number: 001-34403 Territorial Bancorp Inc. (Name of Registrant as Specified in its Charter) Maryland 26-4674701 (State or Other Jurisdict ...

非执行资产情况 - 2021年9月30日，公司非执行资产总计420万美元，占总资产的0.20%，低于2020年12月31日的440万美元（占比0.21%）[143] 贷款损失拨备情况 - 2021年9月30日止九个月，公司录得150万美元的贷款损失拨备转回，而2020年同期为230万美元的贷款损失拨备[143] - 2021年第三季度贷款损失拨备转回16.7万美元，2020年同期计提69.2万美元，拨备与总贷款比率分别为0.21%和0.33%[170] - 2021年前三季度贷款损失拨备转回150万美元，2020年同期计提230万美元，拨备与总贷款比率分别为0.21%和0.33%[184] 固定利率抵押贷款出售情况 - 2021年和2020年9月30日止九个月，公司分别出售本金余额为2620万美元和2230万美元的待售固定利率抵押贷款[145] - 2021年和2020年前九个月，公司分别出售2620万美元和2230万美元的固定利率抵押贷款以降低利率风险[215] 固定利率首笔抵押贷款证券化情况 - 2020年9月30日止九个月，公司将账面价值940万美元的固定利率首笔抵押贷款证券化，获得公允价值980万美元的抵押支持证券[145] 总资产情况 - 2021年9月30日，公司总资产增至21亿美元，较2020年12月31日增加630万美元，增幅0.3%[150] 现金及现金等价物情况 - 2021年9月30日，现金及现金等价物为1.014亿美元，较2020年12月31日减少2.622亿美元[151] - 截至2021年9月30日，公司现金及现金等价物总计1.014亿美元，有1000万美元证券回购协议未到期，1.41亿美元联邦住房贷款银行预付款未偿还，可再借8.08亿美元 [197] 总贷款情况 - 2021年9月30日，总贷款为13亿美元，占总资产的61.6%，较2021年初减少1.047亿美元，降幅7.4%[152] 证券投资组合情况 - 2021年9月30日，证券投资组合总计6.214亿美元，占总资产的29.4%，较年初增加3.702亿美元[153] 存款情况 - 2021年9月30日，存款为17亿美元，较2020年12月31日增加520万美元，增幅0.3%[155] - 2021年和2020年前9个月，公司存款分别净增加52万美元和308万美元 [201] - 截至2021年9月30日，有一年内到期的定期存款总计1.795亿美元，占总存款的10.8% [199] - 2020年12月31日至2021年9月30日，定期存款减少8600万美元[213] 股东权益情况 - 2021年9月30日，股东权益为2.517亿美元，较2020年12月31日增加300万美元，增幅1.2%[157] 三季度净利润情况 - 2021年三季度净利润降至420万美元，较2020年同期减少15.6万美元，降幅3.6%[165] 三季度净利息收入情况 - 2021年三季度净利息收入降至1390万美元，较2020年同期减少60.1万美元，降幅4.2%[166] 三季度利息收入情况 - 2021年三季度利息收入降至1530万美元，较2020年同期减少190万美元，降幅10.8%[167] 三季度贷款利息收入情况 - 2021年三季度贷款利息收入降至1180万美元，较2020年同期减少280万美元，降幅19.1%，主要因贷款平均余额减少2.103亿美元，降幅13.8%，收益率下降24个基点[167] 三季度证券利息收入情况 - 2021年三季度证券利息收入增至330万美元，较2020年同期增加98.7万美元，增幅43.6%，主要因证券平均余额增加2.942亿美元，增幅92.5%，但收益率下降73个基点[167] 前三季度净利润情况 - 2021年前三季度净利润降至4015.3万美元，较2020年同期减少359.4万美元[162] 前三季度净利息收入情况 - 2021年前三季度净利息收入降至4015.3万美元，较2020年同期减少359.4万美元[162] - 2021年前三季度净利息收入较2020年同期减少360万美元，降幅8.2%，降至4020万美元[179] 前三季度利息收入情况 - 2021年前三季度利息收入降至4513.6万美元，较2020年同期减少858.1万美元[162] - 2021年前三季度利息收入较2020年同期减少860万美元，降幅16.0%，降至4510万美元[180] 前三季度贷款利息收入情况 - 2021年前三季度贷款利息收入降至3701.9万美元，较2020年同期减少829.1万美元[162] 前三季度证券利息收入情况 - 2021年前三季度证券利息收入降至747万美元，较2020年同期减少18.4万美元[162] 三季度利息支出情况 - 2021年第三季度利息支出较2020年同期减少130万美元，降幅47.1%，降至140万美元[168] 三季度非利息收入情况 - 2021年第三季度非利息收入较2020年同期减少35.4万美元，降幅22.4%[172] 三季度非利息支出情况 - 2021年第三季度非利息支出较2020年同期增加17.8万美元，增幅1.9%[174] 前三季度所得税费用情况 - 2021年前三季度所得税费用为150万美元，有效税率26.8%；2020年同期为160万美元，有效税率27.6%[177] - 2021年前9个月所得税费用为480万美元，有效税率26.7%，与2020年同期持平 [191] 前三季度净收入情况 - 2021年前三季度净收入较2020年同期增加15.1万美元，增幅1.2%，达1320万美元[178] 前三季度利息支出情况 - 2021年前三季度利息支出较2020年同期减少500万美元，降幅50.0%，降至500万美元[181] 前9个月非利息收入情况 - 2021年前9个月非利息收入较2020年同期增加85万美元，增幅19.6%，其中服务及其他费用增加24.2万美元，增幅14.1% [186] 前9个月非利息支出情况 - 2021年前9个月非利息支出较2020年同期增加83.5万美元，增幅3.0%，其中联邦存款保险费增加21.2万美元，增幅100.0% [189] 公司资金相关情况 - 截至2021年9月30日，公司有2210万美元固定利率贷款承诺未到期，1650万美元未使用信贷额度[199] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，联邦住房贷款银行预付款均为1.41亿美元，公司分别可再借8.08亿美元和8.072亿美元，证券回购协议均为1000万美元 [202] 公司贷款发放与证券购买情况 - 2021年和2020年前9个月，公司分别发放贷款2.649亿美元和1.909亿美元，2021年前9个月购买证券本金余额4.744亿美元，2020年同期未购买 [200] 公司流动资产情况 - 截至2021年9月30日，Territorial Bancorp Inc.独立报表的流动资产为1600万美元 [203] 公司资本达标情况 - 截至2021年9月30日，Territorial Savings Bank各项监管资本要求均达标，被视为“资本充足” [206] 社区银行杠杆率政策情况 - 2018年立法要求为资产低于100亿美元的合格机构设定8% - 10%的社区银行杠杆率，联邦监管机构采用9%为适用比率，2020年3月31日生效，因《关怀法案》临时降至8%，2021年底恢复至9%，公司未选择替代框架[211] 公司合同义务和资金需求变化情况 - 2020年12月31日至2021年9月30日，贷款承诺增加80.8万美元，其他合同义务和资金需求无重大变化[213] 利率对公司经济价值权益的影响情况 - 利率瞬时和持续上升100 - 400个基点或下降100个基点时，公司经济价值的权益（EVE）有不同变化，如利率上升400个基点，EVE减少13050万美元，变化率为 - 36.54% [220] - 2021年6月30日，利率为0时，EVE为35713.2万美元，EVE比率为16.25% [220] - 2021年6月30日至9月30日，房利美抵押贷款支持证券利率上升10个基点，预计对估计的EVE无重大影响[221]

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION WASHINGTON, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the Quarterly Period ended June 30, 2021 or ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For transition period from to Commission File Number 001-34403 TERRITORIAL BANCORP INC. (Exact Name of Registrant as Specified in Charter) Maryland 26-4674701 (State or Other Jurisdic ...

非执行资产情况 - 截至2021年3月31日，公司非执行资产总计420万美元，占总资产的0.20%，低于2020年12月31日的440万美元（占比0.21%）[137] 贷款损失拨备情况 - 2021年第一季度公司冲回91.3万美元贷款损失拨备，而2020年同期计提21.7万美元[137] - 2021年第一季度贷款损失拨备转回91.3万美元，2020年同期计提21.7万美元[158] 固定利率抵押贷款出售情况 - 2021年和2020年第一季度，公司分别出售本金余额为1220万美元和270万美元的固定利率抵押贷款[139] - 2021年和2020年第一季度，公司分别出售了1220万美元和270万美元的固定利率抵押贷款以降低利率风险[187] 固定利率首笔抵押贷款证券化情况 - 2020年第一季度，公司将账面价值940万美元的固定利率首笔抵押贷款证券化，获得公允价值980万美元的抵押支持证券[139] 抵押支持证券持有情况 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司分别持有由房利美、房地美和吉利美发行的2.983亿美元和2.512亿美元抵押支持证券[140] 总资产情况 - 截至2021年3月31日，公司总资产增至21亿美元，较2020年12月31日增加2880万美元，增幅1.4%[144] 贷款总额情况 - 截至2021年3月31日，贷款总额为13亿美元，占总资产的62.6%，第一季度减少6940万美元，降幅4.9%[146] 证券投资组合情况 - 截至2021年3月31日，证券投资组合总额为2983万美元，占总资产的13.9%，第一季度增加471万美元，增幅18.8%[147] 存款情况 - 截至2021年3月31日，存款为17亿美元，较2020年12月31日增加2730万美元，增幅1.6%[148] - 2021年和2020年第一季度，公司存款分别净增加2730万美元和2510万美元[174] 股东权益情况 - 截至2021年3月31日，股东权益为2.517亿美元，较2020年12月31日增加30万美元，主要因净利润500万美元，部分被210万美元股息抵消[150] 净收入情况 - 2021年第一季度净收入为500万美元，较2020年同期的450万美元增加54万美元，增幅12.1%[154] 净利息收入情况 - 2021年第一季度净利息收入为1320万美元，较2020年同期的1450万美元减少130万美元，降幅9.0%[155] 利息收入情况 - 2021年第一季度利息收入为1510万美元，较2020年同期的1860万美元减少350万美元，降幅18.7%[156] 利息支出情况 - 2021年第一季度利息支出为190万美元，较2020年同期的410万美元减少220万美元，降幅53.3%[157] 贷款损失准备金与总贷款比率情况 - 2021年3月31日，贷款损失准备金与总贷款的比率为0.25%，2020年同期为0.19%[159] 非应计贷款情况 - 2021年3月31日，非应计贷款为420万美元，占总贷款的0.31%，2020年同期为70.8万美元，占比0.05%[159] 非利息收入情况 - 2021年第一季度非利息收入为223.9万美元，较2020年同期的130.1万美元增加93.8万美元，增幅72.1%[161] 服务及其他费用情况 - 2021年第一季度服务及其他费用为99.5万美元，较2020年同期的45.3万美元增加54.2万美元，增幅119.6%[161] 出售投资证券收益情况 - 2021年第一季度出售投资证券收益为52.6万美元，较2020年同期的17.8万美元增加34.8万美元，增幅195.5%[161] 非利息支出情况 - 2021年第一季度非利息支出较2020年同期增加1.6万美元，增幅0.2%，其中联邦存款保险费增加14.1万美元，薪资和员工福利减少16.1万美元，降幅2.8%[163] 所得税情况 - 2021年第一季度所得税为180万美元，有效税率26.3%；2020年同期为160万美元，有效税率26.2%[165] 现金及现金等价物与债务情况 - 截至2021年3月31日，公司现金及现金等价物总计4.108亿美元，有1000万美元的回购协议证券未偿还，1.41亿美元的联邦住房贷款银行预付款未偿还，还可额外借入8.088亿美元[168] 未偿还承诺与额度及定期存款情况 - 截至2021年3月31日，公司有1020万美元的固定利率贷款承诺未偿还，1810万美元的未使用信贷额度，一年内到期的定期存款总计2.305亿美元，占总存款的13.7%[170] 贷款发放与证券购买情况 - 2021年和2020年第一季度，公司分别发放贷款8250万美元和4130万美元；2021年第一季度购买了8410万美元的证券，2020年同期未购买[173] 联邦住房贷款银行预付款与回购协议证券情况 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，联邦住房贷款银行预付款均为1.41亿美元，公司分别可额外借入8.088亿美元和8.072亿美元；回购协议证券均为1000万美元[175] 独立报表流动资产情况 - 截至2021年3月31日，Territorial Bancorp Inc.独立报表的流动资产为1510万美元[176] 监管资本达标情况 - 截至2021年3月31日，Territorial Savings Bank各项监管资本要求均达标，被认为是“资本充足”机构[177] 利率变化对经济价值评估（EVE）影响情况 - 利率从3%升至4%意味着“利率变化”增加100个基点，当前市场利率较低，未对利率下降超100个基点进行经济价值评估（EVE）计算[190] - 展示截至2020年12月31日利率瞬时变化对公司EVE估计变化的内部计算结果[191] - 利率增加400个基点，估计EVE为237482千美元，EVE减少40517千美元，变化百分比为-14.57% [192] - 利率增加300个基点，估计EVE为257880千美元，EVE减少20119千美元，变化百分比为-7.24% [192] - 利率增加200个基点，估计EVE为282421千美元，EVE增加4422千美元，变化百分比为1.59% [192] - 利率增加100个基点，估计EVE为298808千美元，EVE增加20809千美元，变化百分比为7.49% [192] - 利率不变时，估计EVE为277999千美元 [192] - 利率降低100个基点，估计EVE为196287千美元，EVE减少81712千美元，变化百分比为-29.39% [192] - 2020年12月31日至2021年3月31日，房地美抵押贷款支持证券利率增加56个基点，预计对估计EVE无重大影响[194] EVE计算方法缺陷情况 - 通过EVE变化确定利率风险的方法存在固有缺陷，EVE表不能精确预测市场利率变化对公司EVE和净利息收入的影响[195]

贷款与存款期限结构 - 截至2020年12月31日，公司94.6%的贷款期限为15年或更长，68.9%的定期存款期限为1年或更短[160] 证券投资情况 - 截至2020年12月31日，公司持有至到期证券投资的公允价值总计2.628亿美元，净未实现收益总计1520万美元，可供出售证券总计360万美元[161] 利率冲击影响 - 2020年12月31日的“利率冲击”分析显示，若市场利率瞬间提高200个基点，公司的经济权益价值将增加440万美元[162] 旅游市场数据 - 2020年夏威夷游客抵达人数较2019年下降73.8%[166] 分行开设情况 - 自2010年以来，公司开设了4家新设分行，最近一家于2017年开业[182] 员工持股计划 - 公司员工持股计划购买了公司股票发行中8%的普通股[184] 公司章程规定 - 公司章程规定任何个人持有的普通股投票权不得超过已发行普通股的10%[188]

贷款还款延期与恢复情况 - 截至2020年10月19日，公司已批准1.425亿美元贷款的还款延期，占2020年9月30日贷款应收总额的9.6%，其中1369万美元为一至四户住宅抵押贷款，占比9.2% [135] - 截至2020年10月19日，6630万美元贷款（占2020年9月30日贷款应收总额的4.4%）恢复还款，7120万美元贷款（占比4.9%）的首次还款日期在2020年11月1日或之后 [139] 非performing资产与贷款损失准备情况 - 2020年9月30日，公司非performing资产总计220万美元，占总资产的0.10%，而2019年12月31日为73.6万美元，占比0.04% [143] - 2020年前九个月，公司计提贷款损失准备230万美元，2019年前九个月为6.5万美元 [143] - 2020年和2019年9月30日止三个月，贷款损失拨备分别为69.2万美元和11.1万美元，贷款损失拨备与总贷款比率分别为0.33%和0.17%[171] - 2020年前九个月贷款损失拨备为230万美元，2019年同期为6.5万美元[185] 固定利率抵押贷款出售与证券化情况 - 2020年前九个月和2019年前九个月，公司分别出售本金余额为2230万美元和360万美元的固定利率抵押贷款 [147] - 2020年前九个月，公司将账面价值为940万美元的固定利率首笔抵押贷款证券化，获得公允价值为980万美元的抵押贷款支持证券 [147] - 2020年和2019年截至9月30日的九个月内，公司分别出售固定利率抵押贷款2230万美元和360万美元以降低利率风险[216] 联邦住房贷款银行预付款与回购协议出售证券情况 - 2020年前九个月，联邦住房贷款银行预付款减少1500万美元至1.41亿美元，2019年前九个月增加4170万美元至1.839亿美元 [147] - 截至2020年9月30日的九个月，按回购协议出售的证券维持在1000万美元不变，2019年前九个月减少2000万美元至1000万美元 [147] - 2020年9月30日和2019年12月31日，联邦住房贷款银行预付款分别为1.41亿美元和1.56亿美元，公司分别可额外借入7.988亿美元和7.275亿美元，回购协议下出售证券均为1000万美元[202] 股票回购计划情况 - 公司第九次股票回购计划于2020年4月21日完成，因新冠疫情不确定性，未宣布新的股票回购计划 [142] 薪资保护计划贷款情况 - 公司发放23笔薪资保护计划贷款，总计170万美元 [137] 抵押贷款支持证券持有情况 - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，公司持有的由房利美、房地美和吉利美发行的抵押贷款支持证券分别为2.965亿美元和3.725亿美元[148] 公司资产情况 - 截至2020年9月30日，公司总资产增至21亿美元，较2019年12月31日增加2000万美元，增幅1.0%[150] - 2020年9月30日现金及现金等价物为2.375亿美元，较2019年12月31日增加1.927亿美元[151] - 截至2020年9月30日，总贷款为15亿美元，占总资产的70.4%，较2019年末减少1.018亿美元，降幅6.4%[152] - 截至2020年9月30日，证券投资组合为2.965亿美元，占总资产的14.1%，较2019年末减少7600万美元，降幅20.4%[154] 公司负债情况 - 截至2020年9月30日，存款为17亿美元，较2019年12月31日增加3080万美元，增幅1.9%[156] - 截至2020年9月30日，总借款降至1.51亿美元，较2019年12月31日的1.66亿美元减少1500万美元[157] 联邦住房贷款银行预付款重组情况 - 2020年9月30日，公司将5500万美元的联邦住房贷款银行（FHLB）预付款进行重组，使FHLB预付款的平均成本从2.28%降至1.54%，平均到期日延长1.6年[157] 股东权益情况 - 截至2020年9月30日，股东权益增至2.467亿美元，较2019年12月31日的2.439亿美元有所增加[158] 净利息收入与净息差情况 - 2020年第三季度，净利息收入为1446.4万美元，净息差为2.89%，2019年同期净利息收入为1455.1万美元，净息差为2.90%[161] - 同期净利息收入减少8.7万美元，降幅0.6%，降至1450万美元，利息收入减少180万美元，降幅9.6%，利息支出减少170万美元，降幅39.3%[167] - 2020年和2019年9月30日止三个月，净息差分别为2.89%和2.90%，利率差分别为2.80%和2.77%[167] - 2020年前九个月净利息收入较2019年同期减少30.2万美元，降幅0.7%[180] 净收入情况 - 截至2020年9月30日的三个月，公司净收入减少100万美元，降幅19.5%，降至430万美元[166] - 2020年前九个月净收入较2019年同期减少390万美元，降幅22.8%[179] 利息收入与支出情况 - 贷款利息收入减少120万美元，降幅7.8%，证券利息收入减少60.1万美元，降幅21.0%[168] - 利息支出中，有息存款利息支出减少150万美元，降幅43.9%，FHLB预付款利息支出减少24.9万美元[169] - 2020年前九个月利息收入较2019年同期减少310万美元，降幅5.4%[181] - 2020年前九个月利息支出较2019年同期减少270万美元，降幅21.6%[182] 非利息收入与支出情况 - 非利息收入减少52.5万美元，降幅25.0%，服务费用增加22.4万美元，增幅44.4%，贷款销售收益减少88.4万美元，降幅73.4%[173] - 2020年第三季度非利息支出较2019年同期减少1.5万美元，降幅0.2%[175] - 2020年前九个月非利息收入较2019年同期减少250万美元，降幅36.3%[187] - 2020年前九个月非利息支出较2019年同期减少79.1万美元，降幅2.8%[190] 所得税费用情况 - 2020年第三季度所得税费用为160万美元，有效税率27.6%；2019年同期为180万美元，有效税率24.9%[178] - 2020年前九个月所得税费用为480万美元，有效税率26.9%；2019年同期为520万美元，有效税率23.3%[191] 公司资金相关情况 - 2020年9月30日，公司现金及现金等价物总计2.375亿美元，有1000万美元的回购协议下出售证券未偿还，1.41亿美元的联邦住房贷款银行预付款未偿还，还可额外借入7.988亿美元[197] - 2020年9月30日，公司有1990万美元的固定利率贷款承诺未偿还，2230万美元的未使用信贷额度，一年内到期的定期存款总计2.662亿美元，占总存款的16.0%[199] 公司贷款发放与存款情况 - 2020年和2019年截至9月30日的九个月内，公司分别发放贷款1.909亿美元和1.75亿美元，2020年未购买投资证券，2019年购买了3800万美元的证券[200] - 2020年和2019年截至9月30日的九个月内，公司存款分别净增加3080万美元和净减少2400万美元[201] 公司独立报表流动资产情况 - 2020年9月30日，Territorial Bancorp Inc.独立报表的流动资产为1260万美元[205] 公司资本比率情况 - 2020年9月30日，Territorial Savings Bank的一级杠杆资本实际比率为11.61%，普通股一级风险资本实际比率为26.30%，一级风险资本实际比率为26.30%，总风险资本实际比率为26.85%；Territorial Bancorp Inc.的一级杠杆资本实际比率为12.23%，普通股一级风险资本实际比率为27.74%，一级风险资本实际比率为27.74%，总风险资本实际比率为28.29%[208] 定期存款与贷款承诺变化情况 - 2019年12月31日至2020年9月30日，定期存款减少8670万美元，贷款承诺增加1120万美元，其他合同义务和资金需求无重大变化[214] 利率敏感性分析与经济价值的权益（EVE）情况 - 公司使用利率敏感性分析计算经济价值的权益（EVE），评估市场利率瞬时和持续变化100 - 400个基点或下降100个基点时的风险[218] - 利率上升400个基点时，估计经济价值（EVE）为137,726千美元，EVE减少112,802千美元，降幅45.03%，EVE比率为8.08%，较现值下降3.73%[221] - 利率上升300个基点时，估计EVE为171,908千美元，EVE减少78,620千美元，降幅31.38%，EVE比率为9.53%，较现值下降2.28%[221] - 利率上升200个基点时，估计EVE为210,846千美元，EVE减少39,682千美元，降幅15.84%，EVE比率为11.01%，较现值下降0.80%[221] - 利率上升100个基点时，估计EVE为244,390千美元，EVE减少6,138千美元，降幅2.45%，EVE比率为12.05%，较现值上升0.24%[221] - 利率不变时，估计EVE为250,528千美元，EVE比率为11.81%[221] - 利率下降100个基点时，估计EVE为188,196千美元，EVE减少62,332千美元，降幅24.88%，EVE比率为8.76%，较现值下降3.05%[221] - 2020年6月30日至9月30日，房地美抵押贷款支持证券利率下降25个基点，预计对估计EVE无重大影响[223] - EVE是机构资产和负债现值的差额[222] - 资产现值代表生息资产未来现金流的折现现值[222] - EVE比率是EVE除以资产现值[222] 有息存款账户余额变化情况 - 有息存款中，支票和Super NOW账户平均余额增加4340万美元，增幅22.9%，储蓄账户增加3890万美元，增幅4.2%，存单减少6880万美元，降幅15.4%[169] 非应计贷款情况 - 非应计贷款在2020年9月30日为220万美元，占总贷款0.15%，2019年为86.4万美元，占比0.05%[171] 总生息资产与付息负债情况 - 截至2020年9月30日的九个月，总生息资产为20.13078亿美元，收益率3.56%，总付息负债为17.40709亿美元，成本率0.76%[163]

贷款宽限与非 performing 资产情况 - 截至2020年7月9日，公司收到贷款宽限申请总计1.642亿美元，占贷款应收总额的10.7%，其中1590万美元为一至四户家庭住宅抵押贷款，占比10.3%[144] - 截至2020年6月30日，公司非 performing资产总计76.3万美元，占总资产的0.04%，与2019年12月31日的73.6万美元、占比0.04%基本持平[151] 贷款损失准备情况 - 2020年上半年公司计提贷款损失准备160万美元，而2019年上半年冲回贷款损失准备4.6万美元[151] - 2020和2019年上半年贷款损失准备金分别为160万美元和 - 4.6万美元，贷款损失准备金与总贷款比率分别为0.28%和0.16%[192] 固定利率抵押贷款出售与证券化情况 - 2020年和2019年上半年，公司分别出售本金余额为1230万美元和250万美元的固定利率抵押贷款[153] - 2020年上半年，公司将账面价值为940万美元的固定利率首笔抵押贷款证券化，获得公允价值为980万美元的抵押贷款支持证券[153] - 2020年和2019年上半年，公司分别出售1230万和250万美元的固定利率抵押贷款以降低利率风险[223] 抵押贷款支持证券持有情况 - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司分别持有由房利美、房地美和吉利美发行的3.367亿美元和3.725亿美元的抵押贷款支持证券[154] 总资产及各组成部分变化情况 - 截至2020年6月30日，公司总资产增加230万美元，至21亿美元，增幅0.1%，主要因现金及现金等价物增加8140万美元，部分被贷款应收总额减少4480万美元和投资证券总额减少3580万美元所抵消[156] - 截至2020年6月30日，现金及现金等价物为1.262亿美元，较2019年12月31日增加8140万美元[157] - 截至2020年6月30日，贷款总额（包括280万美元待售贷款）为15亿美元，占总资产的73.8%，上半年贷款组合减少4480万美元，降幅2.8%[158] - 截至2020年6月30日，证券投资组合总计3.367亿美元，占总资产的16.1%，上半年证券组合减少3580万美元，降幅9.6%[159] - 截至2020年6月30日，存款为16亿美元，自2019年12月31日以来增加1340万美元，增幅0.8%[161] - 截至2020年6月30日，总借款从2019年12月31日的1.66亿美元降至1.51亿美元[162] - 截至2020年6月30日，股东权益从2019年12月31日的2.439亿美元增至2.44亿美元[163] - 2019年12月31日至2020年6月30日，定期存款减少6150万美元，贷款承诺增加700万美元[221] 一类至四类住宅房地产贷款情况 - 2020年第二季度，一类至四类住宅房地产贷款平均余额为15.05018亿美元，利息为1454.9万美元，收益率3.87%；2019年同期平均余额为15.43818亿美元，利息为1538.5万美元，收益率3.99%[166] - 2020年上半年，一类至四类住宅房地产贷款平均余额为15.1502亿美元，利息为2935.9万美元，收益率3.88%；2019年同期平均余额为15.36827亿美元，利息为3037.8万美元，收益率3.95%[169] 净利息收入及相关指标情况 - 2020年第二季度，净利息收入为1476.6万美元，净息差为2.84%，净利息收益率为2.94%；2019年同期净利息收入为1466.2万美元，净息差为2.79%，净利息收益率为2.93%[166] - 2020年上半年，净利息收入为2928.3万美元，净息差为2.79%，净利息收益率为2.90%；2019年同期净利息收入为2949.8万美元，净息差为2.84%，净利息收益率为2.96%[169][170] - 2020年第二季度末，利息生息资产与付息负债比率为115.66%；2019年同期为115.17%[166] - 2020年上半年末，利息生息资产与付息负债比率为115.53%；2019年同期为115.20%[170] - 2020年第二季度净利息收入增加10.4万美元，即0.7%，达到1480万美元[173] - 2020年上半年净利息收入减少21.5万美元，即0.7%，降至2930万美元[187] 利息收入与支出情况 - 2020年第二季度利息收入减少110万美元，即5.8%，降至1800万美元[174] - 2020年第二季度利息支出减少120万美元，即27.2%，降至320万美元[175] - 2020年上半年利息收入减少120万美元，即3.3%，降至3660万美元[188] - 2020年上半年利息支出减少100万美元，即12.2%，降至730万美元[189] - 2019年上半年回购协议下证券利息支出减少570万美元，因到期借款还清致平均余额下降[191] 非利息收入与支出情况 - 2020年第二季度非利息收入增加18.8万美元，即14.8%，达到146.1万美元[180] - 2020年第二季度非利息支出减少54万美元，即5.7%，降至897.1万美元[182] - 2020年上半年非利息收入较2019年减少200万美元，降幅41.4%，其中投资证券出售收益减少219万美元，降幅78.6%[194] - 2020年上半年非利息支出较2019年减少77.6万美元，降幅4.0%，其中薪资和员工福利减少46.8万美元，降幅4.1%[195] 净收入情况 - 2020年第二季度，净收入从2019年同期的510万美元降至430万美元，减少76.9万美元，降幅15.2%[172] - 2020年上半年净收入减少280万美元，即24.3%，降至880万美元[186] 所得税费用情况 - 2020年上半年所得税费用为160万美元，有效税率为26.8%，2019年同期为140万美元，有效税率为21.9%[183] - 2020和2019年上半年所得税费用分别为320万美元和340万美元，有效税率分别为26.5%和22.6%[197] 贷款发放与投资证券购买情况 - 2020和2019年上半年贷款发放额分别为1.182亿美元和9900万美元，2020年上半年未购买投资证券，2019年为780万美元[206] 银行资本情况 - 2020年6月30日，领土储蓄银行超过所有监管资本要求，被视为“资本充足”[213] - 2020年6月30日，地区储蓄银行一级杠杆资本实际金额为236,935千美元，实际比率为11.37%；地区银行集团公司为251,888千美元，实际比率为12.08%[215] - 2020年和2019年两个统计节点，银行资本比率均超“资本充足”机构最低资本门槛[217] - 2018年立法要求为资产低于100亿美元的合格机构设定8% - 10%的社区银行杠杆率，监管机构采用9%，后降至8%，公司未采用替代框架[219] 利率风险相关情况 - 2020年3月31日，利率瞬时上升400个基点时，估计经济价值的权益（EVE）减少132,697千美元，变化百分比为 - 45.42%[228] - 2020年3月31日至6月30日，房地美抵押支持证券利率下降29个基点，预计对估计EVE无重大影响[230] - 公司主要市场风险是利率风险，董事会设立资产/负债管理委员会管理该风险[222] - 确定利率风险的EVE方法存在固有缺陷，测量结果与实际有差异[231] 公司交易政策情况 - 公司政策不允许进行期货、期权、掉期交易等套期保值活动，也不投资高风险抵押衍生品[224] 2020年6月30日资金相关情况 - 2020年6月30日现金及现金等价物为1.262亿美元，回购协议下证券未偿还额为1000万美元，联邦住房贷款银行预付款为1.41亿美元[203] 存款变化情况 - 2020和2019年上半年存款分别增加1340万美元和1660万美元[207]

贷款宽限申请情况 - 截至2020年4月15日，公司收到贷款宽限申请总计1.953亿美元，占贷款应收总额的12.5%，其中1 - 4户家庭住宅抵押贷款宽限申请为1.893亿美元，占比12.1%[120] 不良资产情况 - 截至2020年3月31日，公司不良资产总计70.8万美元，占总资产的0.03%，较2019年12月31日的73.6万美元、占比0.04%有所下降[123] 贷款损失拨备情况 - 2020年和2019年第一季度，公司贷款损失拨备分别为21.7万美元和5000美元[123] - 2020年第一季度贷款损失拨备为21.7万美元，2019年同期为5000美元，拨备率从0.17%升至0.19%[145] 固定利率抵押贷款出售情况 - 2020年和2019年第一季度，公司分别出售固定利率抵押贷款270万美元和230万美元[125] - 2020年和2019年第一季度，公司分别出售固定利率抵押贷款270万美元和230万美元以降低利率风险[171] 固定利率首笔抵押贷款证券化情况 - 2020年第一季度，公司将账面价值940万美元的固定利率首笔抵押贷款证券化，获得980万美元的抵押贷款支持证券[125] 抵押贷款支持证券持有情况 - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，公司分别持有由房利美、房地美和吉利美发行的抵押贷款支持证券3.669亿美元和3.725亿美元[126] 总资产情况 - 截至2020年3月31日的三个月内，公司总资产增加2350万美元，即1.1%，达到21亿美元[128] 贷款总额情况 - 截至2020年3月31日，贷款总额（包括68.1万美元待售贷款）为16亿美元，占总资产的74.0%，较上一时期减少2300万美元，即1.5%[130] 证券投资组合情况 - 截至2020年3月31日，公司证券投资组合总计3.669亿美元，占总资产的17.4%，较上一时期减少560万美元，即1.5%[131] 存款情况 - 截至2020年3月31日，存款为17亿美元，较2019年12月31日增加2510万美元，即1.5%[133] - 2020年和2019年第一季度，公司存款分别净增加2510万美元和3820万美元[158] 净收入情况 - 2020年第一季度净收入为450万美元，较2019年同期的650万美元减少210万美元，降幅31.4%[141] 净利息收入情况 - 2020年第一季度净利息收入为1450万美元，较2019年同期的1480万美元减少31.9万美元，降幅2.2%[142] 利息收入情况 - 2020年第一季度利息收入为1860万美元，较2019年同期的1870万美元减少12.4万美元，降幅0.7%[143] 利息支出情况 - 2020年第一季度利息支出为410万美元，较2019年同期的390万美元增加19.5万美元，增幅5.0%[144] 非应计贷款情况 - 2020年第一季度非应计贷款为70.8万美元，占总贷款的0.05%，2019年同期为220万美元，占比0.14%[145] 非利息收入情况 - 2020年第一季度非利息收入为130.1万美元，较2019年同期的344万美元减少213.9万美元，降幅62.2%[147] 非利息支出情况 - 2020年第一季度非利息支出较2019年同期减少23.6万美元[141] - 2020年第一季度非利息支出较2019年同期减少23.6万美元，降幅2.4%[150] 平均生息资产情况 - 2020年第一季度平均生息资产为2.025463亿美元，较2019年同期的1.98541亿美元增长4010万美元[142] 平均计息负债情况 - 2020年第一季度平均计息负债为1.755364亿美元，较2019年同期的1.723119亿美元增长3220万美元[142] 所得税费用及有效税率情况 - 2020年第一季度所得税费用为160万美元，有效税率26.2%；2019年同期为200万美元，有效税率23.2%[151] 现金及相关资金情况 - 2020年3月31日，公司现金及现金等价物总计9570万美元，有1000万美元回购协议下出售的证券未到期，1.56亿美元联邦住房贷款银行预付款未偿还，还有7.828亿美元的借款能力[154] 贷款承诺、信贷额度及定期存款情况 - 2020年3月31日，公司有1140万美元未偿还的贷款承诺和2380万美元未使用的信贷额度，一年内到期的定期存款总计3.23亿美元，占总存款的19.5%[156] 贷款发放及投资证券购买情况 - 2020年和2019年第一季度，公司分别发放贷款4130万美元和4750万美元；2020年第一季度未购买投资证券，2019年同期购买了300万美元[157] 联邦住房贷款银行预付款及借款能力情况 - 2020年3月31日和2019年12月31日，联邦住房贷款银行预付款均为1.56亿美元，公司分别有7.828亿美元和7.275亿美元的额外借款能力；回购协议下出售的证券均为1000万美元[159] 资本达标情况 - 2020年3月31日，领土储蓄银行各项监管资本要求均达标，被视为“资本充足”[162] - 2020年3月31日和2019年12月31日，银行资本比率均超过“资本充足”机构的最低资本门槛[165] 利率敏感性分析及市场风险评估 - 利率敏感性分析计算资产、负债和表外项目现金流的经济价值权益（EVE）变化[173] - 利率瞬时持续上升100 - 400个基点或下降100 - 200个基点时评估市场风险敏感工具的损失风险[173] 不同利率变动下EVE变化情况 - 截至2019年12月31日，利率上升400个基点，估计EVE为141,370千美元，EVE减少167,124千美元，降幅54.17% [175] - 截至2019年12月31日，利率上升300个基点，估计EVE为188,604千美元，EVE减少119,890千美元，降幅38.86% [175] - 截至2019年12月31日，利率上升200个基点，估计EVE为243,593千美元，EVE减少64,901千美元，降幅21.04% [175] - 截至2019年12月31日，利率上升100个基点，估计EVE为291,381千美元，EVE减少17,113千美元，降幅5.55% [175] - 截至2019年12月31日，利率下降100个基点，估计EVE为282,746千美元，EVE减少25,748千美元，降幅8.35% [175] - 截至2019年12月31日，利率下降200个基点，估计EVE为210,182千美元，EVE减少98,312千美元，降幅31.87% [175] 房利美抵押贷款支持证券利率情况 - 2019年12月31日至2020年3月31日，房利美抵押贷款支持证券利率下降118个基点[176] EVE方法缺陷情况 - 确定利率风险的EVE方法存在固有缺陷，测量结果与实际结果有差异[177]