活动概况 - 活动名称为"紫金财富管理 智享专题活动——理财魔方2025年度闭门私享会暨华夏银行私人银行总行级投资策略会" [1] - 活动由北京市东城区人民政府指导 理财魔方携手华夏银行财富管理与私人银行 北京市东城区立鼎金融与发展研究院联合主办 [1] - 活动汇聚金融行业知名专家 投顾机构代表及高净值客户 围绕2025年资本市场表现 财富管理创新实践及2026年核心投资机会展开研讨 [1] 2026年核心资产投资展望 - AI及新质生产力正重塑核心资产的定义 从过往的消费 金融蓝筹向科技倾斜 [2] - 提出"哑铃型配置+基石配置"组合模式 即科技类资产与高股息率 有政策支持的红利资产形成对冲 两者相关性越低越好 [2] - 配置比例方面 上半年更偏向科技类资产 三季度末至四季度红利资产价值将逐渐凸显 [2] - 基石配置以股 债 黄金构成的全天候配置保障账户健康稳定 [2] - 科技定义宽泛 不仅包括芯片 AI 还涵盖创新药 新消费等不依赖短期盈利兑现的领域 [3] - 红利资产突破传统防御属性 在全行业增长乏力 全球利率下行背景下成为低波高息的稀缺资产 涵盖传统板块及券商等"泛红利"领域 [3] 新兴投资机会领域 - 养老相关领域存在新投资机会 "老有所社交"如老年旅游 线下交流和"老有所逆"即高净值人群个性化高品质养老需求旺盛 [3] - 数据资产领域作为新生产要素前景广阔 中国移动 中国联通等企业的数据入表与应用已体现其价值 数据正重塑行业生态与家族财富管理 [3] - 养老保险产品至关重要 商业养老金保险作为标准化净值型产品具备双账户锁定账户防止随意支取 流动账户满足流动性需求及三年保本亏损由保险公司赔偿 盈利滚动计入下三年特点 可作为公募基金和理财的优质替代产品 [3] 智能投顾与AI应用 - 理财魔方以AI算法为核心驱动力 致力于为客户提供稳健的财富增值服务 [4] - 智能账户打破了传统专户高门槛局限 让普通客户也可享受个性化定制配置服务 [4] - 截至2025年11月11日 持有智能账户的客户盈利占比高达99.19% [4] - 智能账户支持自动跟投 智能定投等便捷交易操作 搭配投顾组合优选服务 [4] - 截至2025年11月7日 全天候账户历史已发AI投资信号52次 平均准确率达88.46% 其中红利低波 恒生科技 消费等板块信号准确率达到100% [4] - 八倍低估值账户历史已发AI投资信号23次 平均准确率达82.6% [4]