核心观点 - 金融机构通过风险核查机制成功拦截一起利用泄露个人信息进行的异常保单分红领取请求 保护客户资产安全 [1][2] 风险案例特征 - 诈骗方掌握投保人身份证号 出生日期等完整隐私信息但拒绝透露自身身份及保单受益人关键信息 [2] - 异常操作特征包括要求加急办理业务 申请转账账户已处于销户状态 [2] - 客户曾因经济纠纷将个人银行卡交予他人 导致短信验证码等敏感信息泄露 [2] 金融安全防护措施 - 短信验证码作为账户安全最后防线 严禁以任何理由向他人透露 [3] - 建议每季度定期核查名下银行卡 保险账户状态 及时发现非本人操作业务 [4] - 金融业务办理尽量避免交付身份证 银行卡等原件 确需委托时需通过书面协议明确责任并全程监督 [5] - 积极配合金融机构身份核验流程 对拒绝提供关键信息的来电保持高度警惕 [6] 行业协同机制 - 金融机构与市民需共同维护金融安全 通过官方渠道核实可疑情况 [6] - 公司启动风险核查机制后拒绝异常转账请求 客户报警处理形成风险处置闭环 [2]