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美国制造业复苏 - 美国制造业在经历一年多低迷后出现反弹迹象 5月新订单环比增长8_2% 扭转4月3_9%的下降趋势 同比增幅达3_2% [1][3] - 商用飞机订单激增230_8% 带动整体增长 计算机电子品(1_5%)和汽车零部件(0_8%)订单同步上升 剔除飞机的资本品订单增长1_7% 反映企业支出改善 [4] - 6月ISM制造业PMI回升至49 虽连续第四个月低于荣枯线 但较5月48_5的六个月低点有所改善 制造业占经济总量10_2% [5][6] 驱动因素分析 - 通胀压力缓解及美联储可能降息的预期提振消费信心 借贷成本下降有望刺激制造业及整体市场需求 [1][6][7] - 尽管进口关税仍构成压力 但美国政府已与多个主要贸易伙伴达成协议 缓解部分贸易不确定性 [6] 推荐制造业股票 Allegion plc (ALLE) - 全球安全产品龙头 产品涵盖机械电子门禁系统、生物识别锁具等 当前财年预期盈利增长3_9% 60天内盈利预测上调1% Zacks评级为2级 [8][9] AptarGroup Inc (ATR) - 专注包装解决方案 覆盖美容、医药、食品饮料领域 当前财年预期盈利增长4_1% 60天内盈利预测上调1% Zacks评级为2级 [12][13] Broadwind Inc (BWEN) - 清洁能源设备制造商 主要服务美国风电行业 当前财年预期盈利大幅增长60% 60天内盈利预测上调14_3% Zacks评级为2级 [14][15] DXP Enterprises (DXPE) - 工业产品分销商 提供泵送解决方案及供应链服务 当前财年预期盈利增长17_5% 60天内盈利预测上调0_4% Zacks评级为2级 [16][17]

文章核心观点 - 美联储预计将进行年内第二次降息 市场预期年底前共进行三次降息[1] 此次降息周期将对存款、信贷和债务产生影响[1] 存款账户 - 支票账户全国平均利率维持在0.07%的低位 降息后可能进一步降低[3] - 储蓄账户利率为0.40% 高收益储蓄账户利率仍勉强维持在4%左右 不同金融机构间存在差异[4] - 货币市场账户全国平均收益率为0.59% 高收益货币市场账户利率接近或略高于4%[5] - 大额存单利率近期小幅上升 12个月期平均利率为1.68% 可通过比价获得更优利率[5] 抵押贷款与个人贷款 - 抵押贷款利率自5月底以来 mostly 下降 目前处于一年来最低点[7] 但预计不会很快回到3%的水平[7] - 抵押贷款利率受债券市场影响更大 特别是10年期国债 其收益率在过去一个月在4%上下波动[8] - 行业预测抵押贷款利率在2026年前将维持在6%左右[8] - 个人贷款利率近两年徘徊在12%附近 目前广告利率在6%高位至9%以上 美联储降息可能使其进一步下降[9] 信用卡 - 信用卡利率从2021年的约15%螺旋上升至2025年的21%以上[11] - 信用卡公司维持高利率 消费者似乎仍愿意支付[12] 年底前两到三次降息可能推动信用卡成本下降[12] 投资 - 股票价格会对美联储利率行动做出反应 但利率仅是影响投资环境和股价的众多因素之一[13] - 建议在管理投资时 同时关注更广泛的经济和企业利润趋势[13] 保守策略可配置经经济周期考验的高质量股票[13]