｜2025年7月17日星期四｜ NO.1 香港管理资产规模超过35万亿港元 7月16日，香港证监会发布《2024年资产及财富管理活动调查》。2024年，香港管理资产规模同比增长13%，净资金流入同比大增 81%。截至2024年底，香港资产及财富管理业务的管理资产规模升至35.1万亿港元，增长动力主要来自7050亿港元的净资金流入。其 中，私人银行及私人财富管理业务的管理资产规模达到10.4万亿港元，同比增长15%。 点评：受益于资金流入、金融创新等因素，香港作为国际资产及财富管理枢纽的影响力正节节攀升。 点评：这一数字不仅反映出广州市民对房产交易安全的重视，更彰显了广州市房屋交易监管中心在优化存量房交易资金托管服务方面 的显著成效。 NO.4 深圳上半年全社会用电量同比上升4.8% 据深圳新闻网7月16日消息，2025年上半年，深圳全社会用电量569.3亿千瓦时，同比增长4.8%。其中，第二产业用电量269.9亿千瓦 时，同比增长2.5%；第三产业用电量209.5亿千瓦时，同比增长6.8%；居民生活用电量89.6亿千瓦时，同比增长7.6%。 NO.2 广东登记在册经营主体超1970万户 据南方网7月16日消息 ...

香港证监会2024资产及财富管理调查：香港管理资产总值大增13% 资金流入急升81% 智通财经7月16日电，香港证监会今天发布《2024年资产及财富管理活动调查》，指出香港作为卓越的 国际资产及财富管理中心正步入佳境，去年其管理资产总值按年大增13%，净资金流入更急升81%。截 至2024年底，香港资产及财富管理业务的管理资产总值升至35.1万亿元（4.53万亿美元），增长动力主 要来自于7,050亿元（910亿美元）的净资金流入。尤其是私人银行及私人财富管理业务的分项，管理资 产按年增长15%至10.4万亿元（1.3万亿美元）。香港的资产管理人发挥其全球化投资管理能力，管理的 资产中59%配置到中国内地及香港以外的市场。过去五年，他们的非股票投资提升了13个百分点至 59%，反映出资产配置策略趋向更多元化，以应对急速变化的全球环境。 ...

就在前几天，北京的一家法院发布了关于限制周斌高消费的公告，执行标的是14.33万元。从表面上看，这则公告没什么特别之处。但实际上，这个叫周斌 的人就是恒天财富的董事长。而恒天财富则是属于中植系。说起"中植系"不仅是国内最大的民营金融集团，还曾经在金融界、资本圈、房地产领域，有着举 足轻重的影响力。中植集团资产规模最高时达到3.6万亿，比之前恒大的规模，还要多出1.14亿。 不过，就在2024年的4月份，中植集团申请破产清算，主要原因是其无法清偿到期债务和资产不足以覆盖全部债务。数据显示，中植集团总资产账面金额为 2000亿，而负债本息规模却超过了4000亿，已经陷入到严重资不抵债的境地。而中植集团突然宣布破产，这让很多业内人士闻之色变，因为中植集团的暴雷 对于社会的影响要比之前的恒大更严重。 中植集团成立于1995年，刚开始是靠做木材生意吃到了改革开放的红利。之后中植集团又跨界进入到了矿产、服装、餐饮、水泥等多个行业。在进入到1997 年后，创始人解直锟决定进军房地产业。后来，解直锟觉得做房地产业太辛苦了，又开始投资更赚钱的金融业。而在进军金融业之后，就开始做起了收购中 小企业股权，以及民间财富管理等业务。 ...

财富管理行业面临的挑战 - 财富管理公司面临提供高度个性化、及时且富有洞察力专业建议的压力，但运营效率低下问题突出，尤其是"系统切换损耗" [2] - 顾问日常需在CRM平台、投资组合管理工具、市场数据终端和通信应用等多系统间切换，导致工作流程碎片化 [3] - 系统切换损耗导致生产力下降、数据孤岛形成、工作重复及错误风险增加 [5] - 麦肯锡研究显示系统复杂性和碎片化加剧导致财富管理企业成本基础大幅上升 [4] 系统互操作性的解决方案 - 通过开放平台、智能自动化和集中通信可减少运营摩擦，扩大个性化咨询服务规模 [4] - 实现平台互操作性需打破数据孤岛、实时获取洞察、标准化工作流程和集中通信 [10][11] - 智能自动化运用AI和机器学习提供相关洞察和行动建议，自动化日常任务 [14] - 开放式API架构可减少对单一供应商依赖，降低开发成本，灵活定制技术架构 [14] 数字化转型的潜在效益 - 麦肯锡2024年研究显示数字化工具和系统互操作性显著提升顾问工作效率和客户满意度 [8] - 无缝集成系统可使顾问从客户记录直接切换至投资组合视图，无需担忧数据连贯性 [8] - 数字化转型可提升工作效率、加强团队协作，在数字化世界中获得竞争优势 [12] - 数字渠道可实现企业范围内投资观点与建议的分发，扩大个性化咨询服务规模 [14] LSEG的解决方案 - LSEG财富管理解决方案套件旨在打造有价值、个性化的体验 [15] - 提供市场领先数据、高级分析和以客户为中心的体验，帮助顾问实时获取资讯 [16][17] - 通过简化顾问体验，帮助其提供量身定制、可靠建议 [12]

公司发展历程 - 公司成立20年 已完成从青涩到成熟的蜕变 但仍坚持"小而美"和"精品路线"的初心 [1] - 创始人持续关注全球华人财富管理问题 去年全新升级海外品牌ARK Wealth [1] - 3月5日正式启用全新海外总部 目标从服务中国高净值客户转向服务全球华人 [3] 海外战略布局 - ARK Wealth战略核心是在全球落地生根 满足全球华人未被满足的财富管理需求 [1] - 服务对象包括新移民和已在当地深耕多年的华人企业家 [3] - 竞争优势在于更懂华人文化和价值观 能提供符合华人习惯的专业服务 [3] 市场定位 - 瞄准全球华人财富管理市场 认为该市场难度大但意义重大 [1] - 强调同种同族的服务优势 认为华人客户更倾向由了解其文化背景的专业人士管理财富 [1][3] - 品牌升级体现"客户理解"到"坚定执行"的战略路径 [1]

瑞银集团CEO观点 - 瑞银集团CEO认为美国财富管理领域存在大量机遇 [1]

本文来自微信公众号：家办新智点 （ID：foinsight），作者：foinsight，题图来自：AI生成 一夜之间，英国从世界上最受富人青睐的移民目的地之一，变成了富人们纷纷想逃离的地方。越来越多的高净值人群选择离开这个曾经是全球财富"避风 港"的国家。这不仅削弱了英国国家的税基，也对伦敦金融中心地位构成了潜在的威胁。 一、他们纷纷"逃离"英国 英国正在经历一场财富大规模的外流。 2025年6月，在英国生活了20年后，全球艺术画廊豪瑟沃斯（Hauser&Wirth）的老板伊万（Iwan）及曼努埃拉沃斯（Manuela Wirth）夫妇将其永久居留地从 英国迁至瑞士。 英国第九大亿万富翁、拥有137亿英镑的航运大亨约翰·弗雷德里克森（John Fredriksen）将其位于斯隆广场的伦敦总部私人航运公司Seatankers Management迁 出了伦敦，部分业务转至阿联酋。据说他现在大部分时间都在阿拉伯联合酋长国经营他的商业帝国。 BlueCrest资本管理公司联合创始人、亿万富翁迈克尔·普拉特（Michael Platt）也将其主要住所和家办迁至到阿联酋。 5月，净资产约为15亿美元的CVC Capit ...

论坛概况 - 论坛主题为"AI驱动的家企财富管理与投顾服务新实践"，聚焦AI技术对家族办公室及企业财富管理领域的转型推动 [3][5] - 活动将于2025年7月10日在广州举办，由Wind联合万得基金主办，获广州金融办支持及广发基金、中欧财富等机构协办 [1][3] - 设置6大主旨演讲和2场圆桌对话，内容涵盖宏观至微观、全球至本土的多维度探讨 [3] 核心议题 - 重点讨论AI浪潮下家族办公室高质量发展路径，包括投顾服务创新实践与全球资产配置策略 [3][31] - 万得家办智库将在此次论坛成立，旨在整合行业资源为家族办公室提供智力支持 [3] 嘉宾阵容 主旨演讲嘉宾 - 戴康：广发证券首席资产研究官，包揽新财富最佳分析师等多项权威奖项 [6][7] - 曹磊：广发基金总监，央视基金纪录片《基金》特邀专家 [11] - 杨峻：百年保险资管董事长，曾任平安集团副首席风险执行官 [14][15] - 简梦雯：万得基金总裁，国内首批私人银行家 [19] - 郑焰：中欧财富总经理，17年金融从业经验 [23][25] - 安伟：易方达基金投顾业务投资总监，22年资产配置经验 [29] 圆桌论坛嘉宾 - 韩冰：源峰基金固收投资负责人，中国高收益债市场先行者 [32][34] - 花蕾：迈普集团总裁，获家族办公室Top 10等荣誉 [37] - 李玲：信银理财多策略投资部副总，15年财富管理经验 [41] - 施峥嵘：尚信信托总裁，28年商业银行国际业务经验 [44] - 张晓伟：华润信托资管部总经理，著有《理财产品智能定价》 [48] - 柏瑞敏：世家联合家办创始人，前招行家族办公室负责人 [51] - 费奕：华承资本首席投资官，20年跨境投行经验 [55] - 高婷：简坤投资CEO，16年跨境投资经验 [59] - 李敏妹：安永私人税务合伙人，20年税务咨询经验 [63] - 李珊：外贸信托家族财富总经理，主导多项行业创新信托模式 [63] - 夏文庆：广州投顾学院顾问，著有《财富管理核心能力》等专著 [63]

佳兆业锦恒财富兑付新进展 核心观点 - 公司时隔两年多再次更新锦恒财富产品兑付方案，将应收债权作为底层资产搭建抵债有限合伙企业以增强增信，并承诺保障投资人权益 [1] - 自2021年11月逾期事件以来，公司已累计完成76%投资款和63%投资人的兑付，包括现金、实物抵债和财产权信托等多种形式 [1] 兑付方案具体内容 兑付范围 - 涵盖所有锦恒财富产品 [2] 兑付金额 - 以公告日未兑付本金为准，2022年11月14日起停止计算利息，利息兑付将在本金完成后另行安排 [3] 兑付方式 - 通过深圳佳园二期项目转债相关法律文件办理有限合伙入伙 [4] - 已签约客户维持原有重大疾病方案、每月20日集中兑付、每人每月金额及实物抵债金额不变 [5] - 其他财富产品将同步调整执行财产权信托与有限合伙权益方案 [6] 事件背景 - 2021年11月因资金流动性问题导致锦恒财富产品逾期，公司随后陆续发布三次兑付方案调整 [7][8] - 公司管理层曾承诺"有能力和办法偿还"，并推动实物抵债等多元化兑付方式 [8]

7月8日，诺亚控股(NOAH)开盘上涨3.09%，截至21:31，报11.69美元/股，成交20.21万美元，总市值7.73 亿美元。 本文源自：金融界 资料显示，诺亚控股有限公司(纽交所代码:NOAH,港交所代码:6686)是一家领先的财富管理服务提供商, 主要为华语高净值投资者提供全球投资和资产配置的一站式综合咨询服务。2024年一季度,诺亚分销的 投资产品总值为人民币189亿元(26亿美元)。截至2024年3月31日,通过旗下的歌斐资产管理公司,诺亚的 总资产管理规模达人民币1,533亿元(212亿美元)。 作者：行情君 财务数据显示，截至2025年03月31日，诺亚控股收入总额6.15亿人民币，同比减少5.38%；归母净利润 1.49亿人民币，同比增长13.29%。 诺亚财富管理业务主要包括分销以人民币、美元及其他币种计价的私募股权、私募证券、公募基金等产 品以及提供保障传承类综合服务。诺亚的服务网络覆盖了中国大陆的主要城市,以及中国香港、纽约、 硅谷、新加坡和洛杉矶。1,109名客户经理通过该网络为客户提供定制化的财富管理解决方案,满足客户 的投资需求。截至2024年3月31日,公司财富管理业务拥有 ...