行业监管动态 - 基金代销监管持续趋严，多家销售机构因违规行为收到监管罚单 [1][2] - 监管机构对基金销售违规行为保持高压态势，处罚涉及银行、券商及独立销售平台等多种机构类型 [3][7] - 违规行为主要包括销售人员不具备基金从业资格、销售非公司代销产品、营销活动不合规以及内部考核机制不健全等 [2][3][7] 具体处罚案例：嘉晟瑞信（天津）基金 - 公司前从业人员郑某某在从业期间存在销售非公司代销产品的违规行为，被天津证监局采取出具警示函的监管措施 [1][3] - 公司因未能有效防范相关合规风险，同样被天津证监局采取出具警示函的监督管理措施 [3] - 处罚结果均被记入证券期货市场诚信档案，公司被要求进一步健全完善员工管理并在30个工作日内提交书面报告 [3][5] - 公司成立于2016年6月30日，由上海瑞威资产管理股份有限公司100%控股，目前仅代销3家基金公司的183只基金产品，在代销机构中处于尾部 [5][6] 其他机构处罚案例 - 银行渠道：海南银行、华夏银行海口分行、江苏江阴农村商业银行、无锡农村商业银行等因展业人员未取得从业资格、基金销售业务内部考核机制不健全等问题被处罚 [7] - 券商渠道：中银国际证券股份有限公司一营业部及两位责任人因基金代销业务违规被采取出具警示函的行政监管措施 [7] - 独立销售平台：上海财咖啡基金销售有限公司因灾难备份系统灭失等问题被处以三十万元罚款，并责令停止基金服务业务 [7] 行业合规建议 - 代销渠道需要切实加强合规风控建设，建立多层次的合规管理体系，形成相互衔接、有效制衡的运行机制 [8] - 应将合规要求覆盖各业务领域、各部门、各分支机构和全体员工，贯穿决策、执行、监督各个方面 [8] - 不断强化内控内管、持续稳健经营发展是取得较好经营效益和监管评价的关键 [9]